企业全面风险管理纵论

AsiaAssociationofRiskandCrisisManagement亚洲风险与危机管理协会注册企业风险管理师企业全面风险管理纵论2012年5月版本课程内容企业全面风险管理纵论一、CERM项目发展的现状与背景二、CERM项目课程体系/模块功能介绍三、企业全面风险管理框架与ISO-31000四、CERM项目体系标准系列及其在ERM建设中的应用展示五、企业全面风险管理实务展示（银行、大型企业）------------------------------------------------------------------------------------六、企业全面风险管理方法论展示（中小企业）七、ERM基本概念概述八、ERM建设的核心内容（ERM六大基础建设和六大能力建设）九、企业风险管理人员职业标准十、CERM职业定位与职业道德十一、基于ERM视角的案例分析AsiaAssociationofRiskandCrisisManagement亚洲风险与危机管理协会注册企业风险管理师第一部分CERM项目发展和相关背景介绍注册企业风险管理师注册企业风险管理师企业全面风险管理高峰论坛（2006-2009）2006年9月15日北京2007年11月16日上海2009年4月23日上海亚洲风险与危机管理协会主办AsiaAssociationofRiskandCrisisManagement亚洲风险与危机管理协会注册企业风险管理师一、关于发证机构和CERM证书注册企业风险管理师1、AARCM是全球第一个将WTO下企业整体化/全面风险管理定义为研究宗旨的社团组织；2、是全球第一个从行业角度推出《企业风险管理人员职业标准》（简称：职业标准）的协会；3、是全球第一个以出台《注册企业风险管理师考试大纲》（简称：考试大纲）为代表定义企业全面风险管理(ERM)理论知识体系框架的协会；4、是全球第一个以职业标准为知识与技能框架，以《注册企业风险管理师考试大纲》为考试认证基准，对全球企业首席风险官（CRO)实施首次系统性考核认证的国际权威组织;5、AARCM出版了全球第一本描述企业全面风险管理思维和方法体系的教科书《企业全面风险管理纵论》，已开始陆续出版“风险管理丛书系列”;6、全球第一首席风险官詹姆斯.林是AARCM的名誉会长其他业绩：AARCM拥有数百篇具国际水准的由著名企业首席风险官们撰写的风险管理论文和案例，拥有多篇风险管理学术报告。亚洲风险与危机管理协会（AARCM）的六个全球第一AsiaAssociationofRiskandCrisisManagement亚洲风险与危机管理协会注册企业风险管理师二、CERM证书的价值1、持证者具有国家注册认可的风险管理职业资格，享有国家职业资格的权利和专业地位；标示着持证人在各类风险报告上签字的国家级公信度、专业公信度、社会公信度和国际公信度；是持证者应聘、晋级、评职称、定岗责的重要依据；2、CERM是中国企业风险管理职业水平的第一和唯一品牌。以ERM为核心理论基础的CERM证书2005年底在中国落地，以此为标志该项目揭开了中国企业全面风险管理的划时代，并同时奠定了CERM居中国专业导航者的第一席位；3、标明持证者具有国际接轨的风险管理理念及国际通行的风险管理语言，常能得到国际上某些国家政府就风险管理专才的认定（如专业移民认定）；4、CERM是基于ERM管理通则理论体系的全球第一个职业资格证书，CERM考核认证了全球首批企业首席风险官，也考核认证了中国第一批CRO；5、持证者大多数就职于中国或全球五百强企业；6、2006-2011年取证者中约15%的CERM持证者是司局级以上大型企业领导，处级以上的领导近半数；在企业中担任风险管理、内控、审计、法律、纪检、财务等负责人，或担任董事长/董事、总经理/副总等高管比例约占80%；7、CERM国家职业资格势必被人力资源猎头公司纳入风险管理人才第一或唯一搜索引擎；8、某些大型企业在提拔风险管理领导干部方面，已与CERM持证人员身份挂钩；有企业已经明确要求集团公司风险管理从业人员要至少有60%取得CERM证书；9、进入国家风险管理人才交流网络平台，建立风险管理专业高端人脉。