深圳发展银行股份有限公司

深圳发展银行股份有限公司ShenzhenDevelopmentBankCo.,Ltd.2009年半年度报告全文2目录第一节重要提示................................................................1第二节公司基本情况............................................................1第三节股本变动和主要股东持股情况.............................................16第四节董事、监事、高级管理人员情况...........................................19第五节董事会报告.............................................................20第六节重要事项...............................................................37第七节财务会计报告...........................................................42第八节备查文件..............................................................117董事、高级管理人员关于2009年半年度报告的书面确认意见.........................1181第一节重要提示本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本行第七届董事会第18次会议审议了2009年半年度报告全文及其摘要。参加本次董事会会议的董事共13人。董事单伟建、马雪征因事不能参加会议，委托董事刘伟琪行使表决权。本次董事会会议一致同意此报告。本行董事长兼首席执行官法兰克纽曼、行长肖遂宁、首席财务官王博民、会计机构负责人李伟权保证2009年半年度报告中财务报告的真实、完整。本行2009年半年度财务报告已经安永华明会计师事务所审计并出具标准审计报告。第二节公司基本情况（一）公司简介1、法定中文名称：深圳发展银行股份有限公司（简称：深圳发展银行，下称“本行”）法定英文名称：ShenzhenDevelopmentBankCo.,Ltd.2、股票上市证券交易所：深圳证券交易所股票简称：深发展A股票代码：0000013、公司注册地址：中国广东省深圳市公司办公地址：深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦邮政编码：518001公司国际互联网网址：公司电子邮箱：[e-mail]4、法定代表人：法兰克纽曼(FrankN.Newman)5、董事会秘书：徐进证券事务代表：吕旭光联系地址：中国广东省深圳市深南东路5047号深圳发展银行大厦深圳发展银行董事会秘书处联系电话：[phone]传真：[phone]电子邮箱：[e-mail]6、本行选定信息披露报刊：《中国证券报》、《证券时报》、《上海证券报》登载本行半年度报告的中国证监会指定国际互联网网址：2年半年度报告全文备置地点：本行董事会秘书处（二）主要财务数据和指标1、经营业绩（货币单位：人民币千元）项目2009年1-6月2008年1-6月2008年1-12月报告期比上年同期增减营业收入7,490,8507,115,25314,513,1195.28%拨备前营业利润4,025,5614,054,7958,137,588-0.72%资产减值准备1,104,0321,213,7997,334,162-9.04%营业利润2,921,5292,840,996803,4262.83%利润总额2,929,4792,825,668792,6093.67%归属于上市公司股东的净利润2,311,3882,143,834614,0357.82%归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润2,306,3742,154,446623,9417.05%每股指标：基本每股收益（元）0.740.710.204.23%稀释每股收益（元）0.740.700.205.71%扣除非经常性损益后的基本每股收益（元）0.740.710.204.23%扣除非经常性损益后的稀释每股收益（元）0.740.710.204.23%现金流情况：经营活动产生的现金流量净额3,844,8689,286,97324,342,611-58.60%每股经营活动产生的现金流量净额（元）1.243.897.84-68.12%注：截至2009年6月30日，本行总股数为310,543万股；截至2008年6月30日的总股数为238,880万股。根据《企业会计准则2006》规定，因派发股票股利增加股份数量的，应当按照调整后的股数重新计算各列报期间的每股收益。上述2008年1-6月的基本每股收益和稀释每股收益是经调整后的数据，调整前当期披露的基本每股收益和稀释每股收益分别为0.93元和0.92元。本行2008年全年和2009年1-6月非经常性损益根据《中国证券监督管理委员会公告2008年第43号—公开发行证券的公司信息披露解释性公告第1号--非经常性损益》的定义计算，2008年1-6月数据同口径调整。本报告中与之相关的指标均已进行调整。