风险测评方法

1法律风险测评方法2010年7月2目录目录‰测评指标‰测评步骤‰测评维度‰测评工具‰注意事项3测评指标测评指标¾风险水平R=风险可能性P×风险损失度X备注：法律风险P表示风险可能性，X表示风险损失度0.51.52.53.54.55.50%3%6%9%12%15%7.73%4.01•可能性、损失度和风险水平是风险管理中通用的量化测评的基本指标XX风险风险损失度风险可能性•风险可能性：风险发生的概率•风险损失度：风险造成的损失程度•风险水平：亦称风险损失期望值，综合考虑了风险可能性和风险的损失度，代表了风险的严重程度风险水平4目录目录‰测评指标‰测评步骤‰测评维度‰测评工具‰注意事项5测评步骤测评步骤¾每个法律风险包含若干个风险行为，法律风险的各项量化测评指标的数值取决于各个风险行为的量化测评指标数值¾每个风险行为的量化测评指标数值取决于能够影响其可能性、损失度的不同维度的测评结果对每个风险行为可能性、损失度的各个测评维度进行测评对每个风险行为可能性、损失度的各个测评维度进行测评根据各测评维度的测评结果，利用测评工具，计算各个风险行为的可能性、损失度和风险水平根据各测评维度的测评结果，利用测评工具，计算各个风险行为的可能性、损失度和风险水平根据各风险行为的可能性、损失度和风险水平，利用测评工具，计算法律风险的可能性、损失度和风险水平根据各风险行为的可能性、损失度和风险水平，利用测评工具，计算法律风险的可能性、损失度和风险水平步骤1步骤1步骤2步骤2步骤3步骤36目录目录‰测评指标‰测评步骤‰测评维度‰测评工具‰注意事项7测评维度测评维度法律风险可能性损失度行为可能性1行为可能性2行为可能性3行为损失度1行为损失度2行为损失度3外部监管执行力度内部制度完善/执行我方人员相关法律素质风险对方综合状况工作频次影响范围财产损失大小非财产损失大小8风险行为可能性与测评维度之间的关系风险行为可能性与测评维度之间的关系五大类型外部监管执行力度内控制度完善与执行我方人员相关法律素质风险对方综合状况违规类↑↓↓N违约类N↓↓N/↓侵权类N↓↓N/↓怠于类N↓↓N不当类N↓↓N注：“↑”表示该维度与风险行为发生可能性成正相关关系；“↓”表示该维度与风险行为发生可能性成负相关关系；“N”表示该维度与风险行为可能性不相关注：我方违约或侵权时，不考虑“风险对方综合状况”9风险行为可能性各测评维度的测评标准风险行为可能性各测评维度的测评标准测评维度很弱较弱一般较强很强内控制度的完善与执行内部控制规章制度/业务流程很不完善，内部控制规章制度/业务流程很难得到执行内部控制规章制度/业务流程较完善，内部控制规章制度/业务流程较难得到执行内部控制规章制度/业务流程较完善，内部控制规章制度/业务流程执行程度一般内部控制规章制度/业务流程很完善，内部控制规章制度/业务流程执行比较准确内部控制规章制度/业务流程很完善，内部控制规章制度/业务流程执行非常准确我方人员的相关法律素质我方人员对法律、制度及流程很不了解执行人员不能依据法律、制度行使职责我方人员对法律、制度及流程较不了解执行人员有时不能依据法律、制度行使职责我方人员对法律、制度及流程很了解执行人员能够依据法律、制度行使职责我方人员对法律、制度及流程很了解，并能理解执行人员能够经常能利用法律、制度高效行使职责我方人员对法律、制度及流程非常熟悉执行人员能够充分利用法律、制度高效行使职责风险对方的综合状况履约能力很弱或侵权可能性很大，信誉很差履约能力较弱或侵权可能性较大，信誉较差履约能力一般或侵权可能性一般，信誉一般履约能力较强或侵权可能性较小，信誉较好履约能力很强或侵权可能性很小，信誉很好外部监管执行力度无法律规定，有监管部门，但监管部门经常不履行职责有法律规定，有监管部门，但监管部门经常不履行职责有法律规定，有监管部门，但违法行为并未都得到及时查处有法律规定，有监管部门，违法行为一般都能得到及时查处有法律规定，有监管部门，违法行为总是能得到及时查处，且