小额贷款公司筹建申报材料参考文本

××县（区）××小额贷款公司试点筹建申请材料（参照样本）××年××月××日1目录一、××县（区）人民政府（管委会）关于设立小额贷款公司试点的请示附：1、××县（区）人民政府（管委会）设立小额贷款公司的可行性报告2、××县（区）××小额贷款公司推荐表二、××县（区）人民政府（管委会）关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书三、出资人设立小额贷款公司的申请四、出资人承诺书五、出资人协议书（附出资人名单）六、出资能力证明（附验资报告）七、章程（草案）八、法律意见书九、法人出资人的法定代表、自然人出资人的个人简历、无犯罪记录证明及身份证复印件十、出资人信用记录十一、拟任董事长、总经理人员任职资格申请表、照片、无犯罪记录证明（原件）和身份证复印件十二、企业名称预先核准通知书（复印件）注：除注明复印件要求外，其余均是原件；个人简历由档案所在单位人事部门或人才中心、社区、街道盖章2申请材料一：××县（区）人民政府（管委会）关于设立××小额贷款公司试点的请示毕节市人民政府：为全面落实科学发展观，有效配置金融资源，引导资金流向农村和欠发达地区，改善我县（区）农村地区金融服务，更好地满足“三农”、中小企业和个体经营者的合理资金需求，拟申请设立小额贷款公司。拟以××（身份证号：××××）为主发起人，与××（身份证号：××××）等××位自然人（或其它）共同出资××万元，申请组建××县××小额贷款有限公司。现经对××县××小额贷款公司筹建申请材料认真审查，其申报材料齐全，内容完整，符合《中华人民共和国公司法》和《中国银行业监督管理委员会中人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》等相关要求，特呈请市人民政府审查。当否，请批示。附：1、××县（区）人民政府（管委会）设立小额贷款公司的可行性报告2、××县（区）小额贷款公司推荐表二〇一一年××月××日3附件1：××县（区）设立小额贷款公司的可行性报告为了有效建立完善农村金融服务体系，增强金融服务功能，支持中小企业和区域经济发展，根据《中华人民共和国公司法》、中国银监会中和人民银行《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）和省人民政府办公厅《关于开展小额贷款公司试点工作的通知》（黔府办发〔2008〕113号）等有关法律法规要求，结合××县经济发展实际，申请设立小额贷款公司。一、县域经济概况和金融业发展情况二、小额贷款公司的市场前景分析三、组建小额贷款公司的可行性和必要性四、区域内小额贷款公司发展规划4附件2：××县（区）小额贷款公司推荐表拟登记企业名称地址邮政编码拟任企业法定代表人姓名拟任职务注册资本公司类型筹建负责人联系电话（座机和手机）传真网址5申请材料二：××县（区）人民政府（管委会）关于小额贷款公司风险防范和风险处置责任承诺书按照《中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于小额贷款公司的指导意见》（银监发〔2008〕23号）和《省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》（黔府办发〔2008〕113号）要求，我县（区）人民政府（管委会）承担本辖区内小额公司的监督管理和风险处置责任，并承诺将把小额贷款公司的风险防范和风险处置责任落实到位。一、建立分工明确、各负其责、多方联动、协调一致的小额贷款公司监管机制。成立××县（区）小额贷款公司试点工作领导小组，组长由政府分管领导担任，以工能局、工商局、人行、银监、公安局、财政局、发改局、国税局、地税局、农业局等为成员单位，对小额贷款公司实施日常监管。主要职责：一是定期或不定期到小额贷款公司进行现场检查指导工作，收集小额贷款公司动态信息，掌握第一手资料，预防各类风险性突发事件，保持信息渠道畅通。二是对突发事件处置工作进行研究、决策和部署，深入小额贷款公司风险性突发事件现场，做好有关解释、宣传、调解、劝导和行政指导工作，及时调查了解突发事件情况，并及时向县（区）委、县（区）政府报告突发事件处置情况。