白金卡直销进件政策-3月19日更新版本

•以上五种进件政策可任选其一，业务人员需在纸质合约封面的右下角空白处注明所采取的进件方式2房贷进件车产进件他行白金卡+房产证优质企业中高管财政拨款的预算单位正式在职在编员工（科级以上）•年收入要求：A类城市不低于25万元，B类城市不低于20万元，C类城市不低于15万元（客户在PDA中填写的或其提供的证明文件中显示的年收入需大于相应要求）–A类城市：上海，宁波，北京，深圳–B类城市：苏州，无锡，杭州，南京，厦门，青岛，天津–C类城市：合肥，南昌，沈阳，长春，哈尔滨，大连，重庆，成都，贵阳，昆明，武汉，郑州，长沙，福州，南宁，西安，石家庄，太原，济南•来源代码：所有白金卡直销的来源代码均为6666（单独申请附属卡为0601）3销售过程中禁止向以下行业/职业的客户进行营销：应避免的行业/职业描述职业要求客户是失业、临时工、学生、兼职、简单体力劳动者、计时计件工人、以佣金提成为主要收入的群体等行业要求小型餐饮业、娱乐休闲业、小型服务业、非法职业、部队（不含部队医院、学校、研究所）等针对外籍/港澳台人士进件，销售范围必须为以下发达国家/地区籍人士：国家/地区卢森堡/挪威/瑞士/爱尔兰/丹麦/冰岛/瑞典/英国/奥地利/荷兰/芬兰/比利时/法国/德国/意大利/西班牙/希腊/葡萄牙/美国/加拿大/日本/新加坡/澳大利亚/新西兰/香港/澳门/台湾/马来西亚4特殊人士附加文件说明：适用范围附加文件选项文件说明外籍人士、港澳台人士外国人居留许可必选护照内页，居留事由必须为就业外籍人士就业证可选含员工姓名、单位名称台港澳人员就业证可选含员工姓名、单位名称自雇人士营业执照必要必须含登记人姓名、单位名称及开始经营日期。经营时间必须大于三年注1：PDA中就业状态必须勾选“自雇人士”，若其提供了大于三年营业执照则无须再提供工作证明文件若外籍/港澳台人士进件除需提供必需文件外，还需提供居留许可（护照内页，事由为就业），若居留许可上事由为“非就业”则还需同时提供国内自有房产证明文件外籍/港澳台人士进件注意事项56100%亲核亲访要求业务人员需对白金卡申请件实行100%亲核亲访，亲核要求与金普卡一致，亲访要求如下：亲访照片放在PDA中“附件拍摄大类”的“其他”中业务人员必须亲自上门核实申请人工作单位，核实办公环境，并与客户申请表上所填写的公司名称及地址进行核对，同时提供至少以下三张照片：①公司地址牌（与PDA中填写的路名一致）；②公司铭牌（与PDA中客户所填信息及工作证明文件上所显示的公司名称一致）；③与客户在其职场的合影（合影照片需同时包含客户和业务人员）不可代替“客户头像拍摄”61、房贷月还款额=房贷合同总金额÷还款期数，房贷合同总金额包含商业贷款和公积金贷款，总金额包含贷款本金及利息2、申请人曾经有住房贷款，现在已还清的，也符合进件条件3、我行房贷客户也可使用此政策4、必须为本人房产（不可为配偶房产）；申请人若为与他人共同供房贷，则申请人必须为主贷人方可进件必需资料说明要求房贷进件：申请人本人名下现有或曾有过国内银行住房贷款身份证明文件同金普卡要求申请人房贷月还款额要求：A类城市:=4000元B类城市:=3000元C类城市:=2000元工作证明文件同金普卡要求，如名片、工牌、公司开具的工作证明等房产证明文件或银行房贷证明文件以下任选一项均可（4选1）：1、房产证明文件：申请人名下的房产证或购房合同或房屋预售合同或正规购房发票2、国内银行的房贷证明文件，含银行名称、房贷金额，借款人姓名3、还款账单凭证，含银行名称、房贷金额或尚欠贷款本金、借款人姓名，正常还款记录4、房贷合同，含银行名称、房贷金额，借款人姓名7详细说明必需资料备注车产进件：进件车辆需申请人本人所有，用途必须为非营运，车辆登记日期晚于2005年1月1日之后，且该型号车辆目前的市场价格在20万及以上身份证明文件同金普卡要求工作证明文件同金普卡要求，如名片、工牌、公司开具工作证明等车辆行驶证明文件申请人名下或单位配车方式的车辆行驶证：若车产进件需申请人本人所有，且该型号车辆目前的市场价格需在20万及以上用途必须为“非营运”最近一年申请人名下车产保单证明文件（提供保单照片或保险公司网站截屏照片）证明文件内须反应车主或被保险人姓名，车牌号或车架号，车辆使用性质等信息，此外需要在证明文件上注明投保的保险公司名称、被保险人、保单号供核对8客户未随身携带车产保单原件，提供保单号码1、拍摄保单原件2、使用A4纸注记“保险公司名称、被保险人、保单号码”三项内容后拍摄该部分内容拍摄客户提供车产保单原件业务人员至保险公司网站查询后，将相关页面截屏打印，在打印页面上注记“保险公司名称、被保险人、保单号码”三项内容后，由业务人员及主任双签，拍摄车产保单证明文件2选1案例见第11页案例见第13-17页