个金存款类产品营销指导（PDF42页）

存款产销存款产销个金存款类产品营销指导个金存款类产品营销指导育林计划智能通系列智能通系列智慧主办账户跨境人民币业务自贸区小额外币存款业务*提示：本次培训后将组织考试。考试内容来源：PPT、相关产品文件（培训后下发）个金存款类产品营销的意义2育林计划育林计划3为什么要“育林”？育林计划的正式名称为“优选产品、组合有礼”——即以套餐包形式为客户提供更集中的优惠方案。通过引导客户使用网银、代扣代缴业务、预约转账等基础工具产品，培养客户养成金融交易习惯，使中行账户逐渐发展为个人主结算账户，建立资金流入、支付结算、消费借贷、理财投资生态闭环，从而提升客户存款稳定性。育林计划，是一项长期基础建设工作。4一季度育林新增通报（1月1日-3月12日）截至月日全辖累计截至3月12日全辖累计开通31579套，折算后为16987套分行指标完成率16987套，分行指标完成率为56.57%。因体验包开通流程最简便，故最受全辖网点钟爱，折算前占比达到92%，按0.5倍折算后仍然占到了86%。体验包之后，育林工作就此结束，还是继续跟进，是考验网点基础性工作扎实与否的分叉点。5*已剔除无效上报数据。支行完成情况支行完成情况小组支行指标完成率累计开通数（折算后）日网均开通数开通合计（折算前）创薪成长炒股牛人安享无忧理想之家体验包学业有成长宁6486%1427106231950419017844351月1日-3月12日育林套餐累计开通情况长宁64.86%14271.0623195041901784435徐汇53.46%1443.50.88263352417382379170浦东40.31%10480.59203113475019660闵行35.04%8060.52142216102526123241浦开发22.08%430.50.3684380828250第一组闸北62.91%723.50.9312962643404114538黄浦56.08%1009.51.021927193237418350虹口32.64%587.50.59112392221010710卢湾21.62%313.50.4062041206130静安15.42%2390.2847710004760第二组静安5%390800060松江175.76%21973.0940454131033696319南汇87.54%11381.602275001022740杨浦62.10%962.51.041663531111401242普陀52.77%8180.8913489184131060244宝山5140%642507512161027171114714第三组宝山51.40%642.50.7512161027171114714嘉定138.23%1520.52.143026087030110青浦98.63%7891.591576002015740金山61.50%307.51.0860712505990奉贤23.81%190.50.3437461003670第四组中银160.00%2403.38464113114480营业部54.82%153.51.082946700281056.57%169870.933157919340420293291841503第五总计单项套餐最多指标超额完成日网均开通最多6*已剔除无效上报数据。单项套餐最多指标超额完成开最多网点完成情况网点完成情况套餐开通数套餐开通数1月1日-3月12日套餐开通数（折算后）top1-15top16-311松江支行营业部743.516泗泾支行1922嘉定支行营业部60917南汇支行营业部1883古北新区支行53018惠南镇支行187.54浦东分行营业二部35219交通大学支行18754浦东分行营业二部35219交通大学支行187.55兰溪路支行326.520川沙支行185.56新桥支行276.521九亭支行181.57赤峰路支行27622松江工业区支行1815全辖排名前30的网点合计开通7赤峰路支行27622松江工业区支行181.58松江新城支行269.523博乐路支行178.59中银大厦支行营业部24024九亭镇支行17010南翔支行23525秀沿路支行1587536.5套，占全辖总开通数44.94%。11徐泾支行23426长阳路支行15712青浦支行营业部22627安亭支行154.513龙华支行22128定西路支行14814周浦支行220.529五角场支行145.515彭浦新村支行218.530凉城支行143.57*已剔除无效上报数据。前期存在问题虽然育林已开展了近１年半时间，但仍有部分网点对于数据上传、导入工作的规则不了解，导致数据上传失败，影响统计影响统计。为了减轻网点工作压力分行已在bancs系统开发育林为了减轻网点工作压力，分行已在bancs系统开发育林专用交易码。下阶段，数据上传工作将变得更容易！8BANCS新功能预告可查询客户产签约流程图见附件可查询客户产品开通情况约流程图见附件新客户““一步签一步签如客户以前已签约育林计划，则在第一步刷卡验密“查询”后，系统会提示已签约。新客户步步约约””，，后期无需再登记老客户识别再登记9BANCS新功能预告B31999综合类交易育林计划套餐签约10BANCS新功能预告客户刷卡验密，点击查询11BANCS新功能预告系统自动返显相关产品是否开通12BANCS新功能预告（接上页）同一界面可实现智能通签约智能通签约13BANCS新功能预告资金来源资金来源选择列表14下阶段育林导向BANCS签约功能预计3月18日投产增加智慧主办账户考核到网点加强网点案例、事件营销分享力度15下阶段育林导向更多育林相关内容将于《育林周报》将于《育林周报》发布，请注意查收。16“智能通”系列“智能通”系列17智能通II升级后支行推广情况自3月10日智能通II（B款）产品升级以来，全辖智能通II产品三日累计销售6194万元，新签约客户数增长221户221户。