鹰潭农商银行信息披露报告

xx农商银行2xx7年信息披露报告一、重要提示1.1xx农村商业银行股份有限公司董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。1.2本行第二届董事会第九次会议审议通过了本年度报告。1.3本行年度财务决算报告经xx惠普会计师事务所根据国内审计准则审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。1.4本公司董事长吴建华、行长徐晓林、计划财务部负责人黄军风保证年度报告中财务报告的真实、完整。二、基本情况简介2.1法定中文名称：xx农村商业银行股份有限公司，简称：xx农商银行，法定英文名称：YingtanRuralCommercialBank.2.2法定代表人：吴建华。2.3注册资本：人民币xxxx63.60万元。2.4注册及办公地址：xx市月湖区信江南路1号。邮政编码：335000，联系电话（传真）：xxxx-6283889；客服电话：（xx91）96268，首次注册登记日期：2xx2年xx月xx日。2.5经营范围：吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算；办理票据承兑与贴现；代理收付款项及代理保险业务；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；办理银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；提供保管箱服务；经中国银行业监督管理机构批准的其他业务。（国家法律法规有特殊规定的除外）2.6其他有关资料：统一社会信用代码9xx6xx00xx6425956P，金融许可证号Bxx87H236xx00xx。三、主要业务数据3.1报告期主要利润指标情况单位：人民币万元项目2xx7年营业利润xx828.28营业外收支净额263.25投资收益xx2xx.26利润总额xxxx1.53净利润8422.483.2截止报告期末前三年的主要会计财务数据和财务指标单位：人民币万元项目2xx5年2xx6年2xx7年营业收入1xx787.1xxxx34.72xx7xx1.xx营业支出77848.8982xx1.751xx362.80营业外收支净额-5xx.2756.2263.25利润总额27436.9529259.xxxxxx1.53净利润22421.125xx0.978422.48总资产xx8xx82.623978xx.522xx9xx1.89总负债xx1xx88.4122xx696.34xx9xx77.73存款余额xx67xx7.65xx98445.82xxxx595.71贷款余额xx76524.25xx293xx.35xx6xx32.20股东权益xxxx94.xxxx9xx9.xxxx7994.xx每股收益(元/股)0.2340.2560.xx资本利润率(%)xx.xxxx.334.72成本收入比37.4434.9135.xx3.3报告期内资本构成及其变化情况单位：人民币万元项目2xx7年末1、核心一级资本xx7994.xx2、核心一级资本扣减项xx76.23、核心一级资本净额xx68xx.964、二级资本xx525.755、二级资本扣减项06、二级资本净额xx525.757、资本净额xx4343.718、加权风险资产xx622xx.76其中：表内加权风险资产xx82xx7.8表外加权风险资产37437.96操作加权风险资产xx26253.4报告期末主要风险监管指标单位：％主要风险指标标准值2xx7年末资本充足率（%）≥xx.5%xx.44一级资本充足率（%）≥8.5%xx.32贷款拨备率(%)≥2.5%6.xx贷款损失准备覆盖率（%）≥xx0%xx0.7不良资产率（%）≤4%3.31不良贷款率（%）≤5%4.xx存贷比例（%）≤75%84.38资产流动性比例（%）≥25%40.94单一客户贷款集中度（%）≤xx%5.56授信集中度（%）≤xx0%42.593.5财务情况说明2xx7年，本公司积极落实省联社工作部署，坚持“稳中求进”的工作总基调，坚持以提高发展质量和效益为中心，坚持主动适应经济发展新常态，坚守风险底线，不断深化机制改革，不断扩大服务创新，不断强化风险管控，全面推进依法治行、从严治行，在破解发展难题中实现可持续发展，不断开创现代银行建设新局面。