2015年风险管理部岗位KPI考核表

考核内容考核分值计分扣分标准考评人扣/加分得分授信项目准入未认真对授信业务的合法合规性和客户信用评级进行审核，每次扣1分流程合规性未按我行授信规定流程处理导致逆程序操作的，每次扣1分平行调查应进行而未进行平行调查的，每次扣1分贷款审查25未按时效完成审查一次扣0.5分；经审查的贷款调查报告、审查报告及贷款资料存在明显错漏的，一笔扣0.5分；贷款否决理据不足一笔扣1分，退档理据不足一次扣0.5分。信贷档案交接、保管17未按规定办理资料交接、保管，每次扣1分；丢失档案资料视情况及程度扣分尽职履责授信工作各环节尽职情况8因不尽职造成贷款风险且被问责，每笔扣1分信贷管理系统信贷管理系统数据录入准确性8出现差错，每次扣0.1分工作时效工作落实情况8未按规定时效完成部门负责人安排的工作，一次扣1分全面风险管理各类风险的防范与处理8发生风险或未有效应对，根据情节轻重酌情扣分，一次1-5分安全保卫日常安全事务落实8违反一次，视情节轻重扣1-5分组织纪律出现迟到早退或无故不参加会议、培训，一次扣0.2分日常行为工作消极、推诿、拖沓懒散，酌情扣分合作精神员工满意度因服务态度差、工作效率低、错误操作等原因导致其他部门员工投诉、重大差错等，一次扣0.1分工作态度责任心、积极性、协作性工作能力专业能力、执行能力、沟通能力工作成效岗位工作完成情况内外部检查内部检查或被监管部门、主发起行检查发现问题每条（笔）扣2分全员营销参与业务营销获得奖励参与存款营销，按本行考核口径，日均达50万元加1分，达100万元加2分，100万元以上每新增100万元加1分。参与贷款推荐，成功叙做一笔贷款加0.5分，本考核项加分封顶为5分。奖惩情况受到内外部书面表彰奖励或处罚内部表彰奖励或处罚每次加减1分，外部表彰奖励或处罚每次加减2分酌情打分，可参考（差：0分，一般：1，好：2-3分，很好：4-5分）分管行领导及部门负责人最终岗位考核得分备注：1.各考核项目基本分扣完为止，不倒扣分；2.加减分项加减均不超过10分；3.工作质量和队伍建设板块涉及的扣分以扣分单为依据；4.最终岗位考核得分=岗位考核得分*80%+部门KPI考核得分*20%。工作质量队伍建设领导评价加减分项合规管理授信管理贷前审查岗KPI考核表被考核人：考核期：2016年第季度考核项目合计考核得分部门KPI考核得分职业道德855考核内容考核分值计分扣分标准考评人扣/加分得分贷前审查岗KPI考核表被考核人：考核期：2016年第季度考核项目考核内容考核分值计分扣分标准考评人扣/加分得分贷款发放程序及资料的完备性违反一次扣1分操作合规性经审核的放款资料出现不合规的情况，每次扣0.5分。放款审查25放款手续不全仍提交下一环节发放贷款，每笔扣3分；放款审核环节出现差错或资料未按规定保管每次扣0.5分。信贷档案交接、保管17未按规定办理资料交接、借出、保管，每次扣1分；丢失授信档案资料、档案失火、霉变、鼠咬、虫蛀等被损毁或污染，视情况及程度扣分。报表（B角）及报告报送未及时报送或错报，每次扣0.5分尽职履责授信工作各环节尽职情况8因不尽职造成贷款风险且被问责，每笔扣1分信贷管理系统信贷管理系统数据录入准确性8出现差错，每次扣0.1分工作时效工作落实情况8未按规定时效完成部门负责人安排的工作，一次扣1分全面风险管理各类风险的防范与处理8发生风险或未有效应对，根据情节轻重酌情扣分，一次1-5分安全保卫日常安全事务落实8违反一次，视情节轻重扣1-5分组织纪律出现迟到早退或无故不参加会议、培训，一次扣0.2分日常行为工作消极、推诿、拖沓懒散，酌情扣分合作精神员工满意度因服务态度差、工作效率低、错误操作等原因导致其他部门员工投诉、重大差错等，一次扣0.1分工作态度责任心、积极性、协作性工作能力专业能力、执行能力、沟通能力工作成效岗位工作完成情况内外部检查内部检查或被监管部门、主发起行检查发现问题每条（笔）扣2分全员营销参与业务营销获得奖励参与存款营销，按本行考核口径，日均达50万元加1分，达100万元加2分，100万元以上每新增100万元加1分。参与贷款推荐，成功叙做一笔贷款加0.5分，本考核项加分封顶为5分。奖惩情况受到内外部书面表彰奖励或处罚内部表彰奖励或处罚每次加减1分，外部表彰奖励或处罚每次加减2分酌情打分，可参考（差：0分，一般：1，好：2-3分，很好：4-5分）分管行领导及部门负责人最终岗位考核得分备注：1.各考核项目基本分扣完为止，不倒扣分；2.加减分项加减均不超过10分；3.工作质量和队伍建设板块涉及的扣分以扣分单为依据；4.最终岗位考核得分=岗位考核得分*80%+部门KPI考核得分*20%。