Oracle云计算银行业解决方案

1Oracle云计算银行业解决方案OracleEA云计算智库2目录•银行业总体发展趋势•云计算应用场景3银行业发展与信息化建设的历程•产品复杂度低•高度监管•追求规模和数量•强调统一化•强调标准化•主要是交易型产品•面向客户•强调推出新服务/产品•精细化管理，降低成本•开始进行风险管理•客户支持管理•强调提高服务/产品层次•知识管理•全面风险管理•服务•合作•知识•文化业务的发展要求IT融入银行发展战略；同时IT建设的成效也左右了银行战略执行的成败当前发展阶段金融电子化金融信息化金融IT战略体系4银行业中的云计算思想和平台化建设思路大平台小应用的趋势ApplicationSpecificLogic•GUI,BusinessLogic,DBSchemas,ConfigurationInfrastructureDesign/ConfigurationHW,OS,Middleware,NetworkSystemManagementsetupandprocessesOperatingmanualDevelopmenttoolsandprocessesSecurityconceptandprocessesIntegrationconceptandprocessesApplicationPlatformStandardize,buildonce,automate,reuse5核心系统信贷系统信用卡中心系统提供每个部门都建设网银……从面向系统，转型至面向服务SOASystemOrientedArchitecture到SOA–ServiceOrientedArchitecture6Application(SaaS)统一应用平台（ECIF、GL等）业务系统服务化平台基础构件服务化平台Platform(PaaS)统一技术平台（BPM、ESB、ODS，IDM等）Infrastructure&DBaaS(IaaS)统一的基础设施平台（数据库、网络、存储等）业务服务库核心信贷财富管理……平台化IT建设模式银行架构的统一平台化信贷流程信用卡流程贸易融资流程……7InfrastructureAsaServicePlatformAsaServiceSoftwareAsaServiceSharedServicesPhysicalandVirtualSystemsManagementSecurity:IdentityMgmtProcessMgmt:BPMSuiteIntegration:SOASuiteUserInteraction:WebCenterSuiteApplicationGrid:WebLogicServer,Coherence,Tuxedo,JRockitDatabaseGrid:OracleDatabase,RAC,ASM,Partitioning,IMDBCache,ActiveDataGuard,DBSecurityExadataExalogicOracleSolarisOracleVMforSPARCOracleVMforx86ServersandStorageNetworkSwitchesOracleEnterpriseLinuxAssemblyBuilderSelfServiceProvisioningConfiguration&LifecycleManagementApplicationQuality&PerformanceMgmtMetering&ChargebackIndustryBusinessSolutions(VerticalProducts)e.g.,Banking,Telco,HealthSciencesBusinessServiceSolutions(HorizontalProducts)e.g.,Financials,HRMS,CRM,ManufacturingCloudManagementSuiteOracle云计算解决方案银行业“云”化路线图8目录•银行业总体发展趋势•银行业云计算应用场景9云计算在金融领域的现状•银行保守的业务传统决定了对云计算的观望态度•封闭的环境缺少适合云计算落地的场景•系统耦合的程度增加了云化的难度•业务重心在于风险和合规，并非服务为导向•自身业务特点使得私有云会成为未来首选10制约云计算发展的因素客户数据分散割裂的流程缺少标准和一致性竖井式的业务系统FragmentedcustomerdataSiloedriskandcompliancemanagementFragmentedbusinessprocessesPoorly-integratedbusinessapplicationsLongleadtimetoreleasenewproducts70%+ofI.T.spendingdedicatedtokeepingthelightsonNoconsistencyinI.T.platformsortechnologies,lackofstandardsLittlestraight-throughprocessingLimitedintegrationoflegacysystemsGrowthbyM&Achallenging123411网银柜面(Browser/FatClient)门户(内网/外网)CallCenterATM/POS存款贷款支付前置系统信用卡财富管理Core-bankingSystemODS/DW平台（统一数据视图）盈利分析ALM风险类应用绩效考核ACRM报表平台渠道层业务处理层数据集市层（应用主题分析）CIFCIFCIFCIFCIFCIF监管应用（征信/反洗钱等）国际结算/贸易融资中间业务渠道/流程整合层ESB/BPM服务总线ECIF客户信息主数据统一业务数据层…金融IT总体架构定位12目录•银行业总体发展趋势•银行业云计算应用场景–统一客户视图–企业服务总线–企业数据总线13客户核心客户网银客户呼叫中心客户电子渠道客户信贷客户数据仓库客户CRM客户MIS客户信用卡所有这些系统在数据存储层的共同特点：拥有各自的客户信息客户信息零散分布……客户信息重复存储，口径不一……很难甚至无法在企业范围内唯一识别客户……很难甚至无法获得客户的全面信息……银行信息化的不断建设。。。。。。