第十章 市场失灵与政府失灵

第十章市场失灵与政府失灵第一节市场与政府之争一、重商主义（贸易保护理论）早期重商主义：货币是财富的唯一代表，增加国民财富的贸易政策应该是尽可能少地输入且尽可能多地输出，最好的政策是光输出不输入，并需禁止金银输出。晚期重商主义：既然对外贸易是增加国民财富的主要源泉，一国政府就应该大力鼓励对外贸易，只要在贸易中始终保持顺差，即出口大于进口，就会增加一国货币存量，因而增加一国的财富。政策主张：干预•早期重商主义的政策主张：极力主张通过国家严厉的行政手段来增加金银财富。严格控制外国工业品和奢侈品的流入，即使外国产品价格大大低于本国也不准进口。金银一旦流入国内就绝对不允许再流出，违者处以重罚。如当时的英国、西班牙和葡萄牙等国都颁布了法令，制定了惩罚措施，禁止把金银货币输出国外；同时规定外国商人在出售货物后必须购买当地商品，而本国商人在国外出售商品，必须直接换回金银货币。早期贸易差额论的主要特点，是要求对外贸易中的每笔交易和对每个国家都保持顺差，任何交易都不允许出现逆差，以此达到增加货币财富的目的。•晚期重商主义的政策主张：也认为应尽量争取外贸顺差，以防止货币外流和增加金银财富。但他们与早期贸易差额论者的一个明显区别是不反对把金银货币输出国外。认为在对外贸易中只要始终坚持多卖少买的方针，即付给外国的货币始终少于从外国收回的货币，那么金银就会以外贸顺差的形式流入国内，就能达到保持本国货币收入不断增长的目的。衡量一国在国际贸易中是否盈亏，金银是否流入国内，要视总的贸易收支状况，不赞同早期贸易差额论的“每笔贸易都要求顺差”的思想。17～18世纪，英、法、德等国都陆续采用了这种重商主义理论，使用关税保护、奖出限入及转口贸易等方法，对殖民地区进行贱买贵卖、少买多卖来维持贸易顺差和积累金银财富。重商主义的保护贸易理论带有强烈的经济民族主义色彩，它认为对外贸易对增加一国财富有很大的作用，并就此把国际贸易看成是一种零和博奕，即一国增加的财富就是另一国损失的财富，这种理论观点代表了资本原始积累时期处于上升阶段的商业资本的利益。二、古典经济学其主要特点是主张实行经济自由主义。这意味着个人可以在摆脱封建经济制度残余和重商主义那样的国家干预情况下,实行自由经营;政府应当在保证社会基本经济制度的前提下对经济采取自由放任的态度,让市场机制自动地调节经济和配置资源。按照古典经济学家的观点，政府主要做三件事：(1)维持国内安定；(2)抵御外来入侵；(3)建立健全法律体系，解决公民间的争端。与此相应，政府的税收和支出应当保持在最小规模。最好的政府就是最小的政府。这就是古典经济思想的廉价政府观念。古典经济学主要的和典型的代表是英国的经济学家：威廉·配第亚当·斯密大卫·李嘉图约翰·斯图亚特·穆勒三、新古典经济学新古典经济学对于古典经济学的主要变化是将以劳动价值论为主体的价值理论改变为边际效用价值论,引进了数学中的边际分析方法,由强调供给和生产转变为强调需求和消费。这种理论体系的主要代表是英国的马歇尔。政策主张：自由竞争直到20世纪30年代之前,新古典经济学一直是西方国家中占统治地位的经济思想和学说,被认为是比古典经济学更为合理,也更为精致的理论体系。但是,新古典经济学在20世纪20-30年代的经济大萧条当中,却显得一筹莫展,无能为力。四、凯恩斯主义1936年英国经济学家约翰·梅纳德·凯恩斯出版了《就业，利息和货币通论》，引发了“凯恩斯革命”。“凯恩斯革命”在经济学研究的理论和政策两个方面，对传统的新古典经济学进行了变革。理论上，凯恩斯反对代表基本传统理论观念的“萨伊定律”,强调总需求对决定国民收入的至关重要的作用。他提出在三大心理规律(消费倾向规律、流动偏好规律和资本边际效率规律)作用下,有效需求不足将导致大规模失业和生产过剩,而市场自动调节的机制将无法发挥有效作用,纠正这种失调。政策上,凯恩斯反对“自由放任”和“无为而治”的传统做法,主张国家通过财政政策和货币政策对经济生活进行积极干预和调节。