课程一基金行业基础知识(上海爵幻-基金电商咨询)

基金行业基础知识上海爵幻网络科技有限公司专业的金融行业电商运营服务提供商【根据网上搜集资料整理，仅供内部培训之用】A.基金的主要类型B.基金的申购和赎回C.基金公司的盈利模式D.基金公司的组织结构E.基金相关的法律法规A.基金的主要类型主要的基金类型:开放式与封闭式开放式基金封闭式基金开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。主要的基金类型：按基金投资的内容组合股票基金混合型债券型货币基金指数型基金LOFQDII保本型1.股票基金定义详细描述所谓[1]股票型基金，是指60%以上的基金资产投资于股票的基金。收费：管理费较高，一般1%-2.5%收益：按净值计算2.债券基金定义详细描述根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。债券基金也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券基金获得收益的重要渠道。收费：管理费较低,一般在1%以下收益：净值，扣除了基金的运营费用，可保证年收益率在3.3%~3.5%之间投资对象：在国内，债券基金的投资对象主要是国债、金融债和企业债。3.货币基金定义详细描述币基金资产主要投资于短期货币工具（一般期限在一年以内，平均期限120天），如同业存款等短期有价证券。国债、央行票据、商业票据、银行定期存单、政府短期债券、企业债券（信用等级较高）、收费：申购和赎回0费率，管理费不到1%收益：可跑赢1年定期存款利率，净值不变，每月分红结转为基金份额；无利息税投资对象：每月分红结转为基金份额货币基金-2011年货币基金A份额市场排名前十位4.混合型基金定义详细描述混合型基金是指投资于股票、债券以及货币市场工具的基金，且不符合股票型基金和债券型基金的分类标准。根据股票、债券投资比例以及投资策略的不同，混合型基金又可以分为偏股性基金、偏债型基金、配置型基金等多种类型。5.指数型基金定义详细描述指数基金(IndexFund)，顾名思义就是以指数成份股为投资对象的基金，即通过购买一部分或全部的某指数所包含的股票，来构建指数基金的投资组合，目的就是使这个投资组合的变动趋势与该指数相一致，以取得与指数大致相同的收益率。指数基金的运作方法简单，只要根据每一种证券在指数中所占的比例购买相应比例的证券，长期持有就可。按交易机制划分：封闭式指数基金：可以在二级市场交易，但是不能申购和赎回。*开放式指数基金：它不能在二级市场交易，但可以向基金公司申购和赎回。*指数型ETF：可以在二级市场交易，也可以申购、赎回，但申购、赎回必须采用组合证券的形式。指数型LOF：既可以在二级市场交易，也可以申购、赎回。6.LOF基金定义详细描述LOF基金，英文全称是ListedOpen-EndedFund，汉语称为上市型开放式基金。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金份额，也可以在交易所买卖该基金。不过投资者如果是在指定网点申购的基金份额，想要上网抛出，须办理一定的转托管手续；同样，如果是在交易所网上买进的基金份额，想要在指定网点赎回，也要办理一定转托管手续。7.保本型基金定义详细描述保本型基金〈PrincipalGuaranteedFund〉,主要是将大部份的本金投资在具有固定收益的投资工具上，像定存、债券、票券等，让到期时的本金加利息大致等于期初所投资的本金；另外，在将孳息或是极小比例的本金设定在选择权等衍生性金融工具上，以赚到投资期间的市场利差，因此保本型基金在设计上提供了小额投资人保本及参与股市涨跌的投资机会。首先，保本型基金对本金的保证有一个“保本期限”。保本型基金是指在一定投资期限内(如3年或5年),对投资者所投资的本金提供100%或者更高保证的基金。其次，保本型基金只保“本”而不保盈利。保本型基金的保本只是对本金而言,并不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。最后，保本型基金提前赎回难保本。保本型基金的保本保障是对于持有基金到期的投资者而言的,而对于那些未到期就提前赎回的投资者,他们只能按照当时的基金净值来赎回手中所持有的基金份额。8.QDII基金定义详细描述它是在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金。9.分级基金定义详细描述分级基金又叫“结构型基金”，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级（或多级）风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。融资型分级基金通俗的解释就是，A份额和B份额的资产作为一个整体投资，其中持有B份额的人每年向A份额的持有人支付约定利息，至于支付利息后的总体投资盈亏都由B份额承担。分级债券基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，投资于非债券资产的比例不高于基金资产的20%。分级债基A类份额，类似3个月期、6个月期的保本固定收益型的银行理财产品，主要目标客户是风险承受能力较低，希望获得高于银行同期存款利率收益的稳健型及保守型投资者。分级基金-分级债分级债基A类份额，并不是保本基金。但是它拥有优先分配收益的权利。也就是说，只要分级债基B类份额资产不跌到零的情况下，A类份额的约定收益率和本金都是保证的。B.基金的申购和赎回基金的申购销售方式申购费用数额限制直销：基金公司网站或者办公地购买，费率更优惠代销：银行或者其他机构代为销售，申购费率相对较高申购费用=申购金额×适用的申购费率净申购金额=申购金额-申购费用申购份数=净申购金额/申购当日的基金单位净值基金申购金额应该是最低申购金额的整数倍T日申购各类操作转化/赎回T+1确认相关说明申购：基金申购是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照规定的程序申请购买基金份额的行为·。申购基金份额的数量是以申购日的基金份额资产净值为基础计算的，具体计算方法须符合监管部门有关规定的要求，并在基金销售文件中载明。