三是针对突发事件态势，迅速采取有效措施，控制事态发展。领导小组下设办公室，办公地点设在××局。各成员单位职责分工如下：6（一）县工能局：负责小额贷款公司行业监管工作，加强日常巡查，协调银监部门、人行分支机构强化贷款业务管理，配合工商部门进行年检工作。（二）工商局：做好小额贷款公司的准入把关，加强信用监管，强化年度检查，确保小额贷款公司守信合规经营。（三）银监办：协助工能局加强小额贷款公司的股东资格、高级管理人员资格的专业审查，加强对小额贷款公司从银行融入资金的情况和利率的监管，对小额贷款公司信贷业务进行监督，并跟踪监测其信贷风险情况，对涉嫌非法集资、变相非法吸收公众存款的小额贷款公司，银监部门应及时报告试点工作领导小组。（四）人行：加强对小额贷款公司的贷款利率、支付清算、会计、金融统计、现金、征信等业务的监督和管理。（五）公安局：配合工能、银监、人行、工商等部门严厉打击非法集资、非法吸收公众存款、高利贷等金融违法行为，维护金融环境和社会秩序的稳定。（六）财政局：配合行业监管部门研究制定对小额贷款公司的扶持政策。（七）税务部门：做好对小额贷款公司的纳税服务工作，认真落实相关国家税收优惠政策，并加强调查研究，积极向上级部门争取有利于促进小额贷款公司发展的税收政策。（八）农牧部门：加强对小额贷款公司“三农”贷款的研究和支持，收集统计“三农”贷款情况，协助行业监管部门制定促进“三农”贷款的办法。7（九）发改局：加强宏观经济政策研究，并积极配合行业监管部门做好相关工作。二、严厉查处小额贷款公司在经营过程中的非法集资、变相吸收公众存款、发放高利贷等金融违法行为。成立专案组，组织开展小额贷款公司及其股东涉嫌非法或变相非法吸收公众存款案件侦查、审理、判决等相关工作。三、制定风险防范的具体措施，承担小额贷款公司可能产生的金融风险，做好风险处置工作。具体措施如下：（一）县工能局建立小额贷款公司信息动态监测系统，进行必要的统计分析。（二）小额贷款公司在经营过程中，若有非法集资、变相吸收公众存款等金融违法行为，由试点工作领导小组组织有关部门和执法单位及时依法严厉查处。（三）县银监办跟踪监督小额贷款公司融资的使用情况。（四）小额贷款公司在经营过程中，违反相关规定的，由试点工作领导小组责令改正，情况特别严重的，将上报行署进行处理。（五）充分利用和发挥社会监督力量，加强对小额贷款公司经营行为的约束和监督，设立投诉举报点（电话），提高监督实效。××县（区）人民政府（管委会）二〇一一年××月××日8申请材料三：关于设立××县（区）××小额贷款公司的申请××县（区）人民政府（管委会）：为了有效建立完善农村金融服务体系，增强金融服务功能，支持中小企业和区域经济发展，根据《中华人民共和国公司法》、《中国银行业监督管理委员会中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》和《省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》等有关法律法规要求，结合××县（区）经济发展实际，拟以××作为主发起人，与××等××名自然人共同申请设立××县××小额贷款有限公司，公司住所：××县××（乡）镇××，组织形式：有限责任公司；机构性质：小额贷款公司；注册资本：××万元；业务范围：办理各项小额贷款、票据贴现以及经批准的其他业务。一、小额贷款公司筹建情况。二、小额贷款公司的可行性分析。三、股东的简要情况介绍。全体股东认可（签名、盖章）。二〇一一年××月××日9申请材料四：××县（区）××小额贷款公司出资人承诺书本小额贷款公司全体出资人郑重承诺如下:一、承诺所提交的文件、证件及有关证件是真实的，复印件与原件是一致的，并对因材料虚假所引发的一切后果负法律责任。二、承诺严格遵守国家法律、法规；严格遵守《关于小额贷款公司指导意见》（银监发[2008]23号）、《省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》（黔府办发〔2008〕号）及《贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法》等相关规定；严格遵守公司章程。