《网上银行与电子支付》教学大纲

《网上银行与电子支付》教学大纲适用专业：电子商务相关专业学时数：48学分：2选修课程：《电子商务概论》考核方式：考试一、课程性质和任务授课对象：本科生课程类别：专业选修课课程描述：电子商务所有交易活动都要涉及交易信息流、资金流和物流管理。借助电子银行的网上支付服务来实现资金快速流动是电子商务环境下交易活动的关键环节。而要实现网上支付，必须构建专用的支付清算网络和支付系统来完成。本课程基于网上支付系统讲解如何将互联网作为商务交易的支付工具，通过一系列支付信息加密与解密技术来处理资金流动过程，为电子商务提供技术支持。经过多年建设，我国已建成了全国电子支付清算系统、全国银行卡信息交换网络和城市银行卡中心。而全国银行卡信息交换网络和城市银行卡中心的建立，将各商业银行的银行卡授权系统互连在一起，为银行卡的跨行信息交换和跨行交易创造了条件，也成为B2C电子商务的网上支付的基础。此外，各国有商业银行和其他全国性商业银行都已建成了各自的行内电子汇兑系统，可为客户提供行内的电子汇兑服务。人民银行的电子联行系统和同城清算系统己在全国大中城市得到普及，并将各商业银行的电子汇兑系统互连在一起，可为全国客户提供跨行、跨地区的电子汇兑服务。这些系统经过适当扩建后，可为B2B电子商务提供网上支付服务。这些金融专用网络和电子支付系统为电子商务网上支付提供了必要的基础设施；为我国电子商务的发展提供了必要的条件。作为电子商务本科学生，必须对它有所掌握。《网上支付与电子银行》是本科教学电子商务教学的核心课程。课程目标：通过本课程的学习，要求学生初步了解网上支付相关知识，认识到网上支付与电子银行是现代金融创新的产物，了解网上支付的优势和特点，掌握电子银行、电子货币、网上支付流程与技术、网上支付安全管理等业务流程。二、课程教学内容和要求第一章网络金融概论（2学时）教学内容：第一节电子商务与网络经济（0.5学时）第二节支付方式与支付体系的演变（0.5学时）第三节网上支付与电子商务发展的关联（0.5学时）第四节网上支付与电子银行的兴起（0.5学时）教学要求：了解：网络金融的产生与发展过程理解：网上支付与电子银行的兴起掌握：支付方式与支付体系的演变教学重点与难点：重点：传统支付结算的发展和方式网络金融与传统金融的联系和区别难点：传统支付结算的发展和方式网络金融与传统金融的联系和区别第二章银行电子化的发展（2学时）教学内容：第一节银行电子化的产生与发展（0.5学时）第二节银行电子化的发展历程（0.5学时）第三节银行电子化的分类和特点（0.5学时）第四节银行电子化主要意义和发展趋势（0.5学时）教学要求：了解：银行电子化主要意义理解：银行电子化的发展历程掌握：银行电子化的产生与发展教学重点与难点：重点：银行电子化的产生与发展我国银行电子化的现状难点：银行电子化历程及其业务模式第三章电子货币（6学时）教学内容：第一节概述（1学时）第二节电子支付工具——银行卡（2学时）第三节网络货币（2学时）第四节电子货币理论研究（1学时）教学要求：了解：货币的产生和发展理解：电子货币对中央银行的影响掌握：银行卡的不同和支付机制各种网络货币的运作机制教学重点与难点：重点：银行卡的不同和支付机制各种网络货币的运作机制银行卡的分类与特点难点：电子货币对中央银行的影响各种网络货币的运作机制第四章电子支付系统(6学时)教学内容：第一节概述（1学时）第二节ATM系统（1学时）第三节POS系统（1学时）第四节电子汇兑系统（3学时）教学要求：了解：电子支付系统的功能目标和设计原则理解：电子支付手段ATM、POS系统的交易流程掌握：几种主要的国内外大额资金支付系统电子支付系统的一般模型教学重点与难点：重点：电子支付系统的一般模型ATM、POS系统的交易流程难点：几种主要的国内外大额资金支付系统第五章网上支付（10学时）教学内容：第一节网上支付的基本流程和基本模式第二节对称分组密码系统第四节RSA公钥密码系统第五节基本安全措施第六节网上支付方式第七节网上支付系统第八节金融安全认证第九节中国金融认证中心教学要求：了解：密码技术和密码系统理解：网上支付的加密和解密技术；DES与RSA的不同；网上支付方式掌握：网上支付的基本流程和基本模式基本安全措施SSL协议和SET协议教学重点与难点：重点：1.DES与RSA的不同2.基本安全措施SSL协议和SET协议3.网上支付的基本流程和基本模式难点：1.SET的相关技术2.SSL握手的具体步骤（（（（（1学时）1学时）1学时）3学时）1学时）（1学时）（1学时）（1学时）第六章电子银行（8学时）教学内容：第一节电子银行概述（1学时）第二节电子银行的业务和特征（1学时）第三节电子银行的体系结构（1学时）第四节自助银行系统（1学时）第五节电话银行（1学时）第六节金融CallCenter（3学时）教学要求：了解：电子银行的业务特征和功能；自助银行的特点；理解：自助银行的构成和电话银行的呼叫中心掌握：电子银行的体系结构电子银行的主要支付方式和发展模式；教学重点与难点：重点：电子银行的主要支付方式和发展模式呼叫中心难点：电子银行的体系结构第七章网上银行（8学时）教学内容：第一节网上银行的产生与发展（1学时）第二节网上银行与传统银行（2学时）第三节网上银行的发展与监管（1学时）第四节网上银行的风险与管理（1学时）第五节家庭银行系统（1学时）第六节企业银行系统（1学时）第七节手机银行（1学时）教学要求：了解：网上银行的发展与监管理解：网上银行的产生与发展掌握：网上银行与传统银行的区别教学重点与难点：重点：网络银行的特点网上银行的组织结构难点：网上银行与传统银行的区别第八章金融增值服务系统（2学时）教学内容：第一节金融增值服务系统概述第二节商业银行综合业务管理系统第三节客户信息评估系统第四节第五节信贷业务管理系统第六节金融监控与预警系统银行内部管理系统教学要求：了解：金融增值服务系统理解：客户信息评估系统掌握：商业银行综合业务管理系统IBM的商业银行综合业务管理系统解决方案教学重点与难点：重点：IBM的商业银行综合业务管理系统解决方案难点：IBM的商业银行综合业务管理系统解决方案第九章典型案例分析（4学时）教学内容：第一节招商银行（1学时）第二节工商银行（1学时）第三节三个银行的比较（1学时）银行典型案例分析（1学时）教学要求：了解：招商银行及其他银行网上银行业务理解：招商银行及其他网上银行的功能和特点掌握：招商银行及其他网上银行管理操作的具体内容教学重点与难点：重点：招商银行及其他网上银行的功能和特点难点：招商银行及其他网上银行管理操作的具体内容三、建议教材及参考资料教材：网上支付与电子银行.孟祥瑞.华东理工大学出版社，2003.8参考资料：网上支付与电子银行.张卓其.高等教育出版社，2001.9