凯恩斯经济理论体系的出现确实使西方经济学发生了极大的变化,导致了现代宏观经济学的产生。这也正是“凯恩斯革命”的主要影响所在。五、货币学派20世纪50–60年代以美国经济学家米尔顿·弗里德曼为代表的现代货币主义者发起了对“凯恩斯革命”的反革命。弗里德曼的理论体系认为，资本主义经济体系的不稳定,主要是因为货币因素的扰动造成的。货币是支配资本主义经济中产量、就业和物价变动的唯一重要因素。因此,经济学理论中最重要的就是货币问题。货币学派认为，在社会经济发展过程中，市场机制的作用是最重要的。他们坚持自由市场和竞争是资源和收入合理分配的最有效方法，是导致个人和社会最大福利的最佳途径，如果政府干预经济，就将破坏市场机制的作用，阻碍经济发展，甚至造成或加剧经济的动乱。因此，他们旗帜鲜明地反对任何形式的国家干预，特别是反对战后凯恩斯主义的理论和政策主张，认为除了货币之外，政府什么也不必管。政策主张：坚持经济自由主义，反对国家过多干预•沿着国家干预主义经济思潮和经济自由主义思潮的道路,西方经济学从20世纪30年代中期以后不断发展变化,又衍生出许多具体的流派。如供给学派、伦敦学派、弗莱堡学派、新制度经济学派、公共选择学派等等。第二节市场失灵一、市场失灵的涵义市场失灵，是指由于内在功能性缺陷和外部条件缺陷引起的，市场机制在资源配置的某些领域运作不灵，即只靠自由市场机制达不到资源的最优配置。它有狭义和广义两层含义。狭义的市场失灵主要表现在外部负效应效果，垄断生产和经营，公共物品的生产，不对称信息情况下的商品交易，以及社会收入分配不公等问题的调节上运作不灵。广义的市场失灵，除了包括狭义市场失灵的内容外，还包括由宏观经济总量失衡导致的经济波动。二、宏观性失灵宏观失灵事实上与广义的市场失灵相对应，它主要表现为市场总供求不稳定，发生超额供给或超额需求的宏观经济总量失衡。三、公共产品与免费搭车问题1、公共产品（publicgoods）指具有非排他性和非争夺性特点的产品和劳务。2、公共产品的特点（1）非排他性(non-excludability)非排他性是指在技术上不可能将拒绝为它支付费用的个人或厂商排除在公共物品或服务的受益范围之外。也可以说，公共物品或服务不能因为拒绝付款的个人或厂商而停止，任何人也都不能用拒绝付款的办法来把自己所不喜欢的公共物品或服务排除在其享用范围之外。（2）消费的非竞争性(non-rivalness)消费的非竞争性是指某一个人或厂商对公共物品或服务的享用的同时，并不排斥和妨碍别人或厂商对其的享用，而且也不会减少其他人或厂商享用该种公共物品或服务的数量与质量。这种非竞争性是因为公共产品一般都具有效用不可分割的性质。3、私人部门生产公共物品的低效率4、解决办法公共物品的生产和消费问题不能由市场上的个人决策来解决。因此，必须由政府来承担提供公共产品的任务。5、公共物品供给中的搭便车问题（1）含义所谓搭便车，也可称为免费搭车，是对那些试图不付出任何代价就能得到利益的行为的一种形象比喻。它是指某些人享受了公共产品的消费，但却逃避支付公共产品的生产成本的一种行为。（2）原因第一，自然原因，即公共产品自己本身存在消费的非排他性。第二，主观原因，即人的一种道德行为，是人自身的利己性的表现。四、外部性１、外部性的含义外部性是指没有在正常的价格体系运行中得到反映的一个经济活动者对社会其他活动者福利的影响。换句话说，外部性是一方对另一方的非市场影响。2、外部性的分类（1）生产的外部经济所谓生产的外部经济，是指由于某个厂商的行动而导致对他人或其他厂商的有利影响。（２）消费的外部经济所谓的消费外部经济，是指由于某个消费者的行动而给社会上的其他人带来了有利的影响。（３）生产的外部不经济所谓的生产外部不经济，是指由于某个厂商的行动而导致对他人或其他厂商的不利影响。（４）消费的外部不经济所谓消费的外部不经济，是指由于某个消费者的行动而给社会上的其他人带来了不利的影响。