金融市场学期末复习

1习题集第一章总论一、名词解释1．金融市场2．金融市场主体3．金融市场客体4．金融工具5．短期金融市场6．长期金融市场7．现货市场8．期货市场9．初级市场10．次级市场11．金融市场管理12．金融市场监督二、填空1．就金融市场本身的构成要素来说,都不外、、、四要素。2．金融市场的、、是发达的金融市场必须具备的特点。3．信用工具是表示、关系的凭证，是具有法律效力的契约。4．按发行者的身份，债权证券又可分为、和。5．按品种划分金融工具有、和三种。6．金融工具之间的种种差别，概括起来无外乎是三个方面的不同：、、。7．金融市场的媒体可分为两类：一类是：，另一类是：。8．金融市场四要素之间是紧密联系、相互影响的，其中最基本的要素是：和。9．证券市场的发展通常有两个源流，即和。10．短期金融市场可分为、和。11．长期金融市场包括和。12．金融市场按交割方式可分为、和。13．金融市场按成效与定价方式可分为、和以及。14．基础性金融市场是一切基础性金融工具，如货币、和外汇等交易的市场。15．金融市场最基本的功能是转化为。16．金融市场监督管理必须遵循以下原则：、、、。17．金融市场监管的内容主要是对的监管。18．政府对金融市场实施监管要通过一定的专门机构进行，这些机构一般有三类，即、、。19．我国金融市场的主要监管机构是。20．金融市场监管机构通常使用两类手段实施监管，即和。在我国，还使用另一类手段，即。三、单选题1．金融市场主体是指（）A．金融工具B．金融中介机构C．金融市场的交易者D．金融市场价格2．金融市场的客体是指金融市场的（）A．交易对象B．交易者C．媒体D．价格3．金融市场首先形成于17世纪的（）A．中国浙江一带B．美洲大陆C．欧洲大陆D．日本4．世界上最早的证券交易所是（）A．荷兰阿姆斯特丹证券交易所B．英国伦敦证券交易所C．德国法兰克福证券交易所D．美国纽约证券交易所5．东印度公司是世界上最早的股份公司，它是由（）人出资组建的。A．印度B．美国C．英国D．荷兰和比利时6．旧中国金融市场的雏形是在（）中叶以后出现在浙江一带的钱业市场。A．明代B．唐代C．宋代D．清代7．我国历史上第一家证券交易所是成立于1918年的（）A．上海华商证券交易所B．北京证券交易所C．上海证券物品交易所D．天津证券、华纱、粮食、2皮毛交易股份有限公司8．专门融通一年以内短期资金的场所称之为（）A．货币市场B．资本市场C．现货市场D．期货市场9．旧证券流通的市场称之为（）A．初级市场B．次级市场C．公开市场D．议价市场10．在金融市场上，买卖双方按成交协议签定合同，允许买卖双方在交付一定的保险费后，即取得在特定的时间内，按协议价格买进或卖出一定数量的证券的权利，这被称之为（）A．现货交易B．期货交易C．期权交易D．信用交易11．在金融市场发达国家，许多未上市的证券或者不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯于把这种市场称之为（）A．店头市场B．议价市场C．公开市场D．第四市场12．机构投资者买卖双方直接联系成交的市场称之为()A．店头市场B．议价市场C．公开市场D．第四市场四、多选题1．在西方发达国家，有价证券细分为：（）A．商品证券B．货币证券C．资本证券D．政府证券E．外汇2．在下述对金融市场实施监管的机构中，属于辅助监管机构的有（）Ａ．中央银行B．外汇管理委员会C．证券管理委员会D．证券同业公会E．证券交易所3．我国金融市场的主要监管机构是（）A．中国证券监督管理委员会B．中国人民银行C．中国证券业协会D．中国保险监督管理委员会E．上海和深圳证券交易所4．在我国金融市场中，属于自律性的监管机构包括（）A．中国证券监督管理委员会B．中国人民银行C．中国证券业协会D．中国保险监督管理委员会E．上海和深圳证券交易所五、判断1．由于世界各国金融市场的发达程度不同，因此市场本身的构成要素也不同。2．金融市场形成以后，信用工具便产生了。3．许多西方经济学家认为，金融工具的数量多少，是一个国家金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志。