处罚严厉10工作频次测评标准工作频次测评标准测评维度每天每周每月每季度每半年每年工作频次风险行为所涉及的工作每天至少发生一次风险行为所涉及的工作每周至少发生一次风险行为所涉及的工作每月至少发生一次风险行为所涉及的工作每季度至少发生一次风险行为所涉及的工作每半年至少发生一次风险行为所涉及的工作每年至少发生一次11风险行为损失度各测评维度的测评标准及调整系数风险行为损失度各测评维度的测评标准及调整系数测评维度无很小较小中等较大很大财产损失大小无10万元以下10－100万元100－500万元500－5000万元5000万元以上非财产损失大小无商誉、企业形象、知识产权等损失很小商誉、企业形象、知识产权等损失较小商誉、企业形象、知识产权等损失一般商誉、企业形象、知识产权等损失较大商誉、企业形象、知识产权等损失很大注：财产损失的大小根据国资委《中央企业重大法律纠纷案件管理办法》确定调整系数11.52影响范围XX局部地市XX全省全国12目录目录‰测评指标‰测评步骤‰测评维度‰测评工具‰注意事项13测评工具测评工具‰法律风险量化指标的测评工具为风险测评表，表中已根据风险管理理论以及数理统计原理，内置了相关计算公式‰风险测评表的输入是对风险行为可能性、损失度各测评维度的测评结果‰风险测评表的输出是风险行为可能性概率、损失度数值、风险水平数值以及风险的可能性概率、损失度数值以及风险水平数值风险代码风险名称风险发生可能性风险可能造成的损失度风险水平行为代码引发法律风险的行为外部监管执行力度内控制度完善执行我方人员相关法律素质风险对方综合状况工作频次风险行为发生概率影响范围财产损失大小非财产损失大小行为可能造成的损失度行为风险水平100101方案设计涉及虚假宣传很强较强一般其他#REF!广西全区无很大#REF!#REF!100102有诋毁他人商誉内容较强较强一般其他#REF!广西全区无很大#REF!#REF!100103有奖销售方案违反相关规定较强较强一般其他#REF!广西全区无中等#REF!#REF!100104擅自印制、发售代币票券较强较强一般其他#REF!广西全区无较小#REF!#REF!100105擅自经营不具备经营资质的业务很强较强一般其他#REF!广西全区无很大#REF!#REF!1001营销方案设计违规风险#REF!#REF!风险测评表风险测评表14风险行为可能性最终评分计算公式风险行为可能性最终评分计算公式＝外部监管执行力度评分×权重()内控制度完善执行评分×权重()我方人员相关法律素质评分×权重()风险对方综合状况评分×权重()+++][风险行为可能性最终评分风险类型外部监管执行力度内控制度完善执行我方人员相关法律素质风险对方综合状况违规类权重0.6250.2380.136N我方违约类权重N0.60.4N对方违约类权重N0.2970.1630.54我方侵权类权重N0.60.4N对方侵权类权重N0.2180.1520.630怠于类权重N0.70.3N不当类权重N0.550.45N15风险行为可能性最终评分与近似概率对照表风险行为可能性最终评分与近似概率对照表0.00%3.00%6.00%9.00%12.00%15.00%012345概率评分基本不发生：连续7次抛硬币都是正面朝上的概率发生可能较小：连续6次抛硬币都是正面朝上的概率可能发生：连续5次抛硬币都是正面朝上的概率发生可能较大：连续4次抛硬币都是正面朝上的概率发生可能较大：连续3次抛硬币都是正面朝上的概率在初步设定风险发生可能性1、2、3、4、5分别对应连续7、6、5、4、3次抛硬币的概率之后，我们发现形成的对应曲线非常平滑，所以我们假设两点之间线性对应关系得到可能性~概率取值对照表评分概率评分概率评分概率0.10.08%2.11.65%4.16.60%0.20.16%2.21.80%4.27.20%0.30.24%2.31.95%4.37.80%0.40.32%2.42.10%4.48.40%0.50.40%2.52.25%4.59