风险串讲课件

项目风险管理串讲项目风险管理串讲第一章项目风险管理概述考试教材适用考期：2015年10月出版时间：2015年1月第1版出版社：中国电力出版社作者：赵丽坤分值分布单项选择题（50*1）多选题（10*2）简答题（10+5）计算题（15分）大纲比例1.1风险与风险管理章节学习1.2项目风险与项目风险管理1.3项目风险管理的实施程序1.4项目风险管理体系1.5风险管理的发展历程与趋势从古至今风险的那点事（项目才是王道）从古至今、项目才是王道1.1风险与风险管理章节学习1.2项目风险与项目风险管理1.3项目风险管理的实施程序1.4项目风险管理体系1.5风险管理的发展历程与趋势重点1.1.1风险概念界定1、风险的内涵“风险=不确定性”“风险≠不确定性”可衡量不可衡量能否预知事件发生最终结果的概率分布有时很大程度上取决于决策者的认知能力和所拥有的信息量两种争论P4重点1.1.1风险1、风险的内涵定义未来结果的不确定性（采取了第一种观点）广义狭义不确定性，说明风险产生的结果可能带来损失、获利或是无损失也无获利。适用于：金融风险分析损失的不确定性，说明风险只能表现出损失，没有从风险中获利的可能性。适用于：保险理论与实务中。P5重点1.1.1风险2、风险的特征（1）客观性（4）可预测性客观相对、可不可（2）不确定性：概，度，时，空，（3）相对性：响，受，措（5）可变性P5重点1.1.1风险3、风险的要素（1）风险因素（2）风险事故（3）损失有形无形实质风险因素道德风险因素心理风险因素P6（人的品德）（人的心理状态、人的不注意等）重点1.1.1风险3、风险的要素（1）风险因素（2）风险事故，也称风险事件（3）损失指造成人身伤害或财产损失的偶发事件，是造成损失的直接的或外在的原因，是损失的媒介物，即风险只有通过风险事故的发生才能导致损失。而在其他条件下，如果它是造成损失的间接原因，它便成为风险因素。就某一事件来说，如果它是造成的直接原因，那么它就是风险事故。P6易混1.1.1风险3、风险的要素（1）风险因素（2）风险事故（3）损失直接损失是指风险事故导致的财产本身损失和人身伤害，这类损失又称为实质损失。直接损失间接损失则是指由直接损失引起的其他损失，包括额外费用损失、收入损失和责任损失。间接损失P6间接原因直接原因1.1.1风险4、风险的分类（1）性质（2）环境（3）原因纯粹（4）致损的对象（5）涉及的范围（6）主体对风险的喜好程度机会即只有损失机会而没有获利可能的风险既有损失的机会，也有获利可能的风险P7重点1.1.1风险4、风险的分类（1）性质（2）环境（3）原因动态（4）致损的对象（5）涉及的范围（6）主体对风险的喜好程度静态P7自然力的不规则变动或人们过失行为导致的风险社会、经济、科技或政治变动产生的风险1.1.1风险4、风险的分类（1）性质（2）环境（3）原因自（4）致损的对象（5）涉及的范围（6）主体对风险的喜好程度社经自然因素和物力现象所造成的风险。个人或团体在社会上的行为导致的风险。经济活动过程中，因市场因素影响或者管理经营不善导致经济损失的风险。P71.1.1风险4、风险的分类（1）性质（2）环境（3）原因财产（4）致损的对象（5）涉及的范围（6）主体对风险的喜好程度人身责任各种财产损毁、灭失或者贬值的风险。个人的疾病、意外伤害等造成残疾、死亡的风险。法律或者有关合同规定，因行为人的行为或不作为导致他人财产损失或人身伤亡，行为人所负经济赔偿责任的风险。P71.1.1风险4、风险的分类（1）性质（2）环境（3）原因（4）致损的对象（5）涉及的范围（6）主体对风险的喜好程度特定基本即与特定的人有因果关系的风险，即由特定的人所引起的，而且损失仅涉及特定人的风险。即其损害波及社会的风险。基本风险的起因及影响都不与特定的人有关，至少是个人所不能阻止的风险。