商业银行行业监测及发展方向研究报告

中小商业银行什么是行业研究报告行业研究是通过深入研究某一行业发展动态、规模结构、竞争格局以及综合经济信息等，为企业自身发展或行业投资者等相关客户提供重要的参考依据。企业通常通过自身的营销网络了解到所在行业的微观市场，但微观市场中的假象经常误导管理者对行业发展全局的判断和把握。一个全面竞争的时代，不但要了解自己现状，还要了解对手动向，更需要将整个行业系统的运行规律了然于胸。行业研究报告的构成一般来说，行业研究报告的核心内容包括以下五方面：行业研究的目的及主要任务行业研究是进行资源整合的前提和基础。对企业而言，发展战略的制定通常由三部分构成：外部的行业研究、内部的企业资源评估以及基于两者之上的战略制定和设计。行业与企业之间的关系是面和点的关系，行业的规模和发展趋势决定了企业的成长空间；企业的发展永远必须遵循行业的经营特征和规律。行业研究的主要任务：解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位分析影响行业的各种因素以及判断对行业影响的力度预测并引导行业的未来发展趋势判断行业投资价值揭示行业投资风险为投资者提供依据2016-2022年中国中小商业银行行业监测及发展方向研究报告【出版日期】2015年【交付方式】Email电子版/特快专递【价格】纸介版：7000元电子版：7200元纸介+电子：7500元【报告超链】报告摘要及目录对于银行大小的界定，一般以资产额为标准。在我国，中小商业银行是指工、农、中、建，交行五大商业银行以外的全国性商业银行、区域性股份制商业银行与城市商业银行（含城市信用社和农村信用社）。报告目录：第一部分产业环境透视38第一章中小商业银行行业发展综述38第一节中小银行的界定及基本内涵38一、定性的界定方式38二、定量的界定方式39三、中小银行概念的发展40第二节中小商业银行的分类简述41一、股份制商业银行41二、城市商业银行42三、农村商业银行42第三节中小银行在区域经济发展中的作用42一、提升区域经济的内在活力42二、增强区域经济的创新动力43三、推动区域产业的结构调整43四、促进区域经济的均衡发展44五、支持区域特色产业的发展44第四节我国中小商业银行经营发展长效机制分析44一、中小商业银行经营发展长效机制的基本内涵44二、中小商业银行构建经营发展长效机制的基本内容45第五节中小商业银行对中小企业融资的比较优势48一、中小商业银行的地理优势48二、中小商业银行的信息与成本优势48三、中小商业银行的体制优势49四、中小商业银行的业务创新优势49第二章中小银行在区域经济发展中的作用51第一节中小商业银行行业政治法律环境51一、行业相关法律法规511、《中华人民共和国商业银行法》512、《中小企业促进法》513、《银行业监督管理法》54二、中小金融机构法律监管探析551、我国关于中小金融机构法律监管的现状552、我国中小金融机构法律监管存在的问题563、对完善我国金融机构法律监管制度的建议57三、政策环境对行业的影响59第二节行业经济环境分析60一、国内宏观经济形势分析601国民经济运行情况GDP(季度更新)602消费价格指数CPI、1PPI（按月度更新）633全国居民收入情况（季度更新）754恩格尔系数（年度更新）785工业发展形势（季度更新）816固定资产投资情况（季度更新）877财政收支状况（年度更新）898社会消费品零售总额929、对外贸易&进出口94二、银行业发展与经济增长关系95三、宏观经济环境对行业的影响分析1041、利率市场化对行业的影响1042、金融脱媒化趋势影响分析1103、资本充足率监管强化影响1134、国内经济结构调整的影响1144、批发零售行业贷款环境116第三章国际中小商业银行行业发展分析及经验借鉴119第一节全球中小商业银行市场总体情况分析119一、全球中小商业银行行业的发展特点119二、全球中小商业银行市场结构119三、全球中小商业银行行业发展风险管理119第二节全球主要国家（地区）市场分析126一、美国中小商业银行发展分析1261、美国中小商业银行的数量1262、美国中小商业银行的规模分析1273、美国中小商业银行的盈利能力1284、美国中小商业银行的资产质量状况1295、美国中小银行发展对中国的启示131二、英国中小商业银行发展分析1331、英国中小银行发展模式1342、英国中小银行业务经营特点134三、德国中小商业银行发展分析1351、德国中小商业银行发展模式1352、德国中小商业银行发展模式的优势135四、日本中小商业银行发展分析135第二部分行业深度分析137第四章我国中小商业银行行业运行现状分析137第一节《巴塞尔协议III》对我国中小银行的影响137一、促使中小银行资本达标情况的改变137二、资本缓冲的要求将使未分配利润减少137三、中小银行面临着更大的引资挑战138四、政府监管方面的影响138五、过渡期引起的银行的信用风险138六、加快中小银行发展多元化业务模式的步伐139七、促使我国中小银行的信息披露机制的完善139第二节我国中小商业银行行业发展状况分析139一、中国中小商业银行的变迁与发展139二、中小商业银行的生存空间1411、保证市场竞争效率需要中小商业银行1412、资金需求差异需要中小商业银行1423、金融产品创新需要中小商业银行142三、中小商业银行的市场定位1431、中小企业金融服务1432、社区金融服务1443、网络金融服务1454、联合金融服务146第三节不同的消费者对银行金融产品需求146一、企业消费者1461、不同规模企业对产品需求规模不同1472、不同性质的企业对产品需求的种类不同1473、不同成长阶段的企业对产品需求不同147二、个人消费者1481、年龄差异1482、收入预期差异1483、消费心理差异148第四节中小商业银行行业发展现状149一、中国中小商业银行市场总体概况149二、我国中小商业银行行业市场规模149三、我国中小商