实践证明，CERM已形成充满诸葛亮风险谋略的“国宝级”的智慧人脉，在这里专业学友们结识同行，探讨层出不穷的风险案例解决方案；10、切实提升持证者风险管理专业能力，以达到设计、建设与维护更新企业风险管理体系的专业水平，能为企业提出综合风险管理解决方案，协助企业提升抗风险能力和危机应对能力。由于持证者所受到的系统的ERM训练以及所展示的缜密和全面的风险思维，令持证者逐渐成为具有企业风险问题权威诊断能力的、具有国家职业资格证书的并且“越老越值钱的企业医生”。中国海洋石油总公司、中石油、中国航空油料集团公司、中国移动、中国石化总公司、大庆油田、胜利油田、中国联通、中国神华、中煤集团、中国铁路、中铁建、上海宝钢、首都钢铁总公司、航天科技集团公司、航天科工集团、中国远洋集团、南方航空公司、中国国际航空公司、中信集拧⒅泄　蹇笥猩　鹗艄煞萦邢薰　尽⒅辛讣　拧⒅泄　愣　说缂　拧⒁黄　　拧⒐　业缤　⑿滦酥　堋TCL集团、联想集团、青岛啤酒、伊利集团、北京地铁、新疆建设兵团、中国银行、国家开发银行、中国建设银行、上海浦发银行、深圳发展银行、民生银行、光大银行、兴业银行、中国农业银行、中国工商银行、多间城市商业银行、银河证券、齐鲁证券、众成证券、宏源证券、中国人寿CERM学员来自于（部分）-AARCM第一个在世界上制定“企业风险管理人员职业标准”-能对企业问题做全面分析与诊断（目前其他各类证书尚难做到这一点）-从考核CRO整体管理素质角度入手，引导国际标准潮流“CERM”在中国支持WTO下中国企业的可持续性发展；支持中国企业国际化发展为提升中国企业全球竞争力协助培养“knowhow”的人才至2012年全球企业全面风险管理发展水平以1994年全球诞生第一个首席风险官（CRO)詹姆斯.林为始点标志（出任美国GECapitalCRO，AARCM名誉会长），全球走入风险管理的时代已近20个年头。资料显示：2002年西方大中企业和金融机构有20%设置了CRO职位，2004年发展到40%，2010年发展到超过80%的企业配置了CRO岗位。到2011年全球已有160多个国家和地区产生了企业风险管理专职从业人员。20年来,随着企业对全面风险管理新实践的逐步采纳，随着CRO岗位的设立，特别是随着近年全球金融危机的爆发，企业加速了采纳全面风险管理的步伐，由于当今企业风险管理岗位技能的复杂性、工作责任的重要性，令当今西方CRO们的地位已实质上越居为企业第二号人物。且今天大有一种CRO的薪水将可能超越CEO的倾向。在2001年时，美国的CRO年薪50万美金，2011年时美国的CRO年薪为1000万美金，10年涨了20倍。美国埃森哲咨询公司指出：“CRO在公司中地位的提高意味着未来风险管理对于美国公司发展来说起着至关重要的作用。”CERM中国运营总部至2012年中国企业全面风险管理发展水平2006年国资委颁布的《中央企业全面风险管理指引》，是中国企业步入全面风险管理划时代的信号弹。自2006年之后，6年来中国企业的风险管理事业得到了继往开来的发展。具体分为两个阶段：第一阶段：2006-2008年的启蒙期第二阶段：2008-2011年的快速发展期（特别是人才队伍快速拔起）事实上是由于行业不同、地区不同、监管力度和企业重视度不同，而导致我们今天所看到的局面，大致上可按照：1、国有企业（在“中央企业全面风险管理指引”的框架下发展体系建设）2、银行、保险、证券（巴塞尔协议2013年缔约国，已经非常先进）3、上市公司（“企业内部控制规范”上市公司强制披露内控评估报告）4、独资或合资外企（国际实践）5、民营企业（已经开始跟随，势在必行）中国企业正在经历着一场以ERM为基准的管理大提升，ERM弱者将被淘汰CERM中国运营总部风险管理岗位目前就业状况与未来就业前景中国仅花了过去短短的六年时间从一个几乎100%还不知道ERM是何概念的境界发展到今天（2012年）-中国已拥有了10余万人的风险管理职业队伍，其中包括：金融界5万人，国有企业2万人，上市公司3万人，外企与大型民营企业2万人。