第六章 项目风险管理

第六章项目风险管理大学毕业10年，小张奉同学之命组织一次老同学聚会。他进行了细致周密的谋划，但他仍担心完成不了大家托付他的任务。请你们帮他分析一下可能导致这个项目失败的因素有那些？交流互动风险管理是人们对潜在的意外损失进行规划、识别、估计、评价、应对和监控的过程，它是对项目目标的主动控制。风险管理是项目管理的重要组成部分，它贯穿于项目生命周期的始终，了解和掌握项目风险的来源、性质和发生规律，强化风险意识，进行有效的风险管理对项目成功有重要意义。风险管理的目的1.试图系统化地瓦解不确定因素对项目计划（质量、预算、进度、资源分配等）的威胁2.通过风险的管理变被动的面对风险，即消防状态为主动面对风险，即钓鱼状态。3.知道什么是紧急事件，让我们能够依据FIRSTTHINGFIRST的原则处理紧急事件“风险”的由来“风险”一词的由来，最为普遍的一种说法是：在远古时期，以打鱼捕捞为生的渔民们，每次出海前都要祈祷，祈求神灵保佑自己能够平安归来，其中主要的祈祷内容就是让神灵保佑自己在出海时能够风平浪静、满载而归；他们在长期的捕捞实践中，深深的体会到“风”给他们带来的无法预测、无法确定的危险；他们认识到，在出海捕捞打鱼的生活中，“风”即意味着“险”，因此有了“风险”一词的由来。沪起火住宅工程存在违法分包问题2010年11月15日14时许，上海市中心胶州路靠近余姚路附近的一座约30层的公寓楼发生火灾。沪起火住宅工程存在违法分包问题沪起火住宅工程存在违法分包问题“11·15”火灾发生时，上海胶州路728号大楼正在实施今年的静安区政府实事工程——节能综合整治项目。静安区建交委2010年9月通过招投标，确定工程总包方为上海市静安区建设总公司，分包方为上海佳艺建筑装饰工程公司。2010年11月，静安区建交委选择上海市静安建设工程监理有限公司承担项目监理工作，上海静安置业设计有限公司承担项目设计工作。沪起火住宅工程存在违法分包问题此工程部分作业分包情况为：脚手架搭设作业分包给上海迪姆物业管理有限公司施工，搭设方案经公司总部和监理单位审核，并得到批准；节能工程、保温工程和铝窗作业，通过政府采购程序选择正捷节能工程有限公司和中航铝门窗有限公司进行施工。沪起火住宅工程存在违法分包问题经过初步分析，起火大楼在装修作业施工中，有2名电焊工违规实施作业，在短时间内形成密集火灾。这起事故还暴露出五个方面的问题：电焊工无特种作业人员资格证，严重违反操作规程，引发大火后逃离现场；装修工程违法违规，层层多次分包，导致安全责任不落实；施工作业现场管理混乱，安全措施不落实，存在明显的抢工期、抢进度、突击施工的行为；事故现场违规使用大量尼龙网、聚氨酯泡沫等易燃材料，导致大火迅速蔓延；有关部门安全监管不力，致使多次分包、多家作业和无证电焊工上岗，对停产后复工的项目安全管理不到位。沪起火住宅工程存在违法分包问题经过初步分析，起火大楼在装修作业施工中，有2名电焊工违规实施作业，在短时间内形成密集火灾。这起事故还暴露出五个方面的问题：电焊工无特种作业人员资格证，严重违反操作规程，引发大火后逃离现场；装修工程违法违规，层层多次分包，导致安全责任不落实；施工作业现场管理混乱，安全措施不落实，存在明显的抢工期、抢进度、突击施工的行为；事故现场违规使用大量尼龙网、聚氨酯泡沫等易燃材料，导致大火迅速蔓延；有关部门安全监管不力，致使多次分包、多家作业和无证电焊工上岗，对停产后复工的项目安全管理不到位。风险的构成要素风险因素风险事故损失风险因素风险因素是风险事故发生的潜在原因，是造成损失的内在或间接原因。根据性质不同，风险因素可分为实质风险因素，道德风险因素和心理风险因素三种类型：物质风险因素。道德风险因素。（故意）心理风险因素。