4．金融市场媒体是指那些在金融市场上充当交易媒介，从事交易或促使交易完成的组织、机构和个人，是金融市场的参与者，因此金融市场媒体与金融市场主体没什么区别。5．金融市场未能从中国封建社会经济发展中自然产生，根本原因是帝国主义殖民政策破坏的结果。6．即使在金融市场发达的国家，次级流通的证券也只占整个金融工具的2/3，说明次级市场的重要性不如初级市场。7．议价市场和店头市场的买卖活动通过双方议价成交，因此两个市场没有什么区别。8．20世纪80年代以来，西方国家对金融市场的监督管理出现了“放松管制”的较大转变。放松管制并非不要监管，而是监管的松紧程度及监管手段发生了变化。9．从本质上来说，对金融市场的监管就是对金融市场交易者的管理。10．在世界各国，证券交易所都毫无例外地是金融市场的主要监管机构。11．在我国，国务院证券委员会是金融市场的辅助监管机构。12．在我国，中国人民银行是金融市场的主要监管机构。六、简答１．金融市场及其构成要素。２．金融市场的功能。３．金融市场监督管理的目标与原则。４．金融市场监督管理的主要机构。第二章金融市场主体一、名词解释1．金融市场主体2．金融机构3．机构投资者4．信托投资公司5．养老金基金二、填空1．金融市场的主体既可以是，也可以是。2．金融市场主体从事金融市场交易的动力来自两个方面，从内部看，就是，从外部来说，则是。3．我们所谓的企业主要是指。4．如果说企业在资本市场上主要是以资金需求者的身份出现的话，那么在货币市场上，则是以和的双重身份出现的。35．政府除了是金融市场上最大的资金需求者以外，还是重要的和，因此在金融市场上的身份是。6．政府公债，从来都是实施的重要方式，又是中央银行执行的主要手段。7．金融机构是金融市场上最重要的，是转化为的传递者和导向者。8．机构投资者在金融市场的活动范围主要是。9．家庭部门因其收入的多元化和分散特点而在金融市场上成为一贯的和。三、单选题1．企业是经济活动的中心，因此也是金融市场运行的（）A．中心B．基础C．枢纽D．核心2．金融市场中最早形成的市场是（）A．公债市场B．股票市场C．票据市场D．外汇市场四、多选题1．一般情况下，企业多在资本市场上活动，是（）上最重要的筹资者。A．票据市场B．证券市场C．股票市场D．债券市场E．外汇市场2．商业银行主要参与以下哪些市场的活动（）A．票据市场B．同业拆借市场C．证券市场D．外汇市场E．债券市场3．机构投资者一般主要包括（）A．共同基金B．保险公司C．信托投资公司D．养老金基金E．投资银行五、判断1．商业银行在货币市场上的作用是无与伦比的。2．机构投资者持有证券余额的增长，意味着家庭部门持有证券比例的减少。3．一般来说，凡专门从事各种金融活动的组织，均称为银行。4．从某种意义上来说，家庭部门不过是机构投资者的派生或变种。六、简答1．企业与金融市场的关系。2．政府在金融市场上的双重身份。3．金融机构在金融市场上的特殊地位。4．机构投资者在金融市场活动的范围与方式。5．家庭在金融市场上的地位与作用。第三章金融市场客体（金融工具）一、名词解释1．货币头寸2．票据3．债券4．股票5．普通股票6．优先股7．基金证券8．外汇9．汇率10．金融衍生品二、填空1．货币头寸所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行制度引起的。2．如何管理好准备金头寸，被称为。3．实际存款准备超过法定准备，超过部分称为超额准备，便形成。4．货币头寸具有特性。5．货币头寸的价格一般由两种情况决定：一是由议定；二是借助于，通过确定。6．债券是确定债权关系的书面凭证，债券的发行人就是，债券投资者则是。7．债券按利息支付方式不同可分为和。8．公司债券作为一种承诺偿还的债券，具有两种特性：一是，二是。9．股份公司的进一步发展，逐步形成一种股东大会、经理阶层和监事机构‘三足鼎立’的企业管理制度，使企业的同彻底分离。10．投资基金创立于19世纪60年代的。11．按信用关系的不同，票据可分为、、三种。12．股份公司有两种基本形式，即、。13．股票一般具有以下特征、、、。14．