商业银行流动资金借款合同

流动资金借款合同-1-商丘华商农村商业银行股份有限公司流动资金借款合同编号：年字号借款人（甲方）：营业执照号码:法定代表人/负责人：住所地：邮编：开户金融机构及账号：电话:传真：贷款人（乙方）：商丘华商农村商业银行法定代表人/负责人：住所地：邮编：电话:传真：甲方因本合同2.1条的需要，特向乙方申请流动资金借款。乙方同意向甲方贷款。为明确双方的权利、义务，根据《合同法》、《贷款通则》和其他有关法律、法规，甲、乙双方经平等协商一致，订立本合同。第一条借款种类1.1本合同项下的借款为（中期或短期）流动资金借款。第二条借款用途2.1本合同项下的借款用途为：。-2-2.2未经乙方书面同意，甲方不得改变本合同中确定的借款用途，包括但不限于不得将贷款用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。第三条借款金额和期限3.1本合同项下的借款金额为人民币（大写）万元（小写）万元（大小写不一致时，以大写为准，下同）。3.2本合同项下的借款期限为个月。自年月日起至年月日止。3.3甲方应按本合同3.2条的约定一次性提取借款，如因特殊原因经乙方书面同意可提前或推迟日提款。实际提款日和还款日以甲、乙双方办理的借据上所记载的日期为准。借据或借款支取凭证是本合同不可分割的组成部分，除日期以外，其他记载事项如与本合同不一致的,以本合同为准。3.4甲方提款须满足下列条件：1、本合同及其附件已生效；2、甲方已按乙方要求提供担保，担保合同已生效并完成法定的审批、登记或备案手续；3、甲方已向乙方预留与订立和履行本合同有关的甲方文件、单据、印鉴、人员名单、签字样本，并填妥有关凭证；4、甲方已按乙方要求开立履行本合同所必需的账户；5、于提款前个银行工作日，向乙方提交书面提款申请及有关借款用途证明文件，办理相关提款手续；6、甲方已向乙方提交董事会或其他有权部门同意签订和履行本合同的决议书和授权书；7、法律规定及双方约定的其他提款条件。-3-上述提款条件未满足，乙方有权拒绝甲方的提款申请，但乙方同意放款的除外。第四条借款利率和计息4.1本合同项下借款自实际提款日起依据实际借款天数按日计息（日利率=年利率/360），按（月/季）结息，结息日为（每月的20日/每季末月的20日），结息日为非银行工作日的，则顺延至下一个银行工作日。借款到期，利随本清。4.2本合同项下的借款利率按下列方式确定：4.2.1年利率为%的固定利率，合同期内不调整。4.2.2本合同利率确定为在中国人民银行相应档次基准利率基础上（上/下）浮%。合同利率实行一期一调整，以（年/半年/季/月）为一期。第一期的利率确定时间为贷款合同生效日，由乙方按贷款合同生效日的相应档次的中国人民银行基准利率和双方约定的浮动幅度确定第一期利率，即年利率%，第二期及以后各期的利率确定时间为贷款合同生效日的对应日，由乙方按贷款合同生效日的对应日的相应档次的中国人民银行基准利率和双方约定的浮动幅度确定当期利率。如遇调整当月不存在与贷款合同生效日对应的日期，则以该月最后一日为对应日。分期提款的，一期内无论分几次提款，都按贷款合同生效日或对应日确定的当期利率执行，并在下一期贷款合同生效日的对应日同时调整。贷款合同生效日的对应日,是指贷款合同生效日满一期之后的相应日期，如,贷款合同生效日为某年5月9日，则以一月为一期的第二期对应日为该年6月9日;以一季为一期的第二期对应日为该年8月9日;以半年为一期的第二期对应日为该年11月9日，以一年为一期的第二期对应日为次年5月9日，以后各期依此类推。4.2.3其他方式：。乙方于利率变更之日起30日书面通知甲方，但通知送达与否不影响执行。-4-4.3如遇中国人民银行调整利率或利率确定办法，则按中国人民银行的有关规定办理。第五条借款资金支付5.1借款发放账户甲方在乙方处开立如下账户作为借款发放账户，借款的发放和支付应通过本账户办理。