2xx7年各项资产总计2xx9xx1.89万元，负债总计xx9xx77.73万元，所有者权益xx7994.xx万元，全行实现各项收入xx7633.23万元，人均收入xx4.34万元，同比增加xx3.22万元，增长xx.xx%，实现税后利润8422.48万元，人均利润xx.33万元。3.6利润实现情况2xx7年，经xx大信诚信会计师事务所有限责任公司确认，实现利润总额xxxx1.53万元，实现净利润8422.48万元。3.7利润分配情况2xx7年，xx农商银行实现税前利润xxxx1.53万元，缴纳企业所得税3669.xx万元后，净利润8422.48万元。经xx大信诚信会计师事务所有限责任公司审计后的净利润8422.48万元。加上年结转的未分配利润2890.79万元、以前年度损失4660.84万元，实际可供分配净利润6652.42万元。按照《xx省农村信用社2xx7年度会计决算工作指导意见》的规定，将免征农户小额贷款利息收入增值税及附加xx3.xx万元、对农户小额贷款利息收入按照90%计算应纳税所得额减征企业所得税64.38万元，共计237.42万元，纳入盈余公积科目下的特种专项准备明细科目核算。具体分配顺序：按净利润xx%比例提取法定盈余公积841.99万元，提取特种专项准备237.42万元，年末未分配利润5573万元。（计划财务部）四、董事、监事、高级管理层人员和员工情况4.1董事序号姓名性别现工作单位及职务任职1吴建华男xx农商银行董事长2徐晓林男xx农商银行董事3程红女xx农商银行董事4刘平孙男xx省鹰王房地产有限公司董事5祝永进男xx市雄博精密仪器有限公司董事6李肖飞男xx市贤达铜业有限公司董事7许光锦男xx锦潭投资有限公司董事8王建强男中川置业有限公司董事9杨小龙男xx新世纪实业有限公司董事xx徐堂生男xx市投资公司董事4.2监事序号姓名性别现工作单位及职务任职1朱建国男xx农商银行监事长2董文华男xx农商银行监事3裴斌彪男xx农商银行监事4杨料生男xx农商银行监事5程平兴男贵溪市城市建设投资开发公司监事6吴世军男贵溪市三元冶炼化工有限责任公司监事7余前水男xx市华丰集团有限公司监事8李忠堂男xx医药有限责任公司监事9虞梅生男余江县城市建设投资开发公司监事xx倪爱华男xx省龙虎山旅游文化产业控股（集团）有限公司监事xx赵仲庆男xx市中信家电有限公司监事xx张果喜男果喜实业集团有限公司监事4.3高级管理层序号姓名性别职务从业年限分管工作范围1吴建华男党委书记、董事长31主持党委、董事会全面工作。2徐晓林男党委委员、行长30主持经营班子工作，分管金融市场部工作、党群工作部、运营管理部、安全保卫部工作、协助董事长分管人力资源部（党委组织部）。3朱建国男纪委书记、监事长36主持纪委、监事会、工会工作，分管审计监察部、机关党委工作。4程红女党委委员、副行长28分管电子银行部、基建办、零售业务部、信息科技部。5许立新男党委委员、副行长28分管计划财务部、清收事业部、信贷合规风控部工作。6周建平男党委委员、副行长xx分管办公室、公司事业部、三农事业部工作。4.4员工情况2xx7年末现有员工8xx人（含内退1xx人），其中职员625人（含内退97人）、代办员xx6人（含内退9人），工勤人员4人；按学历情况划分：研究生学历xx人、本科学历376人、专科学历277人、高中及以下xx2人。五、公司治理结构5.1机构设置情况5.1.1股东大会本行制定了《股东大会议事规则》，严格按照《公司法》及有关法规召集、召开股东大会，实行律师见证制度，保证了股东依法行使权力。5.1.2董事会本行董事会由xx名董事组成，其中本行职工董事3人，非职工董事7名，独立董事1名（暂空缺）。