外资并购我国商业银行监管法律制度研究

北京交通大学硕士学位论文外资并购我国商业银行监管法律制度研究姓名：万琳申请学位级别：硕士专业：经济法指导教师：王霞20090601外资并购我国商业银行监管法律制度研究作者：万琳学位授予单位：北京交通大学相似文献(10条)1.学位论文陈峥外资并购我国商业银行若干法律问题研究2006随着经济全球化和金融自由化进程的加快，外资参股并购我国商业银行的步伐越迈越快，这一方面有利于我国银行业的发展，另一方面也会给我国银行业乃至整个金融业带来较大的风险。本文从法律角度，在对外资并购商业银行有关的基本法律概念进行界定的基础上，对我国关于外资并购国内商业银行法律环境加以分析。然后通过对近年来发生的典型并购案例，对外资并购过程中出现的主要法律问题进行分析。最后针对产生的问题以及我国的立法缺陷，结合发达国家有关对外资并购商业银行的法律法规，对完善我国外资并购商业银行的立法提出了相关建议，以期对我国银行业的稳定发展尽一点微薄之力。本文除导言外共分四个部分，共三万字左右：第一部分对企业并购、外资并购和外资并购我国商业银行法律概念问题进行了界定。首先对国际上一般并购的法律概念进行归纳，以及对我国关于外资并购的概念和方式进行了介绍，最后对本文中外资并购商业银行的法律概念进行了界定，从而为我国外资并购商业银行这一行为确定了法律上的内涵。第二部分着重归纳总结了我国与外资并购相关的法律、法规以及我国已经颁布的关于外资并购商业银行的法规。通过对立法中具体规定的清理分析，总结了我国已有的关于外资并购商业银行相关立法的局限性。第三部分是本文的重点部分，对外资并购我国城市商业银行、股份制银行的概况进行了阐述，又分别对这其中出现的典型案例进行了重点介绍，从中提出我国外资并购商业银行过程中出现的主要的法律问题。这些问题主要包括外资并购过程中对中资银行股权定价机制的不合理；并购上市银行过程中审批机制的不协调和涉及的垄断问题等等。第四部分针对我国立法中的局限性以及并购实例中出现的问题对完善我国外资并购商业银行的立法提出了建议。首先从整个立法指导宗旨应该符合WTO的相关原则方面进行了阐述；然后分别结合发达国家对有关外资并购商业银行进行规制的法律规范，在完善我国有关并购立法时加以借鉴，提出了完善相关立法的建议。2.期刊论文付强论银行业外资并购的正效应-管理与财富2009,(3)自20世纪90年代以来,频繁的银行业并购受到业界的密切关注.随着我国银行业的完全开放,在中国巨大的市场吸引和利益驱动下'外资并购商业银行的竞争愈演愈烈.本文从近年来我国银行业出现的并购新动态出发,对通过银行业并购以改善我国银行业的问题进行了探讨.3.学位论文龙倩涛外资并购中资商业银行的主要障碍及对策研究2005本文试图从促进外资并购中资商业银行的角度出发，研究阻碍外资并购中资商业银行的主要因素，并提出促进外资并购中资商业银行的思路和对策。全文分三大部分：第一部分是银行业跨国并购概述。内容是介绍银行业并购的动因和概括近年来外资并购中资商业银行的历程和特征。第二部分是分析外资并购中资商业银行中存在的问题。作为全文的重点，主要是从阻碍外资并购的角度出发，分析了三大问题：一是我国商业银行产权制度和治理结构的缺陷及其对外资并购的阻碍。二是法律规章的不完善。我国法律在市场准入、收购比例及连锁参股、混业经营和存款人利益等方面都没能适应外资并购商业银行发展的需要，从而阻碍着外资并购。三是不发达的资本市场妨碍了外资并购的健康发展。即上市银行数量少、银行债券品种不多、信息披露程度低、资本市场国际化程度低和中介机构不规范等问题的存在阻碍了银行业的外资并购。第三部分是促进外资并购中资商业银行的思路和对策。一是提出了深化我国商业银行股份制改革的建议，强调通过实行“债权人至上”的治理模式来改革我国商业银行治理结构。