.00%0.60.48%2.62.40%4.69.60%0.70.56%2.72.55%4.710.20%0.80.64%2.82.70%4.810.80%0.90.72%2.92.85%4.911.40%10.80%33.00%512.50%1.10.87%3.13.30%1.20.94%3.23.60%1.31.01%3.33.90%1.41.08%3.44.20%1.51.15%3.54.50%1.61.22%3.64.80%1.71.29%3.75.10%1.81.36%3.85.40%1.91.43%3.95.70%21.50%46.00%16风险行为可能性（月概率）计算公式风险行为可能性（月概率）计算公式风险行为发生可能性风险行为发生概率P风险行为发生可能性（按月计）风险行为发生概率P’按工作频次调整风险行为可能性（XX％/每月）每天每周每月每季每半年每年17风险行为损失度计算公式风险行为损失度计算公式影响范围调整系数＝财产损失大小评分×权重()非财产损失大小评分×权重()×+[损失度风险行为损失度最终评分]七大类别测评权重违规类权重我方违约类权重对方违约类权重我方侵权类权重风险对方综合状况怠于类权重不当类权重财产损失大小0.30.710.60.40.70.5非财产损失大小0.70.300.40.60.30.5各类别风险对应损失度的测评权重表18风险可能性（月概率）计算公式风险可能性（月概率）计算公式仅有单个风险行为发生有两个风险行为同时发生有三个风险行为同时发生2、风险行为发生1、风险行为都没发生用表示A1·A2·A3仅A1发生仅A2发生仅A3发生A1A2同时发生A2A3同时发生A1A3同时发生A1A2A3同时发生•假设：A1、A2、A3是法律风险A的3个风险行为，并且相互独立•风险行为要么发生，要么不发生•风险行为的发生，存在三大类情形、7种状况•风险A发生与不发生的概率之和等于1法律风险发生概率：P(A1+A2+A3)=1-P(A1·A2·A3)=1-[1-P(A1)][1-P(A2)][1-P(A3)]19法律风险水平和风险损失度计算公式法律风险水平和风险损失度计算公式‰损失期望值（风险水平）就是风险发生概率（可能性）与其造成损失（损失度）的乘积‰法律风险的损失期望值就是所包含的风险行为的损失期望值之和一、法律风险损失期望值法律风险损失期望值＝法律风险发生概率×法律风险损失度二、法律风险损失程度1、法律风险损失度＝法律风险损失期望值÷法律风险发生概率2、已知：法律风险的损失期望值＝所有风险行为损失期望值之和三、法律风险损失度取值法律风险损失度＝风险行为损失期望值之和÷法律风险发生概率＝（∑风险行为发生概率×风险行为损失程度）÷法律风险发生概率法律风险的损失度法律风险损失期望值一、损失期望值‰E表示损失期望值二、损失期望值计算＝∑引发风险的行为发生的概率×该风险行为的损失度＝∑Xi·P(Ai)‰P(Ai)表示风险行Ai发生的概率‰Xi表示风险行Ai可能造成的损失度20目录目录‰测评指标‰测评步骤‰测评维度‰测评工具‰注意事项21可能性测评中的注意事项可能性测评中的注意事项‰外部监管力度‰法规数量、效力层级‰监管部门与工作的密切程度‰是否发生过实际案例：如行政处罚等‰内控制度的完善与执行‰是否有明确的工作制度或工作惯例‰是否有工作环节对制度的执行情况进行监控和制约‰实际工作中是否经常出现不符合制度规定的行为‰工作频次‰是指风险涉及的工作的频次，而不是风险行为发生的频次‰不能仅看单次工作的数量，而应该考虑工作之间的关联性，如批量处理‰根据实际占用业务人员的工作时间来判断‰测评结果的调整‰根据实践经验对测算结果的合理性进行判断，如不合理，应对测评维度的基础信息重新进行确认‰在八个维度中，工作频次对风险可能性影响较大，应予以特别关注22损失度测评中的注意事项损失度测评中的注意事项‰财产损失大小的判断‰应以风险行为引起的平均损失为判断依据‰以直接损失为主‰行政处罚金额