存款统计分类及编码标准(试行)

1存款统计分类及编码标准（试行）1范围本标准规定了金融工具中存款的统计分类、概念及存款统计信息的采集、交换和共享所使用代码等相关内容。本标准适用于中华人民共和国境内的所有银行及其他金融机构业务的数据处理。2规范性引用文件下列文件中的条款通过本标准的引用而成为本标准的条款。凡是注日期的引用文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内容）或修订版均不适用于本标准，然而，鼓励根据本标准达成协议的各方研究是否可使用这些文件的最新版本。凡是不注日期的引用文件，其最新版本适用于本标准。GB/T2260—2007中华人民共和国行政区划分代码GB/T2659—2000世界各国和地区名称代码GB/T4754—2002国民经济行业分类GB/T12406—2008表示货币和资金的代码《金融机构编码规范》（银发〔2009〕363号文印发）《中国人民银行关于印发金融工具统计分类及编码标准（试行）的通知》（银发〔2010〕13号文印发）2《中国人民银行中国银行业监督管理委员会关于建立境内大中小型企业贷款专项统计制度的通知》（银发〔2009〕35号）《人民币银行结算账户管理办法》（中国人民银行令〔2003年〕第5号）《境内外汇账户管理规定》（银发〔1997〕416号）3术语和定义下列术语和定义适用于本标准。3.1存款deposit机构或个人在保留资金或货币所有权的条件下，以不可流通的存单或类似凭证为依据，确保名义本金不变并暂时让渡或接受资金使用权所形成的债权或债务。3.2数据data对事实、概念或指令的一种形式化的表示，适于人工或自动方式进行通信、解释或处理。[GB/T18391.6—2009]3.3数据元dataelement用一组属性描述定义、标识、表示和允许值的数据单元。[GB/T18391.6—2009]33.4代码code表示特定事物（或概念）的一个或一组字符。[GB/T10113—2003]4代码结构与编写格式4.1存款统计分类代码结构本标准采用线分类法和分层次编码方法，代码结构分为三层，代码结构图如下所示。〇××××××××（数字或字母数字组合）统计分类标志值代码（数字）统计分类标志编码（字母）金融工具大类编码代码第一层为金融工具大类编码，采用《金融工具统计分类及编码标准（试行）》中的金融工具大类编码，采用1位大写拉丁字母表示，存款用D表示。代码第二层为统计分类标志编码，采用2位阿拉伯数字表示，存款分类标志见第5章。代码第三层为统计分类标志值代码，采用6位阿拉伯数字或阿拉伯数字与大写拉丁字母组合表示，该段代码不足6位则右补0，各统计分类标志值代码表见第6章。例如：D02C01000表示存款人为公司的存款；D03CNY000表示交易币种为人民币的存款。44.2分类标志值代码表编写格式本标准中按照分类标志编排顺序依次进行分类标志值代码编码，其基本格式如下所示：编码+分类标志名称表示：……编码方法：……代码表：……5存款分类标志及编码存款分类标志编码及说明见下表。编码分类标志说明01资产负债类型指存款资金的债权、债务属性。02国民经济部门指对存款人所属的国民经济部门进行分类。03币种指存款的交易币种。04地区指存款人登记注册地或常住地。21行业指存款人在有关部门登记注册的或主要从事的行业。22企业出资人经济成分指存款企业实际控制人的经济成分。23企业规模指存款企业的经营规模。26利率是否固定指存款合同存续期内利率水平是否变动。66存款合同期限存款人与金融机构在存款合同中事先约定的存款期限或提前通知期限。67存款剩余期限指存款业务由报告日至合同约定到期日的剩余期限。68产品类别对归属于存款工具的金融合约按特定契约特性进行分类。69存款利率重新定价期限指存款业务自报告日到最近可重定价日或到期日的期限。70计息期限存款每计息一次的时间跨度。71计息方式存款业务采用的计算利息的方式。72存款账户类型存款人按照有关法律法规在金融机构开立的存款账户类型。573存款状态指存款处于正常、休眠、合同限制或司法限制状态。74存款经营类型指依据存款人对于存款资金用途是否作出指定。75结息方式指存款利息的结算方式。76缴存存款准备金方式指存款是否缴存法定存款准备金及法定存款准备金的缴存方式。6代码表6.1资产负债类型01资产负债类型表示：AssetLiabilitiesTypeCode编码方法：两位大写字母+两位数字代码表：代码名称说明AL01资产金融机构以存款合约的方式存放在其他金融机构的资金，为该金融机构的资产类存款。AL02负债金融机构以存款合约方式吸收存款人资金，为金融机构负债类存款。6.2国民经济部门02国民经济部门表示：NationalEconomySectorCode编码方法：一级分类代码（1位大写字母）+二级分类代码（2位数字）代码表：6代码名称说明A政府部门指在我国境内通过政治程序建立的、对其他单位拥有立法、司法和行政权的法律实体及附属单位。A01中央政府管理一个国家全国事务的国家机构的总称，负责统一领导全国地方行政工作，集中掌握国家的国防、外交、财政等行政职权部门及附属单位。A02地方政府指管理一个国家区域性事务的政府组织机构及附属单位。A03社会保障基金根据国家有关法律、法规和政策的规定，为实施社会保障制度而建立起来、专款专用的资金。B金融机构部门主要从事金融媒介以及与金融媒介密切相关的辅助金融活动的常住单位。B01货币当局详见银发〔2009〕363号文。B02监管当局B03银行业存款类金融机构B04银行业非存款类金融机构B05证券业金融机构B06保险业金融机构B07交易及结算类金融机构B08金融控股公司B09特定目的载体将为持有特定资产而创立的金融实体分类为特定目的载体，如证券投资基金、资金信托计划、代客理财项目和资产证券化项目等。B99其他详见银发〔2009〕363号文。C非金融企业部门指主要从事市场货物生产和提供非金融市场服务的常住企业，主要包括从事上述活动的各类法人企业。C01公司指依据《中华人民共和国公司登记管理条例》核准登记注册的企业。