银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库多选题

1多选AA62.按金融创新的内容划分,金融创新可以分为(A金融工具、C金融制度、D金融业务)等类型。A127.按照《公司法》的规定，公司可以将提留的公积金用于(C弥补公司的亏损、D转为增加公司资本)A236.按照《刑法》规定，下列哪些行为可以视为破坏金融管理秩序罪（A出售或运输假币B擅自设立金融机构C非法吸收公众存款）A313.按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一，原授权应终止：（B实行新的授权制度或办法；C受权权限被撤销D受权人发生分立、合并或被撤销E授权期限已满）A331.按照《商业银行授权、授信管理暂行办法》规定，发生下列情况之一的，授权人应调整以至撤销授权：（A受权人发生重大越权行为；B受权人失职造成重大经营风险C经营环境发生重大变化D内部机构和管理制度发生重大调整E其他不可预料的情况）A448.按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构应在董事会下设：（A.提名委员会、B.风险管理委员会、C.薪酬委员会、D.审计委员会）A457.按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有:（A.对农村合作金融机构经营行为进行监督,提出建议和质询、C获得服务的优先权和优惠权）A459.按照《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》的规定，申请担任农村合作银行、统一法人县联社理（董）事长应具备以下条件：（A大专以上学历、B从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）A461.按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（B决定农村合作银行经营计划和入股及投资方案、C决定农村合作银行内部管理结构设置）A7.按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构应在董事会下设：（A.提名委员会B.风险管理委员会C.薪酬委员会D.审计委员会）A10.按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作金融机构社员（股东）享有的权利有:（A对农村合作金融机构经营行为进行监督,提出建议和质询C获得服务的优先权和优惠权）A55.按照《农村合作银行、统一法人社法人治理指引》的有关规定，农村合作银行董事会可以行使以下哪些职权：（B决定农村合作银行经营计划和入股及投资方案C决定农村合作银行内部管理结构设置）A57.按照《中国银监会合作金融机构行政许可事项实施办法》的规定，申请担任农村合作银行、统一法人县联社理（董）事长应具备以下条件：（A大专以上学历B.从事金融工作6年以上，或从事相关经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）A2792、按创新的主体划分，金融创新可以分为（A、市场主导型B、政府主导型）等类型。A2978、按照目前发展水平和外部环境，短期内中国银行业尚不具备全面实施新资本协议的条件，中国银行业实施新资本协议应坚持以下原则：（A、分类实施的原则B、分层推进的原则C、分步达标的原则）BB51.BOT项目融资的基本操作流程一般包括(AB—建设阶段BO—运营阶段DT—转让阶段)。B92.变相吸收公众存款的特征有（A未经监管部门批准B不以吸收公众存款的名义，向社会不特定对象吸收资金，但承诺履行的义务与吸收公众存款性质相同）B155.办理抵押物登记部门登记的资料（A可以查阅C可以抄录D可以复印）2B178.《巴塞尔核心原则》把银行业风险分为(A信用风险C声誉风险)和市场风险、利率风险、流动性风险、法律风险。B215.保证的方式：（A一般保证C连带责任保证）B228.保证担保范围包括（A主债权及利息B违约金C损害赔偿金）以及实现债权的费用B249.