东营银行股份有限公司2016年社会责任报告

1东营银行股份有限公司2016年度社会责任报告2报告概况一、本报告所提信息的报告时间2016年1月1日-2016年12月31日二、报告范围东营银行股份有限公司及分支机构三、报告数据来源东营银行股份有限公司2016年度外部审计数据、监管报表等四、报告参照标准中国银监会《关于加强银行业金融机构社会责任的意见》；中国银行业协会《中国银行业金融机构企业社会责任指引》等五、联系方式联系部门：东营银行发展规划部地址：山东省东营市东营区井冈山路808号邮编：257000客服及投诉电话：[phone]六、提示本报告中“本行、公司、东营银行”均指东营银行股份有限公司3关于我们东营银行，成立于2005年9月，原名东营市商业银行，2012年3月更名为东营银行。多年来，东营银行坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务社区居民”的市场定位，坚持审慎稳健的发展理念，在各级党委政府的正确领导下，在各社会各界的大力支持下，实现持续稳健协调发展，各项经营指标、监管指标居省内城商行前列，连续七年在山东省地方金融企业绩效评价中获评AAA级优秀金融企业，先后获得省市级“文明单位”、东营市“劳动关系和谐企业”、山东省“劳动关系和谐企业”、山东省“富民兴鲁”劳动奖状等荣誉称号。2016年，面对复杂的经济金融形势，东营银行稳中求进，积极作为，全面落实供给侧结构性改革，主动承担社会责任，在可持续发展的道路上取得新进展。持续优化公司治理机制，完善信息披露，维护股东权益，提升了责任管理能力。加快全面风险管理体系建设，强化风险防控，实现稳健经营。加快产品创新，提升服务质量，实践普惠金融理念，切实保障金融消费者权益，客户满意度进一步提升。探索发展绿色金融，倡导绿色环保运营模式，为环境保护做出积极贡献。热心公益活动，关爱员工成长，营造了和谐的内外部环境。2017年，是全面深化改革向纵深推进的关键年，也是东营银行转型发展的关键年，我们将以创新为动力，不忘初心，砥砺前行，为地方经济、社会、环境和谐发展作出新贡献。4东营银行2016年社会责任主要指标表序号指标名称指标单位2016年1资产总额亿元643.242存款总额亿元525.093贷款余额亿元330.244净利润亿元6.895小微企业贷款余额亿元185.706小微企业贷款客户数量户74347涉农贷款余额亿元158.738营业网点总数个649社区金融服务点数量个1410设置无障碍通道的网点数量个6011设置爱心窗口的网点数量个6012客户满意度%10013个人创业（助业）贷款余额亿元3.5014个人创业（助业）贷款受助人数人308115员工总数人121416新进员工数量人7517劳动合同签订率%10018社会保险覆盖率%10019工会建会率%10020员工体检覆盖人数人121421男女员工比例/0.9122女员工人数人63423员工培训项目数量个6024员工培训经费支出万元316.6925员工培训人次人次18005支持经济发展2016年，东营银行坚持立足东营、服务地方的发展定位，不断完善公司治理机制，强化风险管控，推进改革创新，为地方经济和区域发展做出了贡献。一、深化改革创新，夯实发展根基一是经营业绩稳中有进。面对严峻复杂的外部环境，我行主要经营指标“稳中有进”，资产总额突破600亿，达到643.49亿元、增加83.53亿元，存款余额突破500亿，达到524.82亿元，增加74.54；贷款余额突破300亿元，达到330.80亿元，增加42.05亿元；全年实现经营利润12.85亿元，同比增长5.07%；实现净利润7.26亿元，同比增长1.26%。全年规模增量、实现利润均创历史最高水平。二是管理机制持续优化。圆满完成公司治理换届，调整和充实董事会、监事会组成人员，重构董事会专门委员会，按照上市银行标准修订公司章程、“三会一层”议事规则，公司治理机制更加完善，运作水平提升到更高层次。