（过失、疏忽无意）风险事故风险事故是是造成损失的直接或外在原因，是损失的媒介物，即风险只有通过风险事故的发生才能导致损失。就某一事件来说，如果它是造成损失的直接原因，那么它就是风险事故；而在其他条件下，如果它是造成损失的间接原因，它便成为风险因素。举例：下冰雹路滑发生车祸，造成人员伤亡冰雹直接击伤行人损失通常将损失分为两种形态，即直接损失和间接损失。直接损失是指风险事故导致的财产本身损失和人身伤害，这类损失又称为实质损失；间接损失则是指由直接损失引起的其他损失，包括额外费用损失、收入损失和责任损失。降低风险的思路损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区风险管理的思路不论主观因素还是客观原因风险=损失×可能性所以，风险管理（识别、分析、评估、应对风险）的基本思路，也可以从风险发生的概率（可能性）和危害的影响（损失）二个方面着手。面对风险应有的态度事先制定应变计划危机出现时尽快作出反应不仅尽量减少风险事件发生的可能性，而且也要减少对正在实施项目产生的影响。风险的特征客观性普遍性偶然性可变性“RiskisSaltandSugarofLife”风险具备的要素事件事件发生的概率事件的影响或后果原因（风险源）2007年2月28日新疆列车翻车事故风险分类——按后果划分纯粹风险（无法获利的风险）后果：损失不损失投机风险（可能获益，可能损失）后果：损失不损失获益风险分类——按来源分自然风险洪水地震海啸人为风险行为风险经济风险技术风险政治风险组织风险风险分类——按影响范围分局部风险总体风险风险分类——按可预测性已知风险概率高后果可预见不可预测风险可能发生概率不可预见不预见后果可预测风险预见发生不预见后果项目风险是指由于项目所处的环境和条件本身的不确定性、项目当事者主观上不能准确预见或控制的因素影响，使项目的最终结果与当事者的期望产生背离的可能性。这包括给当事者带来损失的可能性和带来机遇的可能性两个方面。项目风险项目的一次性使其风险比其他一些重复性经济活动要大许多。项目不同阶段有不同的风险.项目风险：造成项目达不到预期目标甚至失败的可能性。IBM咨询集团发现68%的顾客/服务器项目耗时太长、55%的项目成本超出预算。《财富》公布超过80%的负责人对企业业务流程再造（BPR）的工作感到失望。项目生命周期的项目风险启动阶段：缺少专业知识、需求不明确、目标不清计划阶段：计划仓促、缺少管理层的支持、队伍缺乏经验实施阶段：技术人员不足、范围进度改变、没有控制体系、环境改变收尾阶段：产品差、客户不接受产品、现金流出现问题1.项目风险产生的原因人类因素认识控制预期项目自然环境社会环境人类因素认识控制预期项目自然环境社会环境实现的项目（1）人们的认识能力所限（2）信息本身的滞后特性（3）项目的各种不确定性制造项目风险产生的原因1、生产极度复杂的产品2、依赖多种数据来源3、采用功能交叉的方法4、项目管理与企业战略的紧密结合5、产品从概念到市场的时间缩短6、满足顾客需求7、市场的国际化8、鼓励参与者取得更大的合伙权和所有权9、分散经营10、应用更多专业技术11、依赖更复杂的工具软件项目风险产生的原因1、产品定位错误（包括市场定位）2.人员流动3.项目管理失败4.开发目标不明确或摇摆不定5.开发计划执行受到严重影响6.技术方案有缺陷7.项目经费超支或不足8.开发环境及过程管理混乱9.产品质量低劣10.需求发生变化2.风险管理总体安排对风险的各阶段需采用不同的风险管理方法：1.项目风险潜在阶段的管理方法预先采取措施对风险的进程和后果进行控制和管理。即风险规避的方法。2.项目风险发生阶段的管理方法采用风险化解的办法对风险及其后果进行控制和管理。3.项目风险后果阶段的管理方法采取消减风险后果的措施去降低由于风险的发生和发展所造成的损失。