美国银行并购相关法律问题研究

美国银行并购相关法律问题研究作者：郭维学位授予单位：复旦大学参考文献(50条)1.小敏.王晓秋.彭海燕美国银行法20002.卫新江欧盟、美国企业合并反垄断规制比较研究20053.海洋.刘萍美国《联邦存款保险法》、《银行控股公司法》20044.维高兼并-资本运营核心论19975.张舫公司收购法律制度研究19986.刘巨钦企业股份制资产重组19977.赵弘.吕宝川企业资本运营战略与策略19988.张育军美国证券立法与管理19939.戴尔奥斯特勒兼并和收购200510.DB格拉迪商业银行经营管理199111.托马斯·F·卡吉尔八十年代的金融改革198912.孙永新迎接全球购并浪潮200113.王晓晔企业合并中的反垄断问题199614.金晓斌银行并购论199915.理查A波斯纳反托拉斯法200316.吴宏伟竞争法有关问题研究200117.吴志攀金融法概论200018.孔洋俊中国现行反垄断法理解与适用200119.曹建明.陈治东国际经济法专论200020.曹士兵反垄断法研究199621.张维迎博羿论与信息经济学199622.杨沐产业政策研究198923.斯蒂格利茨经济学199724.黄毅.杜要忠美国金融服务现代法200025.韩世坤二十世纪九十年代全球企业并购研究200226.浩仪抉择.金融混业经营与监管200227.扬帆中国金融重组方案的选择与思考200228.周三多战略管理新思维200229.李富有中外金融业并购重组论200130.叶望春中小银行的市场定位战略200231.熊波.王志强金融控股公司理论与实践200232.戴维罗杰斯商业银行的未来200133.曹士兵反垄断法研究199634.钟明钊竞争法199735.高菲论美国反托拉斯法及其域外适用199336.刘澄清公司并购法律实务199837.季晓南中国反垄断法研究200138.韩德培现代国际法199239.曹建明国际经济法学199940.史建三跨国并购论199941.徐孟州.郑人玮论我国银行危机救助法律制度的改革和完善2004(03)42.曹明睿金融机构市场退出法律制度比较略论[期刊论文]-郑州大学学报(哲学社会科学版)2004(3)43.何德旭.毛文博金融并购条件下的金融监管:影响与趋势[期刊论文]-当代经济科学2003(2)44.熊玉莲西方企业兼并浪潮的外部动因及启示1998(06)45.杨旭东美、日、英证券市场的法律监管及借鉴1999(01)46.RCClarkCorporateLaw,little198647.RobertwHamiltonThelawofCorporations198748.银行越大越好吗?--兼论银行规模问题[期刊论文]-国际金融研究1998(12)49.金宏银行并购是中国银行业发展的战略选择[期刊论文]-农村金融研究2002(6)50.陈有兴新一轮银行并购浪潮及其启示2000(04)相似文献(10条)1.学位论文蔡晓磊中美外资银行并购的监管机制比较研究2008跨国银行并购是金融全球一体化的必然产物。在利益的驱动下，许多大型银行纷纷举起并购的旗帜进入其他国家的市场。早期的跨国银行并购主要出现在发达国家之间，在上个世纪愈演愈烈的外资银行并购浪潮中，许多发达国家已逐渐形成了具有各自特色的银行并购监管机制。其中，美国是外资银行并购最为活跃的国家，也是外资银行并购监管机制最为健全的国家。相对于大多数国家，我国的银行业市场开放较晚。但自从加入WTO以来，外国银行尤其是大型跨国银行便开始大规模的涌入，投资入股中资银行也成了外资进入我国银行业市场最主要的方式。面对积极的外资银行并购活动，我国的监管机制却正处在起步构建阶段，不论是法律框架还是审查制度都显得比较粗糙，甚至存在内容空白。这种状况对于我国银行业的健康发展来说是不可忽略的问题，也是亟需思考和解决的方面。本文采用比较法的形式，对中国与美国外资银行并购监管机制中的几个重要方面进行了探究和比较：首先，第一章中概括地分别介绍了美国和中国的外资银行并购监管机制，指出两国监管原则的发展过程，以及监管机制的概况和特点。