人民币2年期基金精选计划(基金宝)理财产品简介

1人民币2年期基金精选计划(基金宝)理财产品简介一、产品概况人民币2年期基金精选计划(基金宝)理财产品是北京银行推出的基金组合型理财产品，该产品主要投资于国内公开发行的证券投资基金、新股申购、债券市场等，国内最大的合资基金---嘉实基金管理有限公司为本产品的投资顾问。募集期：2007年8月28日至2007年10月10日起息日：2007年10月11日到期日：2009年10月11日期限：2年预期年收益率：10%－20%（上不封顶，实际收益率视实际运作情况及理财合同而定）认购费：本产品免收认购费。客户提前终止权：产品成立半年内客户不可提前赎回，半年后的每个自然季度末第15日（仅限当日，即3月15日、6月15日、9月15日和12月15日）客户可以办理提前赎回，季度末15日后第8个证券工作日为赎回资金到账日。二、产品优势¾专家理财，优中选优随着股票市场的上涨，市场风险逐渐累积，投资难度日益增大，个人投资者面对上千只股票和上百只基金往往无所适从，即使做出投资选择，也不一定能够实现理想的投资收益。统计数据显示，20062年大牛市以来，表现优异的证券投资基金净值增长率达到300%，而表现差的基金净值增长率仅为150%，选择不同的基金带来的收益相差甚远。针对上述情况，本行推出“基金宝”产品，由嘉实基金管理有限公司担任投资顾问，业内资深专家运用数量化专业工具遴选基金，优中选优，避免基金选择的盲目性，最大限度地提高理财收益。同时，根据市场行情的变化，适时调整仓位，合理分配理财资金在股票型、债券型和货币型基金之间的投资比例，避免市场下跌带来的风险。¾规模效应，分散风险本产品募集资金量较大，在操作中能够分散投资，降低风险，形成规模效应。本产品根据现代投资组合理论，建立稳健型投资组合，在优中选优的原则下，避免单只基金所占比例过高，从而分解投资风险。个人投资者资金量少，很难分散投资，同时，认购基金费率也较高。本产品资金量大，不仅可以分散投资，而且可以享受到机构大户的优惠费率，并且可以确保买得到新发行的基金。三、投资理念¾利用市场的无效性，投资管理人通过积极的管理创造价值；¾通过定性和定量研究，挖掘净值高增长、价值低估型证券投资基金，构建精选基金组合；¾把握证券市场发展的结构性机会，运用主题投资方法创造超额收益。稳健投资的风险将帮助投资者克服大盘震荡风险，3获得稳定收益。¾买入策略：分散度：10-30只基金。换手率：开放式基金小于1，封闭式基金小于2。现金管理：参与新股申购等安全投资，提高组合现金管理水平。套利：积极的套利交易增加组合收益。¾卖出策略：当发生下列事件时，卖掉基金1.资产配置发生不利变化2.更好的投资机会出现3.基金业绩不佳而没有合理解释的4.基金出现不利的人员＆策略变化5.基金的风险状况发生变化6.基金风格发生漂移7.基金在公司中处在不利地位四、管理团队北京银行、嘉实基金管理公司组成专家投资管理团队，进行专业化管理，优选基金，动态调整股票型基金、债券型基金和货币型基金4的比例。北京银行负责理财产品的保管，确保合法合规运作。嘉实基金管理有限公司成立于1999年3月，是最早成立的10家基金管理公司之一，目前管理资产规模已达1500多亿元，2004～2006年度获得中国证券报评选的“十大金牛基金管理公司”。该公司基于投资顾问业务和专户管理业务的开展，专门成立了一只专业化的“基金宝”（FOFs）投资决策团队，该团队的成立，不仅提升在基金精选上的投资效率和能力，还形成了对基金投资深入研究的“先发优势”。“基金宝”（FOFs）投资经理王永宏先生，现任嘉实基金产品总监、首席金融工程师。南开大学数学学士、硕士，北京大学经济学博士，曾任职于和利时自动化软件工程师、海通证券投资银行经理、大成基金研究员。张宇光先生，硕士研究生，6年证券从业经历，2002年7月加入嘉实基金，先后从事大类资产配置研究、市场投资策略研究、衍生品研究，期间带领定量小组开发设计了一系列基于A股的投资模型，现任社保602投资组合经理。“基金宝”（FOFs）投资决策团队其他成员顾义河先生：行业小组负责人，电力、交通运输行业资深研究员；北京大学经济学硕士，6年证券从业经验，曾就职于中银国际。陈彦先生，2006年5月加入嘉实研究部，从事定量策略方面的研究。本科学历，5年证券行业相关经历，曾就职于衡泰软件，历任项目经理，产品部经理，技术部总经理，全面负责衡泰软件基金风险管理和绩效评估产品的研发工作。