风险的概念

项目管理培训项目风险管理中国双法研究会理事、项目管理研究委员会委员中科院、北航、山大客座教授国际项目管理资质认证评估师国际项目管理资质认证中国区首批B级证书获得者沈建明[e-mail]项目风险管理“RiskisSaltandSugarofLife”基础篇风险的概念风险管理是人们对潜在的意外损失进行规划、识别、估计、评价、应对和监控的过程，它是对项目目标的主动控制。风险管理是项目管理的重要组成部分，它贯穿于项目生命周期的始终，了解和掌握项目风险的来源、性质和发生规律，强化风险意识，进行有效的风险管理对项目的成功具有重要意义。风险的概念项目风险管理（ProjectRiskManagement）是现代管理科学的重要分支，是一门新兴的经济管理科学，是在经济学、管理学、行为科学、运筹学、概率统计、计算机科学、系统论、控制论、信息论等学科和现代工程技术的基础上，结合社会发展和科技进步而逐渐形成的边缘性学科。项目风险管理问题起源于第一次世界大战中战败的德国，20世纪30年代在美国得到了发展，50年代以来受到了欧美各国的普遍重视和广泛应用，特别是20世纪80年代以来，高新技术的快速发展，世界经济的全球化，一方面，项目风险管理的研究逐步向系统化、专业化的方向发展，另一方面，项目风险管理的范围和应用领域不断扩展，特别在工程领域、金融领域得到了高度重视和快速发展。在我国，随着改革开放的不断深化和社会主义市场经济体制的逐步建立，项目管理环境发生了根本性变化，项目风险显著提高，项目管理模式的广泛应用，项目招投标制、项目业主责任制和风险投资机制的逐步推行，以及国际保险市场的局限性和我国保险市场发展的相对滞后，都要求各项目组织加强自身的风险管理。而我国目前对项目风险管理的研究仍是一个薄弱环节，风险意识不强，风险管理机制不健全，殛待加强项目风险管理研究。因此，项目风险管理的研究、培训及推广对促进我国经济稳定、持续、快速的发展具有重大的现实意义。风险定义•随着对风险管理认识的不断深化，作者认为，项目风险的定义：就是为实现项目目标的活动或事件的不确定性和可能发生的危险。•风险的这些不同形式的定义都从不同的角度对风险本质进行了描述，要全面理解上述定义，应注意以下几点：•第一，风险是与人们的行为相联系的，这种行为既包括个人的行为，也包括群体或组织的行为。不与行为联系的风险只是一种危险。而行为受决策左右，因此风险与人们的决策有关；•第二，客观条件的变化是风险的重要成因，尽管人们无力控制客观状态，却可以认识并掌握客现状态变化的规律性，对相关的客现状态作出科学的预测，这也是风险管理的重要前提；•第三，风险是指可能的后果与目标发生负偏离，负偏离是多种多样的，且重要程度不同，而在复杂的现实经济生活中，“好”与“坏”有时很难截然分开，需要根据具体情况加以分析；•第四，尽管风险强调负偏离，但实际中也存在正偏离。由于正偏离是人们的渴求，属于风险收益的范畴，因此在风险管理中也应予以重视，它激励人们勇于承担风险，获得风险收益。风险的特征•客观性•普遍性•偶然性•可变性项目风险产生的原因1、项目的未来性2、项目的复杂性3、项目环境的变化4、项目中人的因素现代项目风险产生的原因1、生产极度复杂的产品2、依赖多种数据来源3、采用功能交叉的方法4、项目管理与企业战略的紧密结合5、产品从概念到市场的时间缩短6、满足顾客需求7、市场的国际化8、鼓励参与者取得更大的合伙权和所有权9、分散经营10、应用更多专业技术11、依赖更复杂的工具风险的类型•纯粹风险、投机风险•自然风险、人为风险•可管理风险、不可管理风险•总体风险、局部风险•不同承担者的风险风险分类•根据不同的需要，从不同的角度，按不同的标准，可以对风险进行不同的分类。其目的在于理论上便于研究，实践上便于根据不同类别的风险采取不同的管理策略。•按风险的潜在损失形态可将风险分为财产风险、人身风险和责任风险；•按风险事故的后果可将风险分为纯粹风险和投机风险；•按风险产生的原因可将风险分为静态风险和动态风险；•按风险波及的范围可将风险分为特定风险和基本风险；•按损失产生的原因可将风险分为自然风险和人为风险；•按风险作用的对象可将风险分为微观风险和宏观风险；•按风险能否处理可将风险分为可管理风险和不可管理风险。项目风险管理的意义•作为项目全方位管理的重要一环，风险管理对保证项目实施的成功具有重要的意义：•1、通过风险分析，可加深对项目和风险的认识与理解，澄清各方案的利弊，了解风险对项目的影响，以便减少或分散风险。