银行反洗钱准入培训题库

人行反洗钱准入培训题库一、判断题1．反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对2．反洗钱内部控制是可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错3．信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报道渠道，保证发现问题能够及时，完整地为最高层掌握。对4．金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内控负有责任。对5．加强反洗钱内部控制是金融机构参加国际竞争的前提条件，反洗钱是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。对6．金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行要求的外部监管所要达到的目的不一致。错7．反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。错8．反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。对9．内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序，措施避免和减少风险。对10．反洗钱内部控制制度与经营机构经营规模，业务范围和风险特点无关。错11．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。对12．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。错13．客户风险分类不是客户身份识别的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。错14．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不考虑客户身份识别获得的信息。错15．只要系统中抓取出可疑交易就要上报人民银行，而无须经过人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。错16．联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。对17．涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一将涉恐黑名单嵌入业务系统，第二办理业务时匹配比对黑名单，第三及时报告涉恐可疑交易。对18．银行发现客户或其交易对手是联合国安理会第1267号决议，第1333号决议，第1373号决议名单，银行应按规定报告可疑交易。对19．金融机构应就涉恐黑名单管理制定明确的内控管理制度。对20．将新建业务业务办理过程中筛选查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统监控名单，不必上报可疑交易。错21．《金融机构可疑交易情况统计表》中的外汇可疑交易金额以人民币为单位。错，应以美元上报22．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的变更“重要信息”是指变更《办法》中第33条包含的内容。对23．对收到《非现场监管意见书》后，金融机构有异议的要在10个工作日内书面申诉或申辨，若其申诉的理由事实以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应采纳。对24．在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。错25．开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。对1．客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。错2．大额提现业务中识别客户重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。对3．对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员，经营部门负责人，其他相关业务人员。错4．单位客户的票据背书，资金去向，资金规模与单位的经营范围，背景，规模的关系是否匹配是叛断客户身份是否异常的一个重要关注点。对6银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围，经营规模，业务特点等身份与收款项的来源，金额相符。对7与开立账号识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料，到相关部门查询客户身份信息和资料，实地查看等多种形式进行审核。错8．银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属，稀有矿石或珠宝行业，与武器有关的行业，房地产行业，现金业务等。错9．金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事，高级管理人员的其他责任人员，处一万以上五万以下罚款。错10．在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予于先行登记保存。错11．金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。对12．反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实的查证的的行政行为。错13．根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。对14．反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。错15．《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。对16．反洗钱调查只能采取现场调查。错17．反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上遂页签名或者盖章。对18．反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止该账户资金的强制措失。对19．反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移，隐藏，篡改或者毁损的文件，资料采取的登记保存措施。对二、单项选择题1.〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉规定，金融机构应当在大额交易发生（5）个工作日内，通过其总部或总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。