国泰君安资产托管业务介绍10.15

国泰君安证券资产托管业务2014年5月—资产管理人的新选择和好伙伴第1页|资产托管部目录服务简介-诚信、亲和、专业、创新以客户为中心以创新为引擎逐步打造出具有市场认可度的资产托管业务品牌和服务特色国泰君安证券依托公司综合平台优势、专业高效的服务水平，为广大公募基金公司、证券资管、期货资管、私募机构等资产管理人提供全面的资产托管服务，助力领航财富管理的蓝海。“以客户为中心，以创新为引擎”是我们追求卓越的服务精神，资产管理人未来每一步目标的落实，都将获得我们专业、快捷和全方位的托管服务支持。第2页|资产托管部目录公司整体实力销售能力在全国设有30家分公司、195个证券营业部，拥有350万客户，基金服务市场始终名列前茅，基金分仓份额市场排名及服务阳光私募产品数量份额连续多年业内前三研究能力1996年在券商中首设研究所，在业内最具权威性的“新财富最佳分析师”、“卖方分析师水晶球奖”以及“中国证券分析师金牛奖”评选中，连年位居前列信息技术能力信息系统安全创造多项行业第一：核心系统运行安全率连年保持在99.99%以上，投入10亿建成行业首个高等级数据中心合规风控能力连续六年在证券公司分类监管评级中获A类AA级评级最高荣誉，合规风控管理能力突出托管运营服务能力公司已搭建独立、完整、安全、有序的托管业务运营体系，托管团队经验丰富，估值、监督、内控等核心业务人员具备10年以上托管银行或基金公司从业经验环球市场服务能力拥有环球市场专业团队，共享全球经济的专业认知及在中国内地与香港的跨境平台优势，为客户量身定制解决方案第3页|资产托管部目录公司整体实力创新能力1993年首开资产管理业务1995年最早在香港开办业务2001年获得首批代办股份转让主办报价券商资格2003年获准首批开展QFII业务2004年成为央行公开市场一级交易商、银行间债市做市商2007年首批获得QDII资格和金融期货业务资格2008年率先获得直投资格与期货IB业务资格2010年获得融资融券业务资格2012年首批获得期货资管牌照，首批获得转融通业务资格，首批获得柜台交易业务试点资格2013年5月唯一一家获得人民银行支付系统试点资格的证券公司2014年初首批获得互联网证券业务创新试点资格2014年5月获得证券投资基金托管资格第4页|资产托管部目录托管服务优势（相比托管银行）券商作为资本市场中介主体，更加贴近市场，对于证券市场的一些新模式、新业务、新工具等，在业务理解、产品设计、估值核算、证券清算、投资风控等方面具有细分市场的专业化优势公司在开展托管业务的同时，还可以配套提供现金管理、证券经纪、投资研究、财务顾问等资本市场中介主体的相关功能服务，特别在私募基金领域，公司通过打造主经纪商业务平台，将进一步强化综合金融服务能力，这是托管银行所不具备的差异化服务优势从目前情况看，传统托管行在面对一些中小型资产管理机构和面对市场新业务时，不论从内部审批流程、技术系统支持、服务态度与业务异常处理响应等方面，存在不足，客户体验度较差。公司作为托管行业一员新兵，以客户为中心是我们的立业根本，我们有信心打造更好的客户体验托管银行基于技术系统改造、资金沉淀较少等因素的考虑，一般对分级基金、LOF、ETF等场内交易基金和融资融券等复杂产品的托管意愿不强，对这部分产品，公司能有效支持支持业务创新方面提升客户体验方面承接复杂产品方面提供综合服务方面对于一些场内产品选择与券商托管人合作，可通过券商结算模式，有效降低运作成本，大幅减轻资金管理压力，同时在融资融券、个股期权等创新业务合作上更易实现产品运作模式方面第5页|资产托管部目录托管服务优势（自身特色）一、优质的基础服务资产保管开立各类账户严格分账管理电子资产保管实物资产保管定期资产清查应收资产跟踪投资清算场内资金交收场外资金划拨各类证券交割资金余额对账证券余额对账估值核算事前充分协商估值方法事中详细核对估值结果，差异及时沟通事后动态评价估值方式方法投