互联网金融众筹平台搭建运营策划方案剖析

互联网金融众筹平台搭建运营策划方案张健钦时间:2015.3.20目录第一章众筹行业介绍(51.1行业背景(51.2行业现状(51.2.1行业交易量(51.2.2行业问题(6第二章商业模式分析(72.1模式简介(72.2系统产品需求(82.2.1产品说明(92.2.2支持者/跟投人(102.2.3投资机构(112.3股权筹(122.3.1状态说明(122.3.2字段说明(132.3前端需求(152.3.1首页(152.4项目列表页面(162.5支付流程(162.6前端项目详情页面(162.7用户中心(172.7.1首页(172.7.2管理项目(182.7.3消息管理(192.8后台需求(202.8.1股权筹管理(202.8.3众筹中(212.8.4付款中(222.8.5筹满复审(222.8.6已过期(232.8.7复审不通过(242.8.8众筹成功(242.9股权筹参数(262.9.1股权筹行业(262.9.2股权筹类型管理后台配置(27第三章运营策划(293.1项目平台定位(293.2业务流程(293.2.1项目发起(293.2.2项目审核(303.3平台发布(303.4投资者投资(303.5筹款成功项目实施(313.6系统架构(323.7平台系统前后台功能(323.8平台角色权限设计(333.8.1创业者(333.8.2投资者(333.9股权众筹平台(333.10业务的项目流程(343.10.1填写基本信息(343.10.2完善信息(343.10.3提交项目申请(343.10.5发布项目(343.11投资的流程(353.12资金流的流程(353.13项目管理(363.14实施投资(363.15投后管理(363.16项目推出机制(363.16.1退出形式(363.16.2退出条件(373.17投后管理措施(373.18账户体系建立(373.18股权众筹融资周期(383.18.1股权众筹(383.18.2孵化器(383.18.3A轮B轮(383.18.4上市后(383.19人员架构(383.20盈利模式(393.21品牌塑造(39附表1:(40第一章众筹行业介绍1.1行业背景众筹融资(Crowdfunding是指利用网络良好的传播性,向网络投资人募集资金的金融模式。在募集资金的同时,达到宣传推广的效果。2009年众筹在国外兴起,2011年众筹开始进入中国,2013年国内正式诞生第一例股权众筹案例,2014年国内出现第一个有担保的股权众筹项目。2014年5月份,明确了证监会对于众筹的监管,并出台监管意见稿。11月19日,国务院总理李克强主持召开国务院常务会议,要求建立资本市场小额再融资快速机制,并首次提出“开展股权众筹融资试点”。众筹在国内处于风口,股权众筹正逐步得到社会的认同。1.2行业现状1.2.1行业交易量据艾瑞咨询统计,2014年中国权益众筹市场融资总规模达到4.4亿元,京东众筹、众筹网、淘宝众筹、点名时间和追梦网这五家平台融资规模总额达到2.7亿元,占比达到60.8%。(具体数据如下1.2.2行业问题创业团队经验不足,流程设计复杂比传统融资耽误更多精力;信息泄露让竞争对手知道公司战略;融资失败影响公司品牌和后续融资。平台自身品牌影响力不够和流量较小,无法吸引优秀项目和大量投资人;平台团队缺乏项目筛选和过滤的经验;缺乏支付通路,无法在线完场投资交割;平台未能提供更多有价值的服务;而对于投资者而言,用户体验度差;项目质量不齐筛选时间长;投资者自身对风险识别能力差。所以在平台搭建时需要拥有强大的品牌影响力和公信力,能够吸引到更多的优秀的创业者、机构投资者和广泛投资者;其次要拥有优秀的项目筛选和过滤能力,为投资者筛选出优质的项目。除了帮助企业募资,还能在企业的品牌、销售、企业的管理等方面帮助企业。拥有清晰简洁的流程和制度,极大降低投融资双方的流程和文件复杂度,拥有更便捷的支付通道实现线上完成投资交易。