其中，浦开发、徐汇两家支行销量领涨全行，而从3月11日我行人民币时点存款完成情况来看，这两家行同时也在全辖名列前茅。同时也在全辖名列前茅。18智能通II升级后支行推广情况3月9日3月12日3日发展情况3.11各行人民币时点存款完成情况产品余额（万元）签约户数（户）产品余额（万元）签约户数（户）余额增长率销售情况签约客户增长数时点余额（万元）较年初（万元）较上月（万元）计划完成率宝山20,0611,59720,3531,6221.46%29225481,588-8733-7,7680.00%长宁7,2523167,5043373.47%252211,108,600-73011-87,8380.00%营业部120350122354166%204292585-28048-41730000%支行营业部1,203501,223541.66%204292,5852804841,7300.00%奉贤6,9874407,0584461.02%716284,094-7365-27,4460.00%虹口10,76371310,9387181.63%1755684,016-38079-30,3790.00%黄浦11,85061411,763614-0.74%-87-559,687-11911-6,3270.00%嘉定3,1001303,2201453.85%11915484,383-820-5,9730.00%金山金山1,4981301,5621404.27%6410131,155-4320-5,8590.00%静安2,7121242,7411291.04%285724,005-40939-64,9030.00%卢湾14,07340814,1964150.87%1237732,688-16645-34,9950.00%闵行13,69458714,3936015.10%699141,336,386-55982-39,7480.00%南汇3,3511703,4231772.17%737650,494-33313-39,4440.00%浦东6,0553256,6213369.35%566111,613,248-85493-23,1100.00%浦开发8,45851911,22055532.65%2,762361,099,78712936-23,28114.92%普陀6,9934867,0054870.17%121719,495-18933-40,2890.00%青浦7,1605407,3065432.04%1463389,161-9152-19,0200.00%松江1067544610876454188%201860894347897486000%松江10,67544610,8764541.88%2018608,943-4789-7,4860.00%徐汇25,5241,10526,0301,1371.98%506321,851,67547128-12,63339.27%杨浦8,7674688,8094700.48%422861,519-12133-6,9500.00%闸北11,82255811,9775691.31%15511443,022-22647-2,3260.00%中银3,557693,53267-0.70%-25-2170,212-11021-18,7720.00%19总计185,5579,795191,75110,0163.34%6,194221智能通系列概览“智能通”系列概览目前上海市分行已推出款智能通产智能通出3款智能通产品。智能通I号II号活期定期普通款促销款*目前，智能通II号暂延用原版本协议，请做好客户解释工作。20智能通系列产品概览“智能通”系列产品概览Ｉ号•签约活期账户金额达到5II号普通款•签约客户在我行存入金II号促销款•签约客户在我行存入金签约活期账户金额达到5万元（含）以上，即可自动获得一天或七天通知存款收益签约客户在我行存入金额5万元（含）以上的定期存款时，可事先不约定存款期限支取时以签约客户在我行存入金额2万元（含）以上的定期存款时，可事先不约定存款期限支取时以知存款收益。定存款期限，支取时以实际存款期限计付收益。6个月（含）以上存期按存入日同档次定期整存定存款期限，支取时以实际存款期限计付收益。6个月（含）以上存期按存入日同档次央行基准存入日同档次定期整存整取利率计付收益，6个月以下存期按活期利率计付收益存入日同档次央行基准定期整存整取利率上浮10%计付收益，6个月以下存期按活期利率计付计付收益。下存期按活期利率计付收益。21产品营销关键词‹存款类产品：非储蓄‹存款类产品：非储蓄‹不约定产品期限：与一般定期存款区别‹产品收益：存款利息区别（使用定期利率作为产品收益率）‹产品收益：存款利息区别（使用定期利率作为产品收益率）‹靠档计付收益：主要档次（6个月、一年、二年、三年）22普通定期存款智能通II与普普通定期存款智能通II存入时约定存款期限不约定产品期限普通定存入时约定存款期限不约定产品期限提前支取时以活期利率计息定期存提前支取时以活期利率计息以实际存期，靠档参考整存整取利率计付收益,促销款产品靠档利率按央行基准率存款差基准利率上浮10%到期支取时以约定存期，整存整取利率计息注前产差异注：目前“智能通II”产品期限为：6个月至5年期23销售技巧－案例客户如需办理2年期利率上浮的定期存款，需为其办理智能通II客户如需办理2年期利率上浮的定期存款，需为其办理智能通II（B款）三年期；若为其办理智能通II（B款）两年期，客户在产品到期后至我行支取时利率将不会上浮到期后至我行支取时，利率将不会上浮。24常见问题Q：若智能通II产品存了7个月，应该如Q：智能通II促销款产品到期支取的话，Q：若智能通II产品存了7个月，应该如何计息？•A：6个月按6个月的定期利息计算，多出的个月按常活期计息Q：智能通II促销款产品到期支取的话，利率会按照央行利率上浮吗？•A:不会。智能通II促销款仅对全额提前支付时计付的靠档利率按央行基准利率上浮1个月按正常活期计息。时计付的靠