2016反洗钱第二期终结考试答案

反洗钱终结考试答案一.判断题1.金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，不能解除临时冻结。错2.在已实现按客户管理的前提下，对于在同一户名下的不同账户间交易，金融机构可免于报告大额。对3.金融机构在为客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以下的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。错4.发现境外机构涉及重大洗钱案件，或涉及有关洗钱的重大舆论事件时，金融机构应立即向中国人民银行及其分支机构进行报告。对5.交易报告量是衡量金融机构可疑交易报告工作的最主要标准。错6.金融机构在对电话﹑网络﹑自助银行ATM机等非面对客户进行身份识别时，应等同于对以柜台方式提供服务的客户身份识别要求。错7.金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的信息应当予以保密，不得向单位和个人提供。错8.按照《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。对9.按照《中华人民共和国反洗钱法》第二十三条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的县（市）一级以上派出机构责令限期改正。错10.以开立账户等方式与机构客户建立业务关系时，金融机构应采取相关客户尽职调查措施，并核对客户的《机构信用代码证》，登记客户的机构信用代码。对11.金融机构可区分新客户和既有客户﹑自然人客户和非自然人客户等不同群体的风险状况，设置差异化的风险评级标准。对12.对国家机关﹑事业单位﹑国有企业以及在规范证券市场上市的公司开展尽职调查的成本相对较低，风险评级可相应调低。对13.金融机构客户信息公开程度越高，客户尽职调查成本越低，风险越可控。对14.检查组实施检查过程中需要调阅反映被检查人履行反洗钱义务情况的工作资料﹑业务凭证﹑会计项目﹑财务报表等资料数据的，应当填写《执法检阅调阅资料清单》。对15.对于进行中的交易或者客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱﹑恐怖融资的，应当按照规定提交可疑交易报告。对16.金融机构应当按照安全﹑准确﹑完整﹑保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易。对17.反洗钱内部控制并不是各种制度﹑管理办法的简单堆砌，而是一个有特定目标的涉及制度﹑组织﹑方法﹑程序的综合体系，它体现在银行的日常经营管理和各项业务活动中。对18.多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。对19.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可以交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时任未结束的，只要满足了保存5年要求的，金融机构就可以不用将其保存了。错20.当客户向境外汇出资金金额达到单笔人民币1万元或者外币等值1000美元以上，金融机构不需要通过核对或者查看已留存的客户有效身份证等方式何时客户所登记的汇款人信息。错