国开金融学第十四章-题库

金融学十四章题库1、防止内幕交易和防止操纵市场是对（）监管的主要内容。A.租赁、信托业B.银行夜C.保险业D.证券业知识点提示：金融监管的实施。参见教材本章第三节。正确答案是：证券业2、（）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。A.《格拉斯-斯蒂格尔法案》B.《金融服务现代化法》C.《金融监管改革——新基础：重建金融监管》D.《现代化金融监管架构蓝图》知识点提示：美国金融监管体系简介。参见教材本章第二节。正确答案是：《格拉斯-斯蒂格尔法案》3、下列（）不属于“四结合”的金融监管方法。A.定期检查与随机抽查B.外部监管与内部自律C.国际监管与国内督查D.全面监管与重点监管知识点提示：“四结合”的监管方法。参见教材本章第三节。正确答案是：外部监管与内部自律4、由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（）。A.间接效率损失B.直接资源损失C.奉行成本D.行政成本知识点提示：金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。正确答案是：间接效率损失5、我国目前实行的金融监管体制是（）。A.集中监管B.交叉监管C.分业监管D.混合监管知识点提示：我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节。正确答案是：混合监管6、金融监管的间接效率损失发生的途径有（）。A.被监管者的道德风险B.妨碍金融创新，导致动态低效率C.削弱竞争，导致静态低效率D.监管过度，导致金融服务效率降低E.依法关闭金融机构知识点提示：金融监管的成本。参见教材本章第一节。正确答案是：被监管者的道德风险,妨碍金融创新，导致动态低效率,削弱竞争，导致静态低效率,监管过度，导致金融服务效率降低7、实行双层多头金融监管体制的国家是（）。A.英国B.美国C.德国D.加拿大E.巴西知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。正确答案是：美国,加拿大8、各国监管机构对银行业的监管重点包括（）。A.国际业务监管B.市场准入监管C.日常经营监管D.市场退出监管E.注册资本监管知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。正确答案是：市场准入监管,日常经营监管,市场退出监管9、宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（）。A.资本监管B.审慎信贷标准C.流动性风险指标D.贷款损失监管E.其他风险管理要求知识点提示：金融监管的宏观审慎与微观审慎。参见教材本章第一节。正确答案是：资本监管,审慎信贷标准,流动性风险指标,贷款损失监管,其他风险管理要求10、按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（）。A.单一监管体制B.多元监管体制C.集中监管体制D.分业监管体制E.混合监管体制正确答案是：集中监管体制,分业监管体制11、金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。对错知识点提示：金融监管体制的变迁。参见教材本章第二节。答案解析：金融监管不仅是对商业银行、金融市场的监管，也包括对非银行金融机构的监管，如对保险业的监管。正确的答案是“错”。12、金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。对错知识点提示：金融监管的成本与边界。参见教材本章第一节。答案解析：政府负担的成本是行政成本。正确的答案是“错”。13、金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。对错知识点提示：金融监管的概念。参见教材本章第一节。正确的答案是“对”。14、金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。对错知识点提示：金融体系的负效应。参见教材本章第一节。正确的答案是“对”。15、内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。对错知识点提示：对证券市场的监管。参见教材本章第三节。答案解析：是典型的内幕交易。正确的答案是“错”。16、根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（）。A.银监会B.中国人民银行C.证监会D.保监会知识点提示：我国金融监管体制的发展演变。参见教材本章第二节。正确答案是：中国人民银行17、一国监管法律法规体系不包括（）。A.专业性法规B.国际性法律C.行业性法律D.行业内法律知识点提示：监管法律法规体系。参见教材本章第一节。正确答案是：国际性法律18、金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（）。A.建立了更多的金融监管机构协同监管B.加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管C.凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管D.加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管知识点提示：金融危机后金融监管的新发展。参见教材本章第三节。正确答案是：凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管19、金融监管中的依法监管原则是指（）。A.金融机构必须依法经营B.金融运行必须依法管理C.严格执法不干涉内部管理D.金融调控必须依法操作正确答案是：严格执法不干涉内部管理20、对证券市场监管的基本原则是（）。A.保护投资者合法权益原则B.依法监管原则C.严格执法原则D.坚持公开、公平、公正的“三公”原则正确答案是：坚持公开、公平、公正的“三公”原则21、金融监管的一般目标是（）。选择一项或多项：A.确保金融稳定安全，防范金融风险B.保护金融消费者权益C.提高金融体系效率D.规范金融机构行为，促进公平竞争E.提高各类金融机构的盈利水平正确答案是：确保金融稳定安全，防范金融风险,保护金融消费者权益,提高金融体系效率,规范金融机构行为，促进公平竞争22、金融监管的构成体系包括（）。A.金融监管的指标体系B.金融监管的理论体系C.金融监管的法律体系D.金融监管的组织体系E.金融监管的内容体系正确答案是：金融监管的理论体系,金融监管的法律体系,金融监管的组织体系,金融监管的内容体系23、对证券也的监管主要包括（）。A.对证券发行的监管B.对证券机构的监管C.对证券市场的监管D.对上市公司的监管E.对证券流通的监管正确答案是：对证券机构的监管,对证券市场的监管,对上市公司的监管24、金融监管的原则主要是（）。A.不干涉金融机构内部管理原则B.依法监管与严格执法原则C.综合性与系统性监督原则D.“内控”与“外控”相结合的原则E.公平、公正、公开原则正确答案是：不干涉金融机构内部管理原则,依法监管与严格执法原则,综合性与系统性监督原则,“内控”与“外控”相结合的原则,公平、公正、公开原则25、我国金融体系中的金融监管机构包括（）。A.金融资产管理公司B.中国人民银行C.银监会D.证监会E.保监会正确答案是：中国人民银行,银监会,证监会,保监会26、抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。对错知识点提示：金融监管的手段与方法。参见教材本章第三节。答案解析：称为重点监管。正确的答案是“错”。27、资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。对错知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。答案解析：是日常经营监管的重要内容。正确的答案是“错”。28、美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。对错知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。答案解析：美国实行多元化监管体制，英国则是“一元化”监管体制，英格兰银行承担整个金融业监管的职责。正确的答案是“错”。29、1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。对错知识点提示：我国金融监管体系的发展演变。参见教材本章第二节。答案解析：中国人民银行仍然负有综合监管职能。正确的答案是“错”。3、各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。对错知识点提示：对银行业的监管。参见教材本章第三节。答案解析：还包括对市场准入和市场退出的监管。正确的答案是“错”。31、金融监管理论体系中不包括（）。A.应用理论B.自然理论C.相关理论D.基础理论知识点提示：监管理论体系。参见教材本章第一节。正确答案是：自然理论32、对证券市场监管的主要任务是（）。A.保护投保人的合法权益B.保护投资者的合法权益C.保护存款人的合法权益D.保护企业并购重组中的合法权益正确答案是：保护投资者的合法权益33、在金融监管模式中，美国是（）模式的典型代表。A.分权型多头监管B.双峰式监管C.牵头监管D.高度集中的单一监管知识点提示：当前各主要国家金融监管体系简介。参见教材本章第二节。正确答案是：分权型多头监管34、欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成，在欧盟内部以欧央行为监管机构，实行银行业的（）监管。A.多头B.混业C.单一D.分业知识点提示：金融危机后金融监管的新发展。参见教材本章第三节。正确答案是：单一