资监督事前充分沟通监督事项及监督方式提高自动化水平，场外产品提升监督效率事后预警结果及时提示，充分沟通信息披露日（周）报、月报、季报、半年报、年报复核审慎报送产品运作相关信息（监管部门）审慎出具托管人报告档案管理档案登记分类保存调阅审批移交程序销毁鉴定第6页|资产托管部目录托管服务优势（自身特色）二、多样的增值服务现金管理托管账户可享受同业存款利率盘后资金可参与现金宝、报价回购等T+0现金管理产品绩效评估投资组合绩效分析投资组合归因分析历史趋势分析VaR评估风险敞口、最大回撤、波动率等风险报告流动性支持产品上柜托管产品上柜转让上柜产品转让结算互联网服务平台托管业务信息查询电子指令的提交及审核业务办理进度跟踪个性化报表查询第7页|资产托管部目录托管服务优势（自身特色）三、专业的管理人运营外包服务为减轻管理人营运压力，提升价值，我司可根据管理人需要提供投资管理系统、估值核算、份额登记、信息披露、投资清算、交易管理、投资风控、绩效评估等投资运营外包服务公司搭建业内领先的资产管理人投资交易平台和绩效评估系统，满足管理人快速交易、快速行情、接口开放、策略定制和一站式登陆、全市场交易（股票、债券、期货、期权等）、一键式操作、多账户管理、子账户拆分、全资产查询等投资管理需要以及合规检查、事中风控、绩效评估、风险报告等全面的风险管理需求公司投入巨资搭建托管、外包两套异构系统，构建托管和外包两块独立的运营团队和运营体系，部署完善的相互校验机制，确保产品运作的运营安全。对于管理人个性化的需求，包括复杂产品设计、子账户估值、高水位法计提业绩报酬、单个投资者单笔计提业绩报酬和投资收益等均能灵活实现第8页|资产托管部目录托管服务优势（自身特色）四、优异的服务体验签订协议产品发行产品备案账户开设产品运作资产托管·产品设计·政策咨询·账户管理·资产保管·投资清算·估值核算·投资监督·信息披露服务例示：产品运作周期与资产托管服务链·现金管理·绩效评估在服务过程中，托管团队始终追求“工作内容相同，客户感受不同”的优异服务体验，实现产品设计、合同拟定、账户开立、系统对接、资金划拨、数据传输、信息递送、报表对账等各环节质量与效率的全程可控、可追溯。确保对客户所有服务流程透明、服务绩效可评估确保客户操作的便利性专属客户经理，确保对客户“一对一”服务确保实行首问负责制，所有问题和答复记录在案确保资金划付效率和安全确保信息传递的保密性和及时性第9页|资产托管部目录托管服务优势（自身特色）五、完整严密的组织架构资产托管部组织架构资产托管部风控合规岗稽核监控岗市场管理组托管运营组综合管理组产品设计岗产品管理岗估值核算岗投资监督岗运行保障岗综合支持岗投资清算岗信息披露岗内控管理组外包运营组估值核算岗份额登记岗投资清算岗投资风控岗风险评估及处置小组该小组由托管部总经理及各组负责人组成，负责部门重大风险事项评估、处理和突发事件应急管理等公司严格按照法律法规要求，设立了专门的资产托管部，从组织领导、业务运营、办公环境、人员管理、信息系统、资金管理等方面与公司其他业务保持隔离。托管部内部进行了科学分工，目前设置了五个独立的运作团队，为加强托管业务风险管理，提高应急处理能力，资产托管部内部设立了风险评估及处置小组。第10页|资产托管部目录托管服务优势（自身特色）六、专业的服务团队国泰君安证券资产托管部拥有一支高素质、富有经验、复合型的人才队伍，知识结构涉及金融、财会、法律、信息技术、审计等方面，多人具有注册会计师资格、法律职业资格、高级程序员资格等，整个团队平均从业年限8年以上。其中，核算、风控、内控等核心业务岗位人员具备10年以上从业经验。陈忠义（资产托管部总经理）：“全国金融五一劳动奖章”、“金融服务能手”光荣称号获得者，中国证券业协会托管结算专业委员会副主任委员、证券公司专业评价专家，上海市静安区第三批领军人才。从事证券结算托管相关工作18年，业务综合素质及实际工作经验丰富。