银行业金融机构高级管理人员任职资格考试题库及答案

银行业金融机构高级管理人员任职资格审查试题库一、单选题1．国务院银行业监督管理机构批准或不批准中资商业银行境内支行及以下分支机构终止营业的期限是（B）。A、自受理之日起六个月内B、自受理之日起三个月内C、自受理之日起三十日内D、自受理之日起十日内2．下列单位或人员中（D）可以作为保证人。A、企业法人的分支机构、职能部门B、社会团体C、幼儿园D、法人、其他组织或者公民3．银行业金融机构董事和高级管理人员任职资格核准事项，银行监管机构自受理之日起（D）日内做出核准或不核准的书面决定。A、10B、15C、20D、304．对在同一法人机构内部进行平级交流的高管人员，原任职资格（A）。A、有效B、重新审批C、视具体情况5．同一贷款即有保证又有物的担保的，保证人对（C）债权承担保证责任。A、全部B、物的担保C、物的担保以外D、由保证人与债权人协商确定6．吴某以其所有的同一财产先后抵押给甲行和乙行，并办理了抵押登记，则在拍卖、变卖吴某所抵押的该财产所得价款应按照以下顺序清偿（A）。A、甲先受偿B、乙先受偿C、甲、乙同时受偿7．以承包的荒地的土地使用权抵押的，在实现抵押权后（C）。A、可以改变土地集体所有B、可以改变土地用途C、未经法定程序不得改变土地集体所有和土地用途8．在市场准入过程中，监管当局应对银行机构（C）的任职资格进行审查。A、股东B、理事C、高级管理人员D、监事9．设立股份制商业银行法人机构的注册资本最低限额为（A）。A、10亿元B、30亿元C、50亿元D、1亿元10．单个境外金融机构作为发起人或战略投资者向单个中资商业银行投资入股比例不得超过（B）。A、10%B、20%C、25%D、30%11．中资商业银行设立支行应当满足拨付给支行的营运资金累计不得超过拨付行资本净额或营运资金的（C）。A、30%B、45%C、60%12．中资商业银行在一个城市一次只能申请设立（A）支行。A、1个B、2个C、3个D、5个13．中资商业银行在一个城市一次最多只能申请设立（C）自助银行。A、1个B、2个C、3个D、5个14．中资商业银行分支机构临时停业为连续停止营业时间（D）。A、1天-1个月B、1天-6个月C、3天-1个月D、3天-6个月15．拟任国有商业银行二级分行行长、副行长的，应具备大专以上学历，从事金融工作（B）年以上。A、6B、5C、416．董事和高级管理人员任职资格许可事项，拟任人应自作出行政许可决定之日起（C）内到任并向决定机关和当地银监会派出机构报告。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月17．中资商业银行机构设立、变更和终止事项，涉及工商、税务登记变更等法定程序的，应在完成相关变更手续后（A）个月内向银监会或其派出机构报告。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月18．设立农村合作银行的注册资本最低限额为（B）万元人民币。A、1000B、2000C、5000D、1亿元19．银监分局辖区内农村信用合作社、县（市、区）农村信用合作联社社员变更持有资本总额或股份总额5%及以上的，由（B）。A、银监分局初步受理、银监局审查并决定B、银监分局受理、审查并决定C、银监局受理审查并决定20．合作金融机构非法人机构的临时停业由（B）作为申请人。A、非法人机构B、法人机构C、非法人机构或法人机构均可21．经批准的临时停业期限届满或导致临时停业的原因消除的，临时停业机构应当复业，原申请人应在复业后（B）内向决定机关报告。A、3日B、5日C、7日D、10日22．合作金融机构申请开办外汇业务（结售汇业务除外）和增加外汇业务品种，其不良贷款率应低于（C）。A、10%B、12%C、15%D、17%23．银行业金融机构副职主持工作超过（C）个月，应按照正职任职资格的条件和程序申请行政许可。A、1B、2C、3D、半年24．金融机构申请开办电子银行业务，适用（C）。A、审批制B、报告制C、审批制和报告制25．邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（A）管理。A、个人银行结算账户B、单位银行结算账户C、视具体情况26．可以用于存取现金的是（A）。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户27．银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（A）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。A、3B、5C、7D、1028．临时存款账户的有效期最长不得超过（D）。A、3个月B、6个月C、1年D、2年29．下列哪项不是金融许可证载明范围（C）。A、机构编码B、流水号C、业务范围D、银监会或其派出机构名称30．商业银行的经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构（C）。A、备案B、讨论C、批准D、评议31．商业银行因行使抵押权、质权而取得的不动产或者股权，应当自取得之日起（B）内予以处分。A、1年B、2年C、3年D、5年32．（A）宣告成立，实现了省内城市商业银行的首次整合。A、徽商银行B、渤海银行C、上海银行33．个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入（B）管理。A、个人银行结算账户B、单位银行结算账户C、两者均可34．单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过（B）万元的，应向其开户银行提供相关付款依据。A、3B、5C、10D、1535．银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。A、3B、5C、10D、1536．根据《人民币银行结算账户管理办法》，银行违反规定为存款人支付现金或办理现金存入的，应给予警告，并处以（B）的罚款。A、1000元以上5000元以下B、5000元以上3万元以下C、5000元以上1万元以下D、1万元以上3万元以下37．某机关购置国家规定的专项控制商品，可采用（A）。A、转账结算方式B、现金结算方式C、转账和现金两种结算方式可任选一种38．开户银行应当根据实际需要，核定开户单位（B）的日常零星开支所需的库存现金限额。A、1-3天B、3-5天C、5-7天D、15天以内39．