董事会下设风险管理和关联交易、提名与薪酬、审计、战略、三农等专门委员会。专门委员会尽职尽责，规范运作，为董事会决策提供了有效支持。5.1.3监事会本行监事会由xx名监事组成，其中本行职工监事4人，外部监事8人。制定了《监事会议事规则》，监事会对董事和高管层尽职尽责情况、重大经营项目情况和年度经营真实性情况进行了有效监督。5.1.4高级管理层本行高级管理层由1名董事长和1名行长、1名监事长、3名副行长组成。经营管理层严格执行股东大会、董事会决议，认真执行年度预算，完成了年度经营目标。5.1.5总行部门设置根据业务发展的需要并结合本行实际，总行机关设置xx个部室，分别为：办公室、党群工作部、人力资源部、风险合规部、运营管理部、授信评审部、计划财务部、审计部（纪检监察室）、信息科技部、安全保卫部、基建办、电子银行部、零售业务部、金融市场部、公司事业部、清收事业部、三农事业部。5.1.6分支机构设置本行下辖1个总行营业部、xx个支行、49个分理处，共计68个营业网点，网点遍布xx城乡，是xx市机构网点最多、客户资源最广、业务规模最大的地方银行机构。5.22xx7年股东大会情况2xx7年度，xx农商银行共召开股东大会1次。3月25日，xx农商银行第五次股东大会在xx市华盛大酒店二楼会议大厅召开，会议审议通过了《xx农商银行第二届董事会2xx6年度工作报告》、《xx农商银行第二届监事会2xx6年度工作报告》、《xx农商银行2xx6年度信息披露报告》、《xx农商银行2xx6年度财务决算报告》、《xx农商银行2xx6年度利润分配方案》、《xx农商银行2xx7年财务预算报告（草案）》、《关于xx农村商业银行股份有限公司发行二级资本债券的议案》等7项议案。5.32xx7年董事会工作情况2xx7年度，xx农商银行共召开4次董事会会议。2xx7年3月9日，组织召开第二届董事会第五次会议。会议通报了《xx农商银行第二届董事会2xx6年度工作报告》，审议并表决通过了《xx农商银行2xx6年风险管理报告》、《xx农商银行2xx6年合规管理报告》、《xx农商银行2xx6年审计工作报告》、《xx农商银行2xx6年财务决算报告》、《xx农商银行2xx6年度利润分配方案》、《xx农商银行2xx7年财务预算报告（草案）》、《关于xx农村商业银行股份有限公司发行二级资本债券的议案》、《xx农商银行2xx6年信息披露报告》、《关于召开xx农商银行第五次股东大会的议案》等9项议案。2xx7年8月23日，组织召开第二届董事会第六次会议。会议通报了《xx农商银行第二届董事会2xx7年度上半年工作报告》，审议并表决通过了《xx农商银行关于更改股金托管机构的议案》、《xx农商银行关于xx亿林速生杨开发有限公司股权转让的议案》、《xx农商银行关于修订相关公司章程的议案》、《xx农商银行关于调整战略委员会成员的议案》、《xx农商银行关于调整提名与薪酬委员会成员的议案》、《xx农商银行关于更换信贷合规风控部负责人的议案》等6项议案。2xx7年xx月24日，组织召开第二届董事会第七次会议。会议通报了《xx农商银行2xx7年三季度业务经营情况》，审议并表决通过了《xx农商银行关于增设授信评审部的议案》。2xx8年1月26日，组织召开第二届董事会第八次会议。会议通报了《xx农商银行第二届董事会2xx7年度业务经营情况报告》，审议并表决通过了《关于解聘徐晓林同志xx农村商业银行股份有限公司行长职务的议案》、《关于聘任许立新同志为xx农村商业银行股份有限公司行长的议案》、《关于xx农商银行股金质押贷款与市中小企业信用担保股份有限公司合作的议案》、《关于xx农商银行调整股金质押贷款利率的议案》、《关于xx农商银行优化机构网点布局的议案》、《关于xx农商银行董事徐堂生变更为陈教仁的议案》、《关于xx农商银行信贷合规风控部名称变更为风险合规部的议案》等7项议案。5.42xx7年监事会工作情况2xx7年度，xx农商银行共召开4次监事会会议。2xx7年3月9日，组织召开xx农商银行第二届监事会第五次会议，会议审议并通过了《xx农商行2xx6