•2、通过检查和考虑所有到手的信息、数据和资料，可明确项目的各有关前提和假设。•3、通过风险分析不但可提高项目各种计划的可信度，还有利于改善项目执行组织内部和外部之间的沟通。•4、编制应急计划时更有针对性。•5、能够将处理风险后果的各种方式更灵活地组合起来，在项目管理中减少被动，增加主动。•6、有利于抓住机会并利用机会。•7、为以后的规划和设计工作提供反馈，以便在规划和设计阶段就采取措施防止和避免风险损失。•8、风险即使无法避免，也能够明确项目到底应该承受多大损失或损害。•9、为项目施工、运营选择合同形式和制定应急计划提供依据。•10、通过深入的研究和情况了解，可以使决策更有把握，更符合项目的方针和目标，从总体上使项目减少风险，保证项目目标的实现。•11、可推动项目执行组织和管理班子积累有关风险的资料和数据，以便改进将来的项目管理。项目风险管理的适用范围•按项目性质角度，对具备下列特征的项目尤其应该进行风险管理：•创新多、使用新技术多的项目；•预研不充分，不定因素多的项目；•项目目标没有最终确定的项目；•投资数额大的项目；•边设计、边施工、边科研的项目；•合作关系复杂的项目；•受多种因素制约和受业主严格要求的项目；•具有重要政治、军事、经济、社会意义的项目；•国家行为的项目。风险大小损失概率（可能性）风险增大高度风险区中度风险区低度风险区风险大小之人的风险态度W（财富）U（效用值）风险喜好风险中庸风险厌恶风险管理过程风险规划风险识别风险估计风险评价风险应对风险监控风险规划•风险规划就是项目风险管理的一整套计划。主要包括定义项目组及成员风险管理的行动方案及方式，选择合适的风险管理方法，确定风险判断的依据等，风险规划用于对风险管理活动的计划和实践形式进行决策，它的结果将是整个项目风险管理的战略性的和全生命周期的指导性纲领。在进行风险规划时，主要应考虑的因素有：项目图表、风险管理策略、预定义的角色和职责、雇主的风险容忍度、风险管理模板和WBS等。风险识别的概念•风险识别就是将项目风险的因子要素归类和分层地查找出来。风险识别包括确定风险的来源，风险产生的条件，描述其风险特征和确定哪些风险事件有可能影响项目。不是所有风险都是会对项目产生严重后果的高风险，然而，几个小风险的合计也会对项目产生严重影响，因此，风险识别不是一次就可以完成的事，应当在项目的自始至终不断进行。风险估计的概念•风险估计是在风险规划和识别之后，通过对项目所有不确定性和风险要素的充分、系统而又有条理的考虑，确定项目的各单个风险。•风险估计主要是对以下几项内容的估计：•风险事件发生的可能性大小；•可能的结果范围和危害程度；•预期发生的时间；•一个风险因素所产生的风险事件的发生频率风险评价的概念•风险评价就是对项目风险进行综合评价。它是在对项目风险进行规划、识别和估计的基础上，通过建立风险的系统模型，从而找到该项目的关键风险，确定项目的整体风险水平，为如何处置这些风险提供科学依据，以保障项目的顺利进行。风险应对的概念•风险应对就是对项目风险提出处置意见和办法。通过对项目风险识别、估计和分析，把项目风险发生的概率、损失严重程度以及其它因素综合起来考虑，就可得出项目发生各种风险的可能性及其危害程度，再与公认的安全指标相比较，就可确定项目的危险等级，从而决定应采取什么样的措施以及控制措施应采取到什么程度。风险应对的方法和策略•风险应对可以从改变风险后果的性质、风险发生的概率和风险后果大小三个方面提出以下多种策略：减轻风险、预防风险、转移风险、回避风险、自留风险和后备措施等。对不同的风险可用不同的处置方法和策略，对同一个项目所面临的各种风险，可综合运用各种策略进行处理。风险监控的概念•风险监控就是通过对风险规划、识别、估计、评价、应对全过程的监视和控制，从而保证风险管理能达到预期的目标，它是项目实施过程中的一项重要工作。监控风险实际是监视项目的进展和项目环境，即项目情况的变化，其目的是：核对风险管理策略和措施的实际效果是否与预见的相同；寻找机会改善和细化风险规避计划；获取反馈信息，以便将来的决策更符合实际。在风险监控过程中，及时发现那些新出现的以及随着时间推延而发生变化的风险，然后及时反馈，并根据对项目的影响程度，重新进行风险规划、识别、估计、评价和应对。