16.投资融资部廉政风险防控管理流程图

投资融资部廉政风险防控管理流程图委托资产管理投资管理投融资部新投资项目登记造册建立台账定期查验账实相符查验贷款到账情况签订“四方”协议委托发放贷款跟踪贷款使用情况风险：收受好处或缺失工作责任心，不能及时准确参与红利分配，损害公司利益。防控措施：增强工作责任心，掌握投资项目盈利情况，及时足额分回红利。参与项目考察论证提出投资建议意见提交公司集体研究承办投资具体事项按规定进行管理风险：1.缺失工作责任心，对投资企业监管不力，对投资企业的经营监管不力，对投资企业的经营状况不清。防控措施：1.切实加强工作责任心，忠诚敬业；2.落实专人加强监管，随时了解和掌握投资生产企业状况；3.发现投资企业生产经营异常要迅速做出反映，维护公司利益。融资贷款审查并申请贷款原有投资项目登记造册建立台账风险：1.吃拉卡要，谋取私利；2.审查不细，把关不严，造成贷款损失；3.办事拖拉，缺乏服务意识。防控措施：1.切实加强职业道德和廉洁从业教育；2.严格按规定程序进行贷前审查；3.提高工作效率，树立服务意识；4.加强对贷款的跟踪调查，发现异常及时采取措施，确保贷款安全。每委调查经营情况收取投资分红收取投资分红接受企业贷款申请回收并归还贷款风险：1.收受好处考察不严，情况不准，造成投资损失；2.市场调查不细，前景预测不准，导致投资失误。防控措施：1.严守职业道德，廉洁自律；2.客观真实反映考察情况，不断提高市场预测能力；3.项目或企业考察必须两人以上进行。融资担保工作业务流程受理货款担保申请审查相关资料进行资信调查报审贷委员会审议通过业务部门审批合同会签银行放款跟踪调查贷款使用情况回收贷款按规定每年末将相关资料组卷归档