工作质量队伍建设领导评价加减分项合规管理授信管理职业道德放款审核岗及档案管理岗KPI考核表被考核人：考核期：2016年第季度考核项目合计考核得分部门KPI考核得分855考核内容考核分值计分扣分标准考评人扣/加分得分合规检查和合规调查工作未按我行《合规管理暂行办法》规定组织全行合规检查，每次扣1分合规审查管理与合规培训在接到各部门提交的《合规审查申请》后，未能在5个工作日内完成审查并给予书面回复落实，每次扣0.5分；未按照拟定的《年度合规培训计划》组织落实，每次扣0.5分；全面风险管理考核未按季度对我行各部门和各支行的全面风险管理的合规工作提出考核意见，并向综合管理部提交季度KPI考核结果的，每次扣0.5分；报表（A角）及报告报送25未及时报送或错报，每次扣0.5分押品管理10未按要求对入库的抵质押品、保险单证等重要凭证进行保管每次扣1分监管指标监测7未及时对监管指标进行监测及提出处置建议，每次扣1分尽职履责授信工作各环节尽职情况8因不尽职造成贷款风险且被问责，每笔扣1分信贷管理系统信贷管理系统数据录入准确性8出现差错，每次扣0.1分工作时效工作落实情况8未按规定时效完成部门负责人安排的工作，一次扣1分全面风险管理各类风险的防范与处理8发生风险或未有效应对，根据情节轻重酌情扣分，一次1-5分安全保卫日常安全事务落实8违反一次，视情节轻重扣1-5分组织纪律出现迟到早退或无故不参加会议、培训，一次扣0.2分日常行为工作消极、推诿、拖沓懒散，酌情扣分合作精神员工满意度因服务态度差、工作效率低、错误操作等原因导致其他部门员工投诉、重大差错等，一次扣0.1分工作态度责任心、积极性、协作性工作能力专业能力、执行能力、沟通能力工作成效岗位工作完成情况内外部检查内部检查或被监管部门、主发起行检查发现问题每条（笔）扣2分全员营销参与业务营销获得奖励参与存款营销，按本行考核口径，日均达50万元加1分，达100万元加2分，100万元以上每新增100万元加1分。参与贷款推荐，成功叙做一笔贷款加0.5分，本考核项加分封顶为5分。奖惩情况受到内外部书面表彰奖励或处罚内部表彰奖励或处罚每次加减1分，外部表彰奖励或处罚每次加减2分酌情打分，可参考（差：0分，一般：1，好：2-3分，很好：4-5分）分管行领导及部门负责人最终岗位考核得分备注：1.各考核项目基本分扣完为止，不倒扣分；2.加减分项加减均不超过10分；3.工作质量和队伍建设板块涉及的扣分以扣分单为依据；4.最终岗位考核得分=岗位考核得分*80%+部门KPI考核得分*20%。工作质量队伍建设领导评价加减分项合规管理授信管理职业道德综合岗KPI考核表被考核人：考核期：2016年第1季度合计考核得分部门KPI考核得分855考核内容考核分值计分扣分标准考评人扣/加分得分信贷资产诉讼时效管理未及时对我行逾期贷款跟踪监督管理，导致我行信贷资产丧失诉讼时效的，每次扣8分；信贷业务人员责任认定追究管理未按要求和规定时限完成提交对违反我行制度规定的事和人《责任认定报告》的，每次扣1分。贷后检查未按相关办法规定的频率、内容、方式进行贷后管理和检查的，每次扣1分风险监测未及时对每月到期贷款和还本付息贷款或出现风险信号贷款进行监测提示、跟进处理，每次扣0.5分；未按规定对各项贷款业务进行监测及后评价的，每项扣1分。风险贷款处置未按规定处置风险贷款，每次扣0.5分尽职履责授信工作各环节尽职情况8因不尽职造成贷款风险且被问责，每笔扣1分信贷管理系统信贷管理系统数据录入准确性核查8核查后仍出现差错，每次扣0.1分工作时效工作落实情况8未按规定时效完成部门负责人安排的工作，一次扣1分全面风险管理各类风险的防范与处理8发生风险或未有效应对，根据情节轻重酌情扣分，一次1-5分安全保卫日常安全事务落实8违反一次，视情节轻重扣1-5分组织纪律出现迟到早退或无故不参加会议、培训，一次扣0.2分日常行为工作消极、推诿、拖沓懒散，酌情扣分合作精神员工满意度因服务态度差、工作效率低、错误操作等原因导致其他部门员工投诉、重大差错等，一次扣0.1分工作态度责任心、积极性、协作性工作能力专业能力、执行能力、沟通能力工作成效岗位工作完成情况内外部检查内部检查或被监管部门、主发起行检查发现问题每条（笔）扣2分全员营销参与业务营销获得奖励参与存款营销，按本行考核口径，日均达50万元加1分，达100万元加2分，100万元以上每新增100万元加1分。参与贷款推荐，成功叙做一笔贷款加0.5分，本考核项加分封顶为5分。奖惩情况受到内外部书面表彰奖励或处罚内部表彰奖励或处罚每次加减1分，外部表彰奖励或处罚每次加减2分55酌情打分，可参考（差：0分，一般：1，好：2-3分，很好：4-5分）分管行领导及部门负责人部门KPI考核得分最终岗位考核得分备注：1.各考核项目基本分扣完为止，不倒扣分；2.加减分项加减均不超过10分；3.工作质量和队伍建设板块涉及的扣分以扣分单为依据；4.最终岗位考核得分=岗位考核得分*80%+部门KPI考核得分*20%。工作质量队伍建设领导评价加减分项合规管理信贷管理岗KPI考核表被考核人：考核期：2016年第季度考核项目合计考核得分授信管理职业道德842