驾驭风险创造价值

区域性银行管理信息系统建设区域性银行管理信息系统建设区域性银行管理信息系统建设区域性银行管理信息系统建设案例分析和经验分享案例分析和经验分享案例分析和经验分享案例分析和经验分享张昌茂，甲骨文（中国）软件系统有限公司金融行业解决方案经理2010年6月24日驾驭风险驾驭风险驾驭风险驾驭风险创造价值创造价值创造价值创造价值国际商业机器公司和甲骨文公司区域性银行圆桌会议区域性银行管理信息系统建设的业务驱动力和典型需求分析区域性银行管理信息系统建设的业务驱动力和典型需求分析区域性银行管理信息系统建设的业务驱动力和典型需求分析区域性银行管理信息系统建设的业务驱动力和典型需求分析管理需求管理需求管理需求管理需求•业务管理体系和组织结构的变化，以适应现代商业银行的管理流程和公司治理公司治理公司治理公司治理的监管要求•业务经营目标和考核体系的变化，从规模导向变为利润导向利润导向利润导向利润导向，逐步引入以经济价值为核心的管理理念•经营范围和产品的持续扩大，导致总行管理职能的强化，面向业务条线和产品的精细化管理精细化管理精细化管理精细化管理成为必需•客户细分客户细分客户细分客户细分和市场差异化竞争加剧，需要更专业的客户管理和营销管理•市场波动和监管要求，使得风险管理-尤其是利率和流动性风险管理利率和流动性风险管理利率和流动性风险管理利率和流动性风险管理成为必需•高素质人才的获取和培养，合理的人力资本管理人力资本管理人力资本管理人力资本管理体系建设系统功能需求系统功能需求系统功能需求系统功能需求•财务会计系统财务会计系统财务会计系统财务会计系统：以大总账和共享服务为核心，满足监管需求，加强内控机制•管理会计系统管理会计系统管理会计系统管理会计系统：从机构、条线、产品到客户的多维度盈利分析，为内部绩效评估和外部资源配置提供合理依据•客户关系管理系统客户关系管理系统客户关系管理系统客户关系管理系统：从单一客户视图开始，到客户分析、市场营销、销售管理、服务管理的以客户为核心的一体化管理关系管理应用•资产负债管理系统资产负债管理系统资产负债管理系统资产负债管理系统：基于帐户层细节的现金流数据，结合多种业务模型、假设条件的what-if分析，定量化利率、汇率和流动性风险管理，并为业务计划的编制和调整提供科学依据•人力资源管理系统人力资源管理系统人力资源管理系统人力资源管理系统：以人员能力评估模型为核心，提供招聘、培训、考核和薪酬、激励完整流程化的人力资本管理业务驱动力业务驱动力业务驱动力业务驱动力•公开上市公开上市公开上市公开上市后，股东对盈利能力持续提升的要求•战略投资方战略投资方战略投资方战略投资方对管理能力提升和业务流程优化的要求•跨区域经营跨区域经营跨区域经营跨区域经营带来的管理挑战国内银行业管理信息系统建设的发展趋势国内银行业管理信息系统建设的发展趋势国内银行业管理信息系统建设的发展趋势国内银行业管理信息系统建设的发展趋势信息集中信息集中信息集中信息集中信息集中信息集中信息集中信息集中数据集中数据集中数据集中数据集中数据集中数据集中数据集中数据集中管理报表管理报表管理报表管理报表管理报表管理报表管理报表管理报表硬件网络硬件网络硬件网络硬件网络硬件网络硬件网络硬件网络硬件网络标准修订标准修订标准修订标准修订标准修订标准修订标准修订标准修订主题分析主题分析主题分析主题分析主题分析主题分析主题分析主题分析数据仓库数据仓库数据仓库数据仓库数据仓库数据仓库数据仓库数据仓库物理部署物理部署物理部署物理部署物理部署物理部署物理部署物理部署架构完善架构完善架构完善架构完善架构完善架构完善架构完善架构完善数据中心数据中心数据中心数据中心数据中心数据中心数据中心数据中心灾备方案灾备方案灾备方案灾备方案灾备方案灾备方案灾备方案灾备方案管理集中管理集中管理集中管理集中管理集中管理集中管理集中管理集中财务集中管理财务集中管理财务集中管理财务集中管理财务集中管理财务集中管理财务集中管理财务集中管理（（（（总账