第四章合同法

2015年12月《基金法律法规》押题密卷七第1题：单项选择题(本题1分)下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。A、价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票B、价值型股票的市盈率、市净率通常较高C、成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票D、成长型股票的市盈率、市净率通常较高【正确答案】：B【答案解析】：价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票，其市盈率、市净率通常较低。成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票，其市盈率、市净率通常较高。【我的笔记】：查看别人的笔记第2题：单项选择题(本题1分)世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同在中国香港的称谓是（）。A、共同基金B、单位信托基金C、集合投资计划D、证券投资信托基金【正确答案】：B【答案解析】：在美国称为共同基金，在英国和中国香港你为单位信托基金，在欧洲一些国家称为集合投资基金或集合投资计划，在日本和中国台湾称为证券投资信托金。【我的笔记】：查看别人的笔记第3题：单项选择题(本题1分)合规独立性中，最重要的是（）。A、以下都正确B、机制独立性页码，1/41(W)w2015-12-16C、问责独立性D、部门独立性【正确答案】：D【答案解析】：合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规部门的独立性最重要。【我的笔记】：查看别人的笔记第4题：单项选择题(本题1分)金融市场的构成要素不包括（）.A、市场参与者B、流通渠道C、金融工具D、金融交易的组织方式【正确答案】：B【答案解析】：金融市场的构成要素有：①市场参与者；②金融工具；③金融交易的组织方式。【我的笔记】：查看别人的笔记第5题：单项选择题(本题1分)中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A、2；1B、5；3C、3；2D、3；1【正确答案】：C【答案解析】：中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职2年内，不得到与页码，2/41(W)w2015-12-16原工作业务直接相关的机构任职。【我的笔记】：查看别人的笔记第6题：单项选择题(本题1分)当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A、5%B、15%C、10%D、20%【正确答案】：C【答案解析】：当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。【我的笔记】：查看别人的笔记第7题：单项选择题(本题1分)（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。A、股票基金B、债券基金C、货币市场基金D、混合基金【正确答案】：D【答案解析】：混合基金在投资组合中的作用。【我的笔记】：查看别人的笔记第8题：单项选择题(本题1分)合规性风险的主要种类不包括（）。A、投资合规性风险页码，3/41(W)w2015-12-16B、销售合规性风险C、信息披露合规性风险D、操作合规性风险【正确答案】：D【答案解析】：合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。合规风险的主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险【我的笔记】：查看别人的笔记第9题：单项选择题(本题1分)基金合同当事人不包括（）。A、基金份额持有人B、销售代理人C、基金托管人D、基金管理人【正确答案】：B【答案解析】：基金合同的3个当事人。基金合同是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。【我的笔记】：查看别人的笔记第10题：单项选择题(本题1分)在阅读基金合同时，以下信息基金销售人员不需要应该重点把握的是（）。A、基金管理人的业缋、组织结构B、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式C、基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息D、基金合同特别约定事项【正确答案】：A【答案解析】：页码，4/41(W)w2015-12-16在阅读基金合同时，基金销售人员应重点把握以下几类信息；（1）基金的投资运作和基金份额发售安排方面的信息；（2）基金合同特别约定的事項；基金合同终止的事甶、程序及基金财产的清算方式。【我的笔记】：查看别人的笔记第11题：单项选择题(本题1分)证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由（），托管，（）管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A、基金管理人,基金托管人B、证券交易所,基金管理人C、基金托管人,基金管理人D、基金管理人,基金投资咨询机构【正确答案】：C【答案解析】：证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立资产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益矣享、风险共担的集合投资方式。【我的笔记】：查看别人的笔记第12题：单项选择题(本题1分)下列不属于基金售后服务的是（）。A、定期提供产品净值信息B、提醒客户及时核对交易确认C、向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径D、协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务【正确答案】：D【答案解析】：售后服务主要包括：①提醒客户及时核对交易确认；②向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径；③定期提供产品净值信息；④基金公司、基金产品发动变化时及时通知客户。页码，5/41(W)w2015-12-16【我的笔记】：查看别人的笔记第13题：单项选择题(本题1分)关于LOF的交易规则，不正确的是（）。A、涨跌幅限制为5%B、申报价格最小变动单位为0.001元C、上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D、买入申报数量为100份或其整数倍【正确答案】：A【答案解析】：LOF的涨跌幅限制为10%。【我的笔记】：查看别人的笔记第14题：单项选择题(本题1分)基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加,方可召开。