风险管理讲义

风险管理吴穹吴穹教授沈阳航空航天大学全国安全工程学科教学指导委员会委员中国职业安全健康协会理事中国保险学会理事民航与安全工程学院院长地址：沈阳市道义南大街37号邮编：110136电话：[phone]（办）手机：[phone]本次课程内容风险管理概论系统安全——风险管理在产品设计中的应用风险管理概论吴穹第一章风险的概念从危险谈起我们的口头语言危险的定义系统中存在导致发生不期望后果的可能性超过了人们的承受程度。发生事故的必要条件。危险度危险度：R＝F（F，C）R－危险度F－事故可能性C－事故严重性危险度与风险危险度----中国安全生产领域风险----世界及中国其他领域可能性、严重性、可控性、可探测性什么是风险？股市有风险入市需谨慎广义的风险股票----长期----投资风险股票----短线----投机风险彩票与赌博-----投机风险损失（事故、安全）风险--------纯粹风险风险的定义（1）一个事件可能后果的变化。主要关注事件结果的可变性可能后果的类型越多，风险就越大量度在特定情形下我们预测事件结果的精确度收集掌握的信息越多，风险就越容易降低风险的定义（2）可能损失的不确定性。风险事件的发生是不确定的风险事件发生后风险损失是不确定的＊偶然损失原则风险的应用降水概率美容手术多种疾病与药物控制家庭理财男怕选错行，女怕嫁错郞风险与效益——舍不得孩子套不到狼风险是将来可能的事情风险的两个基本特征不确定性损失风险的表达R＝F（p,c）R：风险P：风险事件发生的可能性C：风险事件的后果风险相关的几个概念最大可能与可能最大可探测性和可控性风险与效益风险与未来风险是客观存在风险可以被测算可能性与严重性的关系风险的计算R＝P·C及存在的问题损失概率损失程度损失期望值方差或标准差变异系数风险的来源政治风险经济风险法律风险自然风险社会风险风险影响工期费用生产能力信誉伤亡法律责任财物损失风险的分类按风险的影响程度划分：微观与宏观按风险所发生的范围划分：基本、特定按保险的经营业务划分：财产、人身、责任按照损失发生的原因划分：自然、社会、经济、政治按照风险因素归属领域划分：技术、计划、保障、费用、进度产品生产典型风险示例技术风险计划风险保障性风险费用风险进度风险技术风险物理特性材料特性辐射特性安全性故障检测使用环境软件设计计划风险材料可用性保密通信问题需求更改政治因素承包商稳定性人员技能保障性风险可靠性和可维修性培训设施因素人力因素技术资料保障设备运输性费用风险技术风险敏感性计划风险敏感性保障性风险敏感性进度风险敏感性典型进度风险技术风险与进度计划风险与进度保障性与费用问题同时发生与进度安全生产风险因素技术风险环境风险责任风险政策风险材料风险建筑风险。。。。安全生产风险事件火灾爆炸中毒。。。。安全生产风险损失人员伤亡风险财产损失风险责任承担风险风险的性质风险的客观存在性风险的普遍性风险的多样性风险的偶然性风险的规律性一个化工厂工人一天中的死亡风险睡觉：1*10-8/h洗漱、穿衣、早餐等3*10-8/h上下班80*10-8/h工作5*10-8/h午饭4*10-8/h骑摩托车兜风800*10-8/h晚间娱乐3*10-8/h风险的构成要素风险因素风险事件风险损失风险因素能够增加或引起风险事故发生频率和大小的因素。风险事件直接造成损失或损害的事件。风险损失由于风险事件发生后所导致的损失。安全与风险安全的定义安全与危险危险与风险危险度与风险安全的相关概念与风险的构成要素安全的定义定义1：安全是指客观事物的危险程度能够为人们普遍接受的状态。定义2：安全是指没有引起死亡、伤害、职业病或财产、设备的损坏或损失或环境危害的条件。危险的定义发生事故的必要条件。系统中存在导致发生不期望后果的可能性超过了人们的承受程度。