65中国邮政储蓄银行理财产品销售从业人员资格考试试题B

一、单选题1.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于６个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。答案：A.２５％B.５０％C.７５％D.９０％得分：0分2.（）是理财类业务监督的实施单位，由事后监督员负责对日常业务进行事后的监督。答案：A.一级支行B.二级支行C.二级分行D.一级分行得分：1分3.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，签约登记簿、解约登记簿、挂失登记簿等登记簿类的保管期限是（）。答案：A.３年B.５年C.１５年D.永久得分：1分4.基金销售机构可以选择（）或者支付机构从事基金销售支付结算业务。答案：A.商业银行B.证券公司C.保险公司D.基金公司得分：1分5.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户累计输错（）次密码后理财类交易将被临时锁定。答案：A.３B.５C.１０D.１５得分：1分6.分行发起引进特定资产管理计划时，应对资产管理计划进行初步评判，初评报告不包括（）。答案：A.风险分析B.营销方案C.管理人评价D.客户需求和市场前景分析得分：1分7.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在理财产品的预约起止期内预定购买一定金额理财产品的交易，说法不正确的是（）。答案：A.客户需在预约最终有效日前至网点进行认购，预约最终有效日后未进行认购的，该预约额度取消B.客户预约后，可在全国范围内任一网点进行认购C.客户预约同一期理财产品限制３次D.客户预约金额应大于等于最低投资额，小于等于累计最高投资额并为倍增金额的整数倍得分：1分8.邮政储蓄银行机构理财类业务营销管理岗设置在（）管理部门。答案：A.公司业务B.个人理财业务C.信贷业务D.电子银行业务得分：1分9.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。答案：A.１B.３C.５D.６得分：1分10.下列选项中，不属于销售人员从事理财产品销售活动应当遵循原则的是（）。答案：A.勤勉尽职原则B.诚实守信原则C.客户主导原则D.专业胜任原则得分：1分11.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，现在储蓄国债托管账户内连续（）年无余额，系统将自动进行销户。答案：A.１B.２C.３D.５得分：1分12.混合类投资顾问项目须设定严格的投资比例限制，其中引入专业担保公司类项目权益类投资比例不得超过（）。答案：A.２０％B.３０％C.４０％D.５０％得分：1分13.商业银行销售理财产品，应当遵循（）原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。答案：A.风险防范B.风险回避C.风险匹配D.风险均摊得分：1分14.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，上级机构将在接到各级机构的开办申请理财类业务之日起（）个工作日内批复。答案：A.３B.５C.７D.１０得分：0分15.下列选项中，不属于商业银行销售理财产品应当遵循原则的是（）。答案：A.诚实守信B.勤勉尽责C.专业胜任D.如实告知得分：1分16.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（）。答案：A.０１０B.０１１C.０１５D.０２５得分：1分17.邮政储蓄银行预约客户认购理财业务时，认购金额可以（）预约金额。答案：A.小于B.等于C.大于D.以上都正确得分：1分18.根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，宣传材料是指商业银行为宣传推介理财产品向客户分发或者公布，使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息，其不包括（）。答案：A.宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料B.电话、传真、短信、邮件C.报纸、海报、电子显示屏D.理财销售合同得分：1分19.总行（）负责对投资顾问类理财投资业务开展风险监测，检查、分析和评估业务风险管理状况。答案：A.个人金融部B.审计部C.金融同业部D.风险管理部得分：1分20.设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于（）亿元人民币，且主要股东最近（）年没有违法记录。答案：A.一，三B.三，三C.三，五D.五，三得分：1分21.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理基金申购交易后，（）日可查询交易结果。答案：A.Ｔ＋１B.Ｔ＋２C.Ｔ＋３D.Ｔ＋４得分：1分22.基金销售机构应当根据（）的要求履行信息报送义务。答案：A.基金销售支付结算机构B.中国证监会派出机构C.中国证券业协会D.中国证监会得分：1分23.个人客户凭有效身份证件申请办理理财类业务签约必须有对应的（）账户卡／折。答案：A.个人储蓄B.机构储蓄C.个人结算D.对公结算得分：1分24.邮政储蓄银行所有开办基金业务的柜台办理场所应至少有（）名持有基金销售人员从业考试成绩合格证或中国证券业执业证书的销售推介人员。答案：A.１B.２C.３D.４得分：1分25.从事基金销售支付结算业务的支付机构除应当具备《证券投资基金销售管理办法》第二十六条规定的条件外，还应当取得（）颁发的《支付业务许可证》，且公司基金销售支付结算业务账户应当与公司其他业务账户有效隔离。答案：A.中国银监会B.中国证监会C.中国人民银行D.中国证券登记结算公司得分：1分26.邮政储蓄银行各省分行须经（）授权后方可开办理财类业务。答案：A.中国人民银行B.银监会C.证监会D.总行得分：1分27.基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至国务院证券监督管理机构认定的机构。其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。答案：A.五B.十C.十五D.二十得分：1分28.基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。答案：A.３B.４C.５D.７得分：1分29.邮政储蓄银行专户理财产品的资产规模原则上不低于人民币（）万元。答案：A.１００B.１０００C.５００D.５０００得分：0分30.固定收益类产品投资顾问项目是指投资对象为固定收益类资产的项目，其不包括（）答案：A.国债B.央行票据C.股票D.短期融资券得分：1分31.商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日起（）日内，将总行理财产品发售授权书等相关材料向所在地中国银监会派出机构报告。