C02非公司企业指依据《中华人民共和国企业法人登记管理条例》核准登记注册的企业。C99其他非金融企业部门农民专业合作经济组织、在工商部门登记注册，领取《法人营业执照》的民办非企业（法人）单位、企业联合会、商业联合会、其他。7D住户部门包含共享生活设施、分享一些或全部收入和财富并共同消费某种商品或服务（主要是住房和食物）的一小群个人及部分为其服务的非营利机构。D01住户包括住户、个体工商户和非公司私营企业等。D02为住户服务的非营利机构指主要向住户或社区免费提供商品和服务，或所收取的价格从经济角度看不显著的机构部门，但由政府单位控制并资助的单位或具有显著营业性质的民办非企业单位（法人）除外。E非居民部门所有不具有常住性的机构单位。E01国际组织国际组织是指三个或三个以上国家（或其他国际法主体）为实现共同的政治经济目的，依据其缔结的条约或其他正式法律文件建立的常设性机构。E02外国政府世界其他国家和地区的政府部门。E03国外金融机构世界其他国家和地区的金融机构部门。E04国外非金融企业世界其他国家和地区的非金融企业部门，包括本国非金融企业部门的国外分支机构。E05外国居民未纳入上述非居民部门的国外个人或机构组织。6.3币种03币种表示：CurrencyCode编码方法：三位大写字母代码表：代码名称说明USD美元采用GB/T12406中的三位字母型代码。HKD香港元CNY人民币………6.4地区804地区表示：RegionCode编码方法：6位数字代码表：代码名称说明110000|820000境内详见GB/T2260采用GB/T2260的县（区）级数字码。000XXX境外及港澳台详见GB/T2659前3位用“000”填充，后3位采用GB/T2659的3位国别阿拉伯数字代码（港澳台编码暂采用该标准编码）。6.5行业21行业表示：IndustryCode编码方法：门类代码（1位大写字母或数字）+大类代码（2位数字）代码表：代码名称说明A01—T98详见GB/T4754采用GB/T4754第一大类分类标准。100个人存款人为个人。200境外存款人为非居民。6.6企业出资人经济成分22企业出资人经济成分表示：EconomicSectorCode编码方法：一级分类代码（1位大写字母）+二级分类代码（2位9数字）+三级分类代码（2位数字）代码表：代码名称说明A公有控股经济1.相对控股是指在企业的全部实收资本中，某经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占的比例虽未大于50%，但根据协议规定拥有企业的实际控制权（协议控股）；或者相对大于其他任何一种经济成分的出资人所占比例（相对控股）。2.绝对控股是指在企业的全部实收资本中，某种经济成分的出资人拥有的实收资本(股本)所占企业的全部实收资本（股本）的比例大于50%。投资双方各占50%，且未明确由谁绝对控股的企业，若其中一方为国有或集体的，一律按公有绝对控股经济处理;若投资双方分别为国有、集体的，则按国有绝对控股处理。A01国有控股A0101国有相对控股A0102国有绝对控股A02集体控股A0201集体相对控股A0202集体绝对控股B非公有控股经济B01私人控股B0101私人相对控股B0102私人绝对控股B02港澳台控股B0201港澳台相对控股B0202港澳台绝对控股B03外商控股B0301外商相对控股B0302外商绝对控股6.7企业规模23企业规模表示：CorporationScaleTypeCode编码方法：两位大写字母+两位数字代码表：代码名称说明CS01大型详见银发〔2009〕35号。10CS02中型CS03小型6.8利率是否固定26利率是否固定表示：RateFlexibleTypeCode编码方法：两位大写字母+两位数字代码表：代码名称说明RF01固定利率指在存款合同中，交易双方明确约定在该业务持续期间不得变更、固定不变的利率。RF02浮动利率指在存款合同中，交易双方约定在该业务持续期间，在指定的日期，或者根据某些参考利率的变动，而可以一次或多次变更的利率。6.9存款合同期限66存款合同期限表示：DepositContractTermsCode编码方法：两位大写字母+两位数字代码表：代码名称说明CT01未定期限“未定期限”指没有确定到期日的存款。CT02一天(提前)1天通知存款。CT03七天（提前）7天通知存款。CT04一个月CT05三个月CT06半年CT07一年CT08两年CT09三年11CT10五年CT99其他协定期限存款双方协商一致的其它期限。6.10存款剩余期限67存款剩余期限表示：DepositTermainingTermsCode编码方法：两位大写字母+两位数字代码表：代码名称说明RT01次日“次日”指下一个营业日，在非营业日到期的项目应该视为在紧接的下一个营业日到期。RT022-7日RT038-30日RT0431-90日RT0591日-1年RT061年以上6.11产品类别68产品类别表示：DepositProductsTypeCode编码方法：金融工具小类代码（2位数字）+存款类别一级分类（1位数字或大写字母）+存款类别二级分类（1位数字）+存款类别三级分类（1位数字）代码表：代码名称说明1201普通存款指存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理一定期限、利率并按期给付利息的存款。011单位活期存款指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定期限、可随时转账、存取并按期给付利息的存款。012单位定期存款指单位存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定期限、利率、整笔存入，到期一次性支取本息的存款。013活期储蓄存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理不约定期限、可随时存取并按期给付利息的存款。014定期储蓄存款指个人存款人在金融机构开立账户存入资金或货币，由金融机构出具存款凭证，办理约定存期、利率，到期支取本