2019反洗钱考试试题及答案

2019反洗钱考试试题及答案一、判断题（正确的划√，错误的划×）：1、单比或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付以及其他形式的现金收支，应作为大额交易报告。（√）2、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单比或者单日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划款，应作为大额交易报告。（√）3、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者单日累计人民币50万元以上或者外币等币值10万美元以上的款项划转，应作为大额交易报告。（√）4、交易一方为自然人、单笔或者单日累计等值1万美元以上的跨境交易，应作为大额交易报告。（√）5、定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。（×）6、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的定期存款，应该视是否达到大额交易的规定而决定是否报告。（√）7、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款，应该视是否达到大额交易的规定而定是否作为大额交易上报。（×）8、符合大额交易的规定标准的自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换，应作为大额交易上报。（×）9、金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易，远远超过大额交易的规定标准的，应作为大额交易上报。（×）10、金融机构在黄金交易所进行的超过大额交易规定标准的黄金交易，应作为大额交易上报。（×）11、国际金融组织和外国政府贷款转贷款业务项下的交易，但超过大额标准，应作为大额交易上报。（×）12、对符合大额交易的规定标准的金融机构内部交易，应作为大额交易上报。（×）13、对符合大额交易的规定标准的国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易，应作为大额交易上报。（×）14、对符合大额交易的规定标准的商业银行、城市信用社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错帐冲正、利息支付，应作为大额交易上报。（×）15、对既属于大额交易又属于可疑交易的，金融机构应当分别提交大额交易和可疑交易。（√）16、居民自然人频繁收到境外汇入的外汇后，要求银行开具旅行支票、汇票或者非居民自然人频繁存入外币现钞并要求银行开具旅行支票、汇票带出或者频繁订购、兑现大量旅行支票、汇票，应作为可疑交易报告上报。（√）17、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符，不属于可疑交易的范畴。（×）18、因企业倒闭而销户，销户时因清算资金而造成资金大量收付，属于可疑交易。（×）19金融机构千万元以上的资金调拨属于可疑交易。（×）20、证券经营机构通过银行频繁大量拆解外汇资金，属于可疑交易。（对）21、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。（√）22、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，交易金额接近大额交易标准的，属于可疑交易。（√）23、无正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付，属于可疑交易。（√）24、客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金支付，属于可疑交易。（√）25、客户频繁投保、退保、变换险种或者保险金额属可疑交易。（√）26、保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保，属于可疑交易。（√）27、客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金，属于可疑交易。（√）28、证券客户开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户，应作为大额交易进行报告。（×）29、同一投保人短期内多次退保，且遗失发票总额达到大额标准，应作为大额交易进行报告。（×）30、交易同时符合两项以上大额交易标准的，金融机构应当合并为一份大额交易报告进行报送。（×）31、客户作为期货交易的卖方以进口货物进行交割时，不能提供完整的报关单证、完税凭证。（√）32、客户要求基金份额非交易过户且无合理理由，属于可疑交易。（√）33、频繁投保、退保、变更险种，属于可疑交易。（√）34、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的，属于可疑交易。（√）35、保险经纪人代付保费，但无法说明资金来源的，属于可疑交易。（√）36、金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关，只有资金足够大时才提交涉嫌恐怖融资的可疑报告。（×）37、人民银行可以将反洗钱信息用于征信、金融市场监督管理等工作。（×）38、财险和寿险在经营过程中均具有洗钱的风险，但财险的洗钱成本较寿险来说更高一些。（√）39、反洗钱行政主管部门以可疑交易活动涉嫌洗钱为名而向侦查机关报案必须经过反洗钱调查。（√）40、侦查机关接到报案后，对已临时冻结的资金，有权决定是否继续冻结。（√）41、身份证件明显属于伪造、篡改等情形下，金融机构仍然与客户建立业务关系，金融机构应当承担相应的法律责任。（√）42、大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱的核心内容。（√）43、报案是反洗钱调查终结的方式之一。（√）44、海关发现个人出入境携带的现金等超过规定金额的，应当及时向公安机关通报。（×）45、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由国务院反洗钱行政主管部门单独制定。（√）46、在《反洗钱法》中，“反洗钱行政主管部门”不仅指中国人民银行总行，还包括其分支机构。