总账总账总账（（（（总账总账总账总账////////共享服务共享服务共享服务共享服务））））共享服务共享服务共享服务共享服务））））资金集中管理资金集中管理资金集中管理资金集中管理资金集中管理资金集中管理资金集中管理资金集中管理（（（（司库司库司库司库（（（（司库司库司库司库/FTP/FTP/FTP/FTP/FTP/FTP/FTP/FTP））））））））风险集中管理风险集中管理风险集中管理风险集中管理风险集中管理风险集中管理风险集中管理风险集中管理（（（（（（（（ALM/BaselIIALM/BaselIIALM/BaselIIALM/BaselIIALM/BaselIIALM/BaselIIALM/BaselIIALM/BaselII））））））））客户集中管理客户集中管理客户集中管理客户集中管理客户集中管理客户集中管理客户集中管理客户集中管理（（（（（（（（ECIF/CRMECIF/CRMECIF/CRMECIF/CRMECIF/CRMECIF/CRMECIF/CRMECIF/CRM））））））））OracleOracleOracleOracle财务管理系统国内银行业部分客户财务管理系统国内银行业部分客户财务管理系统国内银行业部分客户财务管理系统国内银行业部分客户OracleOracleOracleOracle风险调节绩效管理系统国内银行业部分客户风险调节绩效管理系统国内银行业部分客户风险调节绩效管理系统国内银行业部分客户风险调节绩效管理系统国内银行业部分客户我行的定位我行的定位我行的定位我行的定位战略重点战略重点战略重点战略重点我行的战略目标我行的战略目标我行的战略目标我行的战略目标本行是中国领先的金融服务公司，透过我们庞大的国内网络及国内同业中独一无二的广泛的国际网络，为我们的客户提供在商业银行、投资银行、保险和资产管理等领域的全球一体化服务追求卓越追求卓越追求卓越追求卓越追求卓越追求卓越追求卓越追求卓越建设国际一流银行建设国际一流银行建设国际一流银行建设国际一流银行建设国际一流银行建设国际一流银行建设国际一流银行建设国际一流银行为股东创造稳健的为股东创造稳健的为股东创造稳健的为股东创造稳健的、、、、可持续的价值增长可持续的价值增长可持续的价值增长可持续的价值增长为股东创造稳健的为股东创造稳健的为股东创造稳健的为股东创造稳健的、、、、可持续的价值增长可持续的价值增长可持续的价值增长可持续的价值增长♦区域战略区域战略区域战略区域战略：：：：♦立足于本土战略重点地区♦进一步发展全球业务、加强跨境服务♦业务战略业务战略业务战略业务战略：：：：♦以大型企业客户为核心稳步发展公司金融，同时有选择地发展中小企业务♦以中高端富裕个人客户为首要目标，逐步提升个人金融业务收入占比♦借助传统优势，实现金融市场业务的快速平衡发展♦巩固全方位业务平台，提升产品创新能力，寻求多元化业务发展案例分析案例分析案例分析案例分析1111：：：：国内某大型银行的业务发展战略目标和重点国内某大型银行的业务发展战略目标和重点国内某大型银行的业务发展战略目标和重点国内某大型银行的业务发展战略目标和重点公司金融公司金融公司金融公司金融业务业务业务业务客户客户客户客户产品产品产品产品渠道渠道渠道渠道风险管理风险管理风险管理风险管理组织结构组织结构组织结构组织结构案例分析案例分析案例分析案例分析1111：：：：业务发展战略及核心业务发展战略及核心业务发展战略及核心业务发展战略及核心KPIKPIKPIKPI个人金融个人金融个人金融个人金融业务业务业务业务金融市场金融市场金融市场金融市场业务业务业务业务业务发展战略及核心KPI定义产品部门产品部门产品部门产品部门及条线及条线及条线及条线（（（（国际结算部国际结算部国际结算部国际结算部））））产品部门产品部门产品部门产品部门及条线及条线及条线及条线（（（（全球部全球部全球部全球部））））产品经理产品经理产品经理产品经理及条线及条线及条线及条线（（（（年金中心年金中心年金中心年