营销客户经理等级评定实施细则

富裕县农村信用合作联社营销客户经理等级评定实施细则为稳步推进客户经理制的实施，确保营销客户经理等级评定工作的顺利进行，富裕县农村信用合作联社按照《黑龙江省农村合作金融机构客户经理制管理办法》（讨论稿）要求，特制定本营销客户经理等级评定实施细则。营销客户经理（以下简称客户经理）是指为客户提供资产、负债、中间业务等金融服务并承担市场开发、风险防范及客户关系维护等职责的市场营销人员。客户经理是由县联社成立的客户经理评定小组制定竞聘实施方案，通过组织考试、民主测评、组织考核的方式产生。参加客户经理等级评定。客户经理实行等级制管理，共分为八个等级，即：一级、二级、三级、四级、五级、六级、七级、八级（见习客户经理），客户经理等级按照定量指标和定性指标的百分制打分情况确定。参与打分的定性指标包括：存款日均额、存款时点额、贷款日均额、到期贷款回收率、不良贷款回收率、新增贷款损失率、中间业务收入、发卡量；参与打分的定性指标包括：贷款档案建立情况、制度执行情况、团队协作情况和客户满意度。各考核项目、基础分值及考核标准按照下表执行：定量指标考核项目增长计划或回收比例、控制比例基础分值考核标准得分存款日均额15%25分完成计划增长比例50%以下的不得分，完成50%以上的，按完成百分比得分；超比例完成计划的，每超额完成一个百分点，加0.5分，最高可加至10分。存款时点额18%5分完成计划增长比例50%以下的不得分，完成50%以上的，按完成百分比得分；超比例完成计划的，每超额完成一个百分点，加0.5分，最高可加至5分。贷款日均额13%10分按完成计划增长比例得分，超额不加分。到期贷款回收率98%15分达到回收比例标准的，得满分，每多完成一个百分点加1分；低于98%的，在基础分值上每少完成一个百分点扣0.5分不良贷款回收率50%10分不良贷款回收率低于50%的，按完成百分比得分；每超额完成一个百分点的，加0.5分。最高可加至5分。新增贷款损失率1%10经认定新增贷款综合损失率超过1%的，扣20分；未超过1%，得基础分。中间业务收入7%10分完成计划增长比例50%以下的不得分，完成50%以上的，按完成百分比得分；超比例完成计划的，每超额完成一个百分点，加0.5分，最高可加至5分。发卡量10%5分按完成计划增长比例情况得分（累计发卡量动账3笔的标准为有效卡计算）定性指标考核项目基础分值考核标准信贷档案3分信贷档案资料必须真实、完整，每少一项档案资料扣0.5分，最高扣至10分。执行制度3分未执行贷款“三查”、贷款催收以及工作日志、报告、例会、保密等制度的，每少执行一次扣1分，最高扣至10分。团队协作2分要求能够做到信息共享，并能积极配合领导和同事共同完成工作任务的，得满分。否则，将按实际情况进行打分。客户满意度2分根据抽查客户的服务满意度得分，客户满意度达到95%以上的得满分，每降低一个百分点扣0.5分，扣完基础分为止；发生客户投诉并查实的，每件扣1分。最高扣至10分。客户经理每个等级对应的分数如下表：客户经理级别分数一级115分（含）以上二级110分（含）-115分三级100分（含）-110分四级90分（含）-100分五级80分（含）-90分六级70分（含）-80分七级60（含）-70分八级（见习客户经理）60分以下根据富裕联社客户经理制实施的实际情况，营销客户经理初评均为七级。客户经理等级的调整。客户经理等级按照上一年度营销业绩打分情况进行评定具体为:对于当年达到上一级或上几级得分标准的，且能够完成当年存、贷款计划的，其等级在下一年度原等级基础上上调一级或几级；对于营销业绩打分虽已达到上一级或上几级标准，但未完成存、贷款计划的，仍执行原级别；对于完成全年存款计划每月都低于50%的客户经理，下年度取消客户经理任职资格；对于连续2年未完成存款计划，每月完成存款计划70%以下的，取消客户经理资格。对于连续3个月均未完成存款计划的客户经理，第4个月起按照前3个月完成比例在50%以下的将工资系数给予下调0.1，完成比例在50%-70%之间的将工资系数给予下调0.05。如次月仍未完成，基本工资继续执行下调系数。考虑全辖客户经理存款起点不同，各社所处的地域不同，基数高的客户经理与基数低的客户经理评分增长数额也不相同，经联社研究决定各社可适当调整任务计划额度。各社在分配计划时不能低于最低联社规定的最低计划额，可高于联社规定的计划额。年末对客户经理进行评价打分时将按实际完成计划情况计算等级得分。考虑客户经理业务营销难度，对贷款增长率得分计算方法进行调整：按照增长13%得10分为计算依据，按投放实际完成比例计算得分。对于营销贷款到期回收率（自然灾害或其他人力不可抗拒因素影响除外）和应收未收利息回收率未达标的（98%），其客户经理等级在下一年度原等级基础上下调一级；对于连续两年在客户经理评定时确定为七级的，从第三年起不再聘任为客户经理；对于客户经理出现违规违纪行为，将按照省联社相关规定给予降薪、降级、降职，乃至解聘处理，涉嫌违法的移交司法机关处理。客户经理等级的调整由联社客户经理考评领导小组认定。客户经理等级评定小组的组织结构组长:杨彬副组长:姜冲王泽江夏广权成员:县联社机关各部门负责人考评领导小组下设考评办，设在人力资源部。客户经理评定小组的职责客户经理等级的调整由联社客户经理考评领导小组认定。