基金的赎回赎回费用赎回金额数额限制1年以内0.5%1年以上（含）－2年0.25%2年以上（含）0赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值赎回费用=赎回总额×赎回费率赎回金额=赎回总额－赎回费用赎回导致基金份额持有人持有的基金份额余额不足1000份时，余额部分基金份额必须一同全部赎回T日未报T+2已成T+1已报相关说明赎回：若申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。基金的赎回，就是卖出。上市的封闭式基金，卖出方法同一般股票。开放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申请卖给基金公司，赎回您的价金。赎回所得金额，是卖出基金的单位数，乘以卖出当日净值。C.基金公司的盈利模式基金公司收入来源手续费：申购和赎回费用管理费：;股票基金居中，约为1%～1.5%;债券基金约为0.5%～1.5%;货币市场基金最低，管理费率约为0.25%～1%。基金管理费，债券型基金的管理费率一般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33%。基金公司自己购买的份额，获得的分红基金专户理财是指基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人，运用委托财产进行证券投资的一种活动.在美国，专户理财的平均费率水平为1.25%基金公司收入手续费管理费基金盈利的分红专户理财的收入我国的基金管理费、托管费以及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。D.基金公司排名2011年的基金公司管理规模排名基金公司2011年底管理规模2011年规模排名华夏基金1790.881嘉实基金1374.662易方达基金1347.853南方基金1132.774博时基金1082.605广发基金978.066华安基金780.287大成基金727.388工银瑞信689.349银华基金651.23102007-2011年累计为持有人赚钱最多的基金公司基金公司利润合计管理费合计利润/管理费华夏基金管理公司260.74132.971.96南方基金管理公司118.7482.441.44富国基金管理公司95.6438.272.5工银瑞信基金管理公司94.3731.273.02兴业全球基金管理公司92.3225.33.65交银施罗德基金管理公司83.4235.012.38易方达基金管理公司77.8183.140.94国泰基金管理公司74.8929.372.55建信基金管理公司67.0621.763.08国海富兰克林基金管理公司60.9312.754.78E.基金公司的组织机构基金公司的组织结构股东会董事会总经理投资决策委员会风险控制委员会投资管理市场营销风险控制研究部投资部交易部市场部机构理财部基金运营部行政管理部信息技术部财务部风险管理部监察稽核部支持部门电子商务部人力资源部基金运营客户服务部督察长投资管理投资部投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。同时，投资部还担负投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。研究部研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。研究部的主要职责是通过对宏观经济、行业状况、市场行情和上市公司价值变化的详细分析和研究，向基金投资决策部门提供研究报告及投资计划建议，为投资提供决策依据。交易部交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。交易部的主要职能有：执行投资部的交易指令，记录并保存每日投资交易情况；保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度；负责基金交易席位的安排、交易量管理等。市场营销市场部市场部负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工作。市场部的主要职能有：根据基金市场的现状和未来发展趋势以及基金公司内部状况设计基金产品，并完成相应的法律文件；负责基金营销工作，包括策划、推广、组织、实施等；对客户提出的申购、赎回要求提供服务，负责公司的公司形象设计以及公共关系的建立、往来与联系等。机构理财部机构理财部是基金管理公司为适应业务向受托资产管理方向发展的需要而设立的独立部门，它专门服务于提供该类型资金的机构。之所以单独设立该部门也是相关法律法规的要求，即为了更好地处理好共同基金与受托资产管理业务间的利益冲突问题。两块业务必须在组织上、业务上进行适当隔离。电子商务部负责通过网络渠道进行基金的销售，例如证券网站和淘宝等平台基金运营基金运营部基金运营部负责基金的注册与过户登记和基金会计与结算，其工作职责包括基金清算和基金会计两部分。基金清算工作包括：开立投资者基金账户；确认基金认购、申购、赎回、转换以及非交易过户等交易类申请，完成基金份额清算；管理基金销售机构的资金交收情况，负责相关账户的资金划转，完成销售资金清算；设立并管理资金清算相关账户，负责账户的会计核算工作并保管会计记录；复核并监督基金份额清算与资金清算结果。基金会计工作包括：记录基金资产运作过程，当日完成所发生基金投资业务的账务核算工作；核算当日基金资产净值；完成与托管银行的账务核对，复核基金净值计算结果；按日计提基金管理费和托管费；填写基金资产运作过程中产生的投资交易资金划转指令，传送至托管行；根据基金份额清算结果，填写基金赎回资金划转指令，传送至托管行；完成资金划转指令产生的基金资产资金清算凭证与托管行每日资金流量表间的核对；建立基金资产会计档案，定期装订并编号归档管理相关凭证账册作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。交易部的主要职能有：执行投资部的交易指令，记录并保存每日投资交易情况；保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度；负责基金交易席位的安排、交易量管理等。风险控制监察稽核部监察稽核部负责监督检查基金和公司运作的合法、合规情况及公司内部风险控制情况，定期向董事会提交分析报告，直接对总经理负责。监察稽核部主要工作包括：基金管理稽核，财务管理稽核，业务稽核（包括研究、资产管理、综合业务等），定期或不定期执行、协调公司对外信息披露等工作。监察稽核部在规范