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2020/5/6SWIFT报文标准在支付业务中的应用运营服务总部(收付清算)2011年6月21日1标准用户社群通讯平台2Category1–客户汇款与支票CUSTOMERPAYMENT&CHEQUESCategory2–银行头寸调拨FINANCIALINSTITUTIONTRANSFERSCategory3–外汇买卖、货币市场及衍生工具FOREIGNEXCHANGE,MONEYMARKETS&DEVIRATIVESCategory4–托收COLLECTIONS&CASHLETTERSCategory5–证券业务SECURITIESMARKETSCategory6–银团贷款和贵金属业务PRECIOUSMETALS&SYNDICATIONSCategory7–跟单信用证和保函DOCUMENTARYCREDIT&GUARANTEESCategory8–旅行支票TRAVELLERSCHEQUESCategory9–银行和客户账务CASHMANAGEMENT&CUSTOMERSTATUSCategory0–SWIFT系统报文SYSTEMMESSAGES3客户汇款银行头寸调拨银行账务银行费用交流内容4客户汇款•MT103单笔客户汇款4报文由汇款行或接受汇款委托的银行直接或通过代理行发送给另一家银行,用来发送付款指令的报文格式。MT103单笔客户汇款4StatusTagFieldNameContent/OptionsM20Sender’sReference16x--------O13CTimeindication/8c/4!n1!x4!n--------|M23BBankOperationCode4!c---------O23EInstructionCode4!c[/30x]---------|O26TTransactionTypeCode3!aM32AValueDate/Currency/InterbankSettledAmount6!n3!a15dO33BCurrency/InstructedAmount3!a15dO36ExchangeRate12dM50aOrderingCustomerA、KorFO51ASendingInstitution[/1!a][/34x]4!a2!a2!c[3!c]O52aOrderingInstitutionAorDO53aSender’sCorrespondentA,BorDO54aReceiver’sCorrespondentA,BorDO55aThirdReimbursementInstitutionA,BorDO56aIntermediaryInstitutionA,CorDO57aAccountWithInstitutionA,B,CorDM59aBeneficiaryCustomerAornoletteroptionO70RemittanceInformation4*35xM71ADetailsofCharges3!a4O71FSender’sCharges3!a15d----|O71GReceiver’sCharges3!a15dO72SendertoReceiverInformation6*35xO77BRegulatoryReporting3*35xO77TEnvelopeContents9000zM=MandatoryO=Optional5案例一Bike4U是的苏黎世的自行车进口商,该公司向纽约一家大供应商SilverWings订购了一批儿童踏板车。Bikes4U的账户行为苏黎世的UBSAG(UBSWCHZH),SilverWings的账户行为纽约Citibank(CITIUS33)。Bikes4U指示其账户行将款项汇到收款人的账户行,汇款金额为USD99,000,发票号码为6789。6•Bikes4U,Zurich•UBSWCHZH•CITIUS33•SilverWings,NewYorkMT103750a:汇款人选项50A[/34x]4!a2!a2!c选项50F35x4*35X选项50K[/34x]4*35X850a:汇款人格式一:/34x1!n/33x格式二:4!a/2!a/27x1!n/33x选项50F35x4*35X10数字代码:1付款人名称2地址3国家和城市4生日5出生地6客户识别号码7公民身份号码8附加信息代码词:ARUN国外注册号CCPT护照号码CUST客户识别号码DRLC驾照号码EMPL雇主号码IBEI国际商业实体标识NIDN公民身份号码SOSE社会保险号码TXID纳税标识号码950F:/123456781/SMITHJOHN2/299,PARKAVENUE3/US/NEWYORK,NY1001750F:DRLC/BE/BRUSSELS/NB09490421/DUPONTJACQUES2/HIGHSTREET6,APT6C3/BE/BRUSSELS50F:CUST/DE/ABCBANK/123456789/8-1234561/MAINGEORG2/LOWSTREET73/DE/FRANKFURT8/78901059a:收款人选项59A[/34x]4!a2!a2!c选项59[/34x]4*35XSenderUBSWCHZHMessageType103ReceiverCITIUS3311MSender’sreference20:PAY/001MBankOperationCode23B:CREDOInstructionCode23E:PHOB/2124551800MValueDate,Ccy,InterbankSettAmt32A:110313USD99000,MOrderingCustomer50K:/CH9300762011623852958BIKES4UTALSTRASSE1018022ZURICHMBeneficiaryCustomer59:/1234567890SILVERWINGS42NDSTREETNEWYORK,NY10022ORemittanceInformation70:/INV/6789MDetailsofCharges71A:SHATRAILER(S)1223E:指示代码CHQB通过支票付款。