3、外部性导致的市场失灵由于存在没有能在市场中反映出来的外部性，由于外部性的存在造成私人成本与社会成本之间的差距，市场配置资源的效率就会降低。4、外部性的解决方法（1）使用税收和津贴对造成外部不经济的企业，国家应该征税，其数额应该等于该企业给其它社会成员造成的损失，从而使该企业的私人成本恰好等于社会成本；反之，对造成外部经济的企业，国家则可以采取津贴的办法，使企业的私人利益与社会利益相等。（2）使用企业合并的方法合并后的单个企业为了自己的利益将使自己的生产确定在其边际成本等于边际收益的水平上。而由于此时不存在外部影响，故合并企业的成本与收益就等于社会成本与收益。（3）使用规定财产权的办法在许多情况下，外部影响之所以导致资源配置失当，是由于财产权不明确。如果财产权是完全确定的并得到充分保障，则有些外部影响就可能不会发生。五、垄断性失灵1、垄断性失灵的含义垄断性失灵表现为市场上出现只有为数很少的几家供应商、甚至是独家垄断的局面，垄断厂商通过操纵物价，牟取暴利，使市场均衡作用失灵。２、垄断的解决办法（1）对垄断的公共管制。政府对垄断的公共管制主要是对垄断价格进行管制。所谓价格管制，就是要使处于管制之下的垄断厂商制定的价格反映生产的边际成本，也就是说要使其按边际成本来定价。（2）法律约束。六、信息的不完全性失灵1、含义信息的不完全失灵表现为在交易过程中，交易双方对于商品质量、性能等信息的了解程度不同，出现“信息不完全”或“信息不均等”的现象。资料：中国古代有所谓“金玉其外，败絮其中”的故事，讲的是商人卖的货物表里不一，由此引申比喻某些人徒有其表。在商品中，有一大类商品是内外有别的，而且商品的内容很难在购买时加以检验。如瓶装的洒类，盒装的香烟，录音、录像带等。人们或者看不到商品包装内部的样子（如香烟、鸡蛋等），或者看得到、却无法用眼睛辨别产品质量的好坏（如录音、录像带）。显然，对于这类产品，买者和卖者了解的信息是不一样的。卖者比买者更清楚产品实际的质量情况。这种情况被经济学称为买者和卖者的“信息不对称”。这时卖者很容易依仗买者对产品内部情况的不了解欺骗买者。在实际中，不仅出现过“败絮其中”的情况，如在最初的农贸自由市场中，有人用土豆外面包一层泥灰冒充松花蛋，而且出现过“毒药其中”的事情，如竟有人在劣质白洒中掺上“敌敌畏”当作“茅台”卖，至使饮用者中毒身亡。这些当然是比较极端的例子。更多的是以次充好，从中牟取暴利。据说，前些年甚至在高级宾馆或国营大商店买的茅台酒，也不见得货真价实；伪造的云烟和外烟到处泛滥；假富士胶卷也曾大行其道。如此看来，消费者的地位相当脆弱，对于掌握了“信息不对称”武器的骗子似乎毫无招架之术。2、信息不对称的后果（1）逆向选择由于信息不对称破坏了市场机制的优胜劣汰的作用，而出现的“劣胜优汰”的现象。资料：信息不对称理论是由三位美国经济学家——约瑟夫·斯蒂格利茨、乔治·阿克尔洛夫和迈克尔·斯彭斯提出的。最早研究这一现象的是阿克尔洛夫，1970年，他在哈佛大学经济学期刊上发表了著名的《次品问题》一文，首次提出了“信息市场”概念。阿克尔洛夫从当时司空见惯的二手车市场入手，发现了旧车市场由于买卖双方对车况掌握的不同而滋生的矛盾，并最终导致旧车市场的日渐式微。在旧车市场中，卖主一定比买主掌握更多的信息。为了便于研究，阿克尔洛夫将所有的旧车分为两大类，一类是保养良好的车，另一类是车况较差的“垃圾车”，然后再假设买主愿意购买好车的出价是20000美元，差车的出价是10000美元，而实际上卖主的收购价却可能分别只有17000美元和8000美元，从而产生了较大的信息差价。由此可以得出一个结论：如果让买主不经过旧车市场而直接从车主手中购买，那将产生一个更公平的交易，车主会得到比卖给旧车市场更多的钱，与此同时买主出的钱也会比从旧车市场买的要少。但接下来会出现另外一种情况，当买主发现到自己总是在交易中处于不利位置，他会刻意压价，以至低于卖主的收购价，例如好车的出价只有15000元，差车价只出7000元，这便使得交易无法进行，面对这种情况，旧车交易市场的卖主通常会采