保证合同应包括的内容是：（A主债权种类、数额B债务人履行债务的期限C保证的方式和期间D保证担保的范围）B283.本票的要求及定义有（A本票由出票人签发B出票人承诺见票即无条件支付确定的金额D出票人必须有可靠资金来源并保证支付）B370.表外业务是指商业银行所从事的，按照现行的会计准则不记入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能改变损益的业务。具体包括（A担保类C承诺D金融衍生交易类）三种类型的业务。B2832、不减少现金的费用和损失包括（A、固定资产折旧B、无形资产摊销C、转销固定资产盘亏D、结转固定资产清理净损失）。CC43.从资金供应者和需求者是否直接发生关系,融资可以划分为(A直接融资B.间接融资)。C54.存款管理是商业银行负债管理的重点,主要内容有(A对吸收存款方式的管理B存款利率的管理C存款期限的管理)。C85.承担民事责任的方式主要有（A停止侵害B返还财产C恢复原状D赔偿损失E支付违约金）C304.持票人可以不按照汇票债务人的先后顺序，对（A背书人B背书人与承兑人C全体债务人D保证人）行使追索权。C138.承兑、贴现、转贴现、再贴现等票据活动，应当遵循（A平等B自愿C公平E、诚实信用）的原则。C261.除（A法律B行政法规C地方性法规D省级政府规章）外，任何规范性文件一律不得设定行政许可。C133.（A涂改、B倒卖、C出租、D出借）行政许可证件的，行政机关应当依法给予行政处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。C2763、从1999年11月1日起，我国开始对储蓄存款所得征收个人利息所得税。这有利于（B、增加国家财政收入C、调节收入分配D、增加消费，扩大个人投资）。C2767、财政政策工具就是政府为了既定的政策目标所选择的操作手段，包括（A、税收调节B、国债调节C、财政投资D、财政补贴）。C2777、从融资的形态不同，融资可以划分为（A、货币性融资B、实物性融资）。C2783、采用BOT项目融资方式，可能存在的潜在负面效应主要体现在（A、可能增加融资的机会成本B、可能导致大量的税收流失C、可能造成设施的掠夺性经营D、风险分摊的不对称问题）C2799、存款准备金政策虽然是货币政策的“三大法宝”之一，但各国的中央银行并不将綦寻做适时调整的经常性政策工具来使用，原因很多，主要有（A、超额准备金是由商业银行控制的B、存款准备金政策的作用时滞长C、存款准备金政策的作用力度过强）。C2829、财务分析的基本方法有（A、比较分析法B、比率分析法D、趋势分析法）C2976、操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素（A、董事会的监督控制B、高级管理层的职责C、适当的组织架构D、操作风险管理政策、方法和程序E、计提操作风险所需资本的规定）：C3103、“重组贷款”是指借款人财务状况困难，无法遵守借款合同规定的时间表还款，逾期超过信贷管理政策规定的一定时间，还款情况已不正常，银行业金融机构不得不对合同规定的还款条件进行修订，对借款人作出减让安排的贷款。重组贷款的减让包括（A、条款的调整，如利息或本金的减免、利率低于当前市场利率水平、暂停还本付息等B、按照信贷管理政策的规定，本来不能给予更长的还款期限，但由于减让安排，在承受额外信用风险的情况下，被迫同意延长还款期限C、贷款全部或部分的偿还来源转变为从借款人那里取得的不动产、借款人对第三者应收款或者其他资产及权益D、新的债务人更换旧的借款人，3或增加新的债务人）。DD53.贷款管理是商业银行资产管理的重点,其主要内容有(A贷款长、短期限结构管理B对内部职员和关系客户的贷款予以限制D信用贷款和抵押贷款的比例管理E贷款风险管理)。D97.担保的主要方式有（A保证B抵押C留置）D103.对严重违反法律的银行业金融机构直接负责的高级管理人员，银行业监督管理机构可以采取的措施有（A责令给予纪律处分B直接给予行政处罚C取消任职资格）。D107.对一人有限责任公司正确的表述是（A一个自然人只能投资设立一个一人有限责任公司C是法人独资D注册资本最低限额为人民币十万元）D121.当事人有下列情形之一的，应当依法从重行政处罚（A违法行为情节特别恶劣的B当事人违法屡教不改的D隐匿、销毁违法证据，或伪造证据的）D141.