三、承诺不从事非法集资活动；不从事高利贷活动和不吸收存款或变相吸收存款；保证入股资金来源合法，不以借贷资金入股，不以他人的委托资金入股；在今后的经营过程中出现违法、违规行为，我们将承担股东应负的法律责任和经济责任。（所有股东签字、手印及法人盖章）二〇一一年××月××日10申请材料五：××县（区）××小额贷款公司出资人协议书为维护投资者的合法权益，根据《中华人民共和国公司法》、《中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）以及《中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、小额贷款公司有关政策的通知》（银发〔2008〕137号）和省人民政府办公厅《关于开展小额贷款公司试点工作的通知》及有关法律法规的规定，经全体股东认真研究，就共同投资设立“××县××小额贷款有限公司”取得共识，并达成如下协议。一、协议各方法人出资人：法人名称、注册号、住所和法定代表人；自然人出资人：自然人姓名、身份证号和住址二、协议内容至少包括1、公司名称与注册资本；2、公司的宗旨、经营范围；3、公司的设立方式和组织方式；4、各出资人的股份比例及出资额；5、出资时间；116、股东的义务；7、争议解决。三、法人出资人提交同意投资入股的股东大会或董事会决议四、所有股东签字、手印及法人盖章五、附出资人名单表12附件1企业出资人名单单位：万元企业名称法人代码成立日期法定代表人住址注册资本拟入股金额占股本总额比例%资产负债比例%报告期企业资产净额权益性投资余额（含本次）占资产净额比例%附：经工商部门年检的营业执照复印件13附件2自然人（出资）名单姓名身份证号码住所拟入股金额（万元）占股本总额比例%14附件3社会组织出资人名单名称法人代码法定代表人住所注册资本拟入股金额（万元）占股本总额比例%附：社会组织主管部门同意向小额贷款公司出资入股的决定、社团证书复印件15申请材料六：股东出资能力证明一、法人股东审计报告要求（每页加盖会计师事务所公章）1、最近一年财务会计报告；2、出具最近两年盈利情况证明；3、出具最近报告期资产负债率证明。4、出具具备投资小额贷款公司的能力证明。二、个人股东出资能力证明要求个人股东应提供本人资产证明（复印件），或有关收入证明（原件），证明自身具备以货币形式出资小额贷款公司的能力。三、所有股东须将先建立验资账户，并由会计师事务所出具验资报告。四、会计师事务所的选择拟出资企业和个人要选择执业质量和执业道德良好的会计师事务所，会计师事务所承诺派出没有不良记录的、优秀注册会计师主持审计工作。出具报告的会计师事务所须将上述要求和承诺在审计报告中进行声明。注册会计师须对审计结果负有法律责任，否则将对其参与其他会计业务产生严重影响。16申请材料七：××县××小额贷款有限公司章程目录第一章总则第二章经营宗旨和业务范围第三章注册资本和股本构成第四章股东和股东会第五章执行董事第六章监事第七章高级管理层第八章经营管理第九章终止与清算第十章附件17第一章总则第一条为维护××县××小额贷款有限公司（以下简称“本公司”）股东、债权人和其他客户的合法权益，规范本公司的组织和行为，促进城乡统筹发展，更好地服务“三农”和中小企业，更好的服务社区，根据《中华人民共和国公司法》、《中国银行业监督管理委员会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）和《省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》（黔府办发〔2008〕113号）等法律法规，制定本章程。第二条本公司注册名称：××县××小额贷款有限公司。本公司住所：××××。第三条本公司是独立的企业法人，享有由股东入股投资形成的全部法人财产权，依法享有民事权利，并以全部法人资产独立承担民事责任。其财产、合法权益及依法经营受国家法律保护，任何单位和个人不得侵犯和非法干预。本公司的股东按其所持出资额享有所有者的资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，并以所持出资额为限对本公司的债务承担责任。第四条本公司不设立分公司。第五条本章程经审批机关批准后，即成为规范本公司与股东、本公司的组织机构与行