事故的定义定义1：事故是可能涉及伤害、非预谋性的事件。定义2：事故是造成伤亡、职业病、设备或财产的损坏或损失或环境危害的一个或一系列事件。安全风险（损失风险）风险事件与事故风险因素与危险风险损失与损失事故隐患系统中可导致事故发生的人的不安全行为、物的不安全状态和管理上的缺陷。风险不可接受但可以整改使之可接受的危险。本质安全化通过设计从根本上降低甚至消除事故风险。风险与不确定性不确定性的两种形式：主观上的不确定性客观上的不确定性客观上是确定的但认知能力不足不确定性是客观存在的风险与不确定性不确定性仅仅考虑事件发生的肯定程度而风险还要考虑事件发生后果的严重程度第二章风险管理的概念风险管理的概念选择专业就是选择人生塞翁失马焉知非福东风不与周郎便，铜雀春深锁二乔未雨绸缪生活中的例子风险管理的定义风险管理是企业或组织为控制偶然损失的风险，以保全获得能力和资产所做的一切努力。风险管理是通过对风险的识别、衡量和控制，以最低的成本使风险所致的各种损失降到最低限度的管理方法。风险管理是处理纯粹风险和决定最佳管理技术的一种方法。新的定义：风险管理是以最小的代价降低纯粹风险的一系列程序。（顾孟迪）风险管理是指通过风险识别、估测、评价等方式，并在此基础上优化组合各种风险管理技术，对风险实施有效的控制和妥善处理风险所致损失的后果，期望达到以最小成本获得最大安全保障目标的管理过程。（王凯全）风险管理的含义风险管理是管理科学的一个重要组成部分安全管理理所当然地可以应用风险管理的各类手段去管理其所必须面对的各种安全风险。一是以最小的成本使风险控制在可接受水平；二是以最合理的代价获得最大的保障。风险管理的实质是通过各类手段的运用合理地安排风险风险管理在企业中的现状与前景数羊的故事企业的现状未来的前景安全评价与风险管理风险管理与安全管理从风险的层面认识危险与安全用风险管理的理念与技术管安全风险管理实例某啤酒公司风险管理报告上海崇明越江通道工程风险分析项目概述建设期风险营运期风险河势演变风险对长江生态环境影响风险恐怖袭击风险交通量预测风险财务风险综合评价RiskManagement（风险管理）Assessment（评价）----analysis（分析）----identification（辨识）----estimation（估计）----evaluation（评估）Treatment--------avoidance（回避）--------optimization（优化）--------transfer（转移）--------retention（自留）Acceptance（接受）Communication（交流）风险管理的过程风险辨识风险分析风险评价风险控制（管理）风险管理的手段风险回避风险自留风险转移风险控制（处理）风险的解决方案风险管理方案在评价的基础上合理选择风险管理手段一般是首选控制（降低或消除）回避（不可接受的）自留（可以接受或被迫接受）转移（符合可保风险条件且经济上允许）风险回避回避有时可行，有时不可行回避某类风险，可能面临另一类风险回避可能造成利益损失风险回避与风险态度风险规避型风险中性型风险喜好型风险自留基于三种情况对严重性估计不足确实微不足道采取自保措施手段现收现付损失预算专用基金专业自保风险转移转移风险的方式公司组织合同安排（财务与非财务）委托保管担保合同套期保值购买保险社会保险五险一金养老保险失业保险医疗保险工伤保险生育保险住房公积金商业保险人身保险－－寿险、健康、意外等财产保险－－工程、企财、汽车等责任保险－－产品、公共、雇主等保证保险－－保证、信用可保风险与不可保风险损失程度较高损失发生的概率较小＊损失具有确定的概率分布＊存在大量具有同质风险的保险标的＊损失的发生必须是意外的损失是可以确定和测量的损失不能同时发生＊风险控制消除风险可能无法消除可能代价太大产生新的风险减缓风险降低可能性降低严重性系统安全--风险管理在产品设计中的应用吴穹一位老船长的话：不论何时有人要问我怎么样才能最好地描述我这近四十年的航海经历，我只能说：很平常。