股份公司可发行多种股票，其中最基本的和最先发行的股票即为。415．外汇通常分为两大类：一类是；一类是。16．汇率的标价法有和。17．按照合约的标准化程度，金融衍生品可分为和两种。三、单选题1．票据是一种无因债权证券，这里的因是指（）A．产生票据权利义务关系的原因B．票据产生的原因C．票据转让的原因D．发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因2．票据是一种要式证券，这里的“要式”是指（）A．必须以法定方式做成B．强调票据的重要性C．盖章人必须对票据所载文字负责D．票据的权利3．没有任何抵押品作担保，仅凭筹资者的信用而发行的债券是（）A．担保债券B．信用债券C．政府债券D．金融债券4．以非特定的广大投资者为对象广泛募集的债券，称为（）A．定息债券B．贴现债券C．公募债券D．私募债券5．优先股是指（）A．具有优先表决权和选举权的股票B．具有优先认股权和新股转让权的股票C．能获得高额股利的股票D．在领取股息和取得资产方面优先的股票6．蓝筹股是指（）A．拥有大量固定资产和闲置房地产的公司发行的股票B．规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票C．一些前景看好的中小型公司发行的股票D．以往业绩表现良好的股票7．100美元=841.38元人民币，这种汇率表示法是（）A．直接标价法B．间接标价法C．换算法D．折价法8．金融期货即以金融工具为商品的期货，它是相对于（）的一个范畴。A．外汇期货B．商品期货C．利率期货D．股票期货9．当法定准备金率为20%，商业银行最初所吸收的存款为100万美元时，便有（）必须作为法定存款准备金。A．5万美元B．10万美元C．15万美元D．20万美元10．票据是一种返还证券，这里的＂返还＂是指必须将票据交还给（）。A．出票人B．执票人C．收款人D．付款人11．银行汇票是指（）。A．银行收受的汇票B．银行承兑的汇票C．银行签发的汇票D．银行贴现的汇票12．承兑是（）独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。A．支票B．汇票C．本票D．货币头寸13．本票的当事人有两个，即（）。A．出票人和收款人B．出票人和付款人C．承兑人和收款人Ｄ．执票人和收款人14．一种票据的发行必须以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是（）。A．汇票B．本票C．支票D．即期汇票15．政府债券属于（）性质。A．支票B．汇票C．本票D．期票16．股票的无期性是指（）。A．股票一经发行，便不可返还B．公司破产，可以清算C．股东对公司有永久的所有权D．股票不退股还本，但随时可以转让流通17．普通股是指（）Ａ．最后发行的股票Ｂ．最基本和最先发行的股票Ｃ．公司财产清算时可以享受某些优先权的股票Ｄ．在公司增资扩股时，享有优先认股权的股票四、多选题1．在票据的各种特征中，最重要的特征是（）A．设权性B．无因性C．流通性D．要式性E．返还性2．资本市场上的交易工具主要有（）A．货币头寸B．票据C．债券D．股票E．外汇3．货币市场上的交易工具主要有（）。A．货币头寸B．长期公债C．公司债D．票据5五、判断1．公司债券只是公司证券的一部分。2．对购买者来说，股票和债券风险都很大。3．同普通股相比，优先股票具有风险小、收益相对稳定的特点。4．债券表示所有权关系，股票表示债权债务关系。5．债券的持有人有权参与公司的经营管理和决策。6．基金证券和债券一样都是有期限的。7．一般情况下，同业拆借市场的拆借利率应该高于中央银行的再贴现率。8．票据虽有本票、汇票、支票之分，但需要承兑的票据只有汇票一种。9．不管是汇票、本票还是支票，当事人都有两个，即出票人和收款人。10．国库券之所以受欢迎，主要原因是盈利高、流动性强。11．普通股的股东具有相同的权利内容。12．相对普通股而言，优先股的“优先”体现在具有优先认购新股权上。13．无记名股票和无面额股票实质上是一样的。六、简答１．票据的性质与特征。２．债券的性质与特征。七、论述