教育储蓄存期分为（D）。A、1年、3年、5年B、1年、5年、6年C、3年、5年、6年D、1年、3年和6年40．教育储蓄采用实名制，本金合计最高金额是（B）。A、1万元B、2万元C、3万元D、4万元41．商业银行内部控制评价由（A）组织实施。A、银监会B、中国人民银行C、银监会或人民银行D、银监会和人民银行42．内部控制评价应从（A）四个方面进行。A、充分性、合规性、有效性和适宜性B、充分性、合规性、有效性和真实性C、充分性、有效性、真实性和适宜性D、合规性、有效性、真实性和适宜性43．商业银行内部控制要素包括（D）。①内部控制环境②风险识别与评估③内部控制措施④信息交流与反馈⑤监督评价与纠正A、②④⑤B、①②C、③④⑤D、①②③④⑤44．金融机构在申请开办电子银行业务的前（A）年内，必须满足其主要信息管理系统和业务处理系统没有发生过重大事故。A、1B、2C、3D、545．甲行按计划决定停办部分电子银行业务类型时，则该行应于停办此项业务前（D）内向中国银监会报告，并予以公告。A、7天B、10天C、15天D、1个月46．由下级机关受理、上级机关决定的申请事项，申请材料的主送单位为（B）。A、受理机关B、决定机关C、两者都可47．申请人向受理机关提交申请材料的方式为（C）。A、邮寄B、当面递交C、邮寄或当面递交48．受理机关应自收到银行业金融机构完整申请材料之日起（B）内发出行政许可受理通知书。A、3天B、5天C、7天D、10天49．申请人应在补正通知书发出之日起（C）内向受理机关提交补正申请材料。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月50．决定机关作出准予行政许可决定后，需要向申请人颁发、换发金融许可证的，发证机关应当在决定作出后（A）内颁发、换发金融许可证。A、10日B、15日C、30日D、60日51．金融许可证的颁发、更换、吊销等由（B）依法行使。A、人民银行B、银监会C、银监会和人民银行52．金融机构应持下列材料到银监会或其派出机构领取或换领金融许可证（D）。①银监会或其派出机构的批准文件②金融机构介绍信③领取许可证人员的合法有效身份证明④银监会或其派出机构要求的其他资料A、①②③B、②③④C、②③D、①②③④53．银监分局辖区内设立中资商业银行自助银行，由（B）。A、银监分局受理、审查并决定B、银监分局受理，银监局审查并决定C、银监局受理、审查并决定54．中资商业银行申请设立境外机构，申请人应当满足最近（C）个会计年度连续盈利。A、1B、2C、3D、555．中资商业银行境外机构是指（C）。A、中资商业银行境外分行B、中资商业银行境外分行、全资附属金融机构、代表机构C、中资商业银行境外分行、全资附属或控股金融机构、代表机构56．国有商业银行、股份制商业银行变更持有资本总额或股份总额（B）以上的股东，应由银监会受理、审查并决定。A、3%B、5%C、10%D、15%57．中资商业银行临时停业申请，银行监管部门应自受理之日起（B）内作出批准或不批准的书面决定。A、5日B、10日C、30日D、3个月58．城市商业银行申请开办外汇业务（结售汇业务除外），银监局应自收到完整申请材料或直接受理之日起（C）内作出批准或不批准的书面决定。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月59．中资商业银行公开发行次级债券应满足核心资本充足率不低于（C）。A、2%B、4%C、5%D、8%60．根据《商业银行内部控制指引》规定，被审贷委员会两次否决的贷款申请（B）内不得提交审贷委员会审议。A、1年B、半年C、1个季度D、2个月61．商业银行发行贷记卡，应当对申请人相关资料的（A）进行严格审查，确定客户的信用额度，并严格按照授权进行审批。A、合法性、真实性和有效性B、真实性、完整性和有效性C、真实性、合法性和完整性D、合法性、有效性和完整性62．根据银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见规定，在乡（镇）设立的村镇银行，其注册资本不得低于人民币（C）。A、10万元B、50万元C、100万元D、300万元63．根据银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见规定，境内企业法人向农村地区银行业法人机构投资入股，该企业年终分配后净资产应达到全部资产的（B）以上（合并会计报表口径）。A、5%B、10%C、20%D、25%64．银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见中取消了在农村地区新设的银行业金融机构（B）高级管理人员任职资格审查行政许可事项，改为参加从业资格考试合格后即可上岗。A、总部（行）B、分支机构C、总部和分支机构65．银监会关于调整放宽农村地区金融机构准入政策若干意见中对农村地区金融机构坚持（A）原则，实施审慎监管。A、低门槛、严监管B、高门槛、严监管C、低门槛、松监管D、高门槛、松监管66．银监分局应当在（B）的期限内，对辖内银行业金融机构的变更行政许可事项做出批准或不予批准的决定。A、自受理之日起六个月B、自受理之日起三个月C、自受理之日起两个月D、自受理之日起一个月67．商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（D）期限未开业的，由国务院银行业监督管理机构吊销其金融许可证，并予以公告。A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月68．政策性银行与商业银行之间最根本的区别在于（C）。A、由政府出资B、以政府的政策旨意发放贷款C、不以盈利为目的D、自主选择贷款对象69．中资商业银行拟任主持工作3个月以内的支行副行长，应在任职前（A）内向拟任职机构所在地监管部门报告。A、10日B、15日C、30日70．高级管理人员任职日期以（C）为准。A、监管部门任职资格核准日期B、申请人行政任命日期C、监管部门任职资格核准后申请人发布的行政任命日期71．根据《外资金融机构管理条例实施细则》规定，独资银行、合资银行每增设一个分行，申请人应拨付不少于（B）人民币的等值自由兑换货币作为拟设分行的营运资金。A、5000万元B、1亿元C、5亿元D、10亿元72．国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。该管理的具体办法由（B）制