XX银行IT应用系统总体架构报告

1IT应用系统总体架构设计目的IT应用系统总体架构设计OSA(OverallSystemArchitecture)是整个新一代核心业务系统的最高层设计和基础，同时是对XX银行IT总体建设规划工作的进一步延续和细化OSA的成果为项目中各相关系统的功能规格说明书、接口功能规格说明书、系统集成和系统迁移方案确立基本原则和界定功能实现范围2现有应用架构梳理近期应用目标架构远景应用蓝图规划总行MIS总行CIF中间业务手机银行分行MIS分行交换平台总行交换平台总行清算异地通存通兑银证通分行客户信息文件（CIF）前置机群POSATM银联自助银行支付系统国际结算网上银行支付网关客户浏览器人行CFCA电信局移动联通税务局彩票邮储供电局自来水等等柜面外汇卡银联总中心境外前置分行清算异地通存通兑综合业务系统2k版综合业务系统2k版外汇买卖CallCenter分行CRM总行CRM信贷管理外汇清算资金业务资产负债管理集中报表平台万事达国际组织SWIFT总行银联基金代销银联分中心人行CNAPSSWIFTAlliance财税库前置国库TIPS电子口岸银关通前置基金代销银联人行支付中间业务柜面浏览器POS企业客户个人客户查询报表系统核心系统核心及配套系统数据汇集平台资金业务系统外汇卡系统信贷管理系统财税库行横联黄金买卖系统外汇买卖系统代理业务系统集中报表平台MIS系统管理型和分析型系统其他报送系统CRM系统分行综合前置系统SSB前置网银系统呼叫中心手机银行短信平台资产负债管理国际结算系统ATM等自助银行设备电子回单柜服务渠道支持系统渠道POS前置VOST境外前置电话和手机第三方系统人行银联总账系统主CIF存款贷款支付结算华夏卡ECIF额度和抵质押外汇清算系统稳赢系列定向消费卡SWIFT外挂业务系统基金代销系统总行综合前置系统节点节点文件传输系统节点节点文件传输系统额度和抵质押卡计点积分BANCS-LINK建设路线图应用系统整合8个应用群、57个系统核心系统总账系统资金业务系统信贷管理系统国际结算系统外汇买卖系统基金代销系统MIS系统报表系统CRM资产负债管理综合前置系统人行支付银联网银CallCenter……核心及配套系统外挂业务系统代理业务系统管理型应用系统分析型应用系统EAI－综合前置支付和银联渠道及支持系统应用系统总体架构设计企业客户个人客户市场风险管理分析型CRM管理会计信贷风险管理操作型CRM交易渠道交易渠道EAIEAI柜台服务界面网上银行自助服务界面集成渠道管理集成渠道管理其他服务界面呼叫中心CIF总账企业级数据仓库（分主题数据集市）企业级数据仓库（分主题数据集市）资金业务管理单证中心信用卡业务代理业务理财业务内部用户信贷业务管理全行统一客户信息核心系统MIS统一报表平台人力资源管理柜台浏览器自助设备其他渠道电话或手机管理型应用群管理型应用群身份验证和客户识别额度和抵质押管理凭证管理报表管理产品的参数和规则定义及产品管理存款业务贷款业务支付结算借记卡核算账务处理本外币清算内部资金调拨现金管理操作风险控制办公自动化等业务分析型应用群业务分析型应用群金融产品支持应用群（业务操作型应用群）金融产品支持应用群（业务操作型应用群）行外系统IT应用系统总体架构设计思路3应用群规划从目前国际商业银行应用的发展趋势看，银行的应用系统逐渐向三个应用群集中：操作型应用群、管理型应用群和分析型应用群。