业银行行业发展分析150第五节中小商业银行市场定位战略150一、中小商业银行市场定位151二、中小商业银行市场中小定位现状151三、中小商业银行营销环境分析152四、我国中小商业银行市场定位策略选择152第五章我国中小商业银行行业整体发展情况分析157第一节中国中小商业银行行业总体规模分析157一、我国中小商业银行数量分析157二、我国中小商业银行人员规模157三、我国中小商业银行资产规模157四、我国中小商业银行市场规模159第二节中小商业银行资金来源情况159一、2014-2016年资金来源159二、2014-2016年资金来源结构情况161三、2014-2016年存款结构情况分析162第三节中小商业银行资金运用情况163第六章中国中小商业银行规模扩张分析172第一节中小商业银行适度规模临界点分析172一、中小商业银行的规模与风险关系分析172二、中小商业银行的规模与效益关系分析172三、中小商业银行的规模与结构关系分析173第二节中小商业银行追求规模扩张的背景174一、监管政策的放松是前提条件174二、评价标准的形成成为一种导向174三、地方政府的作为成为重要推动175第三节中小银行规模扩张的动因与行为逻辑分析176一、中小银行规模扩张动因的一般理论解释176二、我国中小银行规模扩张的动因分析178三、我国中小银行规模扩张的行为逻辑182第四节我国中小商业银行是否存在片面追求规模扩张186一、内在动力186二、外在行为187第五节中小商业银行过快扩张风险问题分析188一、近年来中小商业银行扩张情况及其原因分析188二、中小商业银行过快扩张导致的风险问题与隐患189三、中小商业银行片面追求规模扩张可能产生的后果190四、中小商业银行资金紧张进而促使风险问题加剧191第六节关于中小商业银行规模扩张的思考193一、保持适度规模扩张是必要选择193二、明确最优发展方式是基本要求194三、加强风险监管力度是主要保障194四、坚持差异化经营战略是重要手段195五、端正地方政府态度是关键措施195六、拓展无形网点是补充渠道196第三部分市场全景调研197第七章中小商业银行行业按业务细分市场197第一节中小商业银行卡类业务发展情况分析197一、银行卡业务发展季度监测情况1971、2014-2016年银行卡发行总量1972、2014-2016年银行卡支付情况1973、2014-2016年银行卡消费情况197二、银行卡业务发展月度情况分析1981、2014-2016年银联中国银行卡消费信心指数月度走势1982、新发行银行卡情况监测200三、中国银联最新业务发展情况2001、中国银联战略合作情况2002、中国银联业务拓展情况2013、中国银联产品创新情况2014、中国银联服务创新情况2055、中国银联其它情况监测205第二节中小商业银行理财类业务发展情况分析205一、2014-2016年银行理财产品整体发行分析2051、2014-2016年理财产品发行数量2062、2014-2016年分期限理财产品发行情况2073、2014-2016年分币种投资产品发行情况2074、2014-2016年分投资方向产品发行情况2085、2014-2016年银行理财产品收益分析209二、2014-2016年商业银行银信产品发行监测2101、2014-2016年银信产品总体发行情况2102、2014-2016年银信产品收益情况2133、2014-2016年银信产品投资结构情况2134、2014-2016年银信产品投向分布情况214三、2014-2016年商业银行理财产品市场发展动向215四、商业银行银信产品市场发展动向218第三节中小商业银行中小企业贷款业务形势分析218一、各地中小企业融资政策及发展动向218二、小额贷款公司发展动态2271、2014-2016年小额贷款公司成立情况2272、2014-2016年小额贷款公司实收资本区域分布情况2293、2014-2016年小额贷款公司贷款余额区域分布情况2314、2014-2016年小额贷款公司扶持中小企业情况2325、2014-2016年小额贷款公司发展方向236三、重点商业银行中小企业贷款业务发展情况237第四节其他中小企业相关业务发展动态247一、2014-2016年供应链金融业务247二、2014-2016年融资租赁业务249三、2014-2016年融资担保业务251第八章我国中小商业银行按所有制细分市场253第一节中国股份制商业银行发展分析253一、2014-2016年中国股份制商业银行运行分析253二、中国股份制商业银行发展现状2531、股份制银行经营环境发生深刻变化2532、股份制商业银行发展中面临的挑战与机遇2573、股份制商业银行经营发展迈上新起点260三、国内主要中小股份制银行战略转型比较2611、招商银行战略转型2612、浦发银行战略转型2633、兴业银行战略转型2654、中信银行战略转型2665、民生银行战略转型267四、我国中小股份制银行流动性管理模式分析2701、我国中小股份制银行流动性管理模式2702、我国中小股份制银行流动性管理的效果2713、我国中小股份制银行流动性管理滞后的原因分析2754、改善中小股份制银行流动性管理的建议277五、中小股份制商业银行操作风险成因分析与防范建议2791、中小股份制商业银行操作风险的普遍成因2792、经济发达地区商业银行操作风险的特殊成因2823、中小股份制商业银行操作风险的防范建议283六、中小股份制商业银行特色化发展分析2871、坚持正确的经营理念2872、坚持具有特色的差异化发展策略2883、将强化风险管理和内部控制作为发展的前提2914、追求渐进式经营管理体制改革2935、不断强化优胜劣汰的激励机制2946、坚持正确地认识自己、市场和同业295第二节中国中小城市商业银行发展分析296一、中国中小城市商业银行发展现状2961、资产规模高速增长2962、资产质量持续好转2973、盈利能力较快提升2974、资本充足率水平处于高