委托贷款集合资金信托计划合同计划说明书

目录目录一、乐居1号委托贷款集合资金信托计划认购风险申明书..................1二、乐居1号委托贷款集合资金信托计划说明书................................5三、乐居1号委托贷款集合资金信托计划信托合同...........................17认购风险申明书第1页共40页乐居1号委托贷款集合资金信托计划认购风险申明书尊敬的委托人及受益人：受托人—国民信托有限公司将恪尽职守地管理信托财产，履行诚实信用、谨慎勤勉的义务，但受托人在管理、运用或处分信托财产过程中，可能面临风险。根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其他相关法律法规的有关规定，特此申明如下风险：一、本信托计划资金主要用于通过宁夏银行股份有限公司西安分行发放委托贷款给陕西华宇实业有限公司（以下简称“华宇实业”），用于华宇实业所持有的华宇阎良商住小区的开发建设。融资人到期按约还款，实现信托资金的退出。本信托计划不承诺保本和最低收益，具有一定的投资风险，适合风险识别、评估、承受能力较强的合格投资者。二、委托人应当以自己合法所有的资金认购信托单位，不得非法汇集他人资金参与信托计划。三、受托人依据信托计划文件管理、运用、处分信托财产所产生的风险，由信托财产承担。受托人因违背信托计划文件、处理信托事务不当而造成信托财产损失的，由受托人以固有财产赔偿；不足赔偿时，由投资者自担。四、因不可抗力造成的信托财产损失，由信托财产承担，但在不可抗力发生后，受托人应书面通知委托人。委托人（自然人）（签字）：或：委托人名称（法人或其他组织）（公章）：法定代表人/负责人或授权代理人（签章）：日期：年月日认购风险申明书第2页共40页五、委托人可能选择银行等机构的营业场所交付信托资金，但这并不表明该机构对委托人交付的信托资金提供任何形式的担保，也不表明该机构对委托人交付的信托资金承担信托文件规定的任何责任。该机构不承担本信托计划的市场风险。在签署相关信托计划文件前，委托人（即受益人）应当仔细阅读本认购风险申明书及其他所有信托计划文件，谨慎做出是否签署信托计划文件的决策。委托人在本认购风险申明书上签字，即表明已认真阅读并理解所有的信托计划文件，并愿意依法承担相应的信托投资风险。申明人即受托人：国民信托有限公司委托人（自然人）（签字）：或：委托人名称（法人或其他组织）（公章）：法定代表人/负责人或授权代理人（签章）：日期：年月日认购风险申明书第3页共40页本人／本机构为具有完全民事行为能力的自然人、法人或依法成立的其他组织，具备所有必要的权利和授权并能以自身的名义将来源合法的资金委托受托人进行资金信托，并对信托资金享有合法的处分权。本人／本机构签署和执行本认购风险申明书是自愿的，是真实意思的表示，并经过所有必需的合法授权。上述授权及授权项下的签署和执行未违背委托人的公司章程或任何有约束力的法规或合同，委托人为签署和执行本风险申明书所需的手续均已合法、有效地办理完毕。本人／本机构作为委托人签署本认购风险申明书表示已详阅及理解本认购风险申明书及所有相关信托计划文件，作为委托人已经充分了解本信托计划可能发生的各种风险。本人／本机构自愿加入本信托计划，愿意依法和依信托文件约定承担相应的信托投资风险。本人／本机构认购的信托单位数量为：_______万个信托单位。委托人声明：“本人/本机构已阅读并完全接受本信托合同及信托计划说明书之条款，愿意承担本产品投资风险和损失”（请委托人抄写以上声明完成风险确认）委托人（自然人）（签字）：或：委托人名称（法人或其他组织）（公章）：法定代表人/负责人或授权代理人（签章）：日期：年月日认购风险申明书第4页共40页(此页无正文)乐居1号委托贷款集合资金信托计划说明书第5页共40页乐居1号委托贷款集合资金信托计划说明书受托人：国民信托有限公司保管银行：宁夏银行股份有限公司西安分行乐居1号委托贷款集合资金信托计划说明书第6页共40页目录一、受托人的基本情况................................................................................................7二、信托计划的名称及主要内容.................................................................................7三、信托合同的内容摘要............................................................................................7四、推介日期、期限和认购方式.................................................................................8五、推介机构名称.......................................................................................................12六、信托经理人员名单、履历.....................................................................................12七、律师事务所出具的法律意见书.............................................................................12八、风险提示..............................................................................................................12声明：一、本计划说明书所涉及词语定义与《信托合同》第一条“释义”相同。