资管合同操作细则

中融（北京）资产管理有限公司资管合同操作细则1/39中融（北京）资产管理有限公司资管合同操作细则层级：公司版本：第1版试行日期：2015年1月7日制定部门：运营管理部与&法律合规部中融（北京）资产管理有限公司资管合同操作细则2/39目录第一章总则.............................................................................................................................3第二章资管合同的内容与格式...............................................................................................3第三章资管合同的印刷，用印...............................................................................................4第四章资管合同的发放管理...................................................................................................5第五章已签署资管合同的审核...............................................................................................5第六章资管合同的移交，归档...............................................................................................6第七章资管合同的作废，销毁...............................................................................................6第八章罚则.............................................................................................................................6第九章附则.............................................................................................................................7附件1…………………………………………………………………………………………………………………………………………8中融（北京）资产管理有限公司资管合同操作细则3/39第一章总则第一条为进一步加强公司资管合同的管理，防范资管合同制定及流转过程中产生的风险，根据《基金管理公司特定客户资产管理业务试点细则》、《证券投资基金管理公司子公司管理暂行规定》，以及中融（北京）资产管理有限公司（以下简称“公司”）《合同管理制度》等有关规章制度，制定本细则。第二条本细则所称资管合同包括空白的资管合同、签署生效的资管合同及作废的资管合同。第二章资管合同的内容与格式第三条资管合同应当按照《基金管理公司特定多个客户资产管理合同内容与格式准则》、《基金管理公司单一客户资产管理合同内容与格式准则》的规定确定主要条款和格式。在不违反《基金管理公司特定客户资产管理业务试点办法》及其他有关规定的前提下，可以根据实际情况与当事人约定上述准则规定内容之外的条款，并可对上述准则相应内容作出合理调整和变动，但应在资产管理合同上报中国证监会备案时出具书面说明。如相关法律法规或监管要求发生变化,资管合同的内容和格式应当符合最新生效的规定和要求。第四条公司签订的资管合同原则上应当使用公司资管合同范本，业务部门应根据其资管业务类型选择使用相应的资管合同范本。公司的资管合同范本基本分为标准化产品资管合同和非标准化产品的资管合同，其中标准化产品资管合同分为分仓模式+投顾形式的资管合同和托管行模式+投顾的资管合同，以及一对一通道类资管合同。非标准化产品资管合同分为一对多主动管理型资管合同和一对一通道类资管合同。如某一资管业务类型尚无范本的，可使用相似业务类型的资管合同范本或其他方提供的资管合同范本，但应符合项目实际情况。中融（北京）资产管理有限公司资管合同操作细则4/39法律合规部将根据资管业务实际需求及监管规则变化，适时制定、完善适用于各类资管业务的资管合同范本，确保公司资管合同的统一规范、合法合规。第五条为确保资管合同中管理费、托管费等费用和收益分配计算公式的准确性和统一性，公司签订的资管合同中管理费、托管费等费用、收益分配的计算公式原则上应适用本细则附件1《费用计提，支付及收益分配六种模式》。第六条根据具体资管业务类型及项目实际需求，业务部门应选择采用《费用计提及支付模式》中的相应计算公式并落实于资管合同的相应条款中。如附件中模式不足以满足特定项目的要求，投资经理应提前将费用计提和支付方案提交到运营管理部和法律合规部审核，经审核同意的费用计提和支付方案可例外适用。《费用计提，支付及收益分配模式》会根据公司业务的发展及时更新发布。第七条项目经理制作合资管合同及专项合同应遵循以下原则：（一）一致性原则：同一合同内同一部分条款的表义要一致；同一合同内不同部分中条款的内容要一致；主合同（资管合同）与专项合同（贷款合同、股权转让与回购协议、债权债务确认协议、投资顾问协议等）中条款的内容要一致。（二）配比性原则：收入与费用的核算期、金额及计算公式应配比，具体体现为：总收入覆盖总费用；同一核算期内期间收入覆盖期间费用。（三）可操作性原则：合同财务条款规定明确、清晰；核算方法简单明确，具有可行性。