（√）47、报案是反洗钱调查向洗钱案件侦查进行过渡的法定程序。（√）48、与洗钱活动有关的身份资料和交易信息其隐私权不受法律保护。（√）49、反洗钱调查中的临时冻结，对冻结的资金并无任何惩处目的。（√）50、关于洗钱犯罪，我国最早是1990年12月《关于禁毒的决定》中做出的相关规定。（√）51、反洗钱义务主体仅指金融机构。（×）52、全球第一个反洗钱公约是《关于反洗钱问题的四十项建议》。（×）53、在《反洗钱法》中“国务院反洗钱行政主管部门”仅指中国人民银行总行。（√）54、国务院反洗钱行政主管部门从国务院有关部门和机构获取与判断可疑交易有关的信息，这种信息的流向是单向的、无条件的。（√）55、金融机构的临柜人员应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。（×）56、处于洗钱预防措施的三项制度的基础地位的是“客户身份识别制度”。（√）57、客户的交易记录包括原始交易单证及会计传票，但不包括资金交易明细清单。（×）58、所有与可疑交易活动有关的资料均可以被调查人员查阅和复制。（√）59、《反洗钱法》属于行政法律制度的范畴。（√）60、《金融机构大额交易和可疑报告管理办法》中“频繁”仅指交易行为营业日每天发生3次以上。（×）61．我国是金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。（√）62．日前，我国反洗钱已正式实现本外币交易信息合并监测。（√）63.金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核，分析。发现涉嫌犯罪的，应于发现之日起3个工作日内报当地公安部门并报送外汇局分支局。（×）64．金融机构违反反洗钱法规定，情节严重的，由中国人民银行停止核准其开立基本存款账户，暂停或停止其部分或全部支付结算业务，并取消该金融机构直接负责的高级管理人员的任职资格。（×）65．金融机构违反外汇反洗钱规定，情节严重造成重大损失的，外汇局可以暂停或停止部分或全部结售汇业务。（√）66．金融机构必须设立专门的反洗钱工作机构负责反洗钱工作（√）67．我国是欧亚反洗钱与反恐融资小组的创始成员国。（√）68．我省有商业银行应向人行报告人民币大额和可疑支付交易信息。（√）69．2004年2月1日后，金融机构未按规定向人行报告人民币大额和可疑支付交易的，应按《人民银行法》第46条的规定处罚。（√）70．金融行动特别工作组的四十项建议和九项特别建议已被国际货币基金组织和世界银行认可，作为打击洗钱和恐怖筹资的国际标准。（√）71．我国尚无一部统一的，完整的《反洗钱法》。（×）72．中国人民银行对金融机构，其他单位和个人履行反洗钱规定的行为可依法行使检查权（×）。73．反洗钱管理工作的主要宗旨是防止金融机构及其他容易被洗钱活动利用的行业或机构被洗钱犯罪犯罪分子利用，对已经发生的洗钱行为及时发现并移交司法机关处理。（√）74．在金融机构工作人员履行了金融机构反洗钱内控规定的情况下，仍然发生了洗钱犯罪行为，有关工作人员一般要承担法律责任。（√）75．我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是中国反洗钱监测分析中心。（√）76．我国现有法律规定的洗钱犯罪的上游犯罪有4种。（×）77．当前，我国银行只需对个人的结算账户履行反洗钱义务，而不必对个人储蓄账户履行反洗钱义务。（×）78.金融行动特别工作组《九条特别建议》是针对制止恐怖分子筹资而单独制定的特别建议。（√）79．至2004年底，中国反洗钱监测分析中心已开通开通了与15家商业银行总行的担子数据报送渠道。（×）80．国际上第一个打击洗钱犯罪的国际公约是《禁毒公约》。（√）81．美国的金融情报中心是由美联储管理的。（×）82．金融机构为了反洗钱可以不遵守为客户信息保密义务。（√）83.目前世界通行的反洗钱交易报告制度主要是以美国，澳大利亚等国为代表的大额交易和可疑交易报告制度。（√）84、、并不是中国人民银行所有分支机构都有对金融机构的反洗钱行政调查权，但其所有分支机构都有反洗钱监督、检查权。（√）85、人民银行所有分支机构都有反洗钱监督、检查权，所有的分支机构都有处罚权。（×）86、查阅、复制、封存被调查的金融机构客户的账户信息、交易记录和其他有关的资料时，须经中国人民银行或者其省一级分支机构批准。（√）二、填空题1、《中华人民共和国反洗钱法》于2006年10月在第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过,于2007年1月1日正式实施。2、洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取相关措施的行为。3、典型洗钱交易过程通常需要经过放置、离析和归并(或者融合)三个阶段。对于反洗钱当局来说，在放置阶段堵住黑钱流入金融系统的入口是反洗钱的第一步，也是最关键的一步。4、金融机构反洗钱工作的三项原则是合法审慎原则，保密原则，与司法机关、行政执法机关全面合作原则。5、可疑交易活动需要调查核实的，中国人民银行或者其省一级派出机构可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。6、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、可疑报告交易制度，履行反洗钱义务。7、根据现行规定，国务院主管反洗钱的行政部门是中国人民银行，负责反洗钱的组织协调工作。8、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，是（填写是还是不是）只能用于反洗钱行政调查。9、国务院反洗钱主管行政部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑报告交易的接收和、分析，并按照规定向国务院主管行政部门报告分析结果，履行国务院反洗钱主管行政部门的其他职责。10、海关发现个人出入境携带现金、有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。11、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。12、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应按照要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，并进行核对。13、与客户建立人身