P71.1.1风险4、风险的分类（1）性质（2）环境（3）原因（4）致损的对象（5）涉及的范围（6）主体对风险的喜好程度保守型中间型冒险型P8重点1.1.2内涵1、风险管理的内涵风险管理（RiskManagement）指对影响目标实现的各种不确定性因素进行识别和分析，并采取应对措施将其影响控制在可接受范围内的过程。是为了将可避免的风险、成本及损失极小化P81.1.2内涵2、风险管理的目标（1）确定风险管理目标应满足的基本要求。a.风险管理目标与风险管理主体总体目标的一致性；b.目标的现实性，即确定目标要充分考虑期实现的客观可能性；c.目标的明确性，即使用正确选择和实施各种方案，并对其效果进行客观的评价；d.目标的层次性，从总体目标出发，根据目标的重要程度，区分风险管理目标的主次，以利于提高风险管理的综合效果。（2）风险管理的具体目标。P8重点1.1.2内涵2、风险管理的目标（1）确定风险管理目标应满足的基本要求。（2）风险管理的具体目标。损前目标损后目标通过风险管理消除和降低风险发生的可能性；通过风险管理在损失出现后及时采取措施，使受损项目得以迅速恢复。P9重点1.1风险与风险管理章节学习1.2项目风险与项目风险管理1.3项目风险管理的实施程序1.4项目风险管理体系1.5风险管理的发展历程与趋势1.2.1项目风险1、项目风险的内涵定义：从无到有，从1到2PMBOK把项目风险定义为：一旦发生，会对项目目标产生积极或消极影响的不确定事件或情况。项目风险产生的原因：（1）人们的认识能力所限；（2）信息本身的滞后特性；（3）项目的各种不确定性。项目风险的分类：（1）无预警信息的项目风险（风险I）（2）有预警信息的项目风险（风险II）P91.2.2项目风险管理2、项目风险管理的核心（1）全员管理项目风险管理并不仅仅是对于项目运行全部参与方或参与人员的管理，而是要求所有人员均能够参与项目风险的管理。（2）全过程管理（3）全要素管理项目风险管理不是只针对实施前、实施过程中和风险发生后某个过程的，而是对于项目风险全过程的管理。项目风险管理的过程是一个在可能的条件下追求项目工期最短、造价最低、质量最优的多目标决策过程，且项目风险管理不能仅满足于对单一目标的最求。重点1.2.2项目风险管理3、项目风险管理项目管理的关系项目成功率不高的关键原因在没有有效实施项目风险管理，其表现在以下几个方面：1、项目风险意识淡薄（呆）2、缺失对项目风险管理过程模型的理性把握（二）3、风险管理技术实施难（傻）重点1.2.3阶段与目标1、项目风险管理的阶段划分项目风险管理分为潜在风险阶段、风险发生阶段、风险造成后果阶段。在风险的不同阶段，需要采取不同的风险管理办法。（1）潜在风险阶段。（2）风险发生阶段。（3）风险造成后果阶段。1.2.3阶段与目标2、项目风险管理的目标风险成本(riskcost)：由于风险的存在和风险事故发生后人们所必须支出费用的增加和预期经济利益的减少，又称风险的代价。风险成本一般分为有形成本、无形成本、预防或控制风险损失的成本三类。（1）有形成本（2）无形成本（3）预防或控制风险损失的成本折旧费、安全人员费（含薪金、津贴等）（风险对社会经济福利、社会生产率、社会资源配置及社会再生产等方面的破坏后果。）1.1风险与风险管理章节学习1.2项目风险与项目风险管理1.3项目风险管理的实施程序1.4项目风险管理体系1.5风险管理的发展历程与趋势1.3实施程序三个要素四个基本过程实施程序：3+4项目风险识别项目风险管理环境的建立项目风险管理规划项目风险分析项目风险应对项目风险监控第1章项目风险管理概述第2章项目风险管理规划第3章项目风险识别第4章项目风险分析第5章项目风险应对规划第6章项目风险监控（1）环境的建立（2）规划（3）沟通与协调（1）识别（2）分析（3）应对（4）监控P15重点1.1风险与风险管理章节学习1.2项目风险与项目风险管理1.3项目风险管理的实施程序1.4项目风险管理体系1.5风险管理的发展历程与趋势1.4体系项目风险管理体系内部要素（4个）外部要素（5个）P181、政府部门2、业主与监理方3、风险管理专业机构4、其他承包商5、中介机构1、风险管理组织机构2、风险管理资源4、风险管理运行机制3、风险管理保障机制重点1.1风险与风险管理章节学习1.2项目风险与项目风险管理1.3项目风险管理的实施程序1.4项目风险管理体系1.5风险管理的发展历程与趋势1.5.1发展历程德国风险管理最先起源于第一次世界大战(1914-1918)后的德国。