新车保险出单流程

新车保险出单流程一、报价投保确认单给销售顾问→销售顾问去向顾客确定险种→保险专员确认投保信息（新车购置价、排量）→计算保费（交强险＋商业险＋税，续保专员报价完需在投保确认单上签字）→销售顾问给客户报价→二、出单客户若同意购买→销售顾问提供资料（投保确认单、客户身份证复印件、客户电话号码、合格证），投保确认单一定要销售顾问签名→问清楚是直销还是电销，是否及时生效，是否贷款车，若是，问清楚是哪家贷款公司，（贷款车一定要买盗抢险）都标注在投保确认单上（若不是在我们公司贷的款，需销售顾问提供其贷款公司和特别约定）→问财务是否已开发票，是否可以出单，并跟财务确认保费金额→若不可以，跟销售顾问说→若可以出单了→复印一份投保确认单（大地除外）→找保险公司人出保险（带上投保确认单、身份证、合格证、银行卡。）→出好以后（保险只要是去保险公司出的，都需将出保险资料给叶氏客服部一份，）带回小票（两张）、保单、银行卡→复印保单（交强险、商业险）各两份（去叶氏出的保险不用复印给叶氏，如果是直接去保险公司出或者是没在叶氏出的，保单都要复印一份跟叶氏客服部）→将出好保险的信封给销售顾问→三、做报表根据小票信息、复印的保单信息及投保确认单，填写信用卡刷卡明细表（如果是去保险公司出的需要单独注明）和2015年金鸿信保险报表，如果出的是大地保险，还需填写大地的保险报表。四、报账将保单复印件一份存档，一份报账。（报账的保单复印件需跟刷卡小票粘在一起随费用报销清单给财务报账。并在保单复印件上写明销售顾问名字，电销还是直销。注：加保的情况一、若客户原购买的险种中含有车损，需加保划痕或者玻璃险都需要验车（车辆脱保也要验车，只买交强险的除外）。二、若客户原购买的险种中没有买车损，后要求加保车损，需验车。因原来没有购买车损，费率不同，需让保险公司核算加保费用，具体情况具体处理。三、加保的车办理保险需要到保险公司加保，需带上行驶证（未落户需带合格证）、身份证。