不断提高管理精细化水平，梳理总行审批流程，大幅缩减审批环节，启动办公自动化建设，着力提升总行审批效率，上线战略资本管理系统，实施内部资本充足评估和资本信息披露。组织员工培训，实施人才强行战略，吸纳各类人才72人。修订完善分支机构考核办法，制定总行部门考核办法，考核的覆盖面和导向性进得到强化。三是股东利益得到切实维护。按照监管要求修订《东营银行信息披露》办法，不断提高信息披露的针对性、有效性6和透明度，披露定期报告及各项临时报告5项，切实保障股东的知情权。规范股权管理，制定《东营银行股东和股权管理办法》，进一步规范股东资格审核、股权转让、股权质押等业务的办理流程、资料提交和报备审批程序，切实保障股东合法权益。二、立足地方经济，提升服务质效一是融入国家战略。东营银行立足区域经济，积极融入和服务国家战略实施。服务“一带一路”战略，以支持民族品牌、提高竞争力为导向，支持当地龙头企业“走出去”，累计向出口至“一带一路”沿线国家的企业提供融资达1400万美元。紧跟人民币国际化脚步，大力发展跨境人民币业务，全年累计实现跨境人民币业务量折合31.69亿元，位居山东省城商行首位。落实黄蓝国家战略，围绕地方经济的基础设施设、能源资源开发利用、农业可持续发展、加工制造业转型升级等重点领域，加大项目争揽力度，创新业务服务模式，围绕支柱产业、重点工程、核心企业探索特色化金融服务，推出银团贷款、联合授信、油品质押、两权质押等创新业务，提升金融服务的针对性和有效性。二是服务区域经济。作为地方银行，以服务地方经济健康发展为己任，围绕供给侧改革五大任务目标，不断创新服务方式，围绕本地经济转型发展和产业结构升级的战略部署，积极探索金融支持实体经济发展路径。全年累计投放各类信贷资金431亿元亿元，上缴税收4.5亿元。坚守责任担当，与企业共克时艰，全年落实应急资金101亿元，帮扶企7业112家，为企业节约融资成本7000万元，帮助企业解决了资金周转困难的问题，渡过经营难关，切实履行了地方银行使命。三是发展普惠金融。制定《东营银行发展普惠金融的实施意见》，以小微企业“三农”“双创”、扶贫为着力点，深入推进普惠金融发展。在全市首家开通网上签约纳税服务、首家设立科技支行，发放首笔创业担保贷款、首笔光伏扶贫贷款，比较优势得到发挥，服务覆盖面和精准度进一步提升。截至2016年末，全行小微企业贷款余额185.7亿元，占全部贷款的56.14%，小微企业贷款增速15.07%，高于我行全部贷款平均增速0.51个百分点；小微企业贷款户数7434户，较2015年底7124户增加310户；小微企业申贷获得率99.83%，较2015年底99.81%提升0.02个百分点，圆满完成“三个不低于”目标任务。涉农贷款余额158.73亿元，占全部贷款余额的47.98%，较年初增长16.07亿元，涉农贷款增速为11.26%。三、坚守风险底线，维护金融安全一是全面风险管理体系建设稳步进展。制定《东营银行关于全面风险暨新资本管理办法联合实施方案》，成立全面风险管理暨新资本管理办法实施领导小组，确立我行全面风险管理体系建设和新资本管理办法达标实施目标，全面风险管理体系建设扎实推进。2016年开展全面风险管理体系建设项目6项，已初步搭建全面风险管理体系框架，明确了全面风险管理的组织架构、职责分工和边界；初步建立风险偏8好体系和风险报告体系，能有效发挥风险偏好的引领导向作用，实现对定量定性风险指标的全面监测分析。二是重点风险得到有效防控。全年重点抓好了信用风险、流动性风险、操作风险、市场风险等重点风险防控工作，建立健全了风险监测、预警和应急处置机制，进一步梳理明确了各类风险的条线管理部门、分支行的管理责任，提升了风险管理的精细化水平。针对信用风险，加快落实债委会工作机制，重点做好风险排查、集团客户统一授信管理、担保圈拆解等工作，全行资产保持稳定，资产质量居省内城商行前列。三是内控合规建设成效显著。全年修订和新建制度89项，开展28次飞行检查、2次票据检查、65次业务培训。全年开展内部审计16项，审计系统获中国内审协会“内部审计信息化优秀成果奖”。