2.3行业政策目前为止,股权众筹已经明确归属于证监会监管,筹备中的《对股权众筹平台指导意见》提出,公司股东不得超过200个,单个股东投资金额不得超过2.5万元,整体投资规模控制在500万元内。所以,目前来看,股权众筹也逐步开始得到国家政策的支持。详细政策法规见附表1:第二章商业模式分析2.1模式简介众筹模式分为四种,即债权众筹、股权众筹、回报众筹和捐赠众筹。其中债权众筹,是投资者对服务项目或公司进行投资,获得其一定比例的债权,未来获取收益并收回本金,其实质及是“p2p网络借贷”,目前在国内发展的最多和最快,典型代表有:有利网、陆金所、宜信等。回报众筹,是投资者对项目或者公司进行投资,获得产品或者服务,如众筹网、点名时间等等。捐赠众筹,是投资者对项目和对公司进行无偿捐赠,一般是慈善类的,目前在我国发展的相对较为缓慢。而股权众筹,是投资者对项目或者公司进行的投资,获得一定比例的股份,如我国的天使汇、原始会、大家投、等等。2.2系统产品需求2.2.1产品说明2.2.1.1系统用户2.2.1.1.1发起者用户基本信息表:字段名称表现形式备注说明姓名文字框必填,最多4个汉字性别文字必填,男/女学历文本框文字输入手机数字必填,13位数字邮箱文本框必填文本工作年限数字数字是否有房文本是、否是否房贷文本是、否是否有车文本是、否是否车贷文本是、否月收入数字输入婚姻状况已婚、未婚必填、文本籍贯文本框必填、文本户口所在地文本框必填、文本居住地文本必填、文本居住地邮编数字必填,数字居住地电话数字必填、数字直系亲属姓名文本框文本直系亲属关系文本框文本直系亲属电话数字数字名词解释发起项目的人:只要是注册为系统用户,即可以发起项目。发起者可以进行认证:如创业者认证、机构认证等。2.2.2支持者/跟投人名词解释支持众筹项目的人:只要是注册为系统用户,都可以是支持者或者跟投人。2.2.2.1领投人名词解释在股权筹中,进行领投的人。领投人需要进行认证审核。每个股权筹项目可以有多个领投人申请领投,但最终只能有一个领投人。2.2.2.2申请领投人领投人资质信息表:字段名称表现形式备注说明领投行业复选框选择必填,可多选填写个人简介文本框必填,填写个人的求学、工作、创业、投资等经历2.2.3投资机构名词解释在众筹中,属于机构性投资的用户。普通用户注册成功后可以认证为投资机构。投资机构的用户不需要进行实名认证。投资机构信息表:字段名称表现形式备注说明营业执照文本框必填,15位营业执照注册号营业执照所在地下拉框选择营业期限下拉框营业范围文本框填写正确的营业范围营业执照扫描件文件上传必填,上传扫描文件税务登记证文件上传必填,上传扫描文件银行开户证文件上传必填,上传扫描文件法人身份证号码文本框必填,只能输入数字法人联系手机号数字必填,只能输入数字身份证正面扫描件文件上传必填,上传扫描文件身份证反面扫描件文件上传必填,上传扫描文件运营者身份证号码文本框非必填,只能输入数字运营者联系手机号数字非必填,只能输入数字身份证正面扫描件文件上传非必填,上传扫描文件身份证反面扫描件文件上传非必填,上传扫描文件2.3股权筹名词解释股权筹为股权认购的众筹项目,一般有项目发起人确认出让股份数,由领投人领投,跟投人跟投。网站主要负责前期的跟投、支付。其他如股权认定等法律手续,都在线下完成。2.3.1状态说明字段名称表现形式备注说明项目名称文字框众筹类型下拉框股权筹、产品筹、股票筹项目图片图片上传用于前端页面显示项目视频文本框输入视频播放地址,系统自动解析。项目地区下拉选择项目所在地区可以和发起人所在地不一致。项目现评估价值文字框元非必填,项目现在评估价值项目评估未来价值文字框元非必填,筹资金额文字框元必填、大于0的正整数出让股份文字框%必填、输入数字(1-100行业类别单选类别可以后台配置。所属行业。筹集天数***天填写天数,10-90天项目详细资料查看权限单选所有登陆用户可看、所有用户需先申请经我批准后才可看最低领投金额文字框元必填,最高领投金额文字框元必填,最低跟投金额文字框元必填,最高跟投金额文字框元必填,限定名额文字框名必填,“0”为不限名额项目简介多行文本框项目描述多行文本框默认显示项目描述内容。