提供数据分析应用群•面向统计分析•分析金融产品的优劣•为决策者提供科学依据操作应用群•面向业务操作•提供服务产品•吸引客户管理应用群•内部管理•资源计划业务流程管理制度业务管理指令优化业务指令提供数据优化管理指令提供数据4蓝图建设规划第４阶段……第３阶段第２阶段第１阶段项目相关性管理核心系统综合前置系统总账系统资金业务系统单证中心信贷管理系统操作型CRM系统人力资源管理系统管理会计系统市场风险管理系统分析型CRM系统信贷风险管理系统业务流程改造企业级数据仓库业务定价系统IT规划咨询新CallCenter系统新网上银行系统5近期应用系统目标架构在远景应用系统架构的应用群规划的指导下，在近期应用系统目标架构中，XX银行的应用系统正在分别向如下8个应用群集中：核心及配套系统外挂业务系统代理业务系统管理型应用系统分析型应用系统综合前置系统支付、银联及其他外联前置系统前端服务渠道及其支持系统6……55个系统总账系统信贷管理系统资金业务系统应用系统整合方案和接口高层需求定义……55个系统总账系统信贷管理系统资金业务系统接口功能规格设计……55个系统总账系统信贷管理系统资金业务系统接口技术规格设计、实施和测试审核审核设计阶段改造阶段……55个系统总账系统信贷管理系统资金业务系统核心与外围接口需求梳理需求阶段系统整合和集成方法7外围系统改造基于新一代核心业务系统架构，核心系统、总账系统和综合前置系统在取代原有系统后，新系统和原有系统之间发生的变化将引起外围系统的改造，这些变化包括：核心系统因业务逻辑变化引起的交易流程的变化核心系统业务功能的增加、合并、修改和删除等外围系统调用核心系统交易时调用方式的变化与外围系统接口报文字段的变化客户信息共享和同步策略的改变系统上线过渡阶段可能产生的临时变化等以上这些变化所引起的外围系统改造工作包括：外围系统平台的改造（如稳赢系列理财产品）外围系统交易流程的改造（如资金业务系统与核心系统间的衔接）外围系统交易功能的改造接口改造连接方式的改造相应的联调测试和上线工作8应用系统整合CIF总账系统核心业务查询和报表打印系统核心数据抽取平台文件传输系统外汇卡和个人外汇买卖系统资金业务系统信贷管理系统外汇清算系统人行大额支付人行小额支付卡计点积分系统财税库行横向联网系统中间业务CallCenter系统手机银行系统短信平台银联前置系统••••••应用系统整合是在近期应用系统目标架构这一高层面的视图基础上，将该视图的每一部分进行放大和拉伸，针对每个应用群中的各个系统的整合提出具体的目标架构，描述该系统的定位和功能、说明该系统与核心系统或其它系统的衔接关系。整合的主要应用系统（共55个）如下：9CIF的目标－支持以客户为中心，集中统一的客户信息管理全行统一CIF的优势：1.是提升客户服务的基础2.是进行赢利分析中客户贡献度分析的重要依据3.完整、全面的客户信息是风险管理的重要依据4.为客户开办各项业务需要对客户信用和风险作出全面评估，集中授权5.为客户资源全行共享提供基础客户信息客户客户联系信息客户横向关系信用评级信息客户状态客户关系类型在核心系统中，客户资源在全行范围内是共享的，所有分行业务和管理人员可以直接调用客户信息，进行交易或查询。核心业务系统为全行提供了集中统一的客户视图10CIF架构BANCSCIF作为全行主CIF，系统架构如下：11CIF－客户号客户号BANCS系统中CIF作为全行的主CIF，全行统一客户号由主CIF产生。规则为：8位顺序号＋1位校验位新旧客户的客户号处理：各应用系统根据情况保留原有客户号，使用新旧客户号对照表处理原有客户，新客户采用新系统的客户号。