接着，从第二章开始本文分别从监管的法律框架，监管机构，监管的审查要素，以及反垄断审查制度四个方面分章展开研究。每一章中都会先分析美国的相应规定和实践操作，然后再介绍中国的相关内容、特点以及发展过程，最后在两国的比较中探索中国的不足之处和改进方向。本文的最后一章结合前文中对中美四个方面内容的比较以及中国境内外资银行并购的特点，提出我国完善外资银行并购监管机制的一些措施建议，包括法律框架的构建和监管内容的改善，尤其是在设置反垄断审查制度方面。2.期刊论文王国红.WANGGuo-hong论美国银行并购反垄断的相关市场界定-湖北经济学院学报2009,7(3)银行并购中相关市场的界定是对其进行反垄断规制的前提,也是其中难点和最具争议的方面.目前银行并购反垄断中的相关地区市场仍然沿用本地市场假设,但对相关产品市场的界定有逐渐脱离群服务假设,而分离为各个单独的商业线的趋势.美国相关市场的界定及其变化对中国建立自身的银行并购反垄断规制政策具有重要的参考价值.3.学位论文张波银行并购的反垄断法规制研究2007并购是许多大公司完成规模集聚、实现快速发展的常用手段，但是作为一种典型的市场集中活动，并购将会改变市场现有资源的占有、配置和使用的状况，从而改变市场的现有竞争状况，而由于并购企业的规模的剧增，市场支配地位的提高，形成垄断的可能性就会随之增加。因此各国为了确保市场的自由竞争制度不被扭曲，保证企业并购活动遵循自由竞争的开放的市场经济原则进行活动，大多利用反垄断法对于并购活动予以规制。银行在现代经济中所起的重大作用以及银行业的某些特性，银行业内的并购活动不但对于银行业影响极为重大，而且对于整个国民经济也有着不可忽视的影响。但尽管企业合并的法律规制在我国得到了一定程度的重视，但是银行并购这一重要的和特殊的并购行为却并没有受到应有的关注。基于此，笔者选择了银行并购的反垄断法规制这一课题作为硕士论文的题目。除了上述的银行并购的特殊性和重要性的原因之外，也希望通过对这一课题，加深对银行并购监管法律制度和反垄断法制度理解的同时努力促进两者的和谐统一。为了达到这一目的在论文写作过程中，笔者先后和交叉使用了历史考察、价值分析、比较、实证研究和学科交叉等研究研究方法，在分析了并购及银行并购的理论、历史和发展的基础上，引入反垄断法规制的命题。在探讨了反垄断法规制的必要性的基础上，深入的研究了银行并购的反垄断法规制的价值目标，确立了自由、公平法律理念，并以此为指导全面的论述了如何建构合理、有效银行并购的反垄断法规制的实体规范和程序规范以及司法审查和规制的豁免。面对着国内外的竞争，法律制度的健全可以为银行业的发展奠定一个坚实的制度基础，确保银行业发展的同时，也进一步完善了相关的监管制度，有助于避免金融风险，事实上一个自由、公平的制度环境中发生金融危及的可能性显然要小于一个垄断的经济环境。总的来说，本文在自由、公平的法律理念指导下，研究如何建立起以反垄断法为基础以银行并购相关法律制度为补充的和谐一致的规制银行并购的法律制度，在借鉴国外成熟立法经验并考虑我国内在情况下，提出了对实体规范和程序规范的建构意见。促进中国银行业健康为目标的基础上，通过完善银行并购的反垄断法规制制度，建立银行业自由、公平和高效的市场竞争环境，为中国银行业发展创设一个良好的制度环境，在这个环境中，中国的银行业可以实现快速和良性的发展，同时也为和谐、公平和自由竞争的市场做出贡献。4.学位论文肖莉琼我国银行并购法律制度问题研究2008银行并购主要是通过收购、兼并与合并等手段取得被并购银行的所有权，使被并购银行丧失法人资格或成为并购银行的分支机构或合并成一个新的银行的法律行为。当今，国内外银行并购风起云涌，银行并购不仅可以优化整合本国银行资源、提高银行自身的效益，而且还可以对抗国外银行财团的入侵，维护本国的利益。鉴于银行并购的必要性，各国纷纷推动本国银行并购。