A、四分之三B、三分之一C、三分之二D、二分之一【正确答案】：D【答案解析】：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开。【我的笔记】：查看别人的笔记第15题：单项选择题(本题1分)基金业协会的会员类别不包括（）。A、联系会员B、临时会员页码，6/41(W)w2015-12-16C、特别会员D、普通会员【正确答案】：B【答案解析】：会员分为三类：普通会员、联系会员、特别会员。【我的笔记】：查看别人的笔记第16题：单项选择题(本题1分)按照投资对象不同，可将基金分为（）。A、契约性基金、公司型基金B、股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金C、股票基金、债券基金D、成长型基金、收入型基金【正确答案】：B【答案解析】：按照投资对象不同，可将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金；依据法律形式不同，可以将基金分为契约型基金、公司型基金；依据投资对象的不同，可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等；根据投资目标的不同，可以将基金分为増长型基金、收入型基金和平衡型基金。【我的笔记】：查看别人的笔记第17题：单项选择题(本题1分)（）是现在金融体系的两大运作载体。A、期货市场和股票市场B、基金市场和股票市场C、股票市场和债券市场D、金融市场和金融服务机构【正确答案】：D【答案解析】：金融市场和金融服务机构是现在金融体系的两大运作载体。【我的笔记】：页码，7/41(W)w2015-12-16查看别人的笔记第18题：单项选择题(本题1分)基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。A、员工自律B、部门主管自律C、公司管理层对人员和业务的监督控制D、董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导【正确答案】：B【答案解析】：基金管理人内部控制机制一般包括四个层次：—是员工自律；二是各部门主管（包括监察稽核）的检查监督；三是公司管理层对人员和业务的监督控制；四是董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导。【我的笔记】：查看别人的笔记第19题：单项选择题(本题1分)2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A、50%B、60%C、80%D、100%【正确答案】：C【答案解析】：2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。【我的笔记】：查看别人的笔记第20题：单项选择题(本题1分)关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。A、当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有页码，8/41(W)w2015-12-16人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B、在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C、在基金年度报告中出具托管人报告D、对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明【正确答案】：B【答案解析】：应在基金份额发售的3日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上。【我的笔记】：查看别人的笔记第21题：单项选择题(本题1分)（）是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。A、道德B、职业道德C、品德D、素养【正确答案】：B【答案解析】：职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。【我的笔记】：查看别人的笔记第22题：单项选择题(本题1分)设立管理公司募集基金的基金管理公司应当具备的条件之一是主要股东最近（）年没有违法记录。A、1B、5C、3D、10【正确答案】：C页码，9/41(W)w2015-12-16【答案解析】：主要股东应当具有经营金融业务或者管理金融机构的良好业绩、良好的财务状况和社会信誉，资产规模达到国务院规定的标准，最近3年没有违法记录。【我的笔记】：查看别人的笔记第23题：单项选择题(本题1分)开放式基金主要受（）的影响。A、二级市场供求关系B、基金资产净值C、一级市场供求关系D、基金投资规模【正确答案】：B【答案解析】：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的买卖价格以基金份额价值为基础。【我的笔记】：查看别人的笔记第24题：单项选择题(本题1分)ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）元。A、1B、0.1C、0.01D、0.001【正确答案】：D【答案解析】：ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为0.001元。【我的笔记】：查看别人的笔记第25题：单项选择题(本题1分)页码，10/41(W)w2015-12-16基金管理人应当在（）监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。A、每个月B、每半年C、每季度D、每年【正确答案】：C【答案解析】：基金管理人应当在每季度监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。【我的笔记】：查看别人的笔记第26题：单项选择题(本题1分)（）证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。A、增长型B、混合型C、货币市场型D、收入型【正确答案】：A【答案解析】：增长型证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。【我的笔记】：查看别人的笔记第27题：单项选择题(本题1分)下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A、定期提供产品净值信息B、提醒客户及时核对交易确认C、介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D、推介符合适用性原则的基金【正确答案】：D【答案解析】：售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务主要包括：页码，11/41(W)w2015-12-16①协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果；②推介符合适用性原则的基金；③介