四川信托青岛胶州二里河集合信托计划说明书合同

四川信托•胶州二里河旧城改造项目集合资金信托计划之信托计划说明书四川信托有限公司二〇一三年月2摘要信托计划名称：四川信托•胶州二里河旧城改造项目集合资金信托计划信托计划资金投资运用：本信托计划资金用于向青岛融成置业有限公司（以下简称“青岛融成”或“借款人”）发放项目贷款，用于胶州市响嘡、二里河片区一期改造项目开发建设。信托计划规模：本信托计划项下信托单位总份数预计为25000万份，可分期发行，满5000万份即可成立；最终以实际募集的资金为准。信托单位认购价格：本信托计划成立时，每份信托单位对应信托资金1元，认购价格1元。委托人认购的信托单位份数=委托人交付的信托资金÷1元。信托计划期限：本信托计划某期信托单位的期限为自信托计划成立日（含该日）或该期信托单位募集成功之日起至该期信托单位终止之日或提前终止日，自信托计划成立日或该期信托单位募集成功之日起开始计算。信托计划成立之日起，受托人可以自行决定信托计划的开放期。信托计划推介期：本信托计划第一期信托单位的推介期自2013年【】月【】日至2013年【】月【】日。受托人有权根据推介的具体情况延长或提前终止信托计划的推介期，并在受托人网站（）公告。后续信托计划的推介由受托人自行决定并在受托人网站上公告。受托人：四川信托有限公司3保管人：青岛银行胶州支行推介机构：四川信托有限公司4目录一、绪言.........................................................................................................................................5二、受托人的基本情况...................................................................................................................5三、信托计划的基本情况...............................................................................................................6（一）信托计划名称...............................................................................................................6（二）信托计划主要内容.......................................................................................................6四、信托计划的推介.......................................................................................................................8（一）信托计划的推介机构名称...........................................................................................8（二）信托计划的推介日期、期限.......................................................................................8（三）信托单位价格...............................................................................................................8五、《信托合同》内容摘要...........................................................................................................8（一）信托财产的管理、运用、处分...................................................................................8（二）信托财产承担的费用.................................................................................................10（三）信托利益的计算和分配.............................................................................................11（四）信托受益权的转让.....................................................................................................11（五）信托终止.....................................................................................................................12六、风险警示.................................................................................................................................13（一）风险揭示.....................................................................................................................13（二）风险承担.....................................................................................................................16七、法律意见书摘要.....................................................................................................................16八、信托经理人员名单、履历.....................................................................................................17九、信托计划说明书的效力.........................................................................................................17十、备查文件.................................................................................................................................175一、绪言本信托计划说明书依据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其他相关法律法规的有关规定制作。受托人保证本信托计划说明书的内容真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等情况。参与本信托计划的委托人应为合格投资者，且与受益人为同一人，能够识别、判断和承担本信托计划的风险。委托人保证以自己合法所有的资金参与本信托计划，保证不以非法汇集的他人资金参与本信托计划，保证所交付的资料真实、完整、合法，并仔细阅读本信托计划说明书、风险申明书和信托合同全文，了解相关权利、义务和风险，自行承担投资风险。除非信托文件上下文另有解释或文义另有所指，信托文件中所使用的同一词语均具有相同含义，各词语的具体定义请详阅信托合同；若本信托计划说明书与《信托合同》存在不一致之处的，以《信托合同》为准。投资者在加入本信托计划前应认真阅读本信托计划说明书和相关信托文件，谨慎做出是否签署信托合同、风险申明书的决定。二、受托人的基本情况名称：四川信托有限公司注册地址：成都市人民南路二段18号川信红照壁大厦法定代表人：刘沧龙金融许可证号：004669086营业执照注册号：510000000155087注册资本：壹拾叁亿元联系电话：[phone]邮编：610016传真：[phone]网址：经营范围：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银监会批准的其他业务。三、信托计划的基本情况（一）信托计划名称四川信托•胶州二里河旧城改造项目集合资金信托计划（二）信托计划主要内容1、信托计划目的全体委托人基于对受托人的信任，认购信托单位并加入信托计划，由受托人根据信托文件的规定对信托财产进行集合运用。信托期限内，受托人将信托资金用于向青岛融成发放信托贷款，并以贷款本息收入作为信托利益的来源为受益人7获取收益。2、信托计划的规模本信托计划项下信托单位总份数预计为25000万份，可分期募集，满5000万份即可成立，最终以实际募集的资金为准，认购起点100万份。3、信托计划的期限本信托计划信托单位的预计存续期限为24个月，自各期信托单位募集成功之日起计算。贷款期限届满18个月后,如信托专户累计资金超过当期信托贷款初始本金30%的，经受托人书面同意，借款人可提前清偿信托贷款本息，且每次还款金额不得低于当期信托贷款初始本金的30%，若借款人提前偿付当期全部贷款本息，当期信托计划提前终止。当期贷款期满18个月前经青岛融成书面申请，四川信托同意（无需召开受益人大会）当期贷款期限可延长1年，四川信托届时将重新安排募集信托资金，同时在当期信托计划存续满24个月时向原受益人分配应付未付信托利益并注销其持有的全部信托单位。信托单位的存续期限届满时，信托单位对应的现金形式的信托财产扣除应由信托财产承担的信托费用后不足以满足受益人的预期信托利益的，则信托单位的期限自动延长至信托财产全部变现之日。信托计划成立之日起，受托人可以自行决定信托计划的开放期，办理信托单位的申购和/或赎回。8四、信托计划的推介（一）信托计划的推介机构名称本信托计划的推介机构是四川信托有限公司。（二）信托计划的推介日期、期限本信托计划第一期信托单位的推介期自2013年【】月【】日至2013年【】月【】日。受托人有权根据推介的具体情况延长或提前终止信托计划的推介期，并在受托人网站公告。本信托计划后续各期信托单位的推介期由受托人自行决定并在受托人网站上公告。（三）信托单位价格1、本信托计划成立时，每份信托单位对应信托资金1元，认购价格1元。2、委托人认购的信托单位份数=委托人交付的信托资金÷1元。五、《信托合同》内容摘要（一）信托财产的管理、运用、处分1、信托财产的管理（1）受托人必须为本信托计划开设信