客户拜访工作流程

目的：适用范围：阶段步骤内容（一）客户收集渠道：银行推介、政府介绍、行业协会、纳税百强、用电（水）大户、行业前十、经济开发区企业等（一）客户拜访清单：对分配的客户，根据行业类型、规模大小、区域位置等进行分类（二）客户拜访工作计划：包括计划拜访的客户及区域、拜访的时间安排、计划拜访的目的或内容和拜访客户数量目标（三）客户情况了解：1.是否是老客户（如是则调取历史资料）；2.客户的行业背景、发展趋势、客户大事记、企业资料、经营现状、实际控制人的新闻和风评（一）拜访资料：公司介绍、名片（二）拜访话术：自我介绍、公司介绍、服务介绍（一）客户预约（二）客户沟通：1.介绍2.通过问题，引导客户，具体了解企业状况，挖掘融资需求3.通过沟通和观察，了解实际控制人个人情况4.同客户建立良好的个人关系（一）客户资料分析汇总、确定客户分级（二）客户拜访经验总结：优点和不足客户建档建立客户档案合作客户跟进有实际需求的客户，录入客户信息到业务台账中，转入对应担保或小、微贷业务工作流程在客户档案后续跟进栏目中，制定初步跟进计划和拜访频次开展后续跟进拜访工作，维护客情关系，提供融资咨询和融资方案拜访过程分析总结二、客户拜访客情了解潜在客户跟进三、客户跟进蕲春道怡客户经理标准化客户经理开拓客户动作，推动客户拜访工作规范有序开展，系统有效管理客户资料，合理制定客户跟进方案客户拜访工作流程资料准备一、拜访准备与客户建立互信的密切关系，可在日常拜访交流为客户提供企业诊断、经营管理建议等，在客户同意情况下，根据收集的客户资料制作融资报告，对比分析融资后对企业规模扩张、营收、市占率等带来的巨大推动作用，促进客户开展融资潜在客户跟进三、客户跟进表单潜在客户清单客户清单客户拜访计划表、周计划、月计划客户拜访话术客户拜访计划表客户档案业务台账客户档案客户档案蕲春道怡客户经理标准化客户经理开拓客户动作，推动客户拜访工作规范有序开展，系统有效管理客户资料，合理制定客户跟进方案客户拜访工作流程