答案：A.３B.５C.１０D.１５得分：1分32.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》，仅对个人客户销售的是（）。答案：A.代理基金B.储蓄国债（电子式）C.凭证式国债D.人民币理财产品得分：1分33.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理储蓄国债（电子式）取消交易时，需要在（）办理。答案：A.县内任一网点B.省内任一网点C.全国任一网点D.原网点得分：1分34.基金销售结算专用账户的启用、（）和撤销应当按照规定向中国证监会及账户开立人所在地中国证监会派出机构备案。答案：A.修改B.变更C.转移D.更换得分：1分35.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列关于客户在网点提前赎回理财产品的交易，说法不正确的是（）。答案：A.必须在提前赎回期办理B.部分赎回金额无限制，但留存金额应大于等于最低投资金额C.全部提前赎回不受倍增金额整数倍的限制D.提前赎回必须由客户本人持本人有效身份证件、已签约的个人结算账户卡／折、原产品协议书在原认购网点办理得分：1分36.理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的“客户风险承受能力评级”内容，由（）填写。答案：A.理财经理B.客户C.销售人员D.大堂经理得分：1分37.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，各级管理部门应针对各类理财业务分别设置相应的岗位，下列不符合岗位要求的是（）。答案：A.各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗一人“B.各岗位的人员配置可根据业务发展实际情况采取“一岗多人、多岗多人”C.业务主管岗和其他岗位不得兼任D.二级支行各岗位不得兼任得分：1分38.下列理财类业务中不适用《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定的是（）。答案：A.代理国债B.代理基金C.代理保险业务D.人民币理财业务得分：0分39.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中应由综合柜员授权的是（）。答案：A.多对一加办关系变更B.客户资料更改C.密码解挂失D.密码变更得分：1分40.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于３个月但少于６个月的投资人收取不低于０．５％的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。答案：A.２５％B.５０％C.７５％D.９０％得分：1分三、判断题41.具有完全民事行为能力的客户都可在邮政储蓄银行办理理财类业务签约。答案：A.正确B.错误得分：2分42.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，柜员在办理公检法等国家规定的有权机关的司法扣划申请交易时，需要核实相关法律文件。答案：A.正确B.错误得分：2分43.权益类投资顾问项目投资顾问团队中，任何人均可担任储备投资经理。答案：A.正确B.错误得分：2分44.特定资产管理业务管理人应当建立有效的内部控制制度，实现资产管理业务与其他业务有效隔离，确保公平交易。答案：A.正确B.错误得分：2分45.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，交易码６０１１１５（基金分红方式变更）可进行机构客户基金撤单。答案：A.正确B.错误得分：2分46.邮储银行申请基金销售业务资格，应当具备《证券投资基金销售管理办法》规定的条件，其取得基金从业资格人员不得少于２０人。答案：A.正确B.错误得分：2分47.邮政储蓄银行各级理财类业务营业人员必须具备相关监管部门要求的行业资格。答案：A.正确B.错误得分：2分48.商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。答案：A.正确B.错误得分：2分49.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在国务院证券监督管理机构规定时间内披露，并保证投资人能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。答案：A.正确B.错误得分：2分50.混合类投资顾问项目投资顾问团队，担任储备投资经理的人员从事固定收益类／权益类投资或研究的年限不得低于５年。答案：A.正确B.错误得分：2分51.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，重打单据的种类为“产品协议书”、“回执”等收据类单据，不支持对重要凭证进行重打。答案：A.正确B.错误得分：2分52.基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。答案：A.正确B.错误得分：2分53.商业银行可将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。答案：A.正确B.错误得分：2分54.基金份额持有人大会及其日常机构可以直接参与基金的投资管理活动。答案：A.正确B.错误得分：2分55.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，客户办理销户时该储蓄国债账户应无未兑取的国债，且不含任何待确认交易。答案：A.正确B.错误得分：2分56.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，个人投资者办理客户资料更改交易可在省内任一网点办理。答案：A.正确B.错误得分：2分57.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权。答案：A.正确B.错误得分：2分58.客户在办理理财类交易账号密码挂失、密码重置、密码更改时，经办人员应仔细校验客户证件有效性，并留存复印件。答案：A.正确B.错误得分：2分59.商业银行从事理财产品销售活动，如需要可采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。答案：A.正确B.错误得分：2分60.邮政储蓄银行引进代销的一切特定资产管理计划，均不可以由本行负责托管。答案：A.正确B.错误得分：2分61.“投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目，包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾问项目及混合类产品投资顾问项目。答案：