平安个人客户经理银行会员试点方案

0页2010.04深圳1页2页23页培养综合金融销售精英开拓高端客户市场帮助你建立市场领先优势今天，寿银联动，隆重启动个推银俱乐部4页•新模式•新身份•新待遇•新里程个推银俱乐部--5页准入标准：达到选拔标准，且具备银行上岗资格的业务员业务方式：会员可以推荐客户，也可以维护客户经营产品：全方位银行产品，包括定活期存款、信用贷款（新一贷）、存保优加等创新产品，及银行理财产品和其他贷款类产品营销收益：除获得业务推荐佣金外，还可享受维护客户的奖金和津贴准入标准：无准入标准，正式业务员均可参与业务方式：业务员推荐客户后，移交银行理财经理进行维护经营产品：基本银行产品，包括定活期存款、信用贷款（新一贷）营销收益：获得推荐佣金传统业务员推荐客户模式平安个推银俱乐部会员模式●新模式6页6●新身份必要条件（需同时满足）：1、必须是深寿2010年客户经理俱乐部成员，含资深、高级、会员三个级别；2、会员们要有能力、有意愿，且全程参加培训并考试通过；3、最近一年内无品质扣分；4、熟练使用E行销系统。筛选顺序：1、剔除无意愿、不能全程参加培训人员；2、按资深、高级、会员的级别顺序进行筛选；3、按银行存款业绩进行筛选。说明：银行会员资格有效期半年，每年1月、7月跟平安客户经理的评定同步，重新筛选一次。限300席位！7•会员专属VIP卡•使用安盈中心•产品宣传资料•建立专属通道，提供专属的服务•开发专项培训课程，定期培训•每季度举办沙龙，进行经验分享等专题内容津贴支持•个险FYC、银行存量资产和存量存款每季度达到一定标准，根据季基准增量存款次季每月享受月度津贴培训支持服务支持行销支持●新待遇8页推荐佣金+会员月度津贴（次季度每月发放）基准增量存款奖金额度30万1000元存量资产存量存款（季度日均）（季度日均）（季度日均）500万400万40万1600元875万650万45万2100元1250万930万60万2300元1500万1120万65万2700元1875万1400万70万3600元2375万1750万85万4600元2875万2150万100万5300元3375万2500万120万6000元4000万3000万130万7000元4625万3500万145万8000元5375万4000万165万9000元6250万4680万同等享受银行客户经理的待遇当季个险月均FYC500元；当季日均存量金融资产达到500万元；当季日均存量存款达到400万元。●津贴支持•某个推银精英俱乐部会员•1、一季度累计推荐客户存量日均活期存款达200万•2、二季度推荐客户的新增日均活期存款达60万•3、二季度同时推荐发放了新一贷50万场景设定存款佣金=60万*0.83‰*3=1494元新一贷推荐佣金=50万*1.2%=6000元+当季可得奖金共计7494元！1、二季度日均金融资产=（200+60）*2+50=570万元；2、二季度日均存款=（200+60）*2=520万元3、季度日均基准增量存款60*2=120万元条件1、条件2均符合，可享受月度津贴！2300元/月！次季度还可享受月度津贴会员利益演示说明：2010年2季度，“新一贷”产品按贷款发放额1：1计入金融资产。10页●行销支持1.会员专属VIP卡2.会员专享安盈中心洽谈室使用3.会员专属产品手册、内部刊物等11页●培训支持1.享受俱乐部会员专项封闭培训2.季度会员沙龙及交流活动3.开发专业课程,组织经验交流4.年度个推银俱乐部会员表彰会议12页●服务支持1.会员专属零售业务服务通道2.会员自己的工资卡等免收年费3.