但是在激烈的市场竞争中，银行无限制的并购会严重影响着本国金融体系的稳定。市场经济是法治经济，银行并购作为一种市场行为，必须遵守市场法则。从各国实践可以看出，国外都是通过制定完备的法律制度来规范和制约银行的并购行为，从而达到防范和化解本国金融风险，保障银行并购的有序进行、提高银行并购的效率，维护整个金融体系的稳定。我国银行并购起步较晚，很多方面的规定还不够成熟。现行适用银行并购的立法还极不完善，监管力度也较为薄弱，更未形成一整套有效的银行并购法律制度。作为世贸组织成员之一，我国必须在2006年底入世过渡期后履行银行业市场对外国资本开放的承诺，因此，我国银行业并购重组不可避免，为我国银行并购建构一个完善的法律环境显得尤为必要。要完善银行并购的法律制度，首先就必须对银行并购的法律涵义予以界定。现阶段我国可以通过银行并购来有效地实现防范和化解金融风险、保护我国银行业的生存和发展、推动我国银行业走向国际化的目标。其次，通过运用历史的方法、比较分析的方法，分析国外发达国家规制银行并购的法律规定，以便借他山之石，为我国银行并购立法和发展提出一些借鉴意义，在考察我国银行并购的立法现状、立足于本国国情的基础上，剖析我国银行并购市场中存在的诸多法律问题：一是立法体系的混乱；二是法律监管的缺位：主要体现在政府对银行并购的定位模糊、被并购银行不良资产处置不当、对外资银行监管目标错位、其他监管机制方面的问题等；三是我国反垄断规制中存在的法律问题；四是我国分业经营制度中存在的问题等等。最后，通过对银行并购中出现的诸多问题的分析，进而提出完善我国银行并购的法律原则与建议，以及我国银行并购的具体立法指导思想、完善我国银行并购法律体系和监管制度等方面的具体措施，从而解决我国银行业改革和发展过程中存在的问题。5.期刊论文郭琛刍论商业银行并购的反垄断法规制-理论导刊2010,(6)面对经济全球化的挑战,我国国内银行正在经历着大规模的并购活动.反垄断法一方面以行为主义的方法审查银行并购活动,为银行并购创造了宽松的竞争空间.男一方面利用豁免条款和社会公共利益条款,谨慎协调国家经济安全与外资并购问题,其对培育和发展一个缝康、良好的国内分融竞争格局意义重大.6.期刊论文张继红银行并购中的反垄断问题-经济导刊2008,(1)7.学位论文杨培根论我国商业银行并购的法律规制2006商业银行并购是通过收购债权、控股、直接出资、购买股票等多种手段，取得被并购银行的所有权，使后者丧失法人资格(即被兼并)，或改变其法人实体(即使其成为并购银行的分支机构)，或合并成一个新的商业银行的法律行为。其表现形式主要包含收购、兼并与合并三种。在激烈的市场竞争中，商业银行无限制的并购严重影响着各国金融体系的稳定。市场经济是法治经济，商业银行并购作为一种市场行为，必须遵守市场法则。各国只有通过制定完备的法律制度规范和制约商业银行的并购行为，才能防范和化解金融风险，保障商业银行并购的有序进行、提高商业银行并购的效率，从而维护整个金融体系的稳定。我国商业银行并购起步比较晚，尽管我国政府制定了一些法律、法规对其进行调整和规范，但与发达国家银行并购法制相比，我国现行的银行并购法律制度还很不完善，没有一部统一的规制商业银行并购的银行并购法，与银行并购有关的许多问题也得不到法律的规制。随着我国金融业对外的完全开放，国际国内银行并购的竞争将更加严峻，因此，我国政府应在借鉴发达国家银行并购法制建设经验的基础上，并结合我国的实际情况，尽快从宏观和微观两个层面完善我国商业银行并购的法律制度。在宏观上，我国应树立正确的指导思想，进一步完善银行并购的立法理念，为构建整个银行并购法律体系指明方向；在微观上，我国应尽快制定商业银行并购法，明确规定银行并购的适用范围、银行并购的效力与原则、并购程序、并购制度、主管机构的职责以及并购中违法者的法律责任等。同时，还需进一步完善与银行并购有关的法律制度，如反垄断法律制度、反恶意收购法律制度、资产评估法律制度等。8.学位论文王立琴外资并购我国商业银行的法律监管问题研究200