高级项目管理师-风险管理

中国项目管理师（PMP）考前培训——项目风险管理国家职业资格高级项目管理师教案第十章风险管理计划P1251、风险定义2、风险分类3、风险的基本性质4、项目风险管理的定义5、风险管理计划6、风险识别的方法7、项目风险评估国家职业资格高级项目管理师教案1、风险定义风险（Risk）。由于对风险定义的角度不同，因而有不同的解释，但较为通用的是：(1)风险是损失或收益发生的不确定性。即风险是由不确定性和损失(收益)两个要素构成。(2)风险是在一定条件下，一定时期内，某一事件其预期结果与实际结果间的变动程度，变动程度越大，风险越大；反之，则越小。国家职业资格高级项目管理师教案1、风险定义（3）风险是损害（hazard）和对损害暴露度（exposure）两种因素的综合，其表达式为：Risk=hazard╳exposure其中，损害暴露度内含了风险发生和频率和可能性。（4）风险是危险和保险的函数风险=f（危险，保险）国家职业资格高级项目管理师教案风险大小严重度概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区国家职业资格高级项目管理师教案风险综合值公式风险综合值RPN＝P×S已识别风险可能性P危害度S风险综合值RPN流行性感冒甲型H1N1流感飞机失事汽车事故被狗咬伤国家职业资格高级项目管理师教案2、风险分类(1)按风险后果列分1)纯粹风险。纯粹风险是指风险导致的结果只有两种，即没有损失或有损失。2)投机风险。投机风险是指风险导致的结果有三种，即没有损失、有损失或获得利益。国家职业资格高级项目管理师教案2、风险分类(2)按风险来源划分1)自然风险。自然风险是指由于自然力的不规则变化导致财产毁损或人员伤亡，如风暴、地震等。2)人为风险。人为风险是指由于人类活动导致的风险。人为风险又可细分为行为风险、政治风险、济风险经济风险、技术风险和组织风险等。国家职业资格高级项目管理师教案2、风险分类(3)按风险的形态分1)静态风险。静态风险是由于自然力的不规则变化或由于人的行为失误导致的风险。从发生的后果来看，静态风险多属于纯粹风险。2)动态风险。动态风险是由于人类需求的改变、制度的改进和政治、经济、社会、科技等环境的变迁导致的风险。从发生的后果来看，动态风险既可属于纯粹风险，又可属于投机风险。国家职业资格高级项目管理师教案2、风险分类(4)按风险可否管理分1)可管理风险。可管理风险是指用人的智慧、知识等可以预测、可以控制的风险。2)不可管理风险。不可管理风险是指用人的智慧、知识等无法预测和无法控制的风险。国家职业资格高级项目管理师教案2、风险分类(5)按风险的影响范围分1)局部风险。局部风险是指由于某个特定因素导致的风险，其损失的影响范围较小。2)总体风险。总体风险影响范围大，其风险因素往往无法加以控制，如经济、政治等因素。国家职业资格高级项目管理师教案2、风险分类(6)按风险后果的承担者划分按风险后果的承担者可分为：政府风险、投资方风险、业主风险、承包商风险、供应商风险、担保方风险等。国家职业资格高级项目管理师教案3、风险的基本性质(1)风险的客观性风险的客观性，首先表现在它的存在是不以个的意志为转移的。(2)风险的不确定性风险的不确定性是指风险的发生是不确的，即风险的程度有多大、风险何时何地由可能转变为现实均是不确定的。(3)风险的不利性风险一旦产生，就会使风险主体产生挫折、失败、甚至损失，这对风险主体是极为不利的。国家职业资格高级项目管理师教案3、风险的基本性质(4)风险的可变性风险的可变性是指在一定条件下风险可以转化。风险的可变性包括以下内容：1)风险性质的变化。2)风险量的变化。3)某些风险在一定空间和时间范围内被消除。4)新的风险产生。国家职业资格高级项目管理师教案3、风险的基本性质(5)风险的相对性风险的相对性是针对风险主体而言的，即使在相同的风险情况下，不同的风险主体对风险的承受能力是不同的。风险主体对风险的承受能力是不同的，主要与收益的大小、投入的大小和风险主体的地位以及拥有的资源量有关。