ECIF的意义1414主数据在企业架构中的位置（示例）客户基本信息：姓名、地址、身份证…ECIF存款概要信息：帐号、状态、开户机构…贷款概要信息：帐号、状态、开户机构、合同号…核心信贷证券证券概要信息：证券卡号、资金帐号、交易帐户、帐户状态…OCRM网银CallCenter-客户基本信息-详细的存款、贷款信息-帐户交易明细-客户基本信息-详细的贷款合同信息-客户基本信息-详细的证券卡、资金帐户、交易帐户信息、交易明细信用卡-客户基本信息-详细的卡帐户信息-卡交易易明细卡概要信息：卡号、附属卡号、卡状态…数据双向数据单向ACRMDW数据仓库存款详细信息贷款详细信息信用卡详细信息…15TransactionalSystemsiFlexEAIUCM/WebLogicApplicationServerGovern&CleanseDataLayerServicesUserInterfaceServicesConsolidate&ShareWebLogicWebServerAdministration,DataStewardshipApplicationIntegrationArchitectureDevelopmentEnvironmentCMDM主数据库LegacyPSFTEBSSAPRepositoryGoldenGate客户数据集市统计报表即席报表贡献度分析即席查询报表多维分析数据挖掘OracleDataIntegrator内存数据库TimesTenOracleDataIntegratorBIEEDB11g/RAC/PartitionDB11g/RAC/PartitionOSB/TuxedoOracle客户主数据解决方案16目录•银行业总体发展趋势•银行业云计算应用场景–统一客户视图–企业服务总线–企业数据总线17举例：某大型国有银行IT系统现状应用系统和前置间接口众多：ATMI/WTC/Scoket……数据格式各不相同缺少一致化的技术手段交易实现以硬编码方式完成，缺少分层、重用的技术保障1.前端渠道&前置系统分散；业务管理和技术维护成本较高2.业务间关联程度低，整合困难，不利于新的业务创新数据分散且难以集中，无法实时获取统一的数据视图信息系统间关系紧密耦合程度很高3.中间业务&特色业务分散复杂程度高，无法统一控制和管理6.安全认证分散，无法从应用逻辑中单独抽取4.新的增值业务无法快速推广5.缺少端到端业务流程控制，和以产品为中心的营销手段18企业服务总线的意义渠道整合ERP整合服务发布/应用集成第三方集成区域化应用集成/总线间集成核心中间业务卡SAPSiebelEBSCallcenter手机银行高/低柜ATMPOS网银银联第三方大小额•异构的通讯接入能力，内容格式转换•Oracle的产品提供丰富的转换能力•总中心分中心集成•多总线间集成•异步处理的能力，失败重发•与审批流程集成•全生命周期的服务管理•复杂的集成接口和流程服务总线19整合后的流程型银行集中运营部门1销售运营会计部门2SalesOperationsAccounting简化与合理化应用标准和抽象的复杂度弹性及易用性20集中运营的基础平台建设21目录•银行业总体发展趋势•银行业云计算应用场景–统一客户视图–企业服务总线–企业数据总线22数据中心“云”的过去、现在和未来从“竖井”到“网格”•按峰值计算硬件容量•难于扩展，高管理成本•共享资源池，按需分配资源•成本集约23企业数据架构需要ODS系统24ODS数据服务平台数据服务行外数据接口数据查询数据质量行内数据接口固定报表其他应用数据转换、数据整合操作型数据存储/历史数据存储调度管理数据获取数据服务技术平台数据服务功能服务批量数据服务实时、准实时数据服务数据/历史数据查询服务固定报表数据服务数据质量查询服务元数据查询服务其它数据服务核心交易数据接口服务源系统终端应用主机|数据库|文本文件|XML文件|应用程序安全管理数据质量校验元数据管理25Oracle信息总线解决方案Event-DrivenBITraditionalBIBILayerAnalyticsReportingBulkDataProcessingOracleEBSPeopleSoftSAP/R3OtherSourcesCRMMsgQueuesETLDataWarehouseActiveDataAnalyzethePastGuessPresentandFutureClosedLoopAnalyticsAnalyzeDataMonitorEventsTakeActionWriteBackDaily,Monthly,YearlyOracleEBSPeopleSoftSAP/R3OtherSourcesCRMMdgQueuesCDCFusionMiddlewareBI,BAMandBPAInfrastructureAnalyzethePast,MonitorPresentandTakeActionfortheFutureOracleBAMOracleBIOracleBPAandHumanWorkflowBulkData,Events,ChangedDataCaptureandDataServicesFusionMiddlewareIntegrationInfrastructureOracleDataIntegratorEventsServicesBulkE-LTDaily,Hourly,EveryminuteOn-Event,CDC,Real-timeOracleEnterpriseServiceBusOracleBPELProcessManager262727