户名：账号：5.2借款资金支付方式5.2.1借款资金支付方式应按照法律法规、监管规定及本合同的约定执行，单笔提款的借款资金支付方式应在提款申请书中予以确认，乙方认为提款申请书中选择的借款资金支付方式不符合要求的，有权变更支付方式或停止借款资金的发放和支付。5.2.2乙方受托支付，即乙方根据甲方的提款申请和支付委托，将借款资金支付给符合本合同约定用途的甲方交易对手。根据银监会相关规定和乙方内部管理规定，符合下列条件之一的贷款资金支付，应采用乙方受托支付方式：A.乙方与甲方新建立信贷业务关系，且甲方信用评级未达到乙方内部要求；B.提款申请时支付对象明确（有明确的账户、户名）且单笔金额超过万元；（提款申请时，甲方为乙方重点客户中信用评级达到乙方内部要求且无贷款挪用记录的客户，可不受此条标准约束。）C.乙方规定或与甲方约定的其他情形：。5.2.3甲方自主支付，即乙方根据甲方的提款申请将借款资金发放至甲方账户后，由甲方自主支付给符合合同约定用途的甲方交易对手。除前款约定应采用乙方受托支付方式的情形外，其他借款资金的支付方式为甲方自主支付。-5-5.2.4支付方式变更。提交提款申请书后，如甲方对外款项支付、信用评级等条件发生变化，对自主支付的借款资金，满足本条第2款第（2）项约定条件的，应变更借款资金支付方式。变更支付方式或受托支付方式下对外支付金额、支付对象、借款用途等发生变更的，甲方应向乙方提供书面的变更申请说明，重新提交提款申请书和证明资金用途的相关交易资料。5.3借款资金受托支付具体要求5.3.1支付委托。符合乙方受托支付条件的，甲方在提款申请书中应有明确的支付委托，即授权和委托乙方在将借款资金划入指定的甲方账户后，直接将借款资金支付给符合本合同约定用途的甲方指定的交易对手账户，并应提供收款的交易对手名称、交易对手账户、支付金额等必要付款信息。5.3.2交易资料提供。符合乙方受托支付条件的，甲方应在每次提款时向乙方提供其放款账户、交易对手账户信息及证明本次提款符合借款合同约定用途的证明材料。甲方应保证提供给乙方的所有资料都是真实、完整和有效的。因甲方提供的相关交易资料不真实、不准确、不完整导致乙方的受托支付义务未能及时完成的，乙方不承担任何责任,甲方在本合同项下已经产生的还款义务不受影响。5.3.3乙方受托支付义务的履行A.采用乙方受托支付的，甲方提交支付委托及相关交易资料等后，乙方审核同意后将借款资金通过甲方账户支付给甲方交易对手。B．乙方经审核发现甲方提供的用途证明材料等相关交易材料不符合本合同约定或存在其他瑕疵的，有权要求甲方补充、替换、说明或重新提交相关材料，在甲方提交乙方认为合格的相关交易材料前，乙方有权拒绝相关款项的发放和支付。C.若发生交易对手账户开户行退款，导致乙方无法及时按照甲方支付委托将借款资金支付给其交易对手的，乙方不承担任何责任，甲方在本合同项下已经产生的还款义务不受-6-影响。对于交易对手账户开户行退回的款项，甲方在此授权乙方予以冻结。在此情形下，甲方应重新提交支付委托及用途证明材料等相关交易资料。5.3.4甲方不得以化整为零的方式规避乙方受托支付。5.4借款资金发放后，应根据乙方的要求及时提供借款资金使用记录和资料，应提供的前述材料包括但不限于。5.5、发生下列情形之一，乙方有权重新确定借款发放和支付条件或停止借款资金的发放与支付：（1）甲方违反本合同约定，以化整为零方式规避乙方受托支付；（2）甲方信用状况下降或主营业务盈利能力不强；（3）借款资金使用出现异常；（4）未遵守承诺事项的；（5）甲方未按乙方要求及时提供借款资金使用记录和资料；（6）甲方违反本条约定支付借款资金。第六条还款资金来源及还款方式6.1甲方偿还本合同项下借款本息的资金来源于但不限于：6.1.1；6.1.2。6.2无论甲方作为一方当事人的其他任何合同对甲方的还款资金来源有任何约定，该约定均不能影响甲方在本合同项下还款义务的履行。无论出现何种情况，甲方都不得援用6.1条而拒绝履行其在本合同项下的还款义务。6.3甲方指定以下账户作为资金回笼账户，甲方资金回笼应进入该账户。