2．金融机构应当根据《金融机构大额交易的可疑交易报告管理办法》制定大额的可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）中国人民银行3．《金融机构大额交易的可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额或可疑报告有要素不全或存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构在接到补正通知（）个工作日补正。54．根据〈办法〉，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额和可疑交易报告。金融机构总部或总部指定的一个机构5．〈反洗钱法〉规定，任何单位和个人发现反洗钱活动，有权向（）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。中国人民银行及公安机关6．〈金融机构大额交易的可疑交易报告管理办法〉从（）时候起执行，2003年1月3日人民银行发布的〈人民币大额和可疑支付交易报告管理办法〉同时废止。2007年3月1日7．〈办法〉第十条明确规定，金融机构对符合条件的大额交易，如未发现可疑的，可以不报告，以下不属于规定条件的A个体工商户大额50万元现金存取。8．根据〈办法〉规定，可疑交易类型中“长期闲置账户突然不明原因地启用，并在短期内发生证券交易中的“长期”和“短期”指（C）A一年以上，三个工作日B一年以上，10个工作日C三年以上，三个工作日D三年以上，10个工作日9．下列哪些交易，银行金融机构可以不报告？（D）A证券经营机构指令金融机构划出与证券交易清算无关的资金，与其实际经营情况不符。B证券经营机构通过银行金融机构大量拆错外汇资金C保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理赔付D自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换10．按照〈办法〉，以下（C）A自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑。B自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑。C自然人客户短期内频繁收取法人。其它组织汇款的，金融机构应当报告可疑。D自然人经常存入境外开立的施行支票的，金融机构应当报告可疑11.下列交易不属于银行业可疑交易报告范围的是（C）A证券经营机构指令银行划出与其证券交易，清算无关的资金，与其实际经营情况不符B长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内有大量资金收付C客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由。D客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金来源和用途可疑。12.〈金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法〉第二十六条规定了（5）种涉及客户识别过程中的可疑交易报告类型。40．金融机构“反洗钱工作机构和岗位设立情况”发生变化时，（D）A年度结束后10个工作日报告B金融机构应及时将更新情况报告人民银行或其当地分支机构，而不必等到上报年度报表时再报告。C年度结束后5个工作日报告。D金融机构应于变化后的10个工作日内将更新情况报告中国人民银行或当地其分支机构43．原则上（A）对全国性金融机构总部执行反洗钱规定的行为进行非现场监管A中国人民银行总行B中国人民银行上海总部C中国人民银行各大分行D中国人民银行各省会城市中心支行。44．《金融机构反洗钱工作机构和岗位设立情况统计表》应填报（B）A填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C单位本级及所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动45．《金融机构反洗钱内控制度建设情况表》应填报（A）A填报单位的上级机构或填报单位自行制定的内控制度等相关文件B本级及所辖分支机构反洗钱岗位或专兼职人员配备情况C单位本级或所辖分支机构举办的内部人员培训情况和对外的宣传活动D机构内部审计或稽核部门开展的反洗钱审计活动46．反洗钱非现场监管办法（试行）中填报单位是指（C）A中国人民银行总行B金融机构总部C独立承担法律责任的金融机构及其分支机构D独立承担法律责任的金融机构分支机构48．《金融机构客户身份识别情况统计表》中“通过第三方识别数”是指通过（C）识别的数量A公安机关B工商管理部门C保险经纪公司D代理行49．《金融机构客房身份识别情况表》中的“通过代理行识别数”是由哪个行业的金融机构填写。A银行50．中国人民银行或其分支机构在评估中发现金融机构在反洗钱工作中存在问题，应及时发出（）通知，进行风险提示，要求金融机构进行风险防范措施A《反洗钱非现场监管意见书》51．对涉嫌违反反洗钱规定但要进一步收集证据的，应采取（）A现场检查22．银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名可者名称，汇款人账号的以下哪项信息中任何一项信息失的，应要求境外机构补充？A．汇款人信所49以下说法错误的是（）A．反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领导层无关。51．S市餐厅于2006年在Z银行滨海支行开立基本存款账户，该餐厅为个体工商户，经营范围主要饭菜，熟食等。一直以来，该单位账户每日发生额平均在10000元左右，。2006年12月，该账户交易突然放大，2006年12月至2007年5月发生资金交易累计1。56亿元，且资金交易对象集中在某商贸公司，建筑村料公司等几个单位，款项用途主要是“货款”，“还款”和“工程款”等。该单位的交易行为符合以下哪种可疑交易？A．长期闲置账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。54．A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为公司员工，要求开立工资卡，银行经审核后确认这些身份证是真实身份证，并为这些人开立了个人银行结算账户，其后数日，这些账户相继收到来自于开曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇存入账户，李某再将这些结汇后的人民币现金取现后存入本人账户。请问李某的交易行为符合哪种可疑交易类型。A多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或少数人操作三、多项选择题1．控制环境是反洗钱的内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括A员工的专业能力B员工的职业操守C员工的诚信程度D领导层对内控重要的认