圆满完成“两加强、两遏制”回头看活动，及时修补薄弱环节和问题隐患，内控建设和合规意识进一步强化。9深化客户服务东营银行以客户为中心，立足实际，积极探索，以规范化服务提升为载体，不断深化服务内涵，提升服务品质，保护消费者合法权益，打造老百姓最满意的银行。一是提升柜面服务。以东营市银行营业网点文明规范服务考评标准为依据，合理划分功能分区，全面提升软硬件设施标准，打造“绿、亮、美”舒心的营业环境。组织开展规范化服务水平提升培训，规范服务礼仪，规范服务流程，并成立服务督察工作小组，建立前台服务内部监督检查机制，前台服务规范化水平有了较大幅度的提升。二是优化业务产品。设计福寿金融产品，全家尊老产品，针对老年客户提供专属产品和服务，同时弘扬尊老爱老的优良美德。推行电子印章业务处理模式，以电子印章取代实体印章，提高业务办理速度和风险防控水平。推出税款缴库网上签约功能，客户在我行柜面开立账户后，通过东营银行网银系统进行纳税签约，即可完成东营银行、国税局、客户三方的签约业务，为客户提高了便利，赢得客户一致好评。三是规范客户关系管理。上线客户管理系统二期，该系统集合客户分析、营销管理、产品管理、大堂营销等功能;配发大堂经理移动PAD，在提高我行大堂经理形象与专业水平的同时，通过系统实现排队信息优化、客户挖潜及商机录入，提高客户管理智能化水平。四是加快电子银行服务创新。我行加快推进电子银行业10务创新，2016年升级个人网银系统至3.0版本，实现电子渠道统一登录密码、统一账号，并实现了对苹果系统和各类主流浏览器的兼容，服务能力大幅提高。建设人脸识别功能。可更加有效进行客户身份识别与安全认证。对接了微信支付、百度钱包等快捷支付渠道，不断提升银行卡持卡人的支付体验。已经建成了包括个人网上银行、企业网上银行、手机银行、微信银行、直销银行等在内的较完整的电子银行服务体系。五是切实维护金融消费者权益。严格按照消费者权益保护工作相关法律法规和监管要求，建立健全了我行的消费者权益保护工作机制。积极组织开展消保培训，提高员工消保知识。畅通消费者投诉渠道和应诉处置流程，加强处理过程监管，高效及时的完成投诉事件的处理和反馈，消除客户疑虑和不满情绪，尊重和保护其合法金融权益，客户反馈满意率100%。积极履行金融消保知识宣传义务，组织参与了“普及金融知识万里行”、“金融知识进万家”以及“反假货币宣传月”各项宣传活动，并开展了防范电信诈骗专项宣传活动。活动开展期间，组织业务骨干开展“进农村、进社区、进商圈、进学校、进车站”，累计开展活动251场，发放宣传材料近10.2万份，向广大市民宣传金融知识，提升了消费者金融素质。11支持环境保护东营银行着力探索发展绿色金融，切实加大对绿色环保产业的支持力度，同时从自身做起，实践绿色环保理念，打造绿色银行。一、探索发展绿色金融一是制定明确的绿色信贷政策。将绿色信贷发展纳入了全行发展战略规划，提出了绿色信贷发展的总体目标。我行2016年度信贷投向指引中明确规定，从绿色信贷角度，顺应国家产业结构调整的举措，加大对“两高一剩”及落后产能产业的存量资产结构调整力度，积极支持低碳经济、节能环保、循环经济等绿色产业。二是强化授信管理。探索“环保一票否决”信贷审批制度，对不符合节能环保要求的企业和项目不予授信支持。加强信贷资金拨付管理，将客户对环境和社会风险的管理状况作为资金拨付的重要依据。加强贷后管理，跟踪客户运营、项目实施的环境和社会风险的变化。三是强化两高一剩行业的贷款定价管理，对新型产业、绿色信贷及高新技术行业施行优惠利率。制定《东营银行人民币贷款定价管理办法(试行)》，要求对存量两高一剩行业企业贷款利率在基本利率基础上上调基点；对新型产业、绿色信贷及高新技术行业类企业贷款执行优惠利率。二、探索建设绿色银行一是落实绿色环保理念。引导员工从身边的小事做起，12既珍惜每一度电、每一滴水、每一张纸、每一件办公用品，防止奢侈浪费，又要提高管理效率、优化业务流程，减少内部办公和对外服务中的时间