甲方应及时提供该账户资金进出情况。乙方有权要求甲方说明资金回笼账户中大额及异常资金流入流出情况并对该账户进行监管。-7-户名：账号：甲方应按本合同约定按时足额支付利息，并按下列项的约定偿还借款本金：6.3.1一次还本，甲方应于年月日前偿还全部借款本金；6.3.2分次还本,具体还本金额和日期如下:还款日期还款金额6.3.3其他还本方式：。6.4甲方于本合同约定的结息日或还本日前在乙方开立的账户上备足当期应付之利息或本金，并授权乙方于约定的结息日或还本日从甲方账户主动划收。还款账户户名：账号：6.5甲方如需变更上述还款计划，须在相应贷款到期个银行工作日前向乙方提出书面申请，还款计划的变更须经双方共同书面确认。6.6除双方另有约定外，在甲方同时拖欠借款本金及利息的情况下，乙方有权决定偿还本金或偿还利息的顺序；在分期还款情形下，若本合同项下存在多笔到期借款、逾期借款的，乙方有权决定甲方某笔还款的清偿顺序；甲方与乙方之间存在多笔已到期借款合同的，乙方有权决定甲方每笔还款所履行的合同顺序。6.7除双方另有约定外，甲方可以提前还款，但应提前个银行工作日书面通知乙方。提前还款的金额首先用来偿还最后到期的贷款，按照倒序还款。乙方有权就提前还款部分按的标准计收补偿费。第七条担保-8-7.1本合同项下借款的担保方式为:。7.2甲方有义务积极协助乙方并使乙方与担保人就本合同之具体担保事项签订编号为：的担保合同，本合同为其项下的主合同。7.3若甲方或担保人发生乙方认为可能影响其履约能力的事件，或担保合同变为无效、被撤销或解除，或甲方、担保人财务状况恶化或涉入重大诉讼或仲裁案件，或因其他原因而可能影响其履约能力，或担保人在担保合同或与乙方之间的其他合同项下发生违约，或担保物贬值、毁损、灭失、被查封，致使担保价值减弱或丧失时，乙方有权要求，且甲方有义务提供新的担保、更换保证人等以担保本合同项下债务。第八条双方的权利和义务8.1甲方的权利、义务：8.1.1按本合同约定期限和用途提取和使用借款；8.1.2甲方提前还款，应经乙方同意，并补偿乙方的预期收益损失及其他费用。8.1.3对贷款审查过程中所提供材料的真实性、准确性、完整性负责；8.1.4自觉接受乙方对本合同项下借款使用情况的调查、了解及监督；8.1.5积极配合乙方对其有关生产、经营和财务情况的调查、了解及监督，并有义务向乙方提供相关各期的损益表、资产负债表等报表资料；8.1.6按本合同之约定清偿本合同项下的借款本金及利息；8.1.7承担本合同项下有关费用的支出，包括但不限于用于公证、鉴定、评估、登记等事项的费用；8.1.8对乙方向其寄出或以其他方式送达的催收函或催收文件，签收后应在3日内将回执寄出；8.1.9如进行承包租赁、股份制改造、联营、合并、兼并、合资、分立、减资、股权变动、重大资产转让以及其他足以影响乙方权益实现的行动时，应至少提前30日通知-9-乙方，并经乙方书面同意，否则在清偿全部债务之前不得进行上述行为；8.1.10变更住所、通讯地址、营业范围、法定代表人等工商登记事项的，应在有关事项变更后7日内书面通知乙方；8.1.11如发生对其正常经营构成危险或对其履行本合同项下还款义务产生重大不利影响的任何其他事件，包括但不限于涉及重大经济纠纷、破产、财务状况的恶化等，应立即书面通知乙方；8.1.12发生歇业、解散、停业整顿、被吊销营业执照或被撤销时，应于事件发生后6日内书面通知乙方，并保证立即归还借款本息。8.2乙方的权利、义务：8.2.1要求甲方提供与本借款相关的全部资料；8.2.2依本合同约定或法律规定从甲方账户上划收依本合同约定甲方应偿付的借款本金、利息、复利、罚息及所有其他应付费用；8.2.3对甲方逃避乙方监督、拖欠借款本金及利息或其他严重违约行为，有权实行信贷制裁，有权向有关部门或单位予以通报，有权通过新闻媒体实现公告催收；8.2.4依本合同约定按期足额向甲方提供借款（因甲方原因造成迟延的除外）；8.2.6对甲方提供的有关其债务、财务、生产、经营等方面