跟单信用证统一惯例关于电子交单附则实施中的法律问题

201011()Nov.2010226JournalofChongqingUniversityofPostsandTelecommunications(SocialScienceEdition)Vol.22No.6doi:10.3969/j.issn.16738268.2010.06.006跟单信用证统一惯例关于电子交单附则实施中的法律问题*孟祥春,苏姗,潘军(徐州建筑学院,江苏徐州221116):与UCP(跟单信用证统一惯例)配套使用的eUCP(!跟单信用证统一惯例∀电子交单补充规则)是国际贸易无纸化演变的必然产物eUCP虽不十分成熟,但已前瞻性地引领了未来的信用证电子交单的规范eUCP在电子交单电子审单的诸多法律方面,如责任承担实际操作性正本唯一性新增业务主体地位等,还有待与商业实践逐步契合我国信用证电子交单实践方兴未艾,各方已积极运作,务实地积极回应了这一挑战:跟单信用证统一惯例电子交单附则;法律问题;国际商会;商业实践:D922.281:A:16738268(2010)06003106一eUCP的背景2090,,(InternationalChamberofCommerce,ICC)2000#,eUCPSupplementtoUCP500forElectronicPresentationVersion1.0(∃eUCP1.0%&)(UCP500(1.0))2001117470/941rev363(66),2002331[1]eUCP1.0UCP500,ICCRonKatz:∃UCP%[2]UCP500,95%UCP[3],∋31∋*#&:20100625:江苏省教育厅高校哲学社会科学基金资助项目:电子商务法律纠纷研究(08SJD8200021):孟祥春(1968),女,黑龙江哈尔滨人,讲师,硕士,主要从事国际贸易研究;苏姗(1978),女,江苏连云港人,讲师,硕士,主要从事国际贸易研究;潘军(1967),男,回族,江苏铜山人,副教授,北京大学法学院2009/2010年度国内访问学者,主要从事国际法国际贸易研究国际金融服务协会主席DanTaylor先生和瑞士信贷贸易融资部主任ReneMuller先生为联席主席,由美国国际银行法律和实务研究院主任JamesE.Byrne教授和ABNAMRO银行全球贸易和咨询部主任GaryCollyer先生等21位各国银行家和教授组成的工作小组参加了eUCP的起草工作为避免与UCP500产生混淆,eUCP1.0内各条文号码前均冠上∃e%字以示区别,共12个条款(e1~e12),重新定义了信用证的电子单据在适用相关定义格式交单审单拒绝通知正副本出单日期运输单据提交后电子记录损坏及银行额外免责条款等方面的规定20061025,ICC,UCP60071ICC105(322),200771UCP600,,eUCPl.0UCP600,:eUCPeUCP1.1ISBP()ISBP681URR()URR725SWIFT#200811,eUCP∃%,∃eUCP1.0%∃eUCP1.1%,UCP(eUCP1.0UCP500;eUCP1.1UCP600),[4],eUCP二eUCP的主要法律问题(一)eUCP的法律性质和地位(基于eUCP的e1e2及e3条)1.eUCPUCPeUCPe1,eUCPUCP,,eUCPICCMariaCattaui:∃eUCPUCPUCPeUCPUCP%2.eUCPUCPeUCPe2,UCPeUCPe2,eUCP,UCP∃UCP%&,eUCPUCP,eUCP,,eUCP,:,UCP,UCP3.eUCPeUCPe3(a)(b)10(eUCPUCPeUCP,,eUCP,eUCP,,eUCP(二)eUCP交单的法律问题(基于eUCP的e1e3e4e5e8e9e10及e11条)1.eUCPe1(b)eUCP;e5(b),,,,2.eUCPe9e10,,e9(,),e103.e5(a)(i),∋32∋#&(环球金融电讯协会(SocietyforWorldwideInternationalFinancialTelecommunication)的缩写,该组织于1973年成立于比利时首都布鲁塞尔,它专门从事传递各国之间非公开性的国际金融电讯业务及国际间账务清算以及银行间的资金调拨业务等,通过该组织开立的信用证简称SWIFT信用证,世界各地有2500多家银行参加了该组织SWIFT也同时在MT700的第47A加上额外条件,即如果信用证表明受eUCP约束,那么UCP自动适用包括:1)在其表面看来(appearsonitsface);2)单据(document);3)交单地点(placeforpresentation);4)签字(sign);5)附加的(superimposed),批注(notation),以图章加盖上的(stamped);6)电子记录(electronicrecord);7)电子签字(electronicsignature);8)格式(format);9)纸制单据(paperdocument);10)已收到(received);e5(a)(ii),(IPEmail),4.eUCPe3(b)(iii)∃%;e4,,eUCP,,(XMLPDFWORD)[5]5.eUCPe8,UCPeUCP()∃%()6.eUCPe11(a)∃%,,e11(b)(iii)30,,(),e11(b)(i)()7.eUCPe6(a),,,(三)eUCP审单的法律问题(基于eUCP的e3e4e6e7e11及e12条)1.,eUCP∃%,,2.(,UCP)3.eUCPe7(a)(i)(ii)()eUCP,UCP7eUCP,,ICC,ICC[6]4.()eUCPe6(a),,,,5.eUCPe3∃%(),e4(,),e6(c):;,6.eUCPe11∃%,,,7.UCP,eUCP#,e730,,,∋33∋#包括:1)电子记录没有按照e4规定的格式提交;2)交单方提供未经认证的电子单据或电子交单完毕通知;3)无法进入外部信息/超链接;4)无法确认电子单据所对应的信用证等8.