xx公司2019年度国有资产管理情况报告

2019年度国有资产管理情况报告一、企业基本情况（一）企业经营业务简介X有限公司（以下简称X公司）是严格按照《中华人民共和国公司法》于201X年X月X日注册设立。公司注册资本X万元，股东X位，其中：法人股东X位，自然人股东代表X位，股东会下设董事会及监事会。X公司属于金融行业，主要从事各类小额贷款发放业务。由于金融行业的行业限制，小额贷款公司不能进行跨区域业务，所以X公司的业务区域为X范围内。（二）近三年主要财务指标和重要变化说明单位：万元币种：人民币2019年2018年本期比上年增减(%)2017年资产总额6600.926007.539.88%5643.44资产负债率20.61%13.64%6.97%9.31%净资产5240.435188.161.01%5117.95归属于母公司所有者的净资产5240.435188.161.01%5117.95营业总收入690.05762.88-9.55%632.25利润总额652.69762.77-14.43%581.26归属于母公司所有者的净利润522.27610.21-14.41%528.92经营活动产生的现金流量净额583.43-1393.74141.86%3883.26加权平均净资产收益率10.02%11.84%-1.82%10.11%国有资本保值增值率101.44%100.26%1.18%101.06%实际上缴税收177.97207.17-14.09%89.52（三）企业户数变化：X公司为独立法人公司，旗下无子公司或分公司。（四）企业职工情况X公司公司现有职工X名，均为X集团委派职工，薪酬绩效均按照X集团公司薪酬绩效管理办法施行。二、生产经营情况分析（一）生产经营总体情况分析X公司属于金融行业，受人民银行及师市金融办共同监管。由于金融行业的行业限制，小额贷款公司不能进行跨区域业务，所以X公司的业务区域为X范围内，且业务单一。另外，X公司外贷款较少，行业占比较低。（二）主要业务板块分析主业划分情况分主业营业收入营业成本毛利率(%)营业收入占比(%)营业收入比上年增减(%)毛利率比上年增减(%)主业6900471.70442402.39100%100%-9.55%0非主业合计业务分行业情况分行业营业收入营业成本毛利率(%)营业收入占比(%)营业收入比上年增减(%)毛利率比上年增减(%)6900471.70442402.39100%100%-9.55%0合计业务分地区情况分地区营业收入营业成本毛利率(%)营业收入占比(%)营业收入比上年增减(%)毛利率比上年增减(%)国内6900471.70442402.39100%100%-9.55%0国外三、企业财务状况分析（一）收入利润分析X公司2019年实现总收入690.05万元，同比下降9.55%；上交各种税费177.97万元，同比下降14.09%；发生各项费用38.10万元，同比下降17.35%；实现利润总额652.69万元，同比下降14.43%。2019年小贷公司以回收往年贷款为主，未对外发放贷款，营业收入主要依靠往年未收回贷款所产生的利息收入，所以2019年利息收入、缴纳税款、利润总额较去年都有所降低，盈利能力有所下降。（二）资产负债分析X公司2019年资产总额与2018年相比较上升9.88%，资产负债率也上升了6.97%，主要是因为2019年虽然宣告发放股东红利，但实际上还未发放，应付利润余额增加，所以资产总额及资产负债率都有所上升。（三）现金流量分析X公司2019年经营活动产生的现金流量金额为583.43万元，同比上升141.86%，主要原因是2019年X为了配合X公司改制，主要以收回往年贷款为主，主要为经营性现金流入，现金流出主要是税费及职工工资。2019年X公司无投资、筹资活动。（四）所有者权益变动情况分析2019年X公司所有者权益较上年增加1.01%，主要为盈余公积增加。（五）国有资本保值增值情况分析X公司2019年国有资本保值增值率为101.44%，较2018年增加1.18%，国有资本实现保值增值。四、投资情况分析X公司2019年无对外投资情况。五、重大事项说明无六、企业财务管理情况X在银行只开立了一个基本存款账户，无其他银行账户，且无现金，所有资金均在该账户中，企业网银U盾由会计和出纳分别保管。由于X公司只配备了一名专职会计做账务管理和一名出纳工作人员，且小贷公司财务工作相对较少，所以财务管理工作相对薄弱，在以后的经营过程中亟待加强。七、风险及内控管理情况X公司依托于X公司发展，自身发展动力不足，公司内部管理结构不完善，内控管理较差，贷款结构不合理，大部分贷款回款时间较长，贷后管理环节薄弱，潜在风险较大。针对于以上问题X公司一直在积极寻求解决办法，不断完善管理办法，完善内部管理结构，招贤纳才，积极拓展外部市场，调整贷款客户结构，加强信贷管理，减少相关风险。八、有关问题及整改情况2019年12月26日，金融办联合伊犁州人民银行联合对X公司进行了金融风险检查，对公司的贷款程序、贷款资料及贷后管理工作提出了问题，认为贷款程序较为简单，贷后管理工作松懈，贷款风险较大，对于部分长期未收回贷款提出了风险质疑，要求对于相关贷款通过法律途径收回。目前公司积极整改中，风险较大的三笔贷款已经进入法律程序。X公司2019年12月31日