二是建议通过市场准入、收购比例、连锁参股、产品创新和存款人利益等法律规章的建设来完善外资并购商业银行的法律制度。三是用增加商业银行上市、加快发展银行债券、强化信息披露、开放资本市场和发展中介机构等方式来促进资本市场发育。4.期刊论文贺晓波.牛志强外资并购中国商业银行的效应分析-北方经济2006,(21)近年来,参股并购逐渐成为外资银行占领中国市场的重要手段.本文结合当前外资并购中国商业银行的现状,对外资参股并购后中国商业银行的正、负效应进行了分析,并对今后国内商业银行的引资参股之路提出了具体建议.5.学位论文陈佃楼外资并购国内商业银行法律问题研究20072006年12月11日，中国银行业全面向外资开放。从此，外资银行进入中国市场将没有政策上的障碍。如何应对强势外资金融机构的全面竞争，成为我国国内大小商业银行面前的一大课题。毋庸置疑的是，我国的商业银行缺乏在市场经济条件下竞争的经验可供参考，必须在实战中慢慢摸索。在外资银行进入的条件下，增加的竞争压力将提高我国银行业市场的竞争程度，促使我国银行业加快发展也是肯定的。从一定程度上讲，外资并购我国境内的一些商业银行并不一定会导致严重的后果，但是国内银行如何在竞争中更有效地求得发展、壮大则是值得认真研究的问题。本文先是在第一章对银行并购的概念和一些理论问题作了简要的阐述和分析，从银行并购的概念和原因说起，简析了历次银行并购浪潮，指出我国银行业展开并购的时机已经成熟。接着根据外资银行在我国的发展和我国新近颁布的法规简要分析了在我国可能发生的银行并购方式及其联系与区别。在第二章，主要分析了国内商业银行产权问题、外资持股比例上限问题、引进战略投资者问题和不同的上市机制对外资并购的影响以及民营资本参与并购国内商业银行等问题。每个问题中，又主要介绍了我国的相关法律法规及政策、实践中的状况及应对之策。在第三章中，主要讨论了我国商业银行的经营机制问题、外资并购对我国分业经营政策的影响及外资并购我国商业银行的监管法律问题，着重指出外资并购我国商业银行应该符合我国开放金融业的法律政策，有利于我国银行业的发展壮大。第四章主要是完善我国银行业法律法规及完善我国金融监管法律体制的一些思考，既要求国家通过立法统一内外资银行的税收差别和业务差别，主张在合适的条件下放开混业经营，有利于我国银行业的进一步发展；也建议完善三层次金融监管体系，加强各监管委员会之间的合作。本文的目的不是主张给外资并购增加障碍，而是希望通过上述研究探讨如何通过完善我国的金融法律法规，使得外资金融机构和国内商业银行的一切行为都有法可依，有法必依，使所有的市场参与者都能真正遵守规则，实现我国国内银行“与狼共舞”的竞争局面，切实提高我国银行业在世界市场上的实力。6.期刊论文陈冲.曹燕银行业外资并购对我国银行业的影响-商业时代2007,(16)自20世纪90年代以来,频繁的银行业并购受到业界的密切关注.随着我国银行业的完全开放,在中国巨大的市场吸引和利益驱动下,外资并购商业银行的竞争愈演愈烈.本文从近年来我国银行业出现的并购新动态出发,对通过银行业并购以改善我国银行业的问题进行了探讨.7.学位论文王立琴外资并购我国商业银行的法律监管问题研究2007随着金融业入世开放的最后到来，外资并购我国银行已经表现出前所未有地热烈。仅几年内，外资就入股包括三大国有银行在内的我国商业银行达21家之多。外资并购我国银行是由其逐利性决定的；而我国之所以选择这种引入战略投资者的改革模式是为了借外资的介入，改变银行的股权结构，进而消解我国银行现存的不良资产比例高、内部治理结构不合理、经营理念落后等弊病。但是实际上并不是引进外资就能解决这些问题，相反由于银行业在国民经济中的特殊地位，外资并购我国银行甚至可能危及我国的金融安全和金融主权。