()eUCPe12:,,,,[7]三eUCP的不足与完善,eUCP∃%,,,eUCP,(一)(交单方和银行)承担责任的非对称性失衡eUCP,:(1)eUCPe12;(2)eUCPe11,,;(3)eUCPe7,30,,)),(二)实际操作性有待进一步细化具体化eUCP,,:(1)e9e10,,;(2)e12∃%∃%,e3∃%,,;(3)e11∃%,,(三)无法与其他相关单据(提单保险单等)就单据∃唯一性%(正本)很好协调,,,,()e8,eUCP∃%,,,,∃%()(四)对∃电子商务公司%作为信用证电子交单业务主体的法律地位缺乏明确规定eUCP(),,,eUCP,(),,(五)与其他电子信用证尚不能进行很好协调,,,,eUCP,,eUCP,(),ICCeUCP四中国适用eUCP的具体问题(一)中国适用eUCP的电子商务立法基础,∋34∋1999#:∃()%;2005(),;2006(∗2005+13,),(二)中国适用eUCP需完善的现行法规1.(1)2006,eUCPeUCP:∃UCP%;∃%,eUCP,eUCPUCP,∃%,?(2)eUCPeUCP,(∃%∃%),;eUCP,;,,2.eUCP(1),∃%,,,,,,,,;,,,,;,26&∃%,,∃%(2),,,;,,:(3)7(,−∃%,,,IP(三)适用eUCP对中国银行业的挑战,[8]ICCRonKatz:∃%1993,ICCKimChristensen:∃eUCP./,./eUCP∋35∋#&(−合同法在第1116263334条等专门对数据电文做出了相关规定电子签名法第26条规定:经国务院信息产业主管部门根据有关协议或者对等原则核准后,中华人民共和国境外的电子认证服务提供者在境外签发的电子签名认证证书与依照本法设立的电子认证服务提供者签发的电子签名认证证书具有同等的法律效力民事诉讼法第63条规定的法定证据类型:(一)书证;(二)物证;(三)视听资料;(四)证人证言;(五)当事人的陈述;(六)鉴定结论;(七)勘验笔录关于民事诉讼证据的若干规定第22条规定:调查人员调查收集计算机数据或者录音录像等视听资料的,应当要求被调查人员提供有关资料的原始载体,%[9]UCP600eUCP1.1URB725ISBP681,五eUCP发展前瞻eUCP,:;,,,,∃%,eUCP,,,,,,,,,,,ICC,eUCP,,,ICC,,eUCP,eUCP,,eUCP,,,,ICC,eUCP,:[1]BARNESJG,BYRNEJE.ECommerceandLetterofCreditLawandPractice,SymposiumonBorderlessElectronicCommerce[J].Internationallawyer,2001,36(1):2330.[2]ICC,NewICCbankingpapertomakedocumentarycreditseasier[EB/OL].[20100520].[3]金赛波,李健.信用证法律[M].北京:法律出版社,2004:4.[4]国际商会中国国家委员会.ICC跟单信用证统一惯例(UCP600,2007年修订版)及关于电子交单的附则(eUCP,版本1.1)[M].北京:中国民主法制出版社,2006.[5]MISEREZP.Wehavetobeaheadofthemarket[J].DocumentaryCreditsInsight,2001,7(2).[6]Finalversionapproved.DocumentaryCreditsInsight,2002,8(1).[7]BYRNEJE,TAYLORD.ICCGuidetotheeUCP[M].Paris:ICCPublishingSA,2002.[8]王艳燕.网上银行法律监管问题研究[J].重庆邮电大学学报(社会科学版),2009(2):4044.[9]CHRISTENSENK.WilltheeUCPhelpelectronictradegrowup?[J].DocumentaryCreditsInsight,2003,9(1).LawProbleminImplementingeUCPSupplementtoUniformCustomandPracticeforDocumentaryofCreditforElectronicPresentationMENGXiangchun,SUShan,PANJun(XuzhouInstituteofArchitecturalTechnology,Xuzhou221116,China)Abstract:eUCPsupplementtoUCPforelectronicpresentationresultedfromthetrendofnonpaperlizationininternationaltrade.eUCPhasledL/Celectronicpresentationinadvanceinspiteofitsimmaturity.Onmanyaspectssuchasresponsibilitytaking,realoperation,soleoriginaldocument,statusofnewlyappearedbusinessbody,eUCPisexpectedtocopewithrealbusinesspractice.L/CelectronicpresentationisintheascendantinChinanowadayswhilegovernment,banks,andcompaniesarepositivelytakingtherolefacingchallenge.Keywords:eUCP;legalpr