12CIF－客户信息分类客户信息分类客户基本信息个人财务信息企业财务信息临时地址信息客户证件信息个人附加信息企业附加信息市场营销信息其他信息客户关系信息服务渠道签约信息代理服务签约信息专有信息13当前的总账架构分行会计报表2K总行MIS分行MIS资金系统个贷核算系统总账会计报表外汇卡系统总账数据并账总账数据并表14账务结构核心银行存款客户账贷款支付结算借记卡内部账会计分录分录流水/报表其他系统国际结算资金信用卡国际卡财务系统总账总账科目体系/财务报表分析应用分析型报表会计分录分录流水/报表分录接入数据提供明细账15总账的目标架构总账总行MIS分行MIS资金系统外汇卡系统总账数据核心系统新会计财务报表会计分录财务数据抽取平台资产负债管理系统集中报表平台CRM系统其它系统16数据抽取平台资金外汇卡GL全行新科目会计财务报表BANCS上线分行未推广BANCS分行第二步:基于新核心上线推广的总账推广总帐目标架构的实现步骤2K资金个贷外汇卡GL全行新科目会计财务报表第一步，基于2K新科目体系的总账全行上线旧科目和机构编码核心系统2K旧科目和旧机构编码新科目和新机构编码个贷财务财务MIS资产负债管理系统集中报表平台CRM系统MIS资产负债管理系统集中报表平台CRM系统旧科目和旧机构编码科目映射转换程序新科目和新机构编码新科目和新机构编码新科目和新机构编码科目映射转换程序其他系统资金17信贷与核心系统关系：现状客户端浏览器核心业务系统(n)2K版信贷管理报表平台企贷征信系统个贷征信系统个人核算系统批量接口联机联机放款和账务查询对账批量数据提供批量数据提供客户信息企业贷款个人贷款额度和抵质押物管理企贷账务信息影像信息批量接口批量接口批量接口核心业务系统(1)2K版联机批量接口对账18信贷管理系统架构设计的目标信贷管理系统与BANCS业务功能定位信贷管理系统，面向流程与风险管理BANCS—面向客户服务—面向账务核算个贷核算系统BANCS代替目前的个贷核算系统19信贷管理系统目标架构20资金业务系统与核心系统关系：现状21资金业务系统架构设计的目标资金系统与核心及总账系统关系：1、与核心系统相关的交易，即需要更新清算资金款项余额的交易信息发送给核心系统，由核心系统更新余额。2、与核心系统无关的交易不需要发送给核心系统，由资金业务系统直接通过接口发送给总账系统进行处理。资金系统的对外支付流程：1、对于MT2**类和MT5**类报文，资金业务处理系统通过外汇清算系统发送给SWIFT系统。2、对于人民币支付报文CMT100，资金业务处理系统通过“人民币往账”交易发送给大额支付系统，由大额支付系统发送报文给CNAPS系统。22资金业务系统目标架构SWIFT总账系统BANCS核心业务系统CNAPS外汇清算系统联机（人民币付款指令CMT100）与清算资金头寸相关的帐务更新（实时，交易触发）MT2**MT5**MT2**MT5**CMT100综合前置（总行）与清算资金头寸相关的帐务更新（实时，交易触发）综合前置（分行）批量（会计分录）批量（会计分录）批量（会计分录）前台及后台管理中台风险管理总分行交易平台大额小额支付系统联机（人民币付款指令CMT100）23大额支付与核心系统关系：现状24人行大额支付系统架构设计的目标大额支付系统与新核心(BANCS)的业务功能关系集中的大额支付系统完成各分行大额业务功能总行集中的新核心提供账务接口大额支付系统调新核心的记账接口，完成账务功能大额支付系统的清算对账大额支付系统与人行CCPC清算对账大额支付系统与新核心系统的交易一致性(冲正、对账)25人行大额支付系统目标架构总行层分行层26银联前置与核心系统关系：现状27银联前置系统架构设计的目标集中式的新核心与银联清算对账集中对账处理新核心系统提供对账数据POSP、SSBP与新核心系统接口按照银联V2.0标准统一交易接口POSP与新核心对账SSBP管理类交易28银联前置系统目标架构