二、本计划说明书与《信托合同》存在不一致情形的，以信托合同为准。乐居1号委托贷款集合资金信托计划说明书第7页共40页一、受托人的基本情况（一）基本情况名称：国民信托有限公司注册地址：北京市东城区安外西滨河路18号院1号法定代表人：杨小阳（二）公司介绍国民信托有限公司，于1987年1月成立，2004年1月公司经中国银行业监督管理委员会批准迁址北京并获得重新登记，注册资本金为十亿元人民币，经营范围包括：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。二、信托计划的名称及主要内容（一）名称：乐居1号委托贷款集合资金信托计划。（二）主要内容：受托人将按照委托人的意愿，将委托人交付的信托资金以受托人名义通过宁夏银行股份有限公司西安分行（以下简称“宁夏银行”）发放委托贷款给华宇实业，用于华宇实业所持有的华宇阎良商住小区的开发建设。融资人到期按约还款，实现信托资金的退出。华宇实业以其持有的华宇阎良商住小区项目为本信托计划提供抵押。抵押率52.35%。同时华宇实业实际控制人高卫华先生为本次融资提供个人连带责任担保。《委托贷款借款合同》、《抵押合同》、《保证合同》同时办理强制执行公证。三、信托合同的内容摘要《信托合同》共包含十八项内容：（一）释义（二）信托目的（三）信托的相关主体乐居1号委托贷款集合资金信托计划说明书第8页共40页（四）信托单位的认购（五）信托的规模和期限（六）信托资金管理、运用和处分的具体方法和安排（七）信托利益的计算、向受益人交付信托利益的时间和方法（八）信托财产税费的承担、其他费用的核算及支付方式（九）申购和赎回（十）信托受益权的转让（十一）信托终止时信托财产的归属及分配方式（十二）信托当事人的权利和义务（十三）受益人大会召集、议事及表决的程序和规则（十四）新受托人的选任方式（十五）风险揭示（十六）信息披露（十七）违约责任及纠纷解决（十八）其他事项详情参看《信托合同》四、推介日期、期限和认购方式（一）推介日期和期限本信托推介期为年月日至年月日（受托人有权根据具体情况延长或提前终止信托计划的推介期）。委托人可以在信托计划推介期内，至受托人营业场所办理认购信托单位的手续，包括签署认购风险申明书及信托合同。（二）信托单位价格每份信托单位面值1元。（三）认购费用无。（四）认购条件1.委托人资格乐居1号委托贷款集合资金信托计划说明书第9页共40页委托人是指符合《信托公司集合资金信托计划管理办法》及其它相关法律法规中规定的具有完全民事行为能力的自然人、法人或者依法成立的其他组织。2.信托资金的合法性要求委托人保证其交付给受托人的信托资金是其合法所有的可支配财产，资金来源合法。3.信托资金最低限额要求认购时，委托人的认购金额不低于人民币【100】万元（含），以上按照每人民币10万元为单位递增。受托人有权调整委托人认购金额下限。4.预期收益率（1）认购金额为人民币100万元（含）至人民币300万元（不含）的委托人，预期收益率为10%/年。（2）认购金额为人民币300万元（含）以上的委托人，预期收益率为10%/年。5.委托人数量限制根据现行法律法规的规定，本信托在任一时点自然人委托人不超过50人，但单笔委托金额在人民币300万元以上的自然人投资者和合格的机构投资者数量不受限制。如法律法规变更，受托人有权在法律法规限制范围内自行调整。受托人按照金额优先、金额相同则时间优先的原则接受认购。（五）付款1.付款要求受托人不接受现金认购，委托人须从在中国境内银行开设的自有银行账户划款至信托账户，并在备注中注明：“XX认购乐居1号集合信托”。信托推介期内，委托人应在受托人公布的缴款期限内缴款。2.信托账户受托人开立以下信托账户作为接受委托人信托资金的专户。信托账户在信托计划存续期内不可撤销。户名：国民信托有限公司乐居1号委托贷款集合资金信托计划说明书第10页共40页开户行：宁夏银行股份有限公司西安分行账号：51000140900007733（六）签约1.委托人需要出示的证件（1）委托人为自然人的，需要出示以下证件：本人身份证明（居民身份证、军人证、护照等）原件。（2）委托人为法人或其它组织的，需要出示以下证件：①法人营业执照副本或其它组织有效登记证书原件；②若经办人为企业法定代表人或组织机构负责人本人，需提供法定代表人或组织机构负责人身份证明原件；若经办人不是法定代表人或组织机构负责人本人，则经办人需持经办人身份证明原件和由法定代表人或组织机构负责人签名并加盖公章的授权委托书。2.委托人需要提供的证明文件（1）委托人为自然人的，需要提供以下证明文件：①本人身份证明复印件一式两份及本人有效联系方式和住所地。②能够证明是以本人名义开立的信托利益分配账户复印件一式两份。信托利益分配账户在分配结束前不得取消。③信托资金划入信托账户的划款凭证复印件一式两份。注：委托人需要在以上文件上签字。（2）委托人为法人或其它组织的，提供以下证明文件：①法人营业执照副本或其它组织有效登记证书复印件一式两份；②法定代表人或组织机构负责人证明书一式两份；③法定代表人或组织机构负责人身份证明复印件一式两份；④以委托人名义开立的信托利益分配账户复印件一式两份。信托利益分配账户在分配结束前不得取消；乐居1号委托贷款集合资金信托计划说明书第11页共40页⑤信托资金划入信托账户的划款凭证复印件一式两份；⑥若经办人不是法定代表人或组织机构负责人本人，则经办人需提交经办人身份证明复印件一式两份和由法定代表人或组织机构负责人签名并