（四）无歧义原则：合同财务条款相关概念释义明确、可理解、无歧义。第三章资管合同的印刷，用印第八条资管合同用印前应由投资经理负责将相关信息填写完整。资管合同的印制定稿版本由法律合规部审核确定并在TCMP中上传。在资管合同印刷前，如托管行要求先行签署资管合同，或为开户需要在印刷前签署资管合同时，则由用印人员直接在系统中将定稿版本的资管合同打印出来并用印。第九条资管合同需批量印刷的，投资经理需在TCMP中发起《资管合同印刷用印流程》标注印刷合同文本名称，印刷数量。由法律合规部审核后添加需要印制的中融（北京）资产管理有限公司资管合同操作细则5/39合同电子版本。由运营管理部合同管理岗负责送印刷厂印制。第十条未经法律合规部同意，运营管理部，各业务部门或代销机构不得私自向印刷厂送印合同。第十一条根据与印刷公司签订的合作协议，合同用印时间需2-3个工作日。如需加急印制合同，资管项目投资经理应当在“资管合同印刷用印流程”的备注中注明“加急印制”并承担加急费用，加急的具体时间，运营管理部会第一时间与各方沟通确认。第十二条运营管理部需指定专人负责与印刷厂指定负责人交接资管合同，核对数量、内容，完成用印，用印完成后办结TCMP相应流程。第四章资管合同的发放管理第十三条运营管理部合同管理岗在征得风险管理部的同意后，将用印完成的合同统一交接给资金市场部，由资金市场部向投资经理及各代销机构发放合同。详见附件2：《资管用印合同领取登记表》。第五章已签署资管合同的审核第十四条资金市场部负责对已签署的资管合同信息进行审核。业务部门或各代销机构应当确保委托人认真、谨慎地签署合同，资管合同签署页至少应满足以下要求：合同信息填写完整，不留空白，包括银行账户、合同编号等；字迹清晰、书写工整；受益人开户行具体到省和市级的分行及下属支行，规范格式为：xx银行xx省xx市xx分行xx支行；委托人的打款账户和资管利益分配账户必须保持一致；委托人身份证复印件、银行卡复印件和打款凭证齐全且清晰。中融（北京）资产管理有限公司资管合同操作细则6/39第六章资管合同的移交，归档第十五条签署完毕的资管合同，在资管计划成立之日后（涉及开放的项目，在每个开放期结束后）十个工作日内由资本市场部统一移交给运营管理部合同管理岗。移交合同时，需填写附件二《资管文本交接（归档）登记表》。第十六条空白、作废的资管合同在资管计划成立之日后（涉及开放的项目，在每个开放期结束后）的十五个工作日内由资本市场部统一移交给运营管理部合同管理岗。第十七条项目印刷的所有资管合同，包括客户已签署的、退款、空白、作废的资管合同，必须全部回收至运营管理部合同管理岗。运营管理部合同管理岗在收到资管合同后，核对合同回收情况，并在每季度末汇总各项目资管合同回收、丢失、损毁的整体情况，对于违反本细则归档时间规定的，应进行统一处罚。第七章资管合同的作废，销毁第十八条由于委托人填写错误导致合同作废的，合同领用人须及时加盖作废戳记或标记，不得自行销毁。第十九条未使用的空白和作废的资管合同由运营管理部负责集中销毁。运营管理部销毁合同时需发起汇签流程，经“法律合规部”、“综合管理部”、“总裁”审批通过后，由运营管理部会同综合管理部共同销毁并做好登记工作。第八章罚则第二十条空白、作废或委托人已签署的资管合同发生遗失、损毁等情形时，将对责任部门处以绩效扣除处置，按每份合同一千元的标准扣除。第二十一条合同移交部门不能在规定的期限内向运营管理部移交已签署资管合同原件和相关资料的，每延迟一个自然日对责任部门处以绩效扣除处置，按每份一百元的标准扣除。中融（北京）资产管理有限公司资管合同操作细则7/39第二十二条合同移交部门移交的已签署资管合同或相关资料出现签署错误、信息空白等情形，由运营管理部统一退回，由其联系委托人补签或重新签署，并在退回之日起五个工作日内（以下简称“宽限期”）再次向运营管理部移交。第二十三条被退回的资管合同或相关资料在宽限期内不能再次移交运营管理部的，自宽限期届满之日起每延迟一日对合同移交部门处以每份一百元的绩效扣除处置。再次移交的资管合同或相关资料仍存在签署错误或信息空白等问题的，从收到资料到最终补充完整期间按每一自然日处以每份一百元的绩效扣除处置。第二十四条运营管理部将在每季度汇总资管合同的回收情况，对于违反本细则第二十条、第二十一条、第二十三条、规定应处以绩效扣除罚则的，需发起汇签流程，经“运营管理部”、“财务管理部”、“总裁”审批通过后，由运营管理部直接提交财务部，从责任部门绩效中扣除应罚金额。第九章附则第二十五条本细则由运营管理部与法律合规部根据各自职责进行解释。第二十六条本细则自颁布之日起实施生效。本细则将根据公司的风控标准和业务发展适时进行修订和补充，并另行发布。中融（北京）资产管理有限公司2015年1月7日附件1：资产管理计划费用计提、支付及收益分配模式中融（北京）资产管理有限公司资管合同操作细则8/39附件1：资产管理计划费用计提、支付及收益分配六种模式为规范资管合同中“资产管理计划的费用与税收”和“资产管理计划的收益分配”两章相关内容，现统一制定6种费用计提、支付及收益分配的模式。分别为前端一次性计提并支付、前端按年计提并支付、后端一次性计提并支付、后端按年计提并支付、按日计提按季支付、按季计提并支付6种费用计提、支付及收益分配的模式。具体如下：模式一：前端一次性计提并支付第一部分资产管理计划的费用与税收第一条资产管理计划财产费用的种类（一）资产管理人的管理费1、资产管理人的资产管理费按照以下约定进行计算和支付：资产管理费的费率为【】/年，计算和支付方法如下：在本计划第i次（i=0、1、2……）投资运作日起10个工作日之后，且本计划获得相应投资收益之后，于15个工作日内计提并支付管理费。其中，管理人在本计划获得相应投资收益之后于10个工作日内向托管人发送管理费划付指令，托管人应当自接到划付指令后5个工作日内经复核后从委托资产中一次性支付给管理人。计费公式如下：第i次投资运