使用CHQB,59栏位不能放入账号。CORT公司之间贸易结算的付款。INTC同一集团内部两个公司之间的付款。SDVA付款日也是起息日。汇款必须在同一天交到收款人手里。HOLD前来取款,验明身份后付款。REPA是关于电子支付参号下的付款。PHON请电话通知帐户人。PHOB请电话通知收款人。PHOI请电话通知中间行。TELE请用最有效的通讯方式通知帐户行。TELB请用最有效的通讯方式通知收款人。TELI请用最有效的通讯方式通知中间行。1370:汇款信息格式:4*35x代码词INV发票信息,后跟日期、参号和发票详情。IPI标识相关国际付款指令的唯一参号RFB收款人参号ROC汇款人参号TSUTSU交易参号,代码字放在两个斜线之间,后跟发票号、单斜线、支付的金额。14假设进口商Bikes4U指示UBSAG,Zurich向出口商SilverWings支付瑞士法郎,金额为CHF108,000。UBS与Citibank之间有直接账户关系。案例二SenderUBSWCHZHMessageType103ReceiverCITIUS3315MSender’sreference20:PAY/002MBankOperationCode23B:CREDOInstructionCode23E:PHOB/2124551800MValueDate,Ccy,InterbankSettAmt32A:110313CHF108000,MOrderingCustomer50K:/CH9300762011623852958BIKES4UTALSTRASSE1018022ZURICHMBeneficiaryCustomer59:/1234567890SILVERWINGS42NDSTREETNEWYORK,NY10022ORemittanceInformation70:/INV/6789MDetailsofCharges71A:SHATRAILER(S)16MT103的货币符号指明了支付(借记/贷记)的方向:付款指令,授权借记付款指令,贷记证实17SilverWings在法国巴黎设有分公司,Bikes4U向SilverWings的巴黎分公司以同样的价格购买另一批儿童踏板车。SilverWings做促销活动,要求Bikes4U在2011年3月底前先支付CHF5,000押金,付款信息中列明“specialoffer”。Bikes4U指示其账户行–UBSAG,Zurich向SilverWings的欧元账户行SocieteGenerale,Paris(SOGEFRPP)汇款CHF5,000。UBSAG在SOGEFRPP开立欧元账户。1EUR=1,61CHF5,000CHF*0,61988=3099,42EUR案例三18•Bikes4U,Zurich•UBSWCHZH•SOGEFRPP•SilverWings,ParisMT10319SenderUBSWCHZHMessageType103ReceiverSOGEFRPPMSender’sreference20:PAY/003MBankOperationCode23B:CREDMValueDate,Ccy,InterbankSettAmt32A:110313EUR3099,42OCurrency/InstructedAmount33B:CHF5000,OExchangeRate36:0,61988MOrderingCustomer50K:/CH9300762011623852958BIKES4UTALSTRASSE1018022ZURICHMBeneficiaryCustomer59:/FR7691000016600000090130601SILVERWINGS36AVENUEDESCHAMPSELYSEES75002PARISORemittanceInformation70:/RFB/SPECIALOFFERMDetailsofCharges71A:SHA20如果报文中有71F或71G栏位,则33B必选。如果收报行和发报行BIC中的国家代字同时包含在下列清单中,则33B必选。如果在发送方BIC中,国家代码是如果在接收方BIC中,国家代码是那么栏位33B是AD,AT,BE,BV,CH,CY,DE,DK,ES,FI,FR,GB,GF,GI,GP,GR,HU,IE,IT,LI,LT,LU,MC,MQ,MT,NL,NO,PM,PT,RE,SE,SI,SJ,SK,TF,VAAD,AT,BE,BV,CH,CY,DE,DK,ES,FI,FR,GB,GF,GI,GP,GR,HU,IE,IT,LI,LT,LU,MC,MQ,MT,NL,NO,PM,PT,RE,SE,SI,SJ,SK,TF,VA必选33B:汇款人指示的币种和金额21SilverWings在墨西哥有分公司。Bikes4U指示其账户行UBSAG,Zurich(UBSWCHZH)向SilverWings在BancoDeMexico,Mexico(BDEMMXMM)的美元账户行汇款,金额为USD25,000。UBSAG美元代理行是Citibank,NewYork(CITIUS33),支付的发票号码为AZV1470。款项到帐后,要求以最有效的通讯方式通知收款人SilverWings。费用由交易双方各自承担。案例四•Bikes4U,Zurich•UBSWCHZH•CITIUS33•BDEMMXMM•SilverWings,Mexico22MT1032357a:帐户行选项57A[/1!a][/34x]4!a2!a2!c[3!a]选项57B[/1!a][/34x][35x]选项57C/34x选项57D[/1!a][/34x]4*35x24SenderUBSWCHZHMessageTyp
本文标题:SWIFT报文标准在支付业务中的应用
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