报告期非经常性损益项目及金额（货币单位：人民币千元）非经常性损益项目金额固定资产和抵债资产处置损益14,126长期股权投资处置损益3,309或有事项产生的损益2,4023投资性房地产公允价值变动(4,911)除上述各项之外的其他营业外收入和支出(8,579)所得税影响(1,333)合计5,0142、盈利能力指标（单位：%）项目2009年1-6月2008年1-6月2008年1-12月报告期比上年同期增减（百分点）总资产收益率0.430.490.13-0.06全面摊薄净资产收益率12.8512.653.740.20全面摊薄净资产收益率（扣除非经常性损益）12.8212.723.800.10加权平均净资产收益率13.1715.234.32-2.06加权平均净资产收益率（扣除非经常性损益）13.1415.304.39-2.16成本收入比39.2935.0335.994.26信贷成本0.380.432.84-0.05净利差（NIS）2.453.072.86-0.59净息差（NIM）2.513.173.02-0.66注：信贷成本＝当期信贷拨备/当期平均贷款余额（含贴现）；净利差＝生息资产收益率-计息负债成本率；净息差＝净利息收入/平均生息资产余额。上述当期及上年同期的收益率指标均未经年化处理。3、规模指标（货币单位：人民币千元）项目2009年6月30日2008年12月31日2007年12月31日报告期末比上年末增减一、资产总额541,225,736474,440,173352,539,36114.08%以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产1,947,747332,1921,769,441486.33%持有至到期投资24,292,97215,584,75515,911,48655.88%贷款和应收款424,399,026363,900,753270,791,27716.62%可供出售金融资产41,015,71848,799,71617,850,892-15.95%其他49,570,27345,822,75746,216,2658.18%二、负债总额523,238,345458,039,383339,533,29814.23%以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债36,63398,0181,501,830-62.63%同业拆入14,170,9467,380,0002,300,00092.02%吸收存款416,571,882360,514,036281,276,98115.55%其他92,458,88490,047,32954,454,4872.68%三、股东权益17,987,39116,400,79013,006,0639.67%4归属于上市公司股东的每股净资产5.795.285.679.67%四、存款总额416,571,882360,514,036281,276,98115.55%公司存款350,567,615302,309,165240,370,95115.96%零售存款66,004,26758,204,87140,906,03013.40%五、贷款总额342,345,885283,741,366221,035,52920.65%公司贷款258,812,003209,835,181157,492,81623.34%一般性贷款190,320,720167,617,360149,712,81513.54%贴现68,491,28342,217,8217,780,00162.23%零售贷款83,533,88273,906,18563,542,71313.03%贷款减值准备(3,289,000)(2,026,679)(6,023,964)62.29%贷款及垫款净值339,056,885281,714,687215,011,56520.35%4、资产质量指标（货币单位：人民币千元）项目2009年6月30日2008年12月31日2007年12月31日报告期末比上年末增减正常类贷款337,562,124278,119,642206,550,72821.37%关注类贷款2,312,1563,694,1182,009,464-37.41%不良贷款2,471,6051,927,60612,475,33728.22%其中：次级类2,139,6741,927,6067,369,91911.00%可疑类318,440-4,505,610-损失类13,491-599,808-贷款损失准备3,289,0002,026,6796,023,96462.29%不良贷款比率0.72%0.68%5.64%+0.04个百分点关注类贷款占比0.68%1.30%0.91%-0.62个百分点拨备覆盖率133.07%105.14%48.28%+27.93个百分点拨备充足率436.28%364.65%127.20%+71.63个百分点注：拨备充足率=实提拨备/应提拨备。其中，应提拨备=关注*2%+次级*25%+可疑*50%+损失*100%（《银行贷款损失准备计提指引》）。5、资本充足指标（货币单位：人民币千元）项目2009年6月30日2008年12月31日2007年12月31日报告期末比上年末增减资本净额29,105,87023,959,43012,691,87621.48%其中：核心资本净额17,158,31714,710,15312,692,62016.64%附属资本12,242,0169,577,523112,31727.82%加权风险资产净额337,570,250279,112,744220,056,27720.94%资本充足率8.62%8.58%5.77%+0.04个百分点核心资本充足率5.08%5.27%5.77%-0.19个百分点56、采用公允价值计量的项目（货币单位：人民币千元）项目期初金额本期公允价值变动损益计入权益的累计公允价值变动本期计提的减值期末金额1.金融资产49,131,908(124,741)(435,617)-42,963,465以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产332,192(124,741)--1,947,747其中：衍生金融资产290,751(128,033)--162,354可供出售金融资产48,799,716-(435,617)-41,015,7182.金融负债98,01829,003--36,633以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债