他牵头设计的客户交易结算资金第三方存管模式在全行业推广，成为证券行业客户交易结算资金存管的基本模式；他带领团队设计的“直通式证券清算质量管理国际化标准平台”，被评为上海市2011年度金融创新奖二等奖。张谦（资产托管部-外包服务负责人）：计算机专业背景，10年以上大型基金公司中后台运营管理经验王健（资产托管部-托管服务负责人）：财务专业背景，20年证券基金行业财务核算管理经验胡凯（资产托管部-兼市场团队负责人）：法律、计算机背景，14年以上托管结算、信息技术管理经验第11页|资产托管部目录托管服务优势（自身特色）七、独立安全的营运场所（托管业务运营区）不间断电源系统电话录音系统双门禁完善的安防系统录像监控系统运营保障系统自动消防系统会议室员工办公区数据操作室总经理室门禁门禁办公场所平面图（上海银行大厦5楼）第12页|资产托管部目录托管服务优势（自身特色）八、安全可靠的技术系统上海睿翔园中心机房延平路备份机房用户层接入层应用层数据层数据库服务器1存储柜数据库服务器2清算、投监Apache服务器Tomcat应用服务器投监、信批服务器互备互备PROP/DCOM/深圳通PDEP托管服务平台Apache服务器互备银企直联前置机数据交换服务器互备互备数据库服务器Tomcat应用服务器公式服务器国泰君安证券资产托管业务系统部署图PROP/DCOM/FDEP服务器虚拟化桌面虚拟化桌面虚拟化服务器虚拟化Apache服务器远程工作机远程工作机组1远程工作机组2测试系统2（新业务）服务器虚拟化测试系统1（同步）托管系统经严格测试，通过证监会验收制定详细的托管系统的应急处理预案投入10亿建设行业首个高等级机房托管业务系统已实现两地备份所有线路采用双网络运营商安排专人专岗确保系统运行安全第13页|资产托管部目录托管服务优势（自身特色）九、严谨科学的内部管理流程制度《资产托管业务管理暂行办法》《资产托管部机构设置和岗位职责分工暂行规定》《资产托管部轮岗与人员后备制度》《资产托管业务信息系统管理制度》细则《证券投资基金托管业务实施细则》二十项操作规程《资产托管业务业务承揽操作规程》《资产托管业务上线运营操作规程》《资产托管业务系统权限管理操作规程》《资产托管业务资产保管操作规程》《资产托管业务投资清算操作规程》《资产托管业务投资监督操作规程》《资产托管业务证券投资基金会计核算指引》《资产托管业务估值与会计核算操作规程》《资产托管业务信息披露与报告操作规程》《资产托管业务档案管理操作规程》《资产托管业务突发事件与危机处理规程》《资产托管业务保密规程》《资产托管业务内部控制与风险管理操作规程》《资产托管业务内部稽核监控操作规程》《资产托管业务从业人员管理规程》《资产托管业务基金份额持有人大会召集操作规程》《资产托管业务终止操作规程》《资产托管业务系统运行管理规程》《资产托管业务系统数据管理规程》《资产托管业务系统备份与应急处置规程》第14页|资产托管部目录托管服务优势（自身特色）十、坚实的内控体系指导、监督和评价监督与评价监督和检查自身的管理与控制部门一线业务岗位部门内控管理组部门内部风险评估及处置小组公司风险管理部门四层次风险管理架构自控互控外部监控风险控制的三道防线内部监控1234公司按照ISAE3402国际标准健全托管业务内控体系，构建独立的内控团队，完善制度流程，夯实风控措施，形成自控互控、内部监控和外部监控的三道防线，对业务运营风险“零”容忍第15页|资产托管部目录托管服务优势（自身特色）十一、全面的风控措施操作风险控制措施系统风险控制措施交收风险控制措施道德风险控制措施估值风险控制措施监督风险控制措施建立完善的内部管理制度和操作规程建立事前、事中、事后岗位联动机制构建和固化标准化的操作流程与管理方法提高业务人员专业水平和职业素质建立关键操作的双人复核机制严格与管理人的核对机制提高系统自动化水平，减少手工操作对系统功能进行充分测试，建立关键环节的人工抽查机制完善系统权限管理机制，防止信息泄露第16页|资产托管部目