对汇票付款时，应通过下列手续（A审查汇票背书的连续性B审查汇票的到期日C有关人员的合法身份证明）D192.对银行业金融机构编制、报送资产负债表、利润表和其他财务会计报表、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告要求是（A数字真实正确B内容全面、完整、简要C编制和报送及时）。D194.对于《票据法》规定之外的其他出票事项，汇票（B可以记载《票据法》规定之外的其他出票事项C该记载不具备法律效力）D205.订立抵押合同有（A书面签订抵押合同B抵押合同内容要尽量完备C合同应注明变更主合同要取得保证人书面同意。）几点要求D207.电子银行业务包括：（A利用计算机和互联网开展的银行业务B利用电话等声讯设备和电信网络开展的银行业务C利用移动电话和无线网络开展的银行业务D其他利用电子服务设备和网络，由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务）D230.对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但（A法律B、行政法规）另有规定的除外。D266.《担保法》规定的担保方式为：（A保证B抵押C留置D质押E定金）D289.对违反规章制度的经办人员，有以下哪些处理方式（A初次违规且情节轻微的，给予批评教育，并给予适当的经济处罚B违规两次或情节、后果轻重的，除给予经济处罚外，还要进行通报批评或给予行政警告处分C连续三次以上违规或情节、后果严重的，给予记过以上行政处分，并调离原工作岗）D307.担保法所规定的保证方式有：（A一般担保C连带责任担保）D308.对银行机构故意压票行为，采取（A银行监管部门处以罚款B对直接责任人给予处分C依法承担赔偿责任D承担民事责任）予以处理D324.贷款人收到借款人的借款申请后，对借款人的（A借款用途B资信状况C偿还能力D资料的真实性E用作质物的股票的基本情况）进行调查核实，并及时对借款人给予答复。D334.贷款人有下列情形之一，由监管部门责令改正；逾期不改正的，监管部门可以处以5千元以上1万元以下罚款。(A没有公布所经营贷款的种类、期限、利率的B没有公开贷款条件和发放贷款时要审查的内容的C没有在规定期限内答复借款人贷款申请的)D344.贷款人应随时分析每只股票的风险和价值，选择适合本行质押贷款的股票，并根据（A价格B盈利性C流动性D上市公司的经营情况E财务指标以及股票市场的总体情况等），制定本行可接受质押的股票及其质押率的清单。D403.担保贷款包括(A保证贷款B抵押贷款C质押贷款)D407.贷款人有权参与处于兼并、破产或股份制改造等过程中的借款人的债务重组，应当要求借款人落实贷款还本付息事宜，下列哪几种做法是正确的(A贷款人对实行股份制改造的借款人，应当要4求其重新签订借款合同，明确原贷款债务的清偿责任B贷款人对联营后组成新的企业法人的借款人，应当要求其依据所占用的资本金或资产的比例将贷款债务落实到新的企业法人C贷款人对产权有偿转让或申请解散的借款人，应当要求其在产权转让或解散前必须落实贷款债务的清偿D贷款人对分立的借款人，应当要求其在分立前清偿贷款债务或提供相应的担保)D445.对改革试点地区的信用社,国家给予的扶持政策包括:(A.对亏损信用社因执行国家宏观政策开办保值储蓄而多支付保值贴补息给予补贴B从2003年1月1日起,对试点地区所有信用社的营业税按3%的税率征收D在民间借贷比较活跃的地方,实行灵活的利率政策)D19.对改革试点地区的信用社,国家给予的扶持政策包括:(A对亏损信用社因执行国家宏观政策开办保值储蓄而多支付保值贴补息给予补贴B从2003年1月1日起,对试点地区所有信用社的营业税按3%的税率征收D在民间借贷比较活跃的地方,实行灵活的利率政策)D2739、对领导者权力描述正确的是（A、又称职权或领导权C、具有法定性质，受法律的保护D、对下属机构和人员具有强制性）。D2749、当前，调整经济结构的内容包括（A、加强农业基础B、优化工业内部结构C、大力发展第三产业D、加快基础设施建设E、实施城镇化战略，促进城乡共同进步）。D2757、党的十六大报告强调，更加强对权力的制约和监督，建立