会员推荐个贷业务优先进件二季度冲入门槛拿到2300元月度津贴•指标解读：500万金融资产=400万折标存款+100万理财产品；400万折标存款=200万活期存款=5个安盈客户=40个VIP客户•可能的方式：三方存管；理财产品；为客户做资产配置；新一贷获得客户，赚取个贷佣金三、四季度持续增长继续获得2300元津贴•指标解读：冲入门槛后，只要保持每月140万折标存款的增长速度，仍可按试点期内最高级别获得2300元月度津贴，且存款总量在四季度末可超过930万•可能的方式：通过良好的服务使现有客户存款不断增长；通过三方存管、新一贷等产品获取新客户试点结束，站稳高地不断积累，提升收益•指标解读：试点结束后已超过930万的存款平台，只要继续保持稳定增长，月度津贴会随着存款基数的提高不断提高，最高可达9000元•可能的方式：通过良好的服务使现有客户存款不断增长；通过三方存管、新一贷等产品获取新客户银行会员的驱动力——享受银行津贴，以客户为核心，以产品组合为抓手，以产说会为载体●新里程二季度三季度四季度试点结束6250万4680万165万9000元1500万1120万60万2300元1250万930万45万2100元875万650万40万1600元500万400万30万1000元存量资产（季日均）存量存款（季日均）增量存款（季日均）月度津贴14页1415页16页存款特别奖励方案新一贷特别奖励方案世博荣耀之旅竞赛方案●二季度定活期存款特别奖励•针对在2010年二季度业务员推荐的新客户,其推荐业务员在客户首年计提服务奖金的同时，将额外获得特别奖金—活期存款首年月度提奖比例增加0.5‰—定期存款首年月度提奖比例增加0.17‰—定活期存款特别奖励给到一年＋＝活期首年每月利益：0.83‰＝定期首年每月利益：0.34‰（相当于原来的4倍）定期、活期存款给到业务员奖励到终身；其中首年定期达到年4‰的奖励，活期达到年1﹪的奖励。独门秘笈：平安证券+三方存管+日日生金1亿元好不好做？=10个1000万元=5个2000万元=2个5000万元时间段：4月1日—6月30日新客户存款额定活比例奖励金额1000万50%+50%7万100%活期10万5000万50%+50%35万100%活期50万1亿元50%+50%70万100%活期100万2亿元50%+50%140万100%活期200万播种一季收获一年服务客户受益终身职涯成长尽享平安19个人贷款业务包括：其他贷款、持证抵押贷款、一手或二手楼贷款等。个贷产品佣金系数二手楼、无开发贷一手楼0.062%--0.231%有开发贷一手楼0.023%-0.115%持证抵押贷款（如：经营贷、消费贷款）0.077%-0.169%新一贷1.2%－面向公务员、事业单位员工、平安员工，500强企业、上市公司员工、一般受薪客户、我行代发工资企业中、高级管理人员的信用贷●二季度个人贷款业务特别奖励4月20日--5月20日，对于新一贷业务再奖励0.2%的营销费用。20页2021页china!中国馆中国馆:东方之冠世界博览会：:经济、科技、文化领域内的奥林匹克盛会竞赛时间：2010年4月1日—6月30日竞赛对象：正式职级及以上人员参与产品：定活期存款、平安证券第三方存管以3月31日的日均存款数为基数，6月30日为结果数，新增日均存款200万元且排名公司前80名，奖励上海世博游名额一个；排名前10名者同时获得“银行零售业务争先奖”证书。●银行零售业务争先奖：24●银行零售业务组织推动奖：竞赛期间，营业部/展业课当月新增日均存款达100万元及以上者按下表档次奖励，如连续三个月获奖者，另获得“银行零售业务组织推动奖”奖杯：（以3月日均为基数）营业部经理特别奖励2季度经过日新增日均区间(万元)4月一次性奖励(元)5月一次性奖励(元)6月一次性奖励（元）[100，200）50010001500[200，300）100015002000[300，600）150025003500[600，1000）250035004500[1000，+∞）40006000800025●日日生金夺标奖：竞赛期间，凡推介客户在平安证券办理平安银行第三方存管且签订日日生金协议，累计总资产达到500万元（含）以上，且排名公司前6名，奖励上海世博游名额一个；累计总资产达到1000万元（含）以上，且排名公司前6名，奖励上海世博游名额两个。说明：以上奖项排名相同以同期寿险标保排名；同一业务员名下所有客户的股票市值最高计算至50%。26页27页28页年度推荐新增日均存款2亿元年度推荐新增日均存款1亿元超级年度乐透大奖等你拿!30页