当然我也经历了大风大浪，还有大雾天，但在所有的经历中，我从来没有遇上可以说道的事故。在我的航海生涯里，除了见过一艘遇险的船只外再也未见过海险事件，从未见过也没有经历过船只失事，更没有感受过被灾难威胁的困境。爱德华•J•史密斯泰坦尼克号船长由此想到问题问题1为什么会产生这一问题?问题2如何解决这一问题?问题3设计人员能否做到?注册安全工程师的三个问题问题一注册安全工程师=安全生产工程师?问题二注册安全工程师还应该关注什么?问题三注册安全工程师的知识与能力主要应该体现在什么方面?美国注册安全工程师CSP近200种安全、健康、环境和人机工程的资质认定只有13种得到了较为广泛的认可和授权。CSPCESBNCCACSP1969年设立非营利组织20000多人获得资质11000多人正在工作99%在美国和加拿大每年有数千人应试CSP基本条件学历：安全类专业大专或其他专业本科以上经历：四年职业安全经验考试一：助理CSP考试基础考试二：CSP考试专业CSP年收入（2008年）人均99244美元其中40%超过10万美元，6%超过15万美元比非CSP安全专业人员平均高23000美元一般本科毕业25000-40000具有工作经验50000-70000CSP学历分布（2008年）高中0.1%专科3.9%本科48.8%硕士42.7%博士2.6%工作领域分布保险业22%制造业19%石油化工15%咨询业15%政府9%建筑业5%公共场所4%交通2%其它工业9%我国的安全问题工伤事故死亡人数＜3万非正常死亡人数＞70万2006年美国：召回产品数量的60%欧盟：召回产品数量的50%产品种类：玩具、电器、服装、汽车等我国的安全问题注册安全工程师或CSP的知识结构危险识别与分析风险评价与控制解决产品安全问题设计人员质量管理人员其他技术人员风险的解决方案解决产品安全问题规范与安全性经验与安全性解决产品安全问题危险识别与分析风险评价与控制设计阶段系统安全工程师产品的安全性与可靠性故障与事故可靠性与安全性系统安全的定义与目标在系统的寿命周期的所有阶段，以使用效能、时间、成本为约束条件，应用工程和管理的原理、准则和技术，使系统获得可接受的安全性。系统安全的目标：通过危险分析、风险评价和风险管理方法的系统化应用，使系统获得可接受的安全性。系统安全的主要特点早快省好接口系统安全与传统的技术安全（1）工作范围（2）工作方法（3）工作深度（4）局部与全面（5）安全目标值“飞—停—飞”法Fly-Fix-Fly对于现代成本高昂复杂的系统，既使在第一次试验时发生的事故，也是难于被接受。“首次安全”的要求First-TimeSafe识别—分析—评价—控制Identify-Analyze-Assess-Control早期的努力UpstreamEffort系统安全的核心是危险分析，即对危险的识别—分析—评价—控制。实施系统安全需要进行的两类活动：系统安全工程SystemSafetyEngineering系统安全管理SystemSafetyManagement系统安全工程SystemSafetyEngineering应用科学和工程的原理、准则和技术，识别和消除危险，以减少有关风险所需的专门业务知识和技能的一门工程学科。系统安全管理SystemSafetyManagement为识别、评价、降低及不间断地跟踪、控制和记录在系统、子系统、设备和设施的开发、试验、制造、使用和处理过程中产生的环境、安全和健康事故的风险而采取的所有计划和措施。系统安全管理与风险管理系统安全管理的主要工作程序(1