国家职业资格高级项目管理师教案3、风险的基本性质(6)风险同利益的对称性风险同利益的对称性是指对风险主体来说，风险和利益必然是同时存在的，即风险是利益的代价，利益是风险的报酬。如果没有利益而只有风险，那么谁也不会去承担这种风险；另一方面，为了实现一定的利益目标，必须以承担一定的风险为前提。国家职业资格高级项目管理师教案4、项目风险管理的定义P127(1)项目风险管理的定义项目风险管理是指通过风险识别、风险分析和风险评价去认识项目的风险，并以此为基础合理地使用各种风险应对措施、管理方法技术和手段，对项目的风险实行有效的控制，妥善的处理风险事件造成的不利后果，以最少的成本保证项目总体目标实现的管理工作。国家职业资格高级项目管理师教案风险管理过程风险管理计划风险识别风险评估制定风险应对措施风险监控评估与审核国家职业资格高级项目管理师教案风险管理不是贴“膏药”的过程它应该在项目计划阶段就开始国家职业资格高级项目管理师教案5、风险管理计划风险管理计划主要说明如何把风险分析和管理步骤应用于项目管理之中。风险管理计划应详细地说明风险识别、风险估计、风险评价和风险控制过程所涉及的方方面面以及如何评价项目整体风险。国家职业资格高级项目管理师教案6、风险识别的方法风险识别是风险管理的基础。风险识别是指风险管理人员在收集资料和调查研究的基础上，运用各种方法对尚未发生的潜在风险以及客观存在的各种风险进行系统归类和全面识别。风险识别的主要内容是：识别引起风险的主要因素、识别风险的性质、识别风险可能引起的后果。国家职业资格高级项目管理师教案6、风险识别的方法(1)文件资料审核从项目整体和详细的范围层次两个方面对项目计划、项目假设条件和约束因素、以往项目文件资料审核中识别风险因素。(2)信息收集整理1)头脑风暴法2)德尔菲法3)访谈法4)SWOT技术国家职业资格高级项目管理师教案6、风险识别的方法(3)检查表检查表是有关人员利用他们所掌握的丰富和识设计而成的。使用检查表的优点是它使风险识别能按照系统化、规范化的要求去识别风险，且简单易行。但它的不足之处是专业人员不可能编制一个包罗万象的检查表，因而使检查表具有一定的局限性。检查表尽可能详细列举项目所有的风险类别。国家职业资格高级项目管理师教案6、风险识别的方法(4)流程图法流程图是将项目全过程，按其内在的逻辑关系制成流程图。针对流程中的关键环节和薄弱环节进行调查和分析，找出风险存在的原因，从中发现潜在风险的威胁，分析风险发生后可能造成损失和对项目全过程造成的影响有多大。国家职业资格高级项目管理师教案6、风险识别的方法(5)因果分析图利用因果分析图将风险问题与风险因素之间的关系表示出来。一般风险因素包括人、机器设备、材料、方法(工艺)和环境等方面。(6)工作分解结构识别风险先要弄清楚项目的组成、各组成部分的性质、它们之间的关系、项目同环境之间的关系，这些可利用工作分解结构来完成。国家职业资格高级项目管理师教案7、项目风险评估风险评估是项目风险管理的第二步，项目风险评估包括风险估计与风险评价两个内容。风险评估的主要任务是确定风险发生概率的估计和评价、风险后果严重程度的估计和评价、风险影响范围大小的估计和评价、以及对风险发生时间的估计和评价。国家职业资格高级项目管理师教案7、项目风险评估(1)定性风险评估1）风险概率及后果①历史资料法。在项目情况基本相同的条件，可以通过观察各个潜在的风险在长时期内已经发生的次数，就能估计每一可能事件的概率，这种估计就是每一事件过去已经发生的频率。国家职业资格高级项目管理师教案7、项目风险评估(1)定性风险评估②理论概率分布法。当项目的管理者没有足够的历史信息和资料来确定项目风险事件的概率，可根据理论上的某些概率分布来补充或修正，从而建立风险的概率分布图。常用的风险概率分布是正态分布，正态分布可以描述许多风险的概率分布，如交通事故、财产损失、加工制造的偏差等。除此之外，在风险评估中常用的理论概率分布如离散分布、等概率分布、阶梯形分布、三角形分布和对数正态分布等。