理财话术

话术:寻找切入时机客户来存定期您存定期呀！现在银行利率比较低，如果三、五年不用，不如考虑一下我们银行的基金、保险理财品，收益又几好，很适合做中长期投资（递上相关资料）。了解客户有闲置资金您好，目前我们银行推出人民币理财产品，可提高您的资金使用价值，类似于储蓄一样，收益最高比活期高达四倍。（递上日日升相关资料）日日升的利率1.51%客户主动询问时您真有眼光，这是我们新推出的稳健型投资产品，非常适合有理财概念的客户，您这么有兴趣，那我给您介绍一下。客户坐在休息区，无所事事时先生/小姐（欢迎您的光临），能否打扰您几分钟，给您介绍一下目前最受欢迎的产品/服务。开放式：平时接触话术XX先生/小姐：您好！今天到过来办什么业务？（寒喧话术）（XX先生/小姐：你的事业这么成功，当初是怎样开始创业的？刚开肯定是很辛苦的。）（你觉得你这一行业的将来前景和趋势怎样？）（XX小姐：你的形象好，气质又优雅，工作又出色）（XX先生/小姐：你事业这么成功，家庭又美满幸福，有什么秘方的？）（XX小姐/大姐：请教一下，你的女儿/儿子这么乖，学习又好，你是怎么教？）寒喧话术过程中，寻找切入机会）XX先生/小姐：现在你的事业（家庭）经营已经这么成功了，我看你的钱放在我们银行也不怎么动，俗话说你不理财，财不理你，而且理财是每个家庭必需要做的。现在我们银行有很多理财产品。用几分钟时间简单介绍一下给你，（可根据客户需求风险承受能力进行营销）基金定投针对工资（或经常存款）的客户介绍基金定投寒喧话术过后）XX先生/小姐：平时你的开销大吗？……是的，现在的钱拿出来都不见用，像我们工薪一族，钱又不多，平时的开销又大，又不会做生意，所以平时只能拿钱做一些基金方面投资，以钱赚钱，其实你经常在这存钱（发工资），可以考虑做我们邮政的基金定投，每月三五百元，不会影响自己的生活质素，又可以强制自己存钱，积少成多，我们银行个个都有做的。你考虑下，我现在去帮你拿单来填。（要及时做促成）针对不同的客户要为他们设定不同赚钱计划目标，：年青未婚：投资存钱目标：买楼首期，买车等等。28至40岁左右已婚：以教育基金为引导，40岁以上的用养老计划，孩子的创业基金等等。我一直对基金不感兴趣，因此没有真正了解过现在我们很多客户都会主动来了解基金及认购，基金投资已成为个人理财的首选，随着我国经济的回暖，证券市场体系的不断完善，且现在大市还处于低位的水平，你可逐步进行建仓，逢低吸纳，这也是一个好时机。你不妨试着了解一下……我的钱都是投资在生意上，（或股票）基金太慢了，我还未考虑过。看得出您是蛮有投资头脑（赞美），钱本来就应做多种投资，投资在生意（股票）是很好，但分配一部分资金做稳健型的投资也是一种理财，您说是吗？（如果客户点头或沉默可以继续说）1、像我们日日升、人民币理财、债券基金等方便灵活，既可以让我们的闲置资金提高收益，又没有任何风险。2、像我们的基金定投每月投资一俩仟，对你现有的生意（股票）没有任何影响，但又可以帮你固定存一笔存钱，分散你投资上的风险，