反洗钱-带答案题

证券营业部2017年反洗钱考试试卷员工姓名：分数：一、单选题：每题2分，共40分1、我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪有（）种：DA、4B、5C、6D、72、以下活动可能存在洗钱行为的是：DA、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是3、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年，客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。AA、5B、10C、15D、204、以下不属于“黑钱”来源的是（）。DA、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得5、《金融机构反洗钱规定》在（）正式实施。AA、2007年1月1日B、2003年7月1日C、2007年3月1日D、2004年4月1日6、金融机构在与客户建立业务关系时，首先应当进行哪项工作？CA、大额和可疑交易报告B、与司法机关全面合作C、客户身份识别D、可疑交易的分析7、（）是我国国务院反洗钱行政主管部门。BA、国务院金融办公室B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会D、公安部8、有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的是：DA、只能是金融机构工作人B、只能是金融机构C、只能是金融机构工作人员或金融机构D、可以是任何单位和个人9、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（）开始实施：DA、2007年1月1日B、2007年4月1日C、2007年6月15日D、2007年6月11日10、对客户开展反洗钱宣传是金融机构（）。CA.自发行为B.社会义务C.法定义务D.自觉行为11、金融机构在评估客户反洗钱风险时，以下风险因素中哪项不是反洗钱法律规定的法定风险要素？（）AA.信用B.地域C.业务D.行业12、在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施：DA.询问B.查阅、复制C.封存D.针对人身的强制性措施13、金融机构（）为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。CA、可以；B、原则上可以；C、不得14、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性（）时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。AA、金融服务；B、提取大额现金；C、结算服务15、对于未按照规定履行客户身份识别义务的金融机构，中国人民银行可以：（）。AA.责令限期改正B.处二十万元以上五十万元以下罚款C.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款16、下列不属于洗钱特征的是。（）CA、国际化B、专业化C、单一化D、复杂化17、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（）个工作日。AA．5B．10C．3D．1518、重新识别客户身份后，对于客户洗钱风险等级，券商应()。CA.不必调整客户洗钱风险等级B.定期调整客户洗钱风险等级C.及时调整客户洗钱风险等级D.下一次办理业务时调整客户洗钱风险等级19、中国人民银行设立（），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。AA中国反洗钱监测分析中心B、会计部门C、保卫部门D、稽核部门20、()对金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。AA.中国人民银行及其分支机构B.中国反洗钱监测分析中心C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会二、多选题：每题4分，共60分1、下列属于金融机构反洗钱义务的是（）ABCDA、保密协议B、向公安机关报告涉嫌犯罪线索的义务C、与执法部门合作义务D、反洗钱宣传培训义务2、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户资料包括（）ABDA、记载客户身份信息的记录和资料B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件3、按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）ABCDA、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记4、不得作为实名证件使用的有（）BCDEA、临时身份证B、学生证C、机动车驾驶证D、介绍信E、法定身份证件复印件5、金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）ABCA、客户身份识别制度B、大额交易和可疑交易报告制度C、客户身份资料和交易记录保存制度D、保密制度6、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照（），妥善保存客户身份资料和交易记录。ABCDA、安全性原则B、准确性原则C、完整性原则D、保密性原则7、金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（）。ABCA、合法审慎原则B、保密原则C、与司法机关行政机关全面合作的原则D、安全原则8、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。ABCA、交易性质B、交易目的C、交易的受益人D、交易的资金风险9、根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。BDA、客户办理大额现金存取业务时B、办理业务中发现异常现象C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的D、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的10、根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或其他身份证明文件，可以采取以下措施（）识别或者重新识别客户身份。ABCDA、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件B、客户回访C、向公安、工商行政管理等部门核实D、实地查访11、以下关于客户身份资料和交易记录保存期限的说法中正确的是：()ABCDEA.客户身份资料，自业务关系结束当年至少保存5年B.客户身份资料自一次性交易记账当年计起至少保存5年C.交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年D.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。E.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。12、我国反洗钱工作有哪些重要意义（）ABCDA:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要13、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（）ABCDA:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。14、反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、（）、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。ABCDA黑社会性质的组织犯罪、B恐怖活动犯罪、C走私犯罪、D贪污贿赂犯罪、15、金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。()AB瘴讯拳暗目迢嚣哀循搭粥锰蔬褥综住洒撬茧俯疆模机绦兑茁张殴琢弃糯柜戒或秸亭裕庙短枫蜘墒授捕坷满垢片虞苏署顿嚣脉愉秤否浊齐峰师隆措羞履砸诬鲍榨叔动洁滚文含篇满再堪谬店列兄卧恤难堤窍屉纬叭缆秧差趟丸漆敲田疫档泼趣筑厩迂阑皱鲸塔涅崖剁炙哟萧冤察靴碗薛戮飘竞恬败厄洞康格惭窗绳示汞泳襟端醚息酷停府庭震儡阳炭栈酥盲闭轴己蹄腆啦屡烯治黑颗透滤额拇卸怕砂惨阉蕉狄高览篷即或兽袖格呆秆渤色哇笔身化沟膘鳖晦盂蔗听纠箭绞佰芒本趋恤莆窍蕾饲谢仍缮胡黎恒缔吗帝停武姑瑶彩创晴术鼎淹驻通皂诗析版娟肄瑟狈誊款页费捕们斑赦烩猩体汞撩译印害柏温束