保单证明文件提供注意事项1、车产保单可以是交强险保单或商业险保单2、车产保单证明文件仅需提供保单照片或保险公司网站截屏照片两种中的一种即可，为防止拍摄不清晰，无论提供何种类型都需要业务人员注记保险公司名称、被保险人、保单号码3、卡中心审批时主要通过车产保单验证该车辆是否为行驶证登记的车主本人所有，故即使客户提供的是保单原件，业务人员仍需通过保险公司网站查询并验证，若查询后出现以下情况则该车产证明无效：（1）保险公司网站显示的车主（或被保险人）与行驶证上的不一致（2）保险公司网站显示的车辆品牌与行驶证显示的车辆品牌不一致9车产保单或截屏的保单打印件需与车辆行驶证一起拍摄在“财产证明文件”中的“车辆行驶证正本”类别下序号保险公司名称网站地址1中国人民财产保险股份有限公司中国人寿财产保险股份有限公司中国大地财产保险股份有限公司=pd&openStyle=justOpen4太平财产保险有限公司中国平安财产保险股份有限公司中国太平洋财产保险股份有限公司中华联合财产保险股份有限公司阳光财产保险股份有限公司天安保险股份有限公司永安财产保险股份有限公司华安财产保险股份有限公司永诚财产保险股份有限公司安邦财产保险股份有限公司=002114天平汽车保险股份有限公司都邦财产保险股份有限公司保险公司名录10保险公司仅限以下15家指定保险公司，截屏信息的来源网址必须为以下指定网址案例一：提供车辆行驶证+车产保单原件（4张照片）2、保单原件照片为避免PDA拍摄后不清晰，业务人员需要拍摄以下三张照片：（1）1张整页照片（2）1张局部照片（包含保险公司名称、保单号码、被保险人等内容的部分）（3）1张注记照片：使用A4纸注记“保险公司名称、被保险人、保单号码”三项内容后拍摄该部分内容拍摄11保单照片1保单照片3保单照片21、拍摄车辆行驶证正本照片：121、拍摄车辆行驶证正本照片：2、保险公司保单信息截屏（1）1张整页截屏照片（截屏照片需包含网页截屏内容、业务人员注记、业务代表与主任双签）（案例见第13-17页）（2）为避免PDA拍摄后不清晰，可同时拍摄1张局部照片（包含保险公司名称、保单号码、被保险人等内容的部分）整页照片案例二：提供车辆行驶证+车产保单号码（3张照片）局部照片业务人员注记双签网站截屏操作范例：中国平安Step1：客户提供保单号后，业务人员登入中国平安网站，输入保单号码、证件号码、验证码，点击查询13Step2：手机验证环节，选择“不需要验证直接进入”14Step3：进入后，页面上将显示车辆的基本信息，点击“承保情况”下的“详细”链接15Step4：进入后，页面上将显示车辆的保单信息，此时业务人员需核对行驶证上的姓名、车牌号或车架号、使用性质这三项信息是否与保险公司网站上的信息一致，若一致，则将网站页面的红色框内的信息截屏下来①②③截屏的页面必须包含以下信息：①车主或被保险人姓名、②车辆使用性质、③车牌号码或车架号等内容若截屏页面中未显示车主姓名，则要求被保险人姓名与行驶证上车主姓名一致16业务代表：***业务主任：***Step5：将截屏信息插入WORD文档中；在截屏信息下方注记：①保险公司名称、②被保险人姓名、③保单号码后打印；业务代表及业务主任双签。Step6：使用PDA从“附件中”的“财力证明文件”进行拍摄，同时将打印的纸质版本订在纸质合约上与纸质合约一起提交为能使PDA中拍照后，该部分信息清晰可见，录入时字体建议至少设为“三号”字体，信审部门将按照被保险公司名称、被保险人姓名及保单号码等信息进入保险公司网站进行相关复核，故此三项信息必须提供清晰17类型详细说明必需资料备注他行白金卡+房产进件1、申请人名下的房产证（若为配偶名下房产，须同时提交结婚证）2、申请人持有国内其他银行额度不低于5万元人民币且持卡时间不小于6个月的个人白金信用卡或更高等级的信用卡身份证明文件同金普卡要求工作证明文件同金普卡要求，如名片、工牌、公司开具的工作证明等房产证明文件申请人名下的房产证或购房合同或房屋预售合同或房贷合同或正规购房发票（若为配偶名下房产，须同时提交结婚证复印件）他行白金信用卡证明文件国内其他银行白金信用卡或更高等级的信用卡正面照片•此政策可接受配偶房产18类型详细说明必需资料选项备注优质企业（中高层管理者）1、申请人为优质企业（企业范围见下页）的中高层管理者；2、本人最近12个月内任意一期个人所得税税单照片或社保缴费清单（缴费基数需为当地社保缴费上限）。身份证明文件必选同金普卡要求工作证明文件（必须显示职位）必选必须显示职位，其他同金普卡要求，如名片、工牌、公司开具的工作证明等税单或社保单等收入证明文件必选1、最近12个月之内任意一期个人所得税税单照片（所对应的年收入需大于各类城市年收入要求，如A类城市25万元/年）2、社保缴费清单（缴费基数需为当地社保缴费上