风险管理过程是一个反复迭代的过程明确目标风险识别风险分析与评估抉择策略、设计规律和应对方案实施方案评估与审核项目风险计划项目风险管理计划编制依据1.项目章程2.组织的风险管理政策3.项目相关利益主体的风险容忍程度4.项目风险管理计划模板或标准（指南、手册等）项目风险管理计划编制的结果生成一份项目风险管理计划（指南或手册）项目风险管理方法—包括工具和技术及相关规定。风险管理角色和责任—项目团队及个人责任规定。项目风险预算—项目风险管理的资源和预算安排。时间安排—项目风险管理的时间和循环周期安排。项目风险度量方法—包括风险/后果/时间进程等。项目风险临界值（征兆）--对风险采取措施的界限。项目风险跟踪的办法和要求。风险管理流程风险识别风险分析与评估风险处理风险监督风险识别询问法财务报表法流程分析法现场勘测法有关部门配合法索赔统计记录法环境分析法风险的概率分布历史资料统计理论分布分析外推法项目风险量测定项目风险费用分析项目风险评价准则层次分析法风险控制与对策回避损失控制分离分散转移风险财务对策转移（有偿）保险保险经纪人项目风险经理项目风险机构项目风险管理制度3.风险识别项目风险识别的目标是识别和确定出项目究竟有哪些风险，这些风险有哪些基本的特性，以及这些风险可能会影响项目的方面。项目风险识别的主要内容包括如下几个方面：1．识别并确定项目有哪些潜在的风险事件2．编制相应的项目风险事件识别报告。风险识别——来源、条件、后果识别方法WBS图头脑风暴法（BrainStorming）核对表（使用预先编制的项目风险核检表分析和识别项目风险的方法）流程图法（主要包括系统和过程流程图、影响分析图）项目风险识别的结果识别出的各种项目风险这些项目风险的来源项目风险的征兆与表现组织能够容忍的项目风险下一次项目风险识别工作的计划安排项目风险度量项目风险的度量包括项目风险的定性度量和项目风险的定量度量。1.项目风险发生可能性的度量2.项目风险后果严重程度的度量3.项目风险影响范围的度量4.项目风险发生时间的度量不确定性风险量化概率分析(EMV/EOL等)决策树模拟……确定性风险量化敏感性分析盈亏平衡分析风险度量的主要工具和技术决策树法1A建厂不建厂2B建大厂建小厂效益好，0.7效益不好，0.3年收益20万元投资100万元投资20万元项目10年寿命效益好，0.4效益不好，0.6年收益8万元年收益4万元项目10年寿命年收益0万元前期投资3万元A：(0.7×20+0.3×5)×10-100=55B：(0.4×8+0.6×4)×10-20=362：A=551：A=55年收益5万元敏感性分析0%5%10%15%20%25%30%-30%-20%-10%0%10%20%30%不确定因素变动百分比FIRR建设投资销售价格原材料价格汇率生产负荷项目风险度量的结果1.项目的全部风险2.项目风险的优先序列安排3.项目风险的发展趋势说明4.需进一步跟踪、分析和识别的项目风险5.实现项目目标的可能性（综合风险评价）风险应对计划的主要工具和技术回避——拒绝承担或放弃项目规避——变更项目计划消除风险缓解——预控方案、应急方案、挽救方案转移——转嫁他人、保险与补偿、将风险财产或活动转移接受/容忍——内部消化变更项目风险应对措施计划的结果•项目风险应对计划•组织可容忍的项目风险•项目风险转移的合同•项目预备金（不可预见费）•项目外购（资源外取）和项目保险风险预警机制上世纪70年代奥地利发生的“大风吹翻火车”事故，带动国外相关研究不断深入。在铁路网络较为发达的欧洲和日本，碰到大风危险区域，在确定轨道布局和火车运行速度前，必须参考大量风速、地形等数据,有的研究成果已经广泛应用。如将车体上部轮廓改造成光滑的圆弧形，或其他非方形；在大风区域的铁轨周围建防风林、防风建筑等。2006年9月17日，日本南部九州岛的延冈，一列火车被大风吹翻。