起源企业美国PMI(1918-)(1931)(1950s)美国项目管理协会学科《企业的风险管理》一文，引起普遍重视。美国(1963)新水平(1983)《101条风险管理准则》，标志风险管理已达到一个新的水平。国际性(1986)风险管理国际学术讨论会表明，风险管理成为全球范围的国际性运动(2009)ISOISO31000全球范围内的风险管理标准(2006.6.6)中国中国国资委发布《中央企业全面风险管理指引》，标志着中国走上了风险管理的中心舞台。风险管理作为企业的一种管理活动。首先倡导风险管理。P19重点重点重点1.5.2发展阶段1、技术风险管理2、综合风险管理3、政府风险管理能力提升P21(1970s)主角：科技人员技术层面上对重大工程项目进行管理(1970--2001)(2001--)主角：社会学家(1)大量的非技术人员参与到风险管理的工作中来；(2)现代风险分析的理论和方法在这一时期开始形成，人们更加关注在不确定性的条件下作出合理的决策。主角：政府核心：风险源的智能识别和风险水平的智能评价标志性成就：2008年北京奥运会2001.9.11重点1.5.3我国的主要问题1、重技术轻管理2、重应急轻风险3、重领导轻群众4、重眼前轻长远我国风险管理工作存在的主要问题：四重四轻重点项目风险管理项目风险管理第二章项目风险管理规划2.1项目风险管理规划概述章节学习2.2项目风险管理规划的程序2.3项目风险管理规划的理论2.4项目风险管理规划技术与方法2.5项目风险管理规划的结果技术与方法输出输入输出规划的实施输入技术与方法2.1项目风险管理规划概述章节学习2.2项目风险管理规划的程序2.3项目风险管理规划的理论2.4项目风险管理规划技术与方法2.5项目风险管理规划的结果2.1.1规划的内涵环境的建立规划沟通与协调P29项目风险管理规划的内涵：1、总体规划在较为早期的项目风险管理研究中，风险管理规划重点关注风险控制环节，并没有把项目风险管理规划作为风险管理生命周期的起点。近年来，随着风险管理理论与实践的逐步成熟，尤其是全面风险管理理论的盛行，风险管理规划阶段已经提前至项目未启动或者项目启动初期。项目风险管理规划是从全局的角度对风险管理过程（包括风险识别、估计、评价、应对、监控等）进行的一个总体规划。2.1.2目标和内容P302、项目风险管理规划的内容：(1)项目风险管理的预算和资金来源。(2)是谁发起项目风险管理。(3)谁来执行项目风险管理过程。(4)团队和项目领导该如何交流风险状况。(5)团队成员将负责哪些工作来管理风险。(6)风险管理策略是否正确、可行。(7)实施的管理策略和手段是否符合总目标。(8)项目风险管理过程的阶段有哪些。(9)每个阶段的工作、任务、责任和结果是什么。……钱人策略阶段1、项目管理计划2、项目章程3、干系人登记册4、事业环境因素事业环境因素是指项目团队不能控制的，将对项目产生影响、限制或指令作用的各种条件。能够影响规划风险管理过程的事业环境因素包括（但不限于）(1)组织的风险态度(2)临界值(3)承受力它们描述了组织愿意并能够承受的风险程度。5、组织过程资产2.1.3规划的依据P32风险承受能力是指一个人有多大能力承担风险，也就是你能承受多大的投资损失而不至于影响你的正常生活。项目风险管理规划的依据2.1项目风险管理规划概述章节学习2.2项目风险管理规划的程序2.3项目风险管理规划的理论2.4项目风险管理规划技术与方法2.5项目风险管理规划的结果2.2规划的程序P33重点项目风险管理规划的前期准备（简单或者选择）2.2.1前期准备P331.分析