金中心））））渠道部门渠道部门渠道部门渠道部门（（（（电子银行部电子银行部电子银行部电子银行部、、、、运营管理部运营管理部运营管理部运营管理部、、、、账务中心账务中心账务中心账务中心、、、、收付中心收付中心收付中心收付中心、、、、票据中心和客服中心票据中心和客服中心票据中心和客服中心票据中心和客服中心））））客户利润中心产品利润中心产品成本中心关系界面+需求收集+服务统筹产品解决方案制定+方案营销介绍客户解决方案操作+具体服务案例分析案例分析案例分析案例分析1111：：：：基于条线管理的业务运营和考核模式基于条线管理的业务运营和考核模式基于条线管理的业务运营和考核模式基于条线管理的业务运营和考核模式产品部门产品部门产品部门产品部门及条线及条线及条线及条线（（（（托管部托管部托管部托管部））））产品部门产品部门产品部门产品部门及条线及条线及条线及条线（（（（卡中心卡中心卡中心卡中心））））产品经理产品经理产品经理产品经理及条线及条线及条线及条线（（（（营业部营业部营业部营业部））））客户关系部门及条线客户关系部门及条线客户关系部门及条线客户关系部门及条线（（（（公司部公司部公司部公司部、、、、个金部个金部个金部个金部、、、、金融机构部金融机构部金融机构部金融机构部））））
该银行在该银行在该银行在该银行在2005200520052005年年年年9999月发出了针对月发出了针对月发出了针对月发出了针对MISMISMISMIS（（（（含总帐含总帐含总帐含总帐））））项目建设的招标项目建设的招标项目建设的招标项目建设的招标书书书书，，，，并于并于并于并于2006200620062006年年年年9999月发出了补充招标书月发出了补充招标书月发出了补充招标书月发出了补充招标书，，，，针对以下业务进行应用针对以下业务进行应用针对以下业务进行应用针对以下业务进行应用产品和实施服务的选型产品和实施服务的选型产品和实施服务的选型产品和实施服务的选型，，，，包括包括包括包括：：：：•核心总帐GL•财务管理FMS•利润贡献度分析利润贡献度分析利润贡献度分析利润贡献度分析PAPAPAPA•客户信息单一视图管理和分析ECIF
该银行该银行该银行该银行MISMISMISMIS（（（（含总账含总账含总账含总账））））项目项目项目项目的提出的提出的提出的提出，，，，是在积极配合是在积极配合是在积极配合是在积极配合该银行该银行该银行该银行业务大业务大业务大业务大集中的背景下集中的背景下集中的背景下集中的背景下，，，，为更好地通过系统化方式贯彻和执行总账及财务为更好地通过系统化方式贯彻和执行总账及财务为更好地通过系统化方式贯彻和执行总账及财务为更好地通过系统化方式贯彻和执行总账及财务管理的业务目标而提出的管理的业务目标而提出的管理的业务目标而提出的管理的业务目标而提出的。。。。
项目的主要目标是配合核心业务系统项目的主要目标是配合核心业务系统项目的主要目标是配合核心业务系统项目的主要目标是配合核心业务系统CBSCBSCBSCBS上线上线上线上线，，，，强化强化强化强化财务会计财务会计财务会计财务会计财务会计财务会计财务会计财务会计和和和和管理会计管理会计管理会计管理会计管理会计管理会计管理会计管理会计业务的深度和广度业务的深度和广度业务的深度和广度业务的深度和广度，，，，以及业务规范和应用系统的整合以及业务规范和应用系统的整合以及业务规范和应用系统的整合以及业务规范和应用系统的整合，，，，全面提升全面提升全面提升全面提升银行银行银行银行的财务管控力和执行控制力的财务管控力和执行控制力的财务管控力和执行控制力的财务管控力和执行控制力。。。。案例分析案例分析案例分析案例分析1111：：：：MISMISMISMIS系统项目背景系统项目背景系统项目背景系统项目背景案例分析案例分析案例分析案例分析1：：：：MIS系统子项目的主要目标系统子项目的主要目标系统子项目的主要目标系统子项目的主要目标总帐总帐总帐总帐（（（（GLGLGL