需按照描述填写。附件上传可以上传多个附件,当单个文件大小不超过3M。项目状态系统编辑中、待审核、初审不通过、众筹中、路演中、筹满待审、众筹失败、众筹成功、复审不通过、已撤销、延期众筹中、待延期。已投金额系统已经投资的金额还需金额系统筹资金额-已投金额编辑中:用户可以保存发起的项目信息,但暂时不做提交。●待审核:用户提交后台审核的项目。●初审不通过:审核不通过的项目,前端显示不通过,可以点击重新编辑。●众筹中:审核通过不需要路演的项目。或者路演后进行众筹的项目,众筹中的项目可以在前端页面显示。可以进行筹款。●路演中:初审通过,需要进行路演的项目,路演的项目前端显示为路演中,不可以筹款,只能点赞。对路演中的项目点过赞的用户,在项目开始时,回收到项目开始的通知。●筹满待审:筹款时间到,达到筹款目标的项目,众筹成功的项目需要后端复审。复审通过才进行打款。●众筹失败:筹款时间到,达到筹款目标的项目,可以进行延期。●复审不通过;复审没有通过的项目.●已撤销:筹款时间未到,被平台撤销的项目●打款中:尽调完成,平台开始向项目发起人打款。2.3.2字段说明2.3.2.1注册流程2.3.2.2找回密码提交正确的邮箱或手机号→系统发送重置密码链接或手机短信验证→提交重置密码→进入登录界面2.3.2.3邮箱修改邮箱后台自行激活方式:扩展管理—邮箱管理-发送记录,中查看邮件内容,点击内容中的激活链接即可自行激活邮箱2.3.2.4手机修改流程2.3.2.5实名认证流程2.3.2.6银行卡绑定流程2.3前端需求2.3.1首页2.3.1.1最新项目显示最新发布的众筹项目,根据发布时间进行倒叙排序显示发布时间最近的项目信息。2.3.1.2热门项目显示初审通过但未筹满待审状态的项目,根据点赞数量、众筹进度(百分比、已筹金额进行综合排序展示项目信息。2.3.1.3成功案例显示众筹成功的项目,根据点赞数量、众筹金额进行综合排序展示项目信息。2.4项目列表页面2.5支付流程2.6前端项目详情页面字段名称表现形式备注说明项目编号文本系统自动生成。项目图片图片项目视频视频有显示视频、无则不显示项目名称文本项目发起人文本+链接点击可以进入发起人详情页面项目地区文本项目现评估价值文本项目评估未来价值文本筹资金额文本出让股份文本行业类别文本筹集天数文本项目详细资料查看权限文本所有登陆用户可看、所有用户需先申请经发起人批准后才可看最低领投金额文本最高领投金额文本最低跟投金额文本最高跟投金额文本限定名额文本项目简介文本项目描述文本附件显示点击可以下载项目状态文本已投金额系统已经投资的金额还需金额系统筹资金额-已投金额领投人文本+链接有显示领投人信息,没有则显示无。点击进入领投人信息页面跟投人列表文本+链接点击进入跟投人信息页面2.7用户中心2.7.1首页显示我的众筹包括我发起的及我投资的,我发起的项目按全部、众筹中、已成功、已失败进行分类显示;我投资的按全部、已支付、未支付进行分类显示。2.7.1.1发起项目2.7.1.1.1发起项目项目发起人可以通过该功能进行融资项目的发起操作,发起内容包含:项目基本资料、市场定位与商业模式、股权机构及创业团队、项目历史执行情况、未来计划、项目其他说明。2.7.1.2发起的项目显示用户新建、发布的所有项目信息,包含编辑中、待审核、初审不通过、路演中、众筹中、筹满待审、众筹失败、尽调中、复审不通过、已撤销、打款中、众筹成功。操作控制:编辑中、初审不通过可编辑、可查看;待审核、路演中、众筹中、筹满待审、众筹失败、尽调中、复审不通过、已撤销、打款中、众筹成功只能编辑。发起项目数据表单:字段名称表现形式备注说明日期精确到日期,获取开始日期及截止日期众筹时间(开始、截止项目名称文本获取发布的项目名称融资金额数字获取发布项目的金额,精确到2位小数已认投金额数字显示最新的认购金额,精确到2位小数跟投人数数字显示最新