预计未来中国企业配置风险管理岗位的人数将占总员工数量2-6%。例如1：中国银行过去三年从无到有的发展了5000人专职队伍，设计目标将按照员工总数的6%设置风险管理专职岗位。例如2：航天科工集团提出：每一个分公司/院所必须配置一名“高级企业风险管理师”，到2011年底各分公司/院所风险管理人员必须具有60%以上持有“企业风险管理师”国家职业资格，并准备安排尝试：基层班组长提拔需通过“企业风险管理员”级别基础考试的试点。CERM中国运营总部1、2011年6月新浪网报道：2010年中国银行CRO詹伟坚年薪1100万，超过其行长李礼辉155万年薪的7倍，也超了中国A股上市公司薪酬冠军马明哲987万的年薪。此新闻引爆中国职坛，令国人对风险管理新职业刮目相看。如今在各大银行的省级分行的CRO也在年薪300-400万人民币之间。2、目前亚洲风险与危机管理协会针对2000多位在2011年底之前已取得《注册企业风险管理师》职业资格的人员初步估计，平均年薪在30万以上。2012年中国风险管理职业薪酬一览从风险管理职业队伍发展观望风险管理实践在当今中国企业中的地位1、上海国际金融学院的研究表明：高级别综合型的风险管理人才、跨行业的金融风险管理专才、央行风险管理人才、中国式的风险管理专业人才、能源与环境风险管理人才、中小企业风险管理人才，这六类人才将成为后金融危机时期全球风险管理领域昀为紧缺的人才2、根据IDC预计，未来10年我国风险管理解决方案市场也将以22.4%的复合增长率快速增长。3、据专家预测：2009-2020年间风险管理人才需求增长的年复累积率高达26-33%。无论是专业型风险管理人才还是战略型风险管理人才，都将成为我国缺口昀大的岗位需求4、招商银行副行长张光华在出席“后危机时代金融业发展论坛”时表示，招行目前昀缺乏的银行人才是财富管理人才、风险管理人才和国际化人才。5、运营风险管理经理在很多金融企业或者被称为“合规经理”。聚贤华尔街网银行猎头顾问贾于洋大致描述了合规经理发展前景。合规经理一般是年薪制。市场上，缺少成熟的合规人才，导致人才的价码也节节攀升。一般中国二线城市的合规经理，年薪在20万左右。专家评论风险管理人才市场（参考）CERM即为战略型证书CERM中国运营总部注册企业风险管理师风险管理人才已成为中国排行第一位的紧缺人才，劳动力市场供需关系更是不言而喻，显然加速风险管理人才培育将有助于缓解风险管理人才市场的供需压力。以下是来自于北京、上海市场的供需行情：在2011年12月28日北京市人社局和发改委公布的《北京市“十二五”时期人才发展规划》所列的280余类紧缺人才中，风险管理人才紧缺（特别是金融业风险预测和评估方向）排行榜首第一位；2009年上海市紧缺人才培训办公室就将风险管理人才培养列为重点开发项目。六、昀新动态注册企业风险管理师六、CERM培养目标培养成为一名水平过硬的风险管理师当透过电视看到日本福岛核电站还在冒烟时，你有能力第一时间断定局面已经处于可控状态，断定这是一场原本就可避免的核灾难；当看到2010上海大火熊熊燃烧时，你有能力快速向政府和社会提出专业解决方案建议；当面对“国美战争”时，有能力发表独具专业高度的和视野全面的案例点评。注册企业风险管理师六、CERM培养目标风险管理效力是“风险管理智慧、艺术和科学”统一体作用的结果展现，在高度宣扬当代风险管理“科学”的今天，试图把以风险计量水平等为标志的风险管理“科学”来完全取代风险管理的“智慧和艺术”是一种误导。依此逻辑，请判断下列哪句描述正确？A．“同仁堂”数百年延续靠的是风险管理的科学手段为依托B．杜邦成功从“炸药”制造商转型为“药物”制造商，恰恰体现了杜邦风险管理的智慧C．先进