国家职业资格高级项目管理师教案7、项目风险评估(1)定性风险评估③主观概率。由于项目的一次性和独特性，不同项目的风险往往存在差别。因此，项目管理者在很多情况下要根据自己的经验，去测度项目风险事件发生的概率或概率分布，这样得到的项目风险概率被称为主观概率。主观概率的大小常常根据人们长期积累的经验、对项目活动及其有关风险事件的了解估计。④风险事件后果的估计。风险事故造成的损失大小要从三个方面来衡量：风险损失的性质、风险损失范围的大小和风险损失的时间分布。国家职业资格高级项目管理师教案2）矩阵图分析高中低高低中IMPACTPROBABILITY最大风险主要风险主要风险值得注意的风险值得注意的风险值得注意的风险较小风险较小风险较小风险影响程度发生概率国家职业资格高级项目管理师教案7、项目风险评估(2)定量风险评估1)访谈2)盈亏平衡分析3)敏感性分析4)决策树分析5)非肯定型决策分析国家职业资格高级项目管理师教案总收入Y=Q*P总成本C=C1+C2*Q总固定成本C1利润产量收入成本线形情况下的盈亏平衡分析国家职业资格高级项目管理师教案练习神州行与全球通比较，盈亏平衡是多少？买一辆每年的固定费用是2万元，每公里的运行成本是0.3元/公里，打出租车的成本是3元/公里，求每个月的盈亏平衡里程。国家职业资格高级项目管理师教案敏感性分析0NPV(i=ic)Xi10%20%-10%-20%Vx1Vx3Vx2国家职业资格高级项目管理师教案敏感性分析举例（销售价格是最敏感因素）敏感性分析举例变动比例变动因素-20%-10%010%20%建设成本NPV14000120001000080006000IRR16%14%12%10%8%经营成本NPV18000140001000060002000IRR18%15%12%9%6%销售价格NPV-1000040000100001600022000IRR4%8%12%16%20%国家职业资格高级项目管理师教案决策树P132决策树法（Decisiontreeanalysis）。决策树法是进行风险量化的有效方法。它把有关决策的相关因素分解开来，逐项计算其概率和期望值，并进行方案的比较和选择。决策树法不仅可以用来解决单阶段的决策问题，而且可以来解决多阶段的决策问题，它具有层次清晰、不遗漏、不易错的优点。例：某跨国公司为了扩大在中国的市场，希望在北京举行一个展销会，会址打算选择在北京市内的A、B、C三个会场之一，获利情况与天气有关，通过天气预报了解到展销会当日天气为晴、多云、雨的概率P列在下表中第一行，各种情况下公司的收益和会场租赁费用如下，用决策树做出决策。求：通过计算求出三个方案的损益期望值。（6分）画出决策树。（5分）对三个方案做出决策。（1分）国家职业资格高级项目管理师教案国家职业资格高级项目管理师教案讨论房地产项目：可选择居住和商业地产，居住地产可开发普通民居和高级公寓，商业地产可开发购物中心和A级写字楼，在市场好、中、坏情况下的收益已知。问如何选择合适的方案。国家职业资格高级项目管理师教案非肯定型决策P134N1＝变好N2＝不变N3＝变坏概率＝25％概率＝25％概率＝50％方案S1＝A16000￥14000￥7000￥S2=B15000￥9000￥6000￥S3=C20000￥10000￥－10000￥问：1）确定性（好、不变、坏）情况下应选择哪个方案？2）风险情况应选择哪个方案？3）不确定情况下应选择哪个方案？国家职业资格高级项目管理师教案第十五章项目风险管理计划P2491、风险管理计划的主要内容2、风险应对措施3、效用与效用函数国家职业资格高级项目管理师教案降低风险的思路损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区严重度国家职业资格高级项目管理师教案风险应对措施P251（1）回避风险（2）转移风险（3）损失控制（4）自留风险国家职业资格高级项目管理师教案效用与效用函数P252有些风险事件的损失大小很