因此，只有谨慎思考此次并购热潮的内外动因及可能带来的利益和风险，并在此基础上对银行并购进行有效监管，才能保证我国银行业改革朝着我们预计的方向发展。然而从现行法律看，我国的立法经验尚显不足，在宏观上，立法体系混乱，冲突、重复现象突出，大大降低了法的权威性和可执行性。在具体制度上，也存在明显缺陷，如对于外资参股比例的限制、持股期限的限制以及入股方条件的审查、反垄断的审查等方面均有不尽人意的地方。对比美国和欧盟、韩国银行并购的特征和立法之后，关于银行并购的规制问题，在整体上仍应秉持监管重于发展、制度设计围绕发展的思路进行具体制度的设计；在具体制度上可以尝试制定防止外资投机式并购的措施、完善银行并购的反垄断审查制度、建立完善存款保险和完善信息披露制度等，为我国银行业改革保驾护航。8.期刊论文周晓志.ZHOUXiao-zhi外资并购国内中小银行股权的估值分析-岭南学刊2006,(4)价值评估是一种对企业整体经济价值综合性、动态性的评估过程.商业银行因其流动资产所占比重较高而使市净率法得到广泛运用,并进行折价和溢价调整.国内中小银行因高成长、竞争力强而受到外资强烈关注,但因政府主导、不良资产、会计准则等原因而使股权溢价不高.因此,必须关注定价权、供求关系、引资规划和财务顾问等因素,充分显示中小银行的股权投资价值,有效地利用外资,以期达到最佳的经济效益.9.学位论文郑露佳外资并购对我国银行业影响的问题研究2008针对我国金融开放后，外资金融机构纷纷对我国银行业开展参股并购这一炙手可热的话题及国际上愈演愈烈的银行业参股合资大潮，论文在对国内外银行业引入外资情况进行多年研究的基础上，围绕目前国内金融改革状况以及其内外环境因素的变化，理论联系实际，对外资并购后我国商业银行如何利用机遇和应对挑战的问题进行了分析研究。论文首先分析国内外银行业参股并购发展趋势，介绍了国际上银行业跨国参股案例情况和我国银行业并购的发展历程和趋势。并通过规模经济、投资者管理等理论，着重从理论上对我国银行业参股并购的情况进行了分析，从正反的角度论证了国际间银行参股并购趋势的存在原因。引进外资股份后我国银行业经营和改革局面出现了一定的改观，但商业银行与其外资股东间存在的一些问题始终难以回避。本文根据实例，提出了外资并购后可能出现的摩擦、带来的问题。为了找到解决这些问题的方法，本文通过介绍JP摩根大通和美国第一银行的成功并购案例，以及交通银行成功引入战略合作伙伴汇丰银行的案例，为我国政府及商业银行引入外资提供了一些值得借鉴的经验。最后，文章从宏观层面和微观层面，阐述了要保持国有商业银行的核心竞争力、消除不良因素、有效利用外资，政府和银行方面可以采取的一些措施和需要加强的细节。10.学位论文黄欣我国银行业外资并购问题研究2003中国在加入世界贸易组织后,银行业面临着国际大银行的挑战,而中国银行无论在规模还是在业务创新上都远远落后于那些巨无霸式的大银行,综合来说,中国银行的主要弱点有:市场化程度较低、服务水平不高、金融创新能力不够,而由于一些历史原因造成的大量的不良资产也给中国的银行业带来了巨大的金融风险.另一方面,加入世界贸易组织后,中国市场的巨大潜力和利润也会吸引大批的外资金融机构进入中国,中国政府也承诺将在2006年之前逐步放开对外资银行的地域、业务范围等限制,但如何在中国银行业中合理地引进外资,利用外资为中国的商业银行服务,同时又最大限度地减少由此会带来的风险,这些都是值得研究的问题.该文正是从这个现实的角度出发,理论联系实际,既论述了中国银行业的现实情况,又阐述了外资进入中国银行也会带来的一系列风险,在文章的最后,作者也前瞻性地针对中国的现实情况提出了一些对策建议.本文链接：授权使用：上